समझाया गया: रुपये में व्यापार लेन-देन निपटाने के लिए आरबीआई की नई प्रक्रिया

भारतीय रिज़र्व बैंक (आरबीआई) ने रुपये में अंतर्राष्ट्रीय व्यापार का निपटान करने के लिए एक नई तंत्र रखा है, क्योंकि स्थानीय मुद्रा में रूस के यूक्रेन के आक्रमण के बाद दबाव बढ़ता है और डॉलर के खिलाफ रिकॉर्ड में कमी आती है.

केंद्रीय बैंक ने भारत से निर्यात पर जोर देकर वैश्विक व्यापार के विकास को बढ़ावा देने और रुपये में वैश्विक व्यापार समुदाय के हित को बढ़ावा देने के लिए निर्यात और आयात के इनवॉइसिंग, भुगतान और सेटलमेंट के लिए अतिरिक्त व्यवस्था करने का निर्णय लिया है.

आरबीआई ने इस नई तंत्र को क्यों बनाया?

एक के लिए, इस वर्ष के प्रारंभ से ही रुपया दबाव में रहा है क्योंकि विश्वव्यापी केंद्रीय बैंक-विशेष रूप से अमरीकी संघीय आरक्षित-मुद्रास्फीति को नियंत्रित करने के लिए मुद्रास्फीति को कठोर करते हैं. इससे भारत की विदेशी पूंजी का एक्सोडस हो गया है, जिसमें भारत की इक्विटी और डेट मार्केट के विदेशी पोर्टफोलियो निवेशकों द्वारा नेट सेल्स $30 बिलियन से अधिक हो गया है.

इसके परिणामस्वरूप, रुपया डॉलर के खिलाफ कमजोर हो गया है, लगभग 74 से लेकर ग्रीनबैक तक वर्तमान में 79 से अधिक.

इसके अलावा, भारतीय कंपनियों को यूक्रेन के आक्रमण के बाद रूस के खिलाफ कुछ अंतर्राष्ट्रीय मंजूरियों को बायपास करने की अनुमति दे सकती है. चूंकि कंपनियां अब हमारे डॉलर में कच्चे तेल और उर्वरक जैसी चीजों को खरीदने के लिए रशिया का भुगतान नहीं कर सकती, इसलिए भुगतान का वैकल्पिक माध्यम आवश्यक था.

जबकि भारतीय अधिकारियों के बारे में रुपी-रूबल ट्रेड सिस्टम पर विचार किया गया था, RBI की नई प्रणाली एक कदम आगे बढ़ जाती है.

नई प्रक्रिया क्या है?

आरबीआई के अनुसार, 1999 के विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (एफईएमए) के तहत सीमापार व्यापार लेन-देन के लिए ब्रॉड फ्रेमवर्क में तीन घटक होंगे:

इनवॉइसिंग: इस व्यवस्था के तहत सभी निर्यात और आयात को मूल्यवर्धन और रुपये में बिल किया जाएगा.

एक्सचेंज रेट: दो ट्रेडिंग पार्टनर देशों की मुद्राओं के बीच एक्सचेंज रेट निर्धारित की जाएगी.

सेटलमेंट: इस व्यवस्था के तहत ट्रेड ट्रांज़ैक्शन का सेटलमेंट एक निर्दिष्ट प्रक्रिया के अनुसार रुपये में होगा.

तो, यह प्रक्रिया क्या है और नई तंत्र के तहत ट्रेड ट्रांज़ैक्शन कैसे सेटल किए जाएंगे?

इस प्रणाली को स्थापित करने से पहले, अधिकृत डीलर बैंकों को RBI के विदेशी मुद्रा विभाग से पूर्व अनुमोदन की आवश्यकता होगी. अधिकृत बैंक रुपी वोस्ट्रो अकाउंट खोल सकते हैं.

किसी भी देश के साथ ट्रेड ट्रांज़ैक्शन के सेटलमेंट के लिए, भारत में ऐसे बैंकों को पार्टनर ट्रेडिंग देश के संबंधित बैंकों के विशेष रुपये के वोस्ट्रो अकाउंट खोलने होंगे. विशेष वोस्ट्रो अकाउंट बनाए रखने वाले अधिकृत बैंक को यह सुनिश्चित करना होगा कि संबंधित बैंक उच्च जोखिम और गैर सहकारी अधिकार क्षेत्रों पर एफएटीएफ पब्लिक स्टेटमेंट में देश से नहीं है.

इस प्रणाली के माध्यम से आयात करने वाले भारतीय आयातक रुपये में भुगतान करेंगे. यह विदेशी विक्रेता से वस्तुओं या सेवाओं की आपूर्ति के लिए बिल के विरुद्ध पार्टनर देश के संबंधित बैंक के विशेष वोस्ट्रो अकाउंट में जमा किया जाएगा.

इसी प्रकार, भारतीय निर्यातकों को पार्टनर देश के संबंधित बैंक के निर्दिष्ट विशेष वोस्ट्रो अकाउंट के बैलेंस से रुपए में निर्यात आय का भुगतान किया जाएगा.

नए सिस्टम के लाभ निर्यातकों को और कैसे मिल सकता है?

भारतीय निर्यातकों को नई प्रणाली के माध्यम से भारतीय रुपये में विदेशी आयातकों से निर्यात पर अग्रिम भुगतान प्राप्त हो सकता है. हालांकि, निर्यात के खिलाफ अग्रिम भुगतान की ऐसी किसी भी प्राप्ति की अनुमति देने से पहले, भारतीय बैंकों को यह सुनिश्चित करना होगा कि इन अकाउंट में उपलब्ध फंड का पहले से निष्पादित निर्यात ऑर्डर या पाइपलाइन में निर्यात भुगतान से उत्पन्न होने वाले भुगतान दायित्वों के लिए उपयोग किया जाए.

इसके अलावा, आरबीआई ने विदेशी खरीदार और आपूर्तिकर्ता के संबंध में देय आयात के खिलाफ निर्यात प्राप्तियों की स्थापना करने की अनुमति दी है और निर्यात प्राप्तियों या देय आयात के संतुलन का भुगतान करने या प्राप्त करने की सुविधा प्रदान की है.

क्या बैंक इस प्रणाली के तहत गारंटी जारी करने में सक्षम होंगे?

हां, बैंक इस व्यवस्था के माध्यम से किए गए ट्रेड ट्रांज़ैक्शन के लिए बैंक गारंटी जारी कर सकेंगे, जो FEMA प्रावधानों का पालन करते हैं.

बैंकों के वोस्ट्रो अकाउंट में किसी भी अतिरिक्त बैलेंस का क्या होता है?

आरबीआई ने कहा कि आयोजित रुपया अधिशेष राशि का उपयोग पारस्परिक समझौते के अनुसार अनुमत पूंजी और चालू खाते के लेन-देन के लिए किया जा सकता है. विशेष वोस्ट्रो अकाउंट में बैलेंस का उपयोग प्रोजेक्ट और इन्वेस्टमेंट, एक्सपोर्ट या इम्पोर्ट एडवांस फ्लो मैनेजमेंट, और सरकारी ट्रेजरी बिल और सरकारी सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्टमेंट के लिए किया जा सकता है.