केनेरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि): एनएफओ विवरण

केनरा रोबेको म्यूचुअल फंड ने SEBI को अपने भविष्य के केनरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के लिए एक ड्राफ्ट ऑफर डॉक्यूमेंट भेजा है. यह ओपन-एंडेड हाइब्रिड प्लान गोल्ड और सिल्वर के लिए एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जैसे डेट इंस्ट्रूमेंट, स्टॉक और कमोडिटीज़ जैसे विभिन्न एसेट प्रकारों में इन्वेस्ट करेगा. कैनरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फंड एक ओपन-एंडेड हाइब्रिड स्कीम है जो इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट सिक्योरिटीज़ के साथ-साथ गोल्ड और सिल्वर ETF सहित कई एसेट क्लास में निवेश करती है.

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स्कीम का प्राथमिक निवेश उद्देश्य विविध पोर्टफोलियो के माध्यम से लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. यूनिट को लागू एनएवी पर किसी भी बिज़नेस डे पर खरीदा या रिडीम किया जा सकता है, हालांकि वे किसी भी स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध नहीं हैं. रिडेम्पशन की आय आमतौर पर तीन कार्य दिवसों के भीतर भेजी जाती है, जो कुछ शर्तों के अधीन होती है. यह फंड मल्टी-एसेट एलोकेशन स्कीम के लिए AMFI के टियर I बेंचमार्क फ्रेमवर्क के अनुसार 65% BSE 200 TRI, 20% निफ्टी शॉर्ट ड्यूरेशन डेट Index, 10% डोमेस्टिक गोल्ड प्राइस और 5% डोमेस्टिक सिल्वर प्राइस के साथ कंपोजिट बेंचमार्क का पालन करता है.

NFO का विवरण: कैनरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G)

उद्देश्य:

इस स्कीम का इन्वेस्टमेंट उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट, गोल्ड ETF और सिल्वर ETF में इन्वेस्टमेंट करने वाले पोर्टफोलियो से लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. इस बात का कोई आश्वासन नहीं है कि स्कीम का निवेश उद्देश्य हासिल किया जाएगा.

निवेश की रणनीति:

कैनरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फंड एक ऐक्टिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का पालन करेगा और इसका उद्देश्य मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट, गोल्ड ETF, सिल्वर ETF, REIT और इनविट की यूनिट और ऐसे अन्य एसेट क्लास में इन्वेस्टमेंट करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है, जिन्हें SEBI समय-समय पर निर्धारित कर सकता है. अलग-अलग एसेट क्लास एक ही एसेट क्लास में निवेश की तुलना में अलग-अलग रिस्क-रिटर्न प्रोफाइल और एक-दूसरे से अपेक्षाकृत कम सहसंबंध प्रदर्शित करते हैं. फंड मैनेजर निर्धारित एसेट एलोकेशन के अनुसार मौजूदा मार्केट और आर्थिक स्थितियों के आधार पर इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट, गोल्ड ETF, सिल्वर ETF, अन्य एसेट क्लास के बीच एसेट एलोकेशन निर्धारित करेगा. किसी भी समय एसेट एलोकेशन विभिन्न कारकों का कार्य होगा जैसे इक्विटी वैल्यूएशन, इंटरेस्ट दरें, एसेट क्लास पर विचार और रिस्क मैनेजमेंट आदि.

इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट:

यह स्कीम इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट के विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो में निवेश करेगी. स्टॉक चुनते समय, फंड मैनेजर कंपनी के फंडामेंटल्स, फाइनेंशियल और मैनेजमेंट की क्वॉलिटी, मार्केट लीडरशिप और अन्य प्रमुख कारकों पर ध्यान देगा. बिना किसी मार्केट कैप या क्षेत्रीय पूर्वाग्रह के, यह स्कीम सभी उद्योगों में निवेश करेगी. यह स्कीम भारतीय इक्विटी में आर्बिट्रेज अवसरों में निवेश करने का प्रयास कर सकती है. यह सुनिश्चित करने का प्रयास होगा कि इक्विटी के लिए आवंटन 65% से अधिक हो, जो स्कीम को इक्विटी फंड टैक्सेशन प्रदान करेगा.

डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट:

यह स्कीम विभिन्न प्रकार के डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करेगी. स्कीम के एसेट को फंड मैनेजर द्वारा वर्तमान इंटरेस्ट रेट के वातावरण, यील्ड कर्व, यील्ड स्प्रेड और विभिन्न इंस्ट्रूमेंट की लिक्विडिटी के आधार पर आवंटित किया जाएगा. पोर्टफोलियो को प्रभावी ढंग से स्थापित करने के लिए, इन्वेस्टमेंट प्रबंधक वर्तमान सामान्य आर्थिक वातावरण (विशेष रूप से इंटरेस्ट दरें और मुद्रास्फीति), सामान्य तरलता, राजनीतिक वातावरण के साथ-साथ अर्थव्यवस्था और बाजारों के अन्य पहलुओं का सक्रिय रूप से विश्लेषण करेगा.

डेरिवेटिव: यह स्कीम फ्यूचर्स और ऑप्शन्स जैसे डेरिवेटिव और ऐसे अन्य डेरिवेटिव इंस्ट्रूमेंट जैसे स्टॉक/index फ्यूचर्स, इंटरेस्ट रेट स्वैप, फॉरवर्ड रेट एग्रीमेंट या ऐसे अन्य डेरिवेटिव इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट कर सकती है, जिन्हें समय-समय पर SEBI द्वारा पेश और अनुमति दी जा सकती है.

यह स्कीम हेजिंग, पोर्टफोलियो बैलेंसिंग और नियमों के तहत अनुमत अन्य उद्देश्यों के लिए डेरिवेटिव में निवेश कर सकती है. इंटरेस्ट रेट फ्यूचर्स का उपयोग करके हेजिंग लागू नियमों के अधीन परफेक्ट या अपूर्ण हो सकती है. मार्जिन को ऐसी सिक्योरिटीज़/इंस्ट्रूमेंट/डिपॉजिट के रूप में रखा जा सकता है, जिन्हें स्कीम के एसेट से मार्जिन के रूप में रखने की अनुमति/पात्र किया जा सकता है. मार्जिन के रूप में रखी गई सिक्योरिटीज़/इंस्ट्रूमेंट/डिपॉजिट को एसेट एलोकेशन के उद्देश्यों के लिए एसेट की लागू कैटेगरी के तहत वर्गीकृत किया जाएगा.

कैनरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) से जुड़ा रिस्क?

इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ अस्थिर होती हैं और दैनिक आधार पर कीमतों में उतार-चढ़ाव की संभावना होती है. स्कीम में किए गए निवेश की लिक्विडिटी को ट्रेडिंग वॉल्यूम और सेटलमेंट अवधि द्वारा प्रतिबंधित किया जा सकता है. अप्रत्याशित परिस्थितियों के कारण सेटलमेंट की अवधि काफी बढ़ सकती है. सेटलमेंट की समस्याओं के कारण स्कीम में इच्छित सिक्योरिटीज़ खरीदने में असमर्थता के कारण यह स्कीम इन्वेस्टमेंट के कुछ अवसरों से चूक सकती है. इसी प्रकार, स्कीम पोर्टफोलियो में रखी गई सिक्योरिटीज़ को बेचने में असमर्थता के कारण कभी-कभी स्कीम को संभावित नुकसान होगा, अगर स्कीम पोर्टफोलियो में रखी गई सिक्योरिटीज़ की वैल्यू में बाद में गिरावट होगी.

