इंडिया फर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस को IPO के लिए SEBI nod मिलता है

अंतिम अपडेट: 22 मार्च 2023 - 04:07 pm

लाइफ इंश्योरेंस स्पेस में छोटे खिलाड़ियों में से एक इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के लंबे समय तक प्रतीक्षित IPO को अंत में SEBI अप्रूवल मिला है. इंश्योरेंस कंपनियों को IRDA से कई अप्रूवल और बाद में SEBI से भी नियम की दोहरी प्रकृति के कारण देखना होगा. इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के पब्लिक ऑफर में ₹500 करोड़ के इक्विटी शेयर और 14,12,99,422 (लगभग 14.13 इक्विटी शेयर) की बिक्री के लिए ऑफर (OFS) शामिल हैं. कंपनी के प्रमोटर और प्रारंभिक निवेशक कंपनी से OFS में बेच रहे होंगे; आंशिक रूप से. इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के शेयरधारकों का रोस्टर इन्वेस्टमेंट की दुनिया में कौन है इस तरह पढ़ता है.

यह दोबारा इकट्ठा किया जा सकता है कि इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस ने अक्टूबर 2022 में सेबी के साथ डीआरएचपी (ड्राफ्ट रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस) फाइल किया था और यह अप्रूवल उचित तत्परता के बाद ही आया है. आइए पहले OFS भाग को देखें. इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के प्रमुख शेयरधारकों में से; बैंक ऑफ बड़ोदा OFS में एक प्रमुख प्रतिभागी होगा. 14.13 करोड़ शेयरों के कुल ओएफएस घटक में से; बैंक ऑफ बड़ोदा 8,90,15,734 शेयर प्रदान करेगा जबकि एक अन्य प्रमुख शेयरधारक यूनियन बैंक ओएफएस में 1,30,56,415 शेयर प्रदान करेगा. इसके अलावा, वारबर्ग पिनकस (कार्मेल पॉइंट इन्वेस्टमेंट) की एक इकाई भी बिक्री के लिए ऑफर के हिस्से के रूप में कंपनी के 3,92,27,273 शेयर प्रदान करेगी. कहने की आवश्यकता नहीं है, बिक्री के लिए ऑफर इक्विटी को कम करने में मदद नहीं करेगा क्योंकि कंपनी में कोई नया फंड नहीं आएगा.

इश्यू का नया भाग रु. 500 करोड़ है और इन फंड का उपयोग मुख्य रूप से इंश्योरेंस सर्विस प्रोवाइडर की पूंजी पर्याप्तता को बढ़ाने के लिए किया जाएगा और अगर आवश्यक हो, तो इसके ऑर्गेनिक और अजैविक विकास के लिए फंड का उपयोग करने के लिए किया जाएगा. लेकिन सबसे अधिक, कंपनी के कैपिटल बेस को बढ़ाने और सॉल्वेंसी लेवल को बनाए रखने के लिए नई जारी की गई राशि (जारी की लागत का शुद्ध) का उपयोग किया जाएगा. IPO के आगे, इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस भी ₹100 करोड़ तक के प्राथमिक आवंटन की योजना बना रहा है. अगर IPO से पहले प्राइवेट प्लेसमेंट सफल हो जाता है, तो कंपनी आनुपातिक राशि के आधार पर IPO का आकार कम करेगी. ऐसे मामले में, नए जारी करने का भाग ₹500 करोड़ के बजाय केवल ₹400 करोड़ तक सीमित रहेगा. लेकिन यह संस्थागत भूख और मांगी गई कीमत पर निर्भर करेगा.

डीआरएचपी में दिए गए विवरण के अनुसार, इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस दो सबसे बड़े पीएसयू बैंकों (जो इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस में शेयरहोल्डर हैं) के बैंकाश्योरेंस नेटवर्क से काफी सहायता प्राप्त करता है, अर्थात बैंक ऑफ बड़ोदा और यूनियन बैंक ऑफ इंडिया. आकस्मिक रूप से, एसबीआई लाइफ, एचडीएफसी लाइफ, आईसीआईसीआई प्रू लाइफ और कोटक लाइफ जैसे अधिकांश प्राइवेट इंश्योरेंस कंपनियों की सफलता मुख्य रूप से बैंकश्योरेंस मॉडल पर निर्भर करती है, जिसमें बैंकों का नेटवर्क और इसके कस्टमर बेस का पूरी सीमा तक लाभ उठाया जाता है. फाइलिंग के समय तक, इंडियाफर्स्ट लाइफ ने कुल 29 रिटेल लाइफ इंश्योरेंस प्रोडक्ट प्रदान किए. इसमें 9 भाग लेने वाले प्रोडक्ट, 16 नॉन-पार्टिसिपेटिंग प्रोडक्ट (जिनमें से 11 नॉन-पार्टिसिपेटिंग सेविंग प्रोडक्ट और छह नॉन-पार्टिसिपेटिंग प्रोटेक्शन प्रोडक्ट) और 13 ग्रुप प्रोडक्ट के अलावा 4 यूलिप शामिल हैं.

IPO के लिए बुक रनिंग लीड मैनेजर (BRLM) में ICICI सिक्योरिटीज़, एम्बिट कैपिटल, BNP परिबास, BOB कैपिटल मार्केट, HSBC सिक्योरिटीज़ और कैपिटल मार्केट (इंडिया), जेफरीज़ इंडिया और JM फाइनेंशियल शामिल होंगे. केफिन टेक्नोलॉजीज लिमिटेड (पहले कार्वी कंप्यूटरशेयर लिमिटेड के नाम से जाना जाता था, इसे ऑफर के रजिस्ट्रार के रूप में नियुक्त किया गया है. इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के इक्विटी शेयर BSE और NSE पर सूचीबद्ध किए जाएंगे.

