IIFL समस्ता बॉन्ड के माध्यम से ₹1,000 करोड़ जुटाने के लिए; यहां जानकारी दी गई है!

IIFL समस्ता फाइनेंस लिमिटेड बिज़नेस मॉडल के बारे में

वित्तीय क्षेत्र की कंपनियों को अपनी टियर-1 और टियर-2 पूंजी को बढ़ाने के लिए इक्विटी और डेट के माध्यम से निरंतर फंड जुटाने की आवश्यकता होती है और उनके ग्राहकों को उधार देने के लिए पर्याप्त संसाधन होते हैं. IIFL समस्ता फाइनेंस लिमिटेड IIFL फाइनेंस लिमिटेड की पूरी स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है; जो आईआईएफएल समूह का हिस्सा हो. आईआईएफएल समूह भारत के प्रमुख विविध वित्तीय सेवा समूह में से एक है जिसमें होम लोन, गोल्ड लोन, माइक्रोफाइनेंस, संपत्ति प्रबंधन, आस्ति प्रबंधन, वित्तीय सलाहकार, निवेश बैंकिंग और स्टॉक ब्रोकिंग शामिल हैं. आईआईएफएल समस्त फाइनेंस लिमिटेड व्यक्तियों को सूक्ष्म ऋण देने के व्यवसाय में है, मुख्य रूप से लोगों को सशक्त बनाने और अपनी आजीविका अर्जित करने में सक्षम बनाने के लिए. आईआईएफएल समस्ता का फोकस सेगमेंट पिरामिड के नीचे उधारकर्ता है, जिनके पास आमतौर पर फाइनेंस के पारंपरिक स्रोतों का एक्सेस नहीं है, जो डॉक्यूमेंटेड भुगतान रिकॉर्ड और क्रेडिट इतिहास पर आधारित हैं.

आईआईएफएल समस्ता फाइनेंस लिमिटेड एक व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण एनबीएफसी है और इसके दानेदार व्यवसाय मॉडल के संदर्भ में, इसे एनबीएफसी-एमएफआई के रूप में वर्गीकृत किया जाता है. इसके नवान्वेषी वित्तीय उधार उत्पादों को समाज के अंडरबैंक वर्गों से संबंधित महिला उधारकर्ताओं पर लक्षित किया जाता है और इनमें भारत के ग्रामीण और अर्ध-शहरी वर्गों से परिवार, औद्योगिक श्रमिक, फूल विक्रेता, कपड़े व्यापारी, दर्जी, शिल्पकार आदि शामिल हैं. आईआईएफएल समस्ता भी बीमा सेवाओं, वित्तीय सलाहकार सेवाओं आदि जैसे इस खंड को मूल्य वर्धित वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है. सितंबर 2023 तक, आईआईएफएल समस्ता के पास ₹12,196 करोड़ के मैनेजमेंट (एयूएम) के तहत एसेट थे. यह 21 भारतीय राज्यों में 1,485 शाखाओं के नेटवर्क के माध्यम से काम करता है.

IIFL समस्ता NCD इश्यू की हाइलाइट्स

IIFL समस्ता बढ़ा रहा है ₹सुरक्षित रिडीम योग्य गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर (एनसीडी) के माध्यम से जनता से 1,000 करोड़ (ग्रीनशू विकल्प सहित). IIFL समस्ता फाइनेंस लिमिटेड के NCD इश्यू के कुछ प्रमुख हाइलाइट यहां दिए गए हैं.

• आईआईएफएल समस्ता फाइनेंस लिमिटेड के एनसीडी इश्यू ने 04 दिसंबर, 2023 को खोला है और 15 दिसंबर, 2023 को सब्सक्रिप्शन के लिए बंद हो जाएगा. हालांकि, कंपनी इस समस्या के जवाब के आधार पर, पहले NCD समस्या को बंद करने का अधिकार सुरक्षित रखती है.
   
• सुरक्षित रिडीम योग्य एनसीडी जारी करने का बेस साइज़ ₹200 करोड़ होगा. हालांकि, ₹800 करोड़ का ग्रीनशू विकल्प (अतिरिक्त सब्सक्रिप्शन बनाए रखने का विकल्प) भी है, इस प्रकार अधिकतम NCD ऑफर साइज़ ₹1,000 करोड़ तक ले जाया जाता है.
   
• NCD की फेस वैल्यू (FV) प्रति NCD ₹1,000 होगी और रिटेल इन्वेस्टर के लिए न्यूनतम इन्वेस्टमेंट 10 NCD है, जिसमें न्यूनतम ₹10,000 का इन्वेस्टमेंट होता है. इन एनसीडी को फेस वैल्यू पर रिडीम किया जाएगा.
   
