किन टैक्स-सेविंग म्यूचुअल फंड ने तीन और पांच वर्षों से अधिक रिटर्न दिए हैं?

न केवल बेहतर संपत्ति बनाने के लिए बल्कि टैक्स आउटगो को कम करने के लिए अधिक सावधानीपूर्वक इन्वेस्टमेंट प्लानिंग की मांग करता है. ले परम्परागत रूप से, यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस पॉलिसी इनकम टैक्स बचाने के लिए गो-टू इंस्ट्रूमेंट थी. ये प्रोडक्ट अभी भी आक्रामक रूप से मार्केट किए गए थे, हालांकि बहुत से लोग उन्हें सबसे खराब निर्णय मानते हैं जो इंश्योरेंस या वेल्थ जनरेशन के लिए अपने पैसे डाल सकते हैं.

लेकिन निश्चित रूप से, पिछले कुछ वर्षों में चीजें भौतिक रूप से बदल गई हैं क्योंकि म्यूचुअल फंड मैनेजर ने अपने प्रोडक्ट को आक्रामक रूप से रिटर्न प्रदान कर दिया है जो स्टॉक मार्केट में तेजी से वृद्धि को भी खत्म कर सकता है. म्यूचुअल फंड का एक सेट जो मेच्योर इन्वेस्टर को सबसे अधिक जानकारी देता है, वह इक्विटी-लिंक्ड सेविंग इंस्ट्रूमेंट या ELSS है.

ये म्यूचुअल फंड इक्विटी मार्केट को ट्रैक करते हैं और प्रोत्साहन प्रदान करते हैं क्योंकि उन्हें इनकम टैक्स अधिकारियों द्वारा टैक्स-सेविंग साधन के रूप में गिना जाता है. अन्य म्यूचुअल फंड सहकर्मियों के विपरीत, हालांकि, उनके पास तीन वर्षों की लॉक-इन अवधि है.

म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट के लिए एक कैलिब्रेटेड दृष्टिकोण हर महीने एक छोटा हिस्सा लगाने के लिए कॉल करता है ताकि परत को आसान बनाया जा सके और मार्केट के शीर्ष पर बल्क में इन्वेस्ट करने का जोखिम हो. फिर भी, यह एक तथ्य है कि कई वेतनभोगी फाइनेंशियल वर्ष के फैग एंड पर इन्वेस्ट करते हैं. तो, अगर आप उनमें से एक हैं, तो आप चुनने के लिए ELSS विकल्पों को देख सकते हैं.

हमने ईएलएसएस, या टैक्स-सेविंग म्यूचुअल फंड स्कीम की लिस्ट के माध्यम से फिल्टर किया, जिन्होंने अपने इन्वेस्टर के लिए सर्वश्रेष्ठ रिटर्न प्रदान किए हैं. अब, कोई व्यक्ति नज़दीकी परफॉर्मेंस को देखता है, लेकिन म्यूचुअल फंड चुनने के लिए यह अंतिम बात है. यह ईएलएसएस स्कीम के लिए और भी प्रासंगिक है क्योंकि पैसे तीन वर्षों तक लॉक किए जाने चाहिए.

हमारा व्यायाम तीन और पांच वर्ष की अवधि में ईएलएसएस स्कीम जनरेट करने वाले सर्वश्रेष्ठ रिटर्न को देखा. यद्यपि पिछला प्रदर्शन सबसे अच्छा कारक नहीं है जो भविष्य में दोहराया जा सकता है, लेकिन यह कुछ ऐसे संकेत देता है जिनमें से किसी व्यक्ति बाकी से बेहतर होते हैं.

हमने दोनों अवधि में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शकों को चुना है. हमारा अनुसंधान पांच वर्ष की अवधि में शीर्ष दस प्रदर्शकों में से सात को दिखाता है, जो तीन वर्ष की अवधि के चार्ट में थे. ये सात फंड, तीन दर्जन सहकर्मियों में से, प्रत्येक 17% से अधिक वार्षिक रिटर्न जनरेट किए गए हैं.

क्वांट टैक्स प्लान मध्यम से दीर्घकालिक अवधि के दौरान एक निरंतर प्रदर्शक है. इसने एक, तीन और पांच वर्ष की अवधि में सर्वश्रेष्ठ रिटर्न पैदा किए.

इस स्कीम के निवेशकों, जिनके पास फरवरी के अंत में लगभग ₹850 करोड़ की एसेट थी, ने इस महीने मार्केट क्रैश के लिए लेखा होने के बाद भी तीन वर्ष की अवधि में वार्षिक रिटर्न में 33% से अधिक की राशि निकाली. इसे क्वांटम टैक्स सेविंग से भ्रमित नहीं करना चाहिए, जिसने तीन और पांच वर्ष की अवधि में सिंगल-डिजिट रिटर्न दिए हैं!

अन्य शीर्ष प्रदर्शक हैं बीओआई एक्सा टैक्स एडवांटेज, मिरा एसेट टैक्स सेवर, कैनरा रोबेको इक्विटी टैक्स सेवर और आईडीएफसी टैक्स एडवांटेज, जो पिछले तीन वर्षों में 20% या उससे अधिक वार्षिक रूप से निकाला गया है.