ABG शिपयार्ड स्कैम: आप सब कुछ भारत की सबसे बड़ी बैंक धोखाधड़ी के बारे में जानना चाहते हैं

विजय मल्या बड़े थे, नीरव मोदी और मेहुल चोक्सी बड़े थे. और अब, एक नया नाम भारत के 'स्कैमस्टर्स' के विभाग में शामिल हुआ है ('आरोपित', क्या हमने कहा?)-ऋषि कमलेश अग्रवाल, एबीजी शिपयार्ड लिमिटेड के पूर्व अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक. 

और अगर समाचार रिपोर्ट अग्रवाल द्वारा जाने के लिए कुछ है तो उनमें से सबसे बड़ा है. 

सत्य को बताया जाएगा, l'affaire ABG Shipyard नया नहीं है. कथित स्कैम को 2012 से 2017 के बीच अलग कर दिया गया था, जो अभी तक भारत का सबसे बड़ा नॉन-परफॉर्मिंग अकाउंट (NPA) बना रहा था. 

लगभग रु. 23,000 करोड़ में, एबीजी शिपयार्ड नामक एनपीए सिंखोल दुनिया के सभी किंगफिशर और नीरव मोदी को द्वारफ करता है. 

वास्तव में, 2012 और 2017 के बीच के पांच वर्षों में, एबीजी, भारत के सबसे बड़े जहाज निर्माताओं में से एक, कथित रूप से सबसे बड़े बैंकिंग घोटाले को नियंत्रित करने में सफल हुए, जिससे विपक्ष कांग्रेस पार्टी नरेंद्र मोदी सरकार पर सभी प्रकार के आरोपों को प्रभावित कर सके. 

तो, एक नटशेल में, क्या गड़बड़ी थी?

अग्रवाल और उनके सहयोगियों का आरोप आईसीआईसीआई बैंक के नेतृत्व में 28 उधारकर्ताओं के संघ को रु. 22,842 करोड़ तक पहुंचाने पर है. 

सेंट्रल ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन (CBI), भारत की प्रीमियर इन्वेस्टिगेटिंग एजेंसी, ने अग्रवाल और अन्य बैंक लोन सिफोनिंग का शुल्क लिया है. कंपनी ने कथित रूप से इन लोन से विदेशी सहायक कंपनियों, कई संबंधित पार्टियों में पैसे डाले और एक छह वर्ष की अवधि में एसेट खरीदी. 

अब तक CBI क्या मिला है?

सीबीआई ने पाया है कि 98 कंपनियां फ्लोटेड हैं और उनमें पैसे बनाए गए हैं. यह पैसा, जिसे तीन प्रकार के लोन के माध्यम से प्राप्त किया गया था, प्राइवेट एसेट खरीदने और सदाबहार लोन के लिए भी उपयोग किया गया था. 

लेकिन क्या कांग्रेस वास्तव में भारतीय जनता पार्टी सरकार को दोष दे रही है कि धोखाधड़ी करने की अनुमति दी जाए?

शायद इसलिए नहीं, क्योंकि जांच की अवधि 2005 से 2012 तक होती है, हालांकि 2012 और 2017 के बीच के ट्रांज़ैक्शन को फॉरेंसिक रूप से ऑडिट किया गया था. कांग्रेस के नेतृत्व में संयुक्त प्रगतिशील गठबंधन 2004 से 2014 तक सत्ता में था, जब मोदी की भारतीय जनता पार्टी ने भूस्खलन विजय जीती थी.

ABG शिपयार्ड कब स्थापित किया गया?

ABG शिपयार्ड ABG ग्रुप की फ्लैगशिप कंपनी है, और इसकी स्थापना 1985 में की गई थी. जहाज निर्माण और जहाज मरम्मत के व्यवसाय में शामिल कंपनी के पास गुजरात में सूरत और दहेज में शिपयार्ड हैं. इसने 165 जहाज बनाए हैं, जिनमें से 46 निर्यात बाजार के लिए थे. 

किन बैंकों को घोटाले से सबसे अधिक प्रभावित किया गया?

ICICI बैंक और IDBI बैंक सबसे अधिक प्रभावित थे, हालांकि पहली जानकारी रिपोर्ट शुरुआत में स्टेट बैंक ऑफ इंडिया द्वारा फाइल की गई थी.