• एनसीडी को अनिवार्य रूप से क्रेडिट रेटिंग देनी होगी. IIFL समस्ता फाइनेंस लिमिटेड की सुरक्षित रिडीम योग्य NCD को एक्यूट रेटिंग और रिसर्च लिमिटेड द्वारा "CRISIL AA-/पॉजिटिव" और "एक्यूट AA/स्टेबल" की रेटिंग दी गई है. यह समय पर ब्याज़ की सर्विसिंग और मूल राशि की सुरक्षा के साथ पर्याप्त सुरक्षा को दर्शाता है.
   
• एनसीडी जारी करने से पहले दिन तक एनसीडी के आबंटन पहले आने वाले पहले सेवा के आधार पर होगा. बाद में, एनसीडी आबंटन केवल आनुपातिक आधार पर होगा. जबकि एनसीडी समस्या 15 दिसंबर 2023 तक तकनीकी रूप से खुली है, कंपनी पहले समस्या को बंद करने का अधिकार सुरक्षित रखती है.
   
• आईआईएफएल समस्ता फाइनेंस लिमिटेड के एनसीडी को बीएसई और एनएसई पर सूचीबद्ध किया जाएगा और उन्हें बाजार में तरलता की उपलब्धता के अधीन व्यापार किया जा सकता है. एनसीडी अनिवार्य रूप से डीमैट रूप में जारी किए जाएंगे और उन्हें केवल डीमैट मोड में ही ट्रेड किया जाएगा. इसे निवेशकों के मौजूदा एनएसडीएल और सीडीएसएल डिपॉजिटरी अकाउंट में रखा जा सकता है.
   
• एनसीडी मुद्दे के लिए, इंटाइम इंडिया प्राइवेट लिमिटेड एनसीडी धारकों के अभिलेखों को बनाए रखने के लिए मुद्दे के रजिस्ट्रार के रूप में कार्य करेगा. बीकन ट्रस्टीशिप लिमिटेड आईआईएफएल समस्ता फाइनेंस लिमिटेड के एनसीडी निर्गम के लिए डिबेंचर ट्रस्टी के रूप में कार्य करता है, जो डिबेंचर धारकों के हितों की देखभाल करता है और उनका प्रतिनिधित्व करता है. एनसीडी समस्या का प्रबंधन जेएम फाइनेंशियल, आईआईएफएल सिक्योरिटीज़, नुवामा वेल्थ मैनेजमेंट और ट्रस्ट इन्वेस्टमेंट सलाहकारों द्वारा किया जा रहा है.

आईआईएफएल समस्ता फाइनेंस लिमिटेड द्वारा जारी एनसीडी इश्यू का एक बड़ा आकर्षण इन डिबेंचर पर आकर्षक उपज है.

श्री वेंकटेश एन के साथ आईआईएफएल समस्ता फाइनेंस एनसीडी खोजें:

इन एनसीडी पर निवेशक कितना अर्जित कर सकते हैं?

आईआईएफएल समस्ता फाइनेंस लिमिटेड की एनसीडी पर उपज आकर्षक और अच्छी तरह से अच्छी तरह से होती है जो निवेशक बैंकों के साथ जमा पर प्राप्त कर सकते हैं. एनसीडी इश्यू के तहत उपलब्ध स्कीम और इनमें से प्रत्येक स्कीम पर ब्याज़ दर की तुरंत कैप्सूल यहां दी गई है.

एनसीडी पर उपज के संबंध में कुछ प्रमुख टेकअवे यहां दिए गए हैं, जो निवेशकों को निवेश करने से पहले खुद को परिचित करना चाहिए.

• एनसीडी 24 महीने, 36 महीने और 60 महीनों की 3 अवधि में उपलब्ध हैं. ये तीन अवधियां इन्वेस्टर को मासिक या वार्षिक रूप से ब्याज़ का भुगतान करने का विकल्प प्रदान करती हैं.
   
• कहने की आवश्यकता नहीं है, मासिक ब्याज़ भुगतान प्लान पर कूपन दर सभी अवधियों के लिए वार्षिक भुगतान प्लान से कम होगी ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि प्रत्येक विशिष्ट मेच्योरिटी के लिए कुल उपज (वायटीएम) जुड़ी हुई है.
   
