कोटक क्रिसिल - आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स फंड - डीआइआर ( जि): एनएफओ विवरण

कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड ने कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स फंड-डीआइआर (जी) को लॉन्च किया है, जो क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया एक ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड है. फंड का उद्देश्य कमर्शियल पेपर (सीपीएस), सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट (सीडी) और कॉर्पोरेट बॉन्ड सिक्योरिटीज़ में निवेश करके इंडेक्स के अनुसार रिटर्न जनरेट करना है, जो इंडेक्स में शामिल होने की तिथि से 3 से 6 महीनों के भीतर मेच्योर हो जाते हैं.

शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड होने के कारण, कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स फंड-डीआईआर (जी) को कम जोखिम के साथ स्थिर और अनुमानित रिटर्न प्रदान करने के लिए बनाया गया है, जिससे यह शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए एक उपयुक्त विकल्प बन जाता है. हालांकि, किसी भी मार्केट-लिंक्ड इन्वेस्टमेंट की तरह, रिटर्न मार्केट के उतार-चढ़ाव के अधीन हैं. यह नया फंड ऑफर (NFO) इन्वेस्टर को फाइनेंशियल सर्विसेज़ सेक्टर के भीतर उच्च-गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट के विविध पूल में भाग लेने की अनुमति देता है, जिससे लिक्विडिटी और जोखिम प्रबंधन सुनिश्चित होता है.

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एनएफओ का विवरण: कोटक क्रिसिल - आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट ( जि )

निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) का इन्वेस्टमेंट उद्देश्य क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स के प्रदर्शन के साथ अनुरूप (फीस और खर्चों से पहले) रिटर्न जनरेट करना है, जो इंडेक्स में शामिल होने की तिथि से 3 से 6 महीनों के भीतर मेच्योर होने वाले कमर्शियल पेपर (सीपीएस), डिपॉजिट सर्टिफिकेट (सीडी) और कॉर्पोरेट बॉन्ड सिक्योरिटीज़ के परफॉर्मेंस को ट्रैक करना चाहता है.

हालांकि, इस बात का कोई आश्वासन नहीं दिया जा सकता है कि स्कीम का निवेश उद्देश्य हासिल किया जाएगा.

निवेश रणनीति:

कोटक क्रिसिल - आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट ( जि ) एक पैसिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का पालन करता है. स्कीम अपने अंतर्निहित इंडेक्स यानी क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स की निरंतर मेच्योरिटी अवधि में आय को दोहराएगी, जो ट्रैकिंग त्रुटियों के अधीन है. तदनुसार, स्कीम स्कीम के बेंचमार्क इंडेक्स के अनुसार सिक्योरिटीज़ में निवेश करेगी. अंडरलाइंग इंडेक्स की निरंतर मेच्योरिटी प्रोफाइल के अनुसार, स्कीम स्थायी संरचना का पालन करती है, जिसमें सेट फ्रिक्वेंसी के अनुसार स्कीम को रीबैलेंस किया जाएगा और मेच्योरिटी प्रोफाइल के अनुसार रहेगा. स्कीम इंडेक्स को दोहराने का प्रयास करेगी. अगर स्कीम इंडेक्स फंड मैनेजर को दोहराने में असमर्थ है, तो समय-समय पर संशोधित SEBI मास्टर सर्कुलर नं. SEBI/HO/IMD/IMDPoD-1/P/CIR/2024/90, दिनांक 27 जून, 2024 द्वारा अनुमत विचलनों के अधीन इन्वेस्ट कर सकता है.

सामान्य परिस्थितियों में, कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट का एक्सपोज़र एसेट एलोकेशन टेबल के अनुसार होगा. हालांकि, स्कीम पोर्टफोलियो में इंस्ट्रूमेंट की मेच्योरिटी के मामले में, री-इन्वेस्टमेंट इंडेक्स मेथोडोलॉजी के अनुसार होगा. नेट एसेट का एक छोटा हिस्सा कैश के रूप में रखा जाएगा या डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट (जैसा कि एसेट एलोकेशन सेक्शन के तहत उल्लिखित है) में निवेश किया जाएगा, जिसमें ट्रेप्स सहित सेबी/आरबीआई द्वारा अनुमति दी गई है या स्कीम पोर्टफोलियो टर्नओवर के तहत लिक्विडिटी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए आरबीआई द्वारा प्रदान किए जा सकने वाले टीआरईपी के लिए वैकल्पिक निवेश में निवेश किया जाएगा.

पोर्टफोलियो टर्नओवर एक शब्द है जिसका उपयोग किसी निर्धारित अवधि के दौरान स्कीम के पोर्टफोलियो में होने वाले ट्रेडिंग की मात्रा को मापने के लिए किया जाता है. यह स्कीम पैसिव रूप से मैनेज की जाने वाली ओपन-एंडेड कॉन्स्टेंट मेच्योरिटी इंडेक्स स्कीम होने के कारण, यह उम्मीद की जाती है कि दैनिक आधार पर कई सब्सक्रिप्शन और रिडेम्पशन होंगे. इसलिए, पोर्टफोलियो में संभावित टर्नओवर, सटीकता के किसी भी उचित माप के साथ अनुमान लगाना मुश्किल है. आमतौर पर, टर्नओवर यूनिट की खरीद और रिडेम्पशन की सीमा पर निर्भर करेगा और कंपोजीशन में बदलाव के कारण पोर्टफोलियो को रीबैलेंस करने की आवश्यकता होगी, अगर कोई हो, और इंडेक्स में शामिल सिक्योरिटीज़ के कॉर्पोरेट एक्शन. स्कीम का पोर्टफोलियो टर्नओवर से संबंधित कोई विशेष लक्ष्य नहीं है.

कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट ( जि) से जुड़े जोखिम क्या हैं?

स्कीम एक पैसिव रूप से मैनेज की जाने वाली स्कीम है. स्कीम समय-समय पर संशोधित SEBI सर्कुलर के अनुसार अनुमत विचलनों के अधीन, अपने अंतर्निहित इंडेक्स में शामिल सिक्योरिटीज़ में निवेश करने का प्रयास करेगी, चाहे वे अपनी निवेश योग्यता की परवाह किए बिना. एएमसी व्यक्तिगत रूप से सिक्योरिटीज़ का चयन करने या गिरते मार्केट में रक्षात्मक पद लेने का प्रयास नहीं करता है. अंडरलाइंग इंडेक्स के परफॉर्मेंस का सीधा असर स्कीम के परफॉर्मेंस पर होगा. स्कीम अपने अंतर्निहित इंडेक्स से संबंधित भारतीय मार्केट में सामान्य गिरावट से प्रभावित हो सकती है.

• पोर्टफोलियो कंसंट्रेशन जोखिम इस हद तक कि स्कीम कुछ जारीकर्ता क्षेत्रों की सिक्योरिटीज़ में अपने निवेश पर ध्यान केंद्रित कर सकती है, इसलिए स्कीम ऐसे कंसंट्रेशन से जुड़े जोखिमों के अधीन होगी. इसके अलावा,
स्कीम को उच्च स्तर की अस्थिरता और जोखिम का सामना करना पड़ सकता है, जो आमतौर पर डेट सिक्योरिटीज़ के अधिक विविध फंड पोर्टफोलियो में होता है. ऐसे जोखिम स्कीम को इस हद तक प्रभावित कर सकते हैं कि यह विशेष जारीकर्ता क्षेत्रों में निवेश करता है, भले ही ऐसे मामलों में जहां निवेश का उद्देश्य अधिक सामान्य होता है.

• ट्रैकिंग त्रुटियां/अंतर किसी भी इंडेक्स फंड में अंतर्निहित हैं और ऐसी त्रुटियों से ऐसे रिटर्न जनरेट करने की स्कीम हो सकती है जो क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स या अंतर्निहित इंडेक्स में शामिल/शामिल एक या अधिक सिक्योरिटीज़ के प्रदर्शन के अनुसार नहीं हैं.

• यह सीमा तक कि डेट/मनी मार्केट ऑपरेशन में कुछ एसेट/फंड तैनात किए जा सकते हैं, स्कीम ऐसे डिप्लॉयमेंट/ऑपरेशन से संबंधित जोखिमों के अधीन होगी और त्रुटियों/अंतर को ट्रैक करने में भी योगदान दे सकती है

कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) के लिए रिस्क मिटिगेशन स्ट्रेटेजी क्या है?

कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) स्थिरता सुनिश्चित करने और संभावित नुकसान को कम करने के लिए विभिन्न जोखिम प्रबंधन रणनीतियों का उपयोग करता है.

• सरकारी सिक्योरिटीज़ और ट्रिपार्टी रेपो रिस्क: फंड सीसीआईएल द्वारा अनिवार्य पर्याप्त मार्जिन बनाए रखता है, जो रियल-टाइम में अतिरिक्त मार्जिन की सक्रिय रूप से निगरानी और अनुरोध करता है. इन सेगमेंट में भाग लेने के लिए सख्त पात्रता आवश्यकताएं सेटलमेंट के जोखिमों को कम करने में मदद करती हैं, हालांकि अवसर का नुकसान अभी भी हो सकता है.
• मार्केट/वोलेटिलिटी रिस्क: एक कंस्टेंट मेच्योरिटी इंडेक्स फंड के रूप में, यह इंडेक्स को निष्क्रिय रूप से दोहराता है और यील्ड कर्व के शॉर्ट एंड पर काम करता है, जो अस्थिरता को सीमित करता है. यह स्ट्रक्चर फंड को अपेक्षाकृत स्थिर रहने में मदद करता है, जिससे यह कम जोखिम वाले, शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए एक उपयुक्त विकल्प बन जाता है.

इस कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) में किस प्रकार के निवेशकों को निवेश करना चाहिए?

कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड ने कोटक क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) की शुरुआत की है, जो क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स की नकल करने के लिए डिज़ाइन किया गया एक ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड है. फंड मुख्य रूप से इंडेक्स में शामिल होने से 3 से 6 महीनों के भीतर मेच्योर होने वाले कमर्शियल पेपर (सीपीएस), डिपॉजिट सर्टिफिकेट (सीडी) और कॉर्पोरेट बॉन्ड में इन्वेस्ट करता है.

शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट फंड के रूप में, इसका उद्देश्य अपेक्षाकृत कम जोखिम के साथ स्थिर और अनुमानित रिटर्न प्रदान करना है, जिससे यह शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट के अवसरों की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है. हालांकि फंड अपने शॉर्ट-मेच्योरिटी स्ट्रक्चर के कारण अस्थिरता को कम करता है, लेकिन यह मार्केट के उतार-चढ़ाव के अधीन रहता है. न्यू फंड ऑफर (NFO) निवेशकों को उच्च-गुणवत्ता वाली फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ के विविध पूल तक पहुंच की अनुमति देता है.