अग्रवाल के सहयोगी कौन हैं?

अग्रवाल के साथ-साथ, सीबीआई ने तत्कालीन कार्यकारी निदेशक संथानम मुथास्वामी, निदेशक अश्विनी कुमार, सुशील कुमार अग्रवाल और रवि विमल नेवेटिया भी बुक किया है. 

लोन को NPA कब घोषित किया गया?

कंपनी को मंजूर किया गया लोन NPA 2013 में बदल गया और डेट-रीस्ट्रक्चरिंग प्रयास इसे रिवाइव करने में विफल रहा, जिससे 2016 में दूसरा NPA घोषणा हो गई है. लेकिन कंपनी द्वारा धोखाधड़ी की शिकायत केवल 2019 में सीबीआई को की गई थी. अगस्त 2020 में दूसरी शिकायत प्राप्त करने वाली एजेंसी ने केवल FIR रजिस्टर की है.

सीबीआई ने मामले की विलंब जटिलता, एक से अधिक बैंकों (28) की भागीदारी, एबीजी की 100 संबंधित कंपनियों के निकट और विभिन्न राज्यों द्वारा सहमति वापस लेने की मांग की. यह भी बल दिया कि कंपनी 2001 से SBI के साथ बिज़नेस में है और अधिकांश डिफॉल्टेड लोन 2005 से 2012 के बीच डिस्बर्स किया गया था.

एजेंसी के अनुसार, मार्च 27, 2014 को CDR तंत्र के तहत ABG लोन अकाउंट को रीस्ट्रक्चर किया गया था. हालांकि, कंपनी के संचालन को पुनर्जीवित नहीं किया जा सका. सितंबर 10 को उस वर्ष, एनवी डैन्ड और एसोसिएट्स को कंपनी के स्टॉक ऑडिट का संचालन करने के लिए नियुक्त किया गया.

“ऑडिट फर्म ने 30.04.2016 को अपनी रिपोर्ट सबमिट की और अभियुक्त कंपनी के भाग पर विभिन्न दोष देखे. इसके बाद, M/s ABG शिपयार्ड लिमिटेड का अकाउंट 30.07.2016 को NPA घोषित किया गया था, जिसकी तारीख से प्रभावी थी. 30.11.2013," CBI ने कहा.

ऑडिट फर्म क्या था और इसने क्या कहा? 

अप्रैल 2018 में, अर्नस्ट और यंग को 2012 से 2017 की अवधि के लिए कंपनी के अकाउंट की फोरेंसिक ऑडिट करने के लिए नियुक्त किया गया था. कंपनी को पहले ही कॉर्पोरेट इन्सॉल्वेंसी रिज़ोल्यूशन प्रोसेस (सीआईआरपी) के लिए कंसोर्टियम के लीड बैंक, आईसीआईसीआई बैंक द्वारा अगस्त 2017 में नेशनल कंपनी लॉ ट्रिब्यूनल को रेफर कर दिया गया था.

अप्रैल 2019 और मार्च 2020 के बीच, अन्य विभिन्न बैंकों ने ABG शिपयार्ड के अकाउंट को धोखाधड़ी के रूप में घोषित किया.

सीबीआई के अनुसार, एसबीआई ने अगस्त 2020 में एक व्यापक शिकायत करने के बाद, 2019 शिकायत पर अपने सभी प्रश्नों का उत्तर देते हुए, एजेंसी ने शिकायत में किए गए दावों को सत्यापित करना शुरू कर दिया.

तो, अब जांच कहां है?

फरवरी 12 को, सीबीआई ने 13 स्थानों पर खोज की है और दावा किया कि एबीजी शिपयार्ड की अकाउंट की पुस्तकें, खरीद/बिक्री का विवरण, बोर्ड की बैठकों के मिनट, शेयर रजिस्टर और विभिन्न कॉन्ट्रैक्ट फाइलों जैसे "इनक्रिमिनेटिंग डॉक्यूमेंट" को रिकवर किया गया है.

“इसके अलावा, अभियुक्तों के साथ-साथ संबंधित पार्टियों के बैंक अकाउंट का विवरण प्राप्त किया गया है. अभियुक्त भारत में स्थित है," सीबीआई ने कहा. अभियुक्त के खिलाफ परिपत्र (एलओसी) भी जारी किए गए हैं, यह जोड़ा गया है.