तुमचे फंड स्टेटमेंट वाचताना लक्षात ठेवण्याची 10 गोष्टी

तुम्ही कधीही रेस्टॉरंटला भेट देता आणि स्क्रम्प्शस मील केल्यानंतर, बिल वाचल्याशिवाय भरायचे आहे का? किंवा तुम्ही तपशील तपासल्याशिवाय तुमचे मोबाईल फोन बिल भरले आहे का? बहुतांश लोक हे करत नाही कारण ते त्यांचे कठीण कमावलेले पैसे आहेत आणि ते काळजीपूर्वक खर्च करायचे आहेत. आणि यथायोग्य. अनावश्यकपणे कोण अतिरिक्त देय करायचे आहे?

म्हणूनच, पेमेंट करण्यापूर्वी तुमचे बिल आणि बँक स्टेटमेंट तपासणे हे लोक पोषण करणारी चांगली सवय आहे. तथापि, जेव्हा म्युच्युअल फंड स्टेटमेंटच्या बाबतीत येते तेव्हा हे सामान्यपणे धार्मिकपणे अनुसरण केले जात नाही. होय, फंड हाऊस मासिक स्टेटमेंट निर्माण करतात आणि तुम्हाला हे चांगले समजणे खूपच महत्त्वाचे आहे. तुमच्या फंड तपशिलामधील काही तपशील यामध्ये समाविष्ट आहेत:  

1. वैयक्तिक तपशील

तुम्हाला फंड स्टेटमेंटमध्ये तपासण्याची ही पहिली गोष्ट आहे, म्हणजेच, फंड डॉक्युमेंटवर तुमचे नाव योग्यरित्या प्रिंट केले आहे. त्यानंतर नमूद केलेला ॲड्रेस तपासा आणि तुम्ही दिलेला ॲड्रेस मॅच होतो का ते पाहा. जर काही विसंगती असेल तर ती लगेच तुमच्या रिलेशनशिप मॅनेजरकडे फ्लॅग करा किंवा म्युच्युअल फंड वितरक.

2 बँक अकाउंट तपशील

पुढीलप्रमाणे बँक तपशील येते. यामध्ये तुमचे बँक नाव, बँक अकाउंट नंबर आणि आयएफएससी कोड मूलभूत तपशिलामध्ये समाविष्ट आहे. नियामक संस्थेद्वारे हे अनिवार्य असल्यामुळे त्यामध्ये तुमची PAN माहिती देखील असेल. तुमच्या रेकॉर्डनुसार सर्व तपशील योग्य असल्याची खात्री करा आणि त्रुटी टाईप करण्यात कोणतीही त्रुटी नाही.

3. फंडचे नाव आणि पर्याय

हे आहे जेथे तुमचा फंड तुमच्याकडे असलेल्या इतर सर्व फंडमधून वेगळा आहे. या विभागात लाभांश किंवा वृद्धीच्या पर्यायासह निधीचे नाव नमूद केले आहे. जर स्टेटमेंटमध्ये नमूद केलेला तपशील तुमच्या निवडीशी जुळत नसेल तर कृपया त्यास लवकरात लवकर तुमच्या फंड हाऊसच्या सूचनेवर पाठवा. हे तुम्हाला चुकीच्या निधीमध्ये गुंतवलेल्या राहण्याच्या त्रासापासून बचत करेल.

4. प्रतिनिधी/ब्रोकरचे नाव

जर तुमच्याकडे ब्रोकर किंवा एजंटचे नाव असेल तर हे हायलाईट करते. एकाधिक ब्रोकरच्या बाबतीत, तेथे नमूद केलेल्या एकाधिक ब्रोकर्सच्या टिप्पणीसह त्यांचे नाव असतील. 

5 फोलिओ क्रमांक

हे वाहनाच्या नोंदणी क्रमांकासारखे आहे. हा युनिक कोड भविष्यातील व्यवहारांसाठी तुमचा ओळख बनतो. विशिष्ट योजनेमध्ये कोणतेही गुंतवणूक करण्यासाठी किंवा त्याच म्युच्युअल फंड हाऊसच्या इतर कोणत्याही योजनेमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी तुम्हाला फक्त संख्या उद्धृत करावी लागेल.

6. वर्तमान खर्च आणि बाजार मूल्य

वर्तमान खर्च तुम्हाला एनएव्हीच्या विशिष्ट मूल्यासाठी काही युनिट्स मिळविण्यास मदत करते. हे तुम्हाला फंडमध्ये तुमच्या गुंतवणूकीच्या मूल्यवर्धनाचा पक्षीचा दृष्टीकोन देते. हे सामान्यपणे अहवाल निर्माण झाल्यावर दिवस आहे.

7. विशिष्ट तारखेनुसार एनएव्ही

निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) दररोज बदलते, त्यामुळे जेव्हा तुम्हाला प्राप्त होईल तेव्हा ते प्रतिनिधी असेल. रिपोर्ट प्रिंट केलेल्या दिवशी एनएव्ही प्रिंट केलेला असेल आणि सामान्यत: अल्प कालावधीत कोणताही कठोर बदल नाही.

8. ट्रान्झॅक्शन सारांश

यामध्ये तुम्ही फंड हाऊससह केलेल्या ट्रान्झॅक्शनची यादी आहे. त्यामुळे तुमचा सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) किंवा सिस्टीमॅटिक विद्ड्रॉल प्लॅन (SWP) तपशील या सेक्शनमध्ये नमूद केलेला आहे.

9. डिव्हिडंड पेआऊट आणि रिइन्व्हेस्टमेंट

यामध्ये विभागाच्या तळाशी लाभांश पेआऊटची किंमत देखील नमूद केली आहे. जेव्हा तुम्ही ते निवडता तेव्हा ते कसे पुन्हा इन्व्हेस्ट केले जाते हे हायलाईट करते.

10. स्ट्रक्चर लोड करा

हे विशिष्ट फंड प्रविष्ट करताना आणि एन्टर करताना आकारलेले प्रवेश आणि बाहेर पडण्याचे लोड नमूद करते. जेव्हा तुम्हाला फंड एन्टर करायचे आहे किंवा जेव्हा तुम्हाला युनिट्स विक्री करायची आणि त्यातून बाहेर पडायचे असेल तेव्हा हे उपयुक्त आहे. लोड स्ट्रक्चर कमी आहे, ते तुमच्यासाठी अधिक फायदेशीर आहे.

म्युच्युअल फंड तुम्ही कठोर परिश्रम केल्यानंतर कमावलेल्या पैशांची व्यवस्था करतात. त्यामुळे, त्यांना गंभीरपणे घेणे हे स्वतःचे स्वारस्य आहे. तुमच्या म्युच्युअल फंड स्टेटमेंटचे निकट लक्ष द्या आणि त्रुटी सुधारित करा.