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के प्रमुख फाइनेंशियल नंबर को तेज़ देखें

IRDAI द्वारा प्रस्तुत नए डेटा के अनुसार, इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस अभी भी बहुत छोटा है लेकिन तेजी से आ रहा है. नीचे दी गई टेबल फरवरी 2023 के लिए इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा एकत्र किए गए पहले वर्ष के प्रीमियम और 11 महीनों से फरवरी 2023 तक FY23 के लिए कैप्चर करती है.

प्रीमियम (प्रथम वर्ष)	Feb-22	Feb-23	वृद्धि (%)	FY22	FY23	वृद्धि (%)	मार्केट शेयर (%)
इंडिया फर्स्ट लाइफ	211.62	216.94	2.52	2308.57	2388.97	3.48	0.75
इंडिविजुअल सिंगल प्रीमियम	14.55	4.99	-65.69	84.60	65.17	-22.97	0.17
व्यक्तिगत नॉन-सिंगल प्रीमियम	126.09	150.29	19.19	1121.61	1467.52	30.84	1.84
ग्रुप सिंगल प्रीमियम	70.95	61.64	-13.11	1101.89	855.96	-22.32	0.46
ग्रुप नॉन-सिंगल प्रीमियम	0.03	0.02	-36.79	0.47	0.33	-29.70	0.01
ग्रुप वार्षिक नवीकरणीय प्रीमियम	0.00	0.00	NA	0.00	0.00	NA	0.00

डेटा स्रोत: IRDA (रु. करोड़ में प्रमुख आंकड़े)

अब हम इंडियाफर्स्ट लाइफ द्वारा कुल बीमित राशि पर जाएं. नीचे दी गई टेबल फरवरी 2023 के लिए इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा सभी पॉलिसी में कुल सम अश्योर्ड को कैप्चर करती है और 11 महीनों से फरवरी 2023 तक FY23 के लिए भी कैप्चर करती है.

बीमित राशि	Feb-22	Feb-23	वृद्धि (%)	FY22	FY23	वृद्धि (%)	मार्केट शेयर (%)
इंडिया फर्स्ट लाइफ	13844	15354	10.91	222741	136648	-38.65	2.20
इंडिविजुअल सिंगल प्रीमियम	26	7	-71.96	138	114	-17.23	0.34
व्यक्तिगत नॉन-सिंगल प्रीमियम	3196	1734	-45.75	24576	20561	-16.34	1.10
ग्रुप सिंगल प्रीमियम	10615	13608	28.19	197903	115891	-41.44	8.26
ग्रुप नॉन-सिंगल प्रीमियम	7	5	-23.03	124	83	-33.32	0.04
ग्रुप वार्षिक नवीकरणीय प्रीमियम	0	0	NA	0	0	NA	0.00

डेटा स्रोत: IRDA (रु. करोड़ में प्रमुख आंकड़े)

अब हम इंडियाफर्स्ट लाइफ द्वारा जारी की गई पॉलिसी की संख्या पर ध्यान दें. नीचे दी गई टेबल फरवरी 2023 के लिए इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा जारी किए गए कुल पॉलिसी की संख्या और 11 महीनों से फरवरी 2023 तक FY23 के लिए भी कैप्चर करती है.

पॉलिसी की संख्या	Feb-22	Feb-23	वृद्धि	FY22	FY23	वृद्धि	मार्केट शेयर (%)
इंडिया फर्स्ट लाइफ	26647	28886	8.40	228268	275810	20.83	1.19
इंडिविजुअल सिंगल प्रीमियम	346	165	-52.31	1963	1675	-14.67	0.16
व्यक्तिगत नॉन-सिंगल प्रीमियम	26290	28707	9.19	226057	273995	21.21	1.24
ग्रुप सिंगल प्रीमियम	11	14	27.27	248	139	-43.95	8.32
ग्रुप नॉन-सिंगल प्रीमियम	0	0	NA	0	1	NA	0.02
ग्रुप वार्षिक नवीकरणीय प्रीमियम	0	0	NA	0	0	NA	0.00

डेटा स्रोत: IRDA

आइए अंत में इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा कवर किए गए जीवन की संख्या पर नज़र डालें. नीचे दी गई टेबल फरवरी 2023 के महीने के लिए इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस द्वारा कवर किए गए कुल जीवन की संख्या और 11 महीनों से फरवरी 2023 तक FY23 के लिए भी कैप्चर करती है.

कवर किए गए जीवन की संख्या	Feb-22	Feb-23	वृद्धि (%)	FY22	FY23	वृद्धि (%)	मार्केट शेयर (%)
इंडिया फर्स्ट लाइफ	468283	794116	69.58	5548760	7518580	35.50	3.33
इंडिविजुअल सिंगल प्रीमियम	0	0	NA	0	0	NA	NA
व्यक्तिगत नॉन-सिंगल प्रीमियम	0	0	NA	0	0	NA	NA
ग्रुप सिंगल प्रीमियम	468251	794091	69.59	5548370	7518344	35.51	5.10
ग्रुप नॉन-सिंगल प्रीमियम	32	25	-21.88	390	236	-39.49	0.01
ग्रुप वार्षिक नवीकरणीय प्रीमियम	0	0	NA	0	0	NA	0.00

डेटा स्रोत: IRDA

IPO की तिथियों की घोषणा अभी तक की जानी बाकी है और घोषणा की अपेक्षा जल्द ही की जाती है.

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