अनलिस्टेड सिक्योरिटीज़ की होल्डिंग के कारण स्कीम के निवेश की लिक्विडिटी और मूल्यांकन प्रभावित हो सकता है, अगर उन्हें विनिवेश की लक्ष्य तिथि से पहले बेचना पड़ता है. सभी इन्वेस्टमेंट में जोखिम शामिल होते हैं और स्कीम के किसी भी हिस्से में इन्वेस्टमेंट के परिणामस्वरूप होने वाले नुकसान के लिए कोई गारंटी नहीं हो सकती है, न ही कोई आश्वासन है कि स्कीम के समग्र प्रदर्शन के संबंध में इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य प्राप्त किया जाएगा. कुछ परिस्थितियों में स्कीम के निवेशकों का अधिकार निलंबित किया जा सकता है. परिणामस्वरूप, स्कीम के तहत जारी यूनिट की एनएवी पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है.

इसके अलावा, इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट रिस्क कैपिटल होते हैं और डेट सिक्योरिटीज़ सहित अन्य सिक्योरिटीज़ को पेमेंट करने के अधिकार में अधीन होते हैं, स्कीम के इन्वेस्टमेंट की वैल्यू इंटरेस्ट दरों, करेंसी एक्सचेंज दरों, सरकार के कानून/नीति में बदलाव, टैक्सेशन कानूनों और राजनीतिक, आर्थिक या अन्य घटनाओं से प्रभावित हो सकती है, जिनका व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़, किसी विशिष्ट सेक्टर या सभी सेक्टर पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है. इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्टमेंट में एक स्तर का रिस्क होता है और निवेशकों को इक्विटी स्कीम में इन्वेस्टमेंट नहीं करना चाहिए, जब तक कि वे अपने इन्वेस्टमेंट को खोने का रिस्क नहीं उठा सकते हैं.

स्कीम का फंड मैनेजर छोटी, कम जानी वाली कंपनियों की सिक्योरिटीज़ में निवेश कर सकता है. इन निवेशों में बड़े, अधिक परिपक्व या बेहतर ज्ञात फर्मों में निवेश करने की तुलना में अधिक जोखिम और पोर्टफोलियो की कीमत में उतार-चढ़ाव की संभावना शामिल हो सकती है. अन्य कारणों में छोटी कंपनियों की प्रतिभूतियों की अधिक कीमतों में उतार-चढ़ाव और बेमौसम स्टॉक शामिल हैं, जिनमें छोटी कंपनियों की वृद्धि की संभावना कम होती है, ऐसे स्टॉक के लिए मार्केट की लिक्विडिटी कम होती है, और बदलती आर्थिक स्थितियों के प्रति छोटी कंपनियों की अधिक संवेदनशीलता होती है.

उदाहरण के लिए, ये कंपनियां छोटे आकार और सीमित प्रोडक्ट लाइनों, बाजारों, वितरण चैनलों और फाइनेंशियल और प्रबंधकीय संसाधनों के अधिक व्यावसायिक जोखिमों के कारण आम तौर पर बड़ी फर्मों से जुड़े अधिक इन्वेस्टमेंट रिस्क से जुड़ी होती हैं. ऐसी सिक्योरिटीज़, जिनमें नई या हाल ही में रीस्ट्रक्चर्ड कंपनियों या जिन्हें फाइनेंशियल कठिनाइयों का सामना करना पड़ा हो, वे बड़े पूंजीकृत स्टॉक की तुलना में कीमत में अधिक अस्थिर हो सकती हैं. जिन सिक्योरिटीज़ को स्टॉक एक्सचेंज में उद्धृत नहीं किया गया है, वे स्वाभाविक रूप से अतरल होते हैं और एक्सचेंज में सूचीबद्ध सिक्योरिटीज़ की तुलना में अधिक लिक्विडिटी रिस्क रखते हैं या पुट ऑप्शन सहित निवेशकों को अन्य एक्जिट ऑप्शन प्रदान करते हैं.

इस फंड के लिए किस प्रकार के निवेशक उपयुक्त हैं?

1. लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन,
2. इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट, गोल्ड ईटीएफ, सिल्वर ईटीएफ, आरईआईटी और इनविट द्वारा जारी यूनिट में निवेश.