केनेरा रोबेको मल्टि एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) : NFO का विवरण

कैनरा रोबेको म्यूचुअल फंड ने सेबी को अपने भविष्य के कैनरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के लिए एक ड्राफ्ट ऑफर डॉक्यूमेंट भेजा है. यह ओपन-एंडेड हाइब्रिड प्लान गोल्ड और सिल्वर के लिए एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जैसे डेट इंस्ट्रूमेंट, स्टॉक और कमोडिटीज़ जैसे विभिन्न एसेट प्रकारों में इन्वेस्ट करेगा. कैनरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फंड एक ओपन-एंडेड हाइब्रिड स्कीम है जो इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट सिक्योरिटीज़ के साथ-साथ गोल्ड और सिल्वर ETF सहित कई एसेट क्लास में निवेश करती है.

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स्कीम का प्राथमिक निवेश उद्देश्य विविध पोर्टफोलियो के माध्यम से लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. यूनिट को लागू एनएवी पर किसी भी बिज़नेस डे पर खरीदा या रिडीम किया जा सकता है, हालांकि वे किसी भी स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध नहीं हैं. रिडेम्पशन की आय आमतौर पर तीन कार्य दिवसों के भीतर भेजी जाती है, जो कुछ शर्तों के अधीन होती है. मल्टी-एसेट एलोकेशन स्कीम के लिए AMFI के टियर I बेंचमार्क फ्रेमवर्क के अनुसार, फंड 65% BSE 200 TRI, 20% निफ्टी शॉर्ट ड्यूरेशन डेट इंडेक्स, 10% डोमेस्टिक गोल्ड प्राइस और 5% डोमेस्टिक सिल्वर प्राइस वाले कंपोजिट बेंचमार्क का पालन करता है.

एनएफओ का विवरण: केनेरा रोबेको मल्टि एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि )

उद्देश्य:

इस स्कीम का निवेश उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट, गोल्ड ईटीएफ और सिल्वर ईटीएफ में निवेश करने वाले पोर्टफोलियो से लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. कोई आश्वासन नहीं है कि स्कीम का निवेश उद्देश्य प्राप्त किया जाएगा.

निवेश रणनीति:

कैनरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फंड एक ऐक्टिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का पालन करेगा और इसका उद्देश्य मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट, गोल्ड ईटीएफ, सिल्वर ईटीएफ, आरईआईटी और इनविट की यूनिट और ऐसे अन्य एसेट क्लास जैसे सेबी द्वारा समय-समय पर निर्धारित किए जा सकते हैं, के मिश्रण में इन्वेस्ट करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. अलग-अलग एसेट क्लास एक ही एसेट क्लास में निवेश की तुलना में अलग-अलग जोखिम-रिटर्न प्रोफाइल और एक-दूसरे से अपेक्षाकृत कम संबंध प्रदर्शित करते हैं. फंड मैनेजर निर्धारित एसेट एलोकेशन के अनुसार प्रचलित मार्केट और आर्थिक स्थितियों के आधार पर इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट, गोल्ड ETF, सिल्वर ETF, अन्य एसेट क्लास के बीच एसेट एलोकेशन निर्धारित करेगा. किसी भी समय एसेट एलोकेशन विभिन्न कारकों का कार्य होगा, जैसे इक्विटी वैल्यूएशन, ब्याज दरें, एसेट क्लास और रिस्क मैनेजमेंट आदि पर विचार.

इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट:

स्कीम इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट के अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो में निवेश करेगी. स्टॉक चुनते समय, फंड मैनेजर कंपनी के फंडामेंटल, फाइनेंशियल और मैनेजमेंट की क्वालिटी, मार्केट लीडरशिप और अन्य प्रमुख कारकों पर बारीकी से ध्यान देगा. बिना मार्केट कैप या सेक्टरल पक्षपात के, स्कीम सभी उद्योगों में निवेश करेगी. स्कीम भारतीय इक्विटी में आर्बिट्रेज के अवसरों में निवेश करने की कोशिश कर सकती है. इक्विटी में एलोकेशन 65% से अधिक होना सुनिश्चित करने का प्रयास होगा, जो इक्विटी फंड टैक्सेशन के साथ स्कीम प्रदान करेगा.

डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट:

स्कीम विभिन्न प्रकार के डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करेगी. स्कीम के एसेट को मौजूदा ब्याज दर के वातावरण, यील्ड कर्व, यील्ड स्प्रेड और विभिन्न इंस्ट्रूमेंट की लिक्विडिटी के आधार पर फंड मैनेजर द्वारा आवंटित किया जाएगा. पोर्टफोलियो को प्रभावी रूप से स्थापित करने के लिए, निवेश प्रबंधक वर्तमान सामान्य आर्थिक वातावरण (विशेष रूप से ब्याज दरें और मुद्रास्फीति), सामान्य तरलता, राजनीतिक पर्यावरण के साथ-साथ अर्थव्यवस्था और बाजारों के अन्य पहलुओं का सक्रिय रूप से विश्लेषण करेगा.

डेरिवेटिव: स्कीम फ्यूचर्स और ऑप्शन जैसे डेरिवेटिव और ऐसे अन्य डेरिवेटिव इंस्ट्रूमेंट जैसे स्टॉक/इंडेक्स फ्यूचर्स, ब्याज दर स्वैप, फॉरवर्ड रेट एग्रीमेंट या ऐसे अन्य डेरिवेटिव इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट कर सकती है, जिन्हें सेबी द्वारा समय-समय पर पेश किया जा सकता है और अनुमति दी जा सकती है.

स्कीम हेजिंग, पोर्टफोलियो बैलेंसिंग और अन्य उद्देश्यों के लिए डेरिवेटिव में निवेश कर सकती है, जो नियमों के तहत अनुमति दी जा सकती है. ब्याज दर फ्यूचर्स का उपयोग करके हेजिंग परफेक्ट या अपूर्ण हो सकता है, जो लागू नियमों के अधीन हो सकता है. मार्जिन ऐसी सिक्योरिटीज़/इंस्ट्रूमेंट/डिपॉजिट के रूप में रखा जा सकता है जो स्कीम की एसेट से मार्जिन के रूप में रखने की अनुमति/पात्र हो सकता है. मार्जिन के रूप में रखी गई सिक्योरिटीज़/इंस्ट्रूमेंट/डिपॉजिट को एसेट एलोकेशन के उद्देश्यों के लिए एसेट की लागू कैटेगरी के तहत वर्गीकृत किया जाएगा.

केनेरा रोबेको मल्टी एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) से जुड़े जोखिम ?

इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ अस्थिर हैं और दैनिक आधार पर कीमत के उतार-चढ़ाव की संभावना होती है. स्कीम में किए गए इन्वेस्टमेंट की लिक्विडिटी ट्रेडिंग वॉल्यूम और सेटलमेंट अवधि द्वारा प्रतिबंधित हो सकती है. अप्रत्याशित परिस्थितियों से सेटलमेंट अवधि को काफी बढ़ाया जा सकता है. सेटलमेंट की समस्याओं के कारण, इंटेंडेड सिक्योरिटीज़ खरीदने में स्कीम की असमर्थता, कुछ निवेश अवसरों को छूटने की स्कीम का कारण बन सकती है. इसी प्रकार, स्कीम पोर्टफोलियो में रखी गई सिक्योरिटीज़ को बेचने में असमर्थता के परिणामस्वरूप कभी-कभी, स्कीम के संभावित नुकसान में, अगर स्कीम पोर्टफोलियो में रखी गई सिक्योरिटीज़ की वैल्यू में बाद में कमी आएगी.

