रु. 1,000 करोड़ का IPO फाइल करने के लिए SBFC फाइनेंस प्लान

SBFC फाइनेंस के पास हमेशा सभी सही क्रेडेंशियल थे. इसे असीम ध्रु, एच डी एफ सी सिक्योरिटीज़ के पूर्व सीईओ और एच डी एफ सी बैंक के साथ लंबी अवधि के बैंकिंग वेटरन द्वारा फ्लोट किया गया था. निजी क्षेत्र के बैंकिंग में व्यापक अनुभव वाला व्यक्ति एचडीएफसी बैंकर के पुराने नस्ल से संबंधित था जो महत्वाकांक्षी, आक्रामक और अनुपालन के लिए अत्यंत प्रतिबद्ध थे. SBFC फाइनेंस ने अभी ही अपने IPO के लिए फाइल करने की प्रक्रिया शुरू कर दी है, और यह जल्द ही होना चाहिए.

SBFC फाइनेंस में क्लरमॉन्ट ग्रुप और आर्पवुड पार्टनर जैसे मार्की के नामों का समर्थन है. दोनों ने लगभग शुरुआती चरणों से SBFC फाइनेंस के प्रारंभिक बैकर को अपनाया है. SBFC फाइनेंस मुंबई से बाहर है और केवल 2017 में अपने ऑपरेशन शुरू किए गए हैं.

कार्वी फाइनेंशियल सर्विसेज़ प्राइवेट लिमिटेड के पूरे रिटेल लेंडिंग बिज़नेस को प्राप्त करने के लिए इसे अपनी लेंडिंग बुक को एक बड़ा बूस्ट मिला. यह कार्वी एक विशाल घोटाले में जाने से पहले अच्छी तरह से थी.

कार्वी फाइनेंशियल सेवाओं के अधिग्रहण के साथ, SBFC फाइनेंस को कुल 65 शाखाओं और 700 से अधिक लोगों की कर्मचारियों तक पहुंच मिली. SBFC फाइनेंस के दोनों बैकर जैसे. क्लरमोंट ग्रुप और आर्पवुड पार्टनर सिंगापुर से बाहर हैं.

प्रवेश स्तर पर उधार देने वाला व्यवसाय न केवल बड़ी वृद्धि देख रहा है बल्कि तेजी से समेकन और अनौपचारिक प्रणाली से औपचारिक चैनल में अधिक बदलाव देता है. SBFC इन ट्रेंड से लाभ प्राप्त करने की संभावना है.
 

SBFC फाइनेंस एक NBFC है जो मुख्य रूप से MSME, वेतनभोगी और स्व-व्यवसायी नॉन-प्रोफेशनल को लोन देने में शामिल है. आवश्यक रूप से, यह जनसंख्या के वर्ग को पूरा करता है जो औपचारिक चैनलों के माध्यम से क्रेडिट का आसान एक्सेस नहीं प्राप्त करता है.

इस प्रक्रिया में, SBFC फाइनेंस होम फर्स्ट फाइनेंस और ऐप्टस वैल्यू हाउसिंग फाइनेंस जैसे सहकर्मियों में शामिल होगा, जिनकी हाल ही में लिस्टिंग थी. ये निम्न और मध्यम आय समूहों पर भी ध्यान केंद्रित करते हैं.

इस समस्या के लिए इन्वेस्टमेंट बैंकर पहले ही नियुक्त किए गए हैं और पहला चरण SEBI के साथ DRHP या ड्राफ्ट रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस फाइल करेगा. ICICI सिक्योरिटीज़ लिमिटेड इस समस्या का लीड मैनेजर होगा जबकि ऐक्सिस कैपिटल और एचडीएफसी बैंक अन्य सलाहकार होगा जो बोर्ड पर आए हैं. फाइलिंग जल्द ही होने की उम्मीद है और SEBI अप्रूवल में आमतौर पर लगभग 2-3 महीने लगते हैं. वास्तविक IPO प्रोसेस केवल उसके बाद ही शुरू होगा.

जबकि ये शुरुआती दिन हैं, रिपोर्ट से स्पष्ट क्या है कि IPO का साइज़ लगभग रु. 1,000 करोड़ होगा. यह एक नई समस्या का कॉम्बिनेशन भी होना चाहिए और बिक्री और आर्पवुड पार्टनर के लिए ऑफर एक प्रमुख भागीदार होने की संभावना है जो OFS में अपने शेयर प्रदान करता है. बाजार बहुत बड़ा है और ऐसे व्यावसायिक मॉडलों की बहुत से संस्थागत मांग है जो पिरामिड के निचले भाग को पूरा करते हैं. 

SBFC फाइनेंस में 16 भारतीय राज्यों में 126 शहरों में मौजूद एक फिजिटल बिज़नेस मॉडल है. वर्तमान में, सिंगापुर आधारित क्लरमॉन्ट ग्रुप में SBFC फाइनेंस में 73% हिस्सेदारी है, लेकिन आर्पवुड ग्रुप में 23% हिस्सेदारी है.

वर्तमान में, केवल 8% मध्यम, लघु और मध्यम उद्यम (MSME) किसी भी प्रकार के संगठित क्रेडिट का लाभ उठाते हैं. SBFC का विचार उस शेयर को बढ़ाना है जिससे ऐसे आउटफिट यूज़री के शिकार नहीं होते हैं.

मार्च 2022 के अंत तक, SBFC फाइनेंस में रु. 3,342 करोड़ के मैनेजमेंट (AUM) के तहत एसेट था. पूरे वर्ष के लिए, इसने रु. 511 करोड़ की टॉप लाइन राजस्व पैदा किए. यह वर्ष के दौरान रु. 1,266 करोड़ का लोन डिस्बर्स करने में सफल रहा, जबकि वर्ष के लिए टैक्स (PAT) के बाद लाभ रु. 85 करोड़ है. वास्तव में, FY22 के लाभ में YoY के आधार पर 85% की वृद्धि हुई.