पेटीएम चीनी लोन ऐप के मामले में किसी भी भूमिका से वंचित करता है

यह पहले से ही जाना जा चुका है कि पेटीएम के पास लिस्टिंग के बाद बहुत फ्लैटरिंग परफॉर्मेंस नहीं है, जिसकी वैल्यू लगभग दो-तिहाई हो गई है. अब, वन97 कम्युनिकेशन, पेटीएम ब्रांड को संचालित करने वाली कंपनी, चीनी लोन ऐप स्कैम के साथ शामिल होने के लिए आग में आई है. हालांकि, पेटीएम चीनी लोन ऐप केस में प्रवर्तन डायरेक्टरेट इन्वेस्टिगेशन ग्लेयर के तहत मर्चेंट के साथ किसी भी लिंक को अस्वीकार करने के लिए कैटेगरीकल रहा है. पेटीएम ने स्पष्ट किया है कि ईडी द्वारा फ्रोज़ किए गए कोई भी फंड पेटीएम या इसकी ग्रुप कंपनियों से संबंधित नहीं है.

ईडी ने पहले ही यह समझ लिया है कि संदिग्ध व्यक्तियों के परिसर में उनके द्वारा किए गए चढ़ाव के साथ यह एक नियमित जांच था. ईडी चीनी लोन ऐप स्कैम में शामिल व्यापारियों के एक विशिष्ट सेट पर ध्यान केंद्रित कर रहा है, जहां पेटीएम शायद भुगतान सेवाओं का प्रदाता है. जैसा कि जाना जाता है, पेटीएम लोन प्रदाता नहीं है, लेकिन यह अपने प्लेटफॉर्म पर लोन की सुविधा प्रदान करता है. पेटीएम ने स्पष्ट किया है कि ईडी स्कैनर के तहत इनमें से कई मर्चेंट स्वतंत्र संस्थाएं थे और उनमें से कोई भी पेटीएम ग्रुप का हिस्सा नहीं था.

यह स्पष्टीकरण बेंगलुरु में रेज़रपे, पेटीएम और कैशफ्री जैसे मार्की नाम सहित विभिन्न ऑनलाइन भुगतान गेटवे के छह परिसर में ED आयोजित किए गए रेड के बाद आया. रेड इंस्टेंट ऐप-आधारित लोन में अनियमितताओं से अधिक थे, जो चीनी व्यक्तियों द्वारा नियंत्रित किए गए थे. लेखन के समय के अनुसार, खोज अभी भी चल रहे थे. इस पूरे धूम्रपान के पीछे कुछ आग है क्योंकि ईडी ने कन्फर्म किया कि इसने चीनी नियंत्रित संस्थाओं के मर्चेंट आईडी और बैंक अकाउंट में ₹17 करोड़ का फंड जब्त किया है.

पेटीएम ने यह भी कन्फर्म किया है कि ED के निर्देशों के अनुसार, यह मर्चेंट संस्थाओं के एक सेट के चयनित मर्चेंट ID (MID) से संबंधित कुछ राशियों को फ्रोज़ कर दिया गया है. ये आईडी हैं जो ईडी द्वारा चीनी फंडिंग स्रोतों के समर्थन के अनुसार पहचानी जाती हैं. हालांकि, पेटीएम फिर से कैटेगरीकल रहा है कि ईडी द्वारा फ्रोज़ किए जाने के लिए किसी भी फंड को निर्देशित नहीं किया गया है, जो पेटीएम या इसकी किसी भी ग्रुप कंपनी से संबंधित है. पेटीएम ने यह भी कहा है कि इसके सभी मर्चेंट संस्थाओं के फंड ट्रेल पर पूरा नियंत्रण नहीं हो सकता है.

ईडी ने पहले ही मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (पीएमएलए) के तहत एक जांच शुरू कर दी है. यह कई खास उधारकर्ताओं के बाद था, जिन्होंने ऐसे ऐप आधारित प्लेटफॉर्म से पैसे लिए थे, आत्महत्या करने की सीमा तक भी चला गया क्योंकि इन लोन ऐप कंपनियों द्वारा उन्हें दबाव दिया जा रहा था और उनका उत्पीड़न किया जा रहा था/. लोन ऐप ने उनके फोन और अन्य हाई-हैंडेड तरीकों में उपलब्ध व्यक्तिगत विवरण प्रकाशित करके ऐसे उधारकर्ताओं को बदलने की धमकी भी दी थी. यह गोपनीयता और उपयोगी ब्याज़ दरों का उल्लंघन था.

हालांकि, ED में शामिल कारण यह था कि वास्तव में डमी चाइनीज अकाउंट से फंडिंग आई और कई मामलों में अपराध की आय पेमेंट गेटवे के माध्यम से भेज दी गई थी. कई मामलों में मोडस ऑपरेंडी यह भी था कि उन्होंने भारतीयों के दस्तावेजों का इस्तेमाल किया और उन्हें उधार देने वाली कंपनियों को एक भारतीय स्वाद देने के लिए डमी डायरेक्टर बनाया, जो आवश्यक रूप से चीनी और चीनी व्यक्तियों द्वारा नियंत्रित थे. अब तक, पेटीएम अधिकारियों के साथ पूरी तरह से सहयोग कर रहा है और ईडी दिशाओं का पालन कर रहा है.