अनलिस्टेड सिक्योरिटीज़ की होल्डिंग के कारण स्कीम के इन्वेस्टमेंट की लिक्विडिटी और वैल्यूएशन प्रभावित हो सकती है, अगर उन्हें निवेश के लिए लक्ष्य तिथि से पहले बेचना होता है. सभी इन्वेस्टमेंट में जोखिम शामिल होते हैं और स्कीम के किसी भी शेयर में इन्वेस्टमेंट के परिणामस्वरूप होने वाले नुकसान के लिए कोई गारंटी नहीं हो सकती है, और न ही कोई आश्वासन है कि स्कीम के इन्वेस्टमेंट उद्देश्य को इसके समग्र परफॉर्मेंस के संबंध में प्राप्त किया जाएगा. कुछ परिस्थितियों में स्कीम के निवेशकों के अधिकार को निलंबित किया जा सकता है. इसके परिणामस्वरूप, स्कीम के तहत जारी की गई यूनिट की एनएवी पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है.

इसके अलावा, इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट जोखिम पूंजी हैं और डेट सिक्योरिटीज़ सहित अन्य सिक्योरिटीज़ को भुगतान करने के अधिकार में अधीन हैं, स्कीम इन्वेस्टमेंट की वैल्यू ब्याज दरें, करेंसी एक्सचेंज दरें, सरकार के कानून/नीति में बदलाव, टैक्सेशन कानून और राजनीतिक, आर्थिक या अन्य घटनाक्रमों से प्रभावित हो सकती है, जिनका व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़, एक विशिष्ट सेक्टर या सभी सेक्टर पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है. इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ में निवेश में जोखिम होता है और निवेशकों को इक्विटी स्कीम में निवेश नहीं करना चाहिए, जब तक कि वे अपने निवेश को खोने का जोखिम नहीं ले सकते हैं.

स्कीम के फंड मैनेजर छोटी, कम प्रसिद्ध कंपनियों की सिक्योरिटीज़ में निवेश कर सकते हैं. इन इन्वेस्टमेंट में बड़े, अधिक मेच्योर या बेहतर ज्ञात फर्म में इन्वेस्ट करने से अधिक जोखिम और पोर्टफोलियो की कीमत के उतार-चढ़ाव की संभावना शामिल हो सकती है. छोटी कंपनियों और अनसीज़न्ड स्टॉक की प्रतिभूतियों की अधिक कीमत के उतार-चढ़ाव के अन्य कारणों में छोटी फर्मों की कुछ वृद्धि की संभावनाएं कम होती हैं, ऐसे स्टॉक के लिए मार्केट की लिक्विडिटी कम होती है, और आर्थिक स्थितियों में बदलाव के लिए छोटी कंपनियों की अधिक संवेदनशीलता होती है.

उदाहरण के लिए, ये कंपनियां छोटे आकार और सीमित प्रोडक्ट लाइन, मार्केट, डिस्ट्रीब्यूशन चैनल और फाइनेंशियल और मैनेजरियल रिसोर्स के अधिक बिज़नेस जोखिमों के कारण आमतौर पर बड़ी फर्मों से जुड़े इन्वेस्टमेंट जोखिम से अधिक होती हैं. ऐसी सिक्योरिटीज़, जिनमें नई या हाल ही में पुनर्गठित कंपनियों या जिनको फाइनेंशियल कठिनाइयों का अनुभव हो सकता है, वे बड़े कैपिटलाइज़्ड स्टॉक की तुलना में कीमत में अधिक अस्थिर हो सकते हैं. स्टॉक एक्सचेंज में उद्धृत न की जाने वाली सिक्योरिटीज़ स्वाभाविक रूप से तरल होती हैं और एक्सचेंज पर सूचीबद्ध सिक्योरिटीज़ की तुलना में बड़े लिक्विडिटी जोखिम रखती हैं या पुट विकल्प सहित निवेशकों को अन्य एक्जिट विकल्प प्रदान करती हैं.

इस फंड के लिए किस प्रकार के इन्वेस्टर उपयुक्त हैं?

1. लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन,
2. इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट, गोल्ड ETF, सिल्वर ETF, REIT और InvIT द्वारा जारी यूनिट में निवेश.