sip परफॉर्मेंस - कोटक स्मॉल-कैप फंड - डायरेक्ट प्लान.

कोटक स्मॉल-कैप फंड कैटेगरी के भीतर अत्यधिक रेटिंग वाला इक्विटी फंड में से एक है और इसने स्थापना के बाद से और 1, 3, 5 वर्ष की अवधि तक अपना बेंचमार्क निष्पादित किया है.

इस विकल्प के माध्यम से सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (sip), एक इन्वेस्टर आवधिक, मासिक या तिमाही रु. 500 की राशि का निवेश कर सकता है. ऐसे प्लान आमतौर पर छोटे और मध्यम आय स्तर के व्यक्तियों के लिए उपयुक्त होते हैं क्योंकि यह छोटी राशि के साथ इन्वेस्टमेंट करने की अनुमति देता है. यह युवाओं को प्रोत्साहित करता है अर्थात ऐसे व्यक्तियों को प्रोत्साहित करता है जो किसी युवा युग से अपनी आय की यात्रा शुरू करते हैं. यदि निवेशक लंबे समय तक इन्वेस्ट करते हैं तो इससे बड़े कॉर्पस का निर्माण हो सकता है.

म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार की स्कीम जैसे इक्विटी-ओरिएंटेड, डेब्ट-ओरिएंटेड, हाइब्रिड और अन्य स्कीम प्रदान करता है. ये स्कीम विभिन्न श्रेणियों में विभाजित हैं. कोटक स्मॉल-कैप फंड एक ओपन-एंडेड स्मॉल-कैप फंड है.

आइए, कोटक स्मॉल-कैप फंड के sip परफॉर्मेंस पर देखें, जो पूर्ण मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के मामले में 251st कंपनी में अपने बहुमत का निवेश करता है. यह फंड 1, 3, 5 वर्ष की अवधियों में अपना बेंचमार्क निष्पादित कर रहा है और चूंकि शुरू होने के बाद यह बेंचमार्क से बाहर निकल रहा है अर्थात निफ्टी स्मॉल कैप 100 ट्राई. यह अपनी श्रेणी में सबसे अधिक रेटिंग वाला फंड है. अगर आपने हर महीने सिर्फ रु. 1,000 का इन्वेस्ट किया था, यानी वर्तमान तिथि अर्थात अक्टूबर 1, 2018 से रु. 12,000, अर्थात अक्टूबर 7, 2021 तक, तो आपका इन्वेस्टमेंट ₹37,000 के इन्वेस्ट की गई राशि के अनुसार ₹77,846 रहा होगा.

अब प्रश्न उठता है, ऊपर दिए गए इन्वेस्टमेंट की रिटर्न की दर क्या है? चलो इसे देखते हैं:

जैसा कि आप देख सकते हैं, अगर आपने हर महीने तीन वर्षों तक रु. 1,000 का इन्वेस्ट किया था, तो आपको 46.00% रिटर्न प्राप्त होगा.

निम्नलिखित टेबल अक्टूबर 6, 2021 तक अपने बेंचमार्क पर फंड के प्रदर्शन को दर्शाता है:

आइए कोटक स्मॉल-कैप फंड - डायरेक्ट प्लान के शीर्ष 5 होल्डिंग को देखें: