ऐक्सिस CRISIL-IBX AAA बॉन्ड फाइनेंशियल सर्विसेज़ - सितंबर 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G): NFO विवरण

निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

इस स्कीम का इन्वेस्टमेंट उद्देश्य CRISIL-IBX AAA फाइनेंशियल सर्विसेज़ इंडेक्स - सितंबर 2027 द्वारा प्रतिनिधित्व की गई सिक्योरिटीज़ के कुल रिटर्न के अनुसार फीस और खर्चों से पहले इन्वेस्टमेंट रिटर्न प्रदान करना है, जो ट्रैकिंग त्रुटि/ट्रैकिंग अंतर के अधीन है. 

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निवेश रणनीति:

ऐक्सिस CRISIL-IBX AAA बॉन्ड फाइनेंशियल सर्विसेज़ - सितंबर 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) क्रिसिल-IBX AAA फाइनेंशियल सर्विसेज़ इंडेक्स - सितंबर 2027 के परफॉर्मेंस को करीब से ट्रैक करने के उद्देश्य से निष्क्रिय इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का उपयोग करता है . इस रणनीति में शामिल हैं:

अंतर्निहित इंडेक्स का जवाब: यह फंड अपने एसेट का 95-100% फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट में निवेश करता है जो क्रिसिल-IBX AAA फाइनेंशियल सर्विसेज़ इंडेक्स - सितंबर 2027 के घटकों को दर्शाता है. 

खरीद और होल्ड दृष्टिकोण: बाय और होल्ड स्ट्रेटजी को अपनाने के लिए, फंड फाइनेंशियल सर्विसेज़ सेक्टर द्वारा मेच्योरिटी तक जारी किए गए डेट इंस्ट्रूमेंट को बनाए रखता है, जब तक कि रिडेम्पशन या रीबैलेंसिंग के लिए एडजस्टमेंट आवश्यक न हो. 

क्रेडिट क्वालिटी फोकस: यह फंड उच्च क्वालिटी, एएए-रेटेड सिक्योरिटीज़ पर जोर देता है, जिसका उद्देश्य क्रेडिट जोखिम को कम करना और स्थिर रिटर्न प्रदान करना है. 

निर्धारित मेच्योरिटी: सितंबर 2027 की टार्गेट मेच्योरिटी तिथि के साथ, यह फंड इन्वेस्टर को एक स्पष्ट इन्वेस्टमेंट अवधि प्रदान करता है, जो अंतर्निहित इंडेक्स की मेच्योरिटी के साथ संरेखित होता है. 

इस स्ट्रक्चर्ड दृष्टिकोण को मध्यम ब्याज दर जोखिम और अपेक्षाकृत कम क्रेडिट जोखिम के साथ अनुमानित रिटर्न प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिससे यह एक निर्धारित अवधि में आय चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हो जाता है.

ऐक्सिस CRISIL-IBX AAA बॉन्ड फाइनेंशियल सर्विसेज़ - सितंबर 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) में इन्वेस्ट क्यों करें?

ऐक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड फाइनेंशियल सर्विसेज़ में इन्वेस्ट करना - सितंबर 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) कई लाभ प्रदान करता है:

उच्च क्रेडिट क्वालिटी: यह फंड मुख्य रूप से फाइनेंशियल सर्विसेज़ कंपनियों द्वारा जारी किए गए एएए-रेटेड बॉन्ड में इन्वेस्ट करता है, जिससे उच्च क्वॉलिटी के डेट इंस्ट्रूमेंट का एक्सपोज़र.

परिभाषित मेच्योरिटी: सितंबर 2027 की टार्गेट मेच्योरिटी के साथ, यह फंड एक स्पष्ट इन्वेस्टमेंट अवधि प्रदान करता है, जिससे इन्वेस्टर अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों की योजना बना सकते हैं.

अनुमानित रिटर्न: मेच्योरिटी तक बॉन्ड होल्ड करके, इस फंड का उद्देश्य स्थिर और अनुमानित रिटर्न प्रदान करना है, जिससे यह स्थिर आय चाहने वाले कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हो जाता है.

टैक्स दक्षता: अगर तीन वर्षों से अधिक समय तक होल्ड किया जाता है, तो इस फंड में इन्वेस्टमेंट इंडेक्सेशन लाभ के साथ लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स के लिए पात्र होते हैं, जो संभावित रूप से टैक्स के बाद रिटर्न को बढ़ाते हैं.

लो-कॉस्ट पैसिव इन्वेस्टमेंट: इंडेक्स फंड के रूप में, यह पैसिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का पालन करता है, जिसके परिणामस्वरूप ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड की तुलना में कम खर्च अनुपात होता है.

ये विशेषताएं एक निर्धारित अवधि में कम लागत, टैक्स-कुशल और अनुमानित इनकम स्ट्रीम चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए फंड को एक आकर्षक विकल्प बनाती हैं.