• कूपन की दरें ऊपरी तरफ 9.21% से लेकर 10.50% तक होती हैं, जबकि प्रभावी उपज से परिपक्वता (वाईटीएम) तक 9.59% से 10.49% तक होती हैं. ब्याज भुगतान डीमैट अकाउंट से लिंक किए गए बैंक मैंडेट में डायरेक्ट क्रेडिट होगा, जहां आईआईएफएल समस्ता लिमिटेड के एनसीडी होल्ड हैं.

संक्षेप में, आईआईएफएल समस्ता फाइनेंस लिमिटेड एनसीडी निवेशकों को बाजार से ऊपर उपज प्रदान करने वाले स्थिर और स्थिर निवेश साधनों में निवेश करने का अवसर प्रदान करते हैं. एक परिस्थिति में, जहां RBI ने पहले से ही मार्च 2022 से रेपो दरों को 250 बेसिस पॉइंट तक बढ़ा दिया है, यह इंस्ट्रूमेंट इन्वेस्टर को अधिक उपज पर फंड लॉक-इन करने का अवसर प्रदान करता है.

IIFL समस्ता फाइनेंस लिमिटेड NCD के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

Q1 – NCD पर ब्याज़ और कैपिटल गेन पर टैक्स कैसे लगेगा?

A1 – एनसीडी के नियमित मुद्दे और रिडेम्पशन पर पूंजी लाभ का कोई प्रश्न नहीं है क्योंकि उन्हें जारी किया जाएगा और समान रूप से रिडीम किया जाएगा. तथापि, द्वितीयक बाजार में खरीदे गए एनसीडी पर किसी भी पूंजी अभिलाभ पर गैर-इक्विटी पूंजी लाभ के रूप में कर लगाया जाएगा. इसका मतलब है कि अगर एनसीडी एक वर्ष से अधिक समय तक होल्ड किए जाते हैं, तो यह लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन होगा और अगर 1 वर्ष से कम समय तक यह लिस्टेड बॉन्ड/एनसीडी की विशेष परिभाषा के अनुसार शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन होगा. हालांकि शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन पर इन्वेस्टर की शीर्ष वृद्धि दर पर टैक्स लगाया जाएगा, लेकिन लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन पर इंडेक्स्ड कैपिटल गेन के 20% पर टैक्स लगाया जाएगा.

Q2 – क्या एनसीडी इश्यू में रिटेल इन्वेस्टर, एचएनआई और संस्थानों के लिए कोई आरक्षण है?

A2 – नीचे दी गई टेबल इनमें से प्रत्येक कैटेगरी के लिए एलोकेशन प्रतिशत कैप्चर करती है.

उपरोक्त के आधार पर, इन्वेस्टर जान सकता है कि वे किस कैटेगरी से संबंधित हैं.

Q3 – क्या मैं UPI सुविधा का उपयोग करके NCD एप्लीकेशन कर सकता/सकती हूं?

A3 – हां, NCD में UPI इन्वेस्टमेंट ₹5 लाख की आउटर लिमिट (UPI द्वारा निर्धारित अधिकतम ट्रांज़ैक्शन लिमिट) तक किए जा सकते हैं और केवल ASBA (ब्लॉक की गई राशि द्वारा समर्थित एप्लीकेशन) होना आवश्यक है.

Q4 – क्या इन NCD इन्वेस्टमेंट में जोखिम होता है?

A4 – डिफॉल्ट रूप से, सभी इन्वेस्टमेंट में जोखिम होता है और यह आपके फाइनेंशियल प्लान में कैसे फिट होता है इसके बारे में अपने फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करना सबसे अच्छा है. हालांकि, यह उल्लेख करना संभव है कि क्रिसिल द्वारा इंस्ट्रूमेंट को सौंपी गई क्रेडिट रेटिंग फाइनेंशियल दायित्वों की समय पर सर्विसिंग के संबंध में उच्च स्तरीय सुरक्षा को दर्शाती है और बहुत कम क्रेडिट जोखिम को दर्शाती है.

Q5 – अगर मैं अपनी विशिष्ट अवधि/भुगतान विकल्प को दर्शाना भूल जाता हूं, तो क्या होगा. क्या एप्लीकेशन अस्वीकार हो जाएगी?

A5 – नहीं, एप्लीकेशन अस्वीकृत नहीं होती है. अगर निवेशक ने किसी भी योजना का विकल्प नहीं चुना है, तो डिफ़ॉल्ट विकल्प 3 योजना होगा जैसा कि तालिका में दिखाया गया है. यह मासिक ब्याज़ भुगतान के साथ 36-महीने का एनसीडी है.