स्ट्रेंथ एंड रिस्क - ऐक्सिस क्रिसिल-IBX AAA बॉन्ड फाइनेंशियल सर्विसेज़ - सितंबर 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G)

खूबियां:

ऐक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड फाइनेंशियल सर्विसेज़ - सितंबर 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) कई शक्तियां प्रदान करता है जो इसे आकर्षक इन्वेस्टमेंट विकल्प बनाता है:

उच्च क्रेडिट क्वालिटी: यह फंड मुख्य रूप से फाइनेंशियल सर्विसेज़ कंपनियों द्वारा जारी किए गए एएए-रेटेड बॉन्ड में इन्वेस्ट करता है, जिससे उच्च क्वॉलिटी के डेट इंस्ट्रूमेंट का एक्सपोज़र. 

परिभाषित मेच्योरिटी: सितंबर 2027 की टार्गेट मेच्योरिटी के साथ, यह फंड एक स्पष्ट इन्वेस्टमेंट अवधि प्रदान करता है, जिससे इन्वेस्टर अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों की योजना बना सकते हैं. 

अनुमानित रिटर्न: मेच्योरिटी तक बॉन्ड होल्ड करके, इस फंड का उद्देश्य स्थिर और अनुमानित रिटर्न प्रदान करना है, जिससे यह स्थिर आय चाहने वाले कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हो जाता है. 

टैक्स दक्षता: अगर तीन वर्षों से अधिक समय तक होल्ड किया जाता है, तो इस फंड में इन्वेस्टमेंट इंडेक्सेशन लाभ के साथ लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स के लिए पात्र होते हैं, जो संभावित रूप से टैक्स के बाद रिटर्न को बढ़ाते हैं. 

लो-कॉस्ट पैसिव इन्वेस्टमेंट: इंडेक्स फंड के रूप में, यह पैसिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का पालन करता है, जिसके परिणामस्वरूप ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड की तुलना में कम खर्च अनुपात होता है. 

ये विशेषताएं एक निर्धारित अवधि में कम लागत, टैक्स-कुशल और अनुमानित इनकम स्ट्रीम चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए फंड को एक आकर्षक विकल्प बनाती हैं.

जोखिम:

ऐक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड फाइनेंशियल सर्विसेज़ में इन्वेस्ट करना - सितंबर 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) में कुछ जोखिम शामिल होते हैं, जिन पर इन्वेस्टर को विचार करना चाहिए:

ब्याज दर जोखिम: फंड की वैल्यू ब्याज दरों में बदलाव के लिए संवेदनशील है. ब्याज दरों में वृद्धि के कारण अंतर्निहित बॉन्ड की मार्केट वैल्यू में गिरावट आ सकती है, जो संभावित रूप से फंड के रिटर्न को प्रभावित कर सकती है.

क्रेडिट रिस्क: हालांकि फंड एएए-रेटेड सिक्योरिटीज़ में निवेश करता है, जिन्हें उच्च गुणवत्ता माना जाता है, लेकिन जारीकर्ताओं द्वारा क्रेडिट डाउनग्रेड या डिफॉल्ट का न्यूनतम जोखिम रहता है, जो फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है.

लिक्विडिटी जोखिम: कुछ मार्केट स्थितियों में, फंड को अपनी कीमतों को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित किए बिना सिक्योरिटीज़ खरीदने या बेचने में चुनौतियों का सामना करना पड़ सकता है, जो रिडेम्पशन अनुरोधों को तुरंत पूरा करने की फंड की क्षमता को प्रभावित कर सकता.

ट्रैकिंग त्रुटि: इंडेक्स फंड के रूप में, इसका उद्देश्य CRISIL-IBX AAA फाइनेंशियल सर्विसेज़ इंडेक्स - सितंबर 2027 के परफॉर्मेंस को रेप्लिकेट करना है . हालांकि, फंड के खर्च, कैश होल्डिंग और मार्केट मूवमेंट जैसे कारक इंडेक्स के परफॉर्मेंस से विचलन का कारण बन सकते हैं, जिसे ट्रैकिंग त्रुटि कहा जाता है.

री-इन्वेस्टमेंट रिस्क: फंड को टार्गेट मेच्योरिटी तिथि से पहले ब्याज़ भुगतान या मूलधन का पुनर्भुगतान प्राप्त हो सकता है. इन आय को कम प्रचलित ब्याज दरों पर दोबारा इन्वेस्ट करने से कुल रिटर्न कम हो सकता है.

इस फंड में निवेश करने से पहले निवेशकों को अपने व्यक्तिगत जोखिम सहिष्णुता और निवेश उद्देश्यों के संबंध में इन जोखिमों का आकलन करना चाहिए.