2023 में इन्वेस्ट करने के लिए शून्य डेट और ज़ीरो प्लेज स्टॉक

ज़ीरो डेट क्या है और मुझे इसमें क्यों इन्वेस्ट करना चाहिए?

कोई भी, कंपनी के मालिक या प्रवर्तक भी, सुरक्षित ऋण के बदले अपना हिस्सा गिरवी रख सकता है. मुद्दा यह है कि बैंक बाजार में कंपनी के स्टॉक का एक टुकड़ा बेचकर अपने ऋण को पुनः प्राप्त करने का विकल्प चुन सकता है यदि वे उसे वापस भुगतान नहीं कर पा रहे हैं. इसके अलावा, अगर शेयर की कीमत गिरती है, तो प्रमोटर को अधिक शेयरों का वादा करना होगा.

सारांश में, अधिक प्रतिबद्धता प्रतिशत (50% से अधिक) अवांछनीय हैं. यह दो बातें दर्शाता है: पहला, प्रमोटर अत्यधिक उधार ले सकता है; दूसरी, एक मजबूत संभावना है कि बैंक मार्केट में अपना स्टॉक बेचेगा, जो शेयर की कीमत और बिज़नेस में प्रमोटर की स्वामित्व की स्थिति को कम करेगा और शायद एक विरोधी टेकओवर का कारण बनेगा.
इस प्रकार, जब किसी फर्म में इन्वेस्ट करने के लिए खोज रहे हों, तो ज़ीरो प्रमोटर प्लेज उपयुक्त होता है.

डेट फ्री कंपनी क्या है और मुझे इसमें क्यों इन्वेस्ट करना चाहिए?

जब आप किसी कंपनी के वित्त की जांच करते हैं, तो कई पहलू इसकी ताकत को समझने में आपकी मदद करने में विविध भूमिकाएं निभाते हैं. ऋण पर भाग एक महत्वपूर्ण क्षेत्र है. किसी निगम को ऋण मुक्त कहा जाता है यदि उसका बैलेंस शीट पर कोई ऋण सूचीबद्ध नहीं है. कंपनी के वर्तमान प्रदर्शन और संभावित भविष्य की वृद्धि पर क़र्ज़ का महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ता है.
बस वर्णित, भारत में ऋण-मुक्त फर्म वह है जिसमें कोई ऋण नहीं है या किसी भी प्रकार का बाहरी उधार नहीं है. बिना किसी बकाया ऋण के कॉर्पोरेशन को स्वायत्त, पूरी तरह से आत्मनिर्भर और ऋण-मुक्त माना जाता है.
इस प्रकार, जब फर्म में इन्वेस्ट करने के लिए खोज करती है, तो शून्य क़र्ज़ उपयुक्त होता है.

शून्य ऋण और शून्य गिरवी रखने वाले स्टॉक में निवेश कई निवेशकों के लिए एक उपयोगी रणनीति हो सकती है क्योंकि इससे अक्सर कम जोखिम और वित्तीय स्थिरता का संकेत मिलता है. हालांकि, इन स्टॉक में इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने से पहले कई कारकों पर विचार करना आवश्यक है. 

ज़ीरो डेट और ज़ीरो प्लेज स्टॉक में निवेश करने से पहले विचार करने लायक कारक

1. कंपनी का फाइनेंशियल हेल्थ: यह सुनिश्चित करने के लिए कि कंपनी अच्छी स्थिति में है, लाभप्रदता, कैश फ्लो और अन्य फाइनेंशियल मेट्रिक्स देखें.
2. उद्योग और बाजार की शर्तें: कुछ उद्योगों को फंड ऑपरेशन के लिए उच्च स्तर के डेट की आवश्यकता पड़ सकती है, इसलिए शून्य क़र्ज़ हमेशा एक सकारात्मक संकेत नहीं हो सकता है.
3. मैनेजमेंट क्वालिटी: कंपनी की मैनेजमेंट टीम की गुणवत्ता और ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन करें. 
4. बिज़नेस मॉडल और प्रतिस्पर्धी लाभ: कंपनी के बिज़नेस मॉडल को समझें और क्या इसका इंडस्ट्री में प्रतिस्पर्धी लाभ है. 
5. लाभांश और विकास की संभावना: यह निर्धारित करें कि कंपनी डिविडेंड का भुगतान करती है या पूंजी में वृद्धि की क्षमता है. 
6. वैल्यूएशन: अपने साथी और ऐतिहासिक प्रदर्शन की तुलना में स्टॉक के मूल्यांकन का आकलन करें. 
7. आर्थिक और बाजार के जोखिम: समग्र आर्थिक और बाजार जोखिमों पर विचार करें. शून्य ऋण कंपनियां भी आर्थिक मंदी या उद्योग-विशिष्ट मुद्दों के दौरान चुनौतियों का सामना कर सकती हैं.
8. नियामक और कानूनी जोखिम: कंपनी को प्रभावित करने वाले किसी भी कानूनी या नियामक जोखिम के बारे में जागरूक रहें. ये उद्योग और क्षेत्र के अनुसार अलग-अलग हो सकते हैं.
9. लिक्विडिटी और ट्रेडिंग वॉल्यूम: कम ट्रेडिंग वॉल्यूम वाले स्टॉक कम लिक्विड हो सकते हैं और इसमें व्यापक बिड-आस्क स्प्रेड हो सकते हैं.
10. विविधता: सुनिश्चित करें कि आपका इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड है. अपने सभी पैसों को एक स्टॉक में न डालें, भले ही यह ज़ीरो डेट और ज़ीरो प्लेज के सभी मानदंडों को पूरा करता हो.
11. लॉन्ग-टर्म बनाम शॉर्ट-टर्म लक्ष्य: अपने इन्वेस्टमेंट की अवधि पर विचार करें. क्या आप शॉर्ट-टर्म लाभ या लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की तलाश कर रहे हैं? ज़ीरो डेट स्टॉक लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर्स के लिए अधिक आकर्षक हो सकते हैं.
12. अनुसंधान और उचित परिश्रम: विशिष्ट कंपनी और इसके फाइनेंशियल स्टेटमेंट पर पूरी रिसर्च और उचित जांच करना. अधिक व्यापक विश्लेषण के लिए डेट-टू-इक्विटी रेशियो और वर्तमान रेशियो जैसे फाइनेंशियल रेशियो का उपयोग करने पर विचार करें.
13. एनालिस्ट रेटिंग और विशेषज्ञ राय: फाइनेंशियल विश्लेषकों और विशेषज्ञों के विचारों और रेटिंग को ध्यान में रखें. वे स्टॉक की क्षमता के बारे में जानकारी प्रदान कर सकते हैं.
14. स्‍ट्रेटजी से बाहर निकलें: एक स्पष्ट निकासी रणनीति को ध्यान में रखें. 
15. जोखिम सहिष्णुता: अपने जोखिम सहनशीलता और इन्वेस्टमेंट उद्देश्यों का आकलन करें. ज़ीरो डेट स्टॉक कम जोखिम वाले हो सकते हैं, लेकिन वे जोखिम-मुक्त नहीं हैं.

याद रखें कि शून्य ऋण और शून्य गिरवी रखने वाले स्टॉक आकर्षक हो सकते हैं, लेकिन बिना जोखिम के कोई निवेश पूरी तरह से नहीं होता. अपने पोर्टफोलियो को विविधतापूर्ण बनाना और आपके द्वारा निवेश की गई कंपनियों के बारे में सूचित रहना सफल निवेश के आवश्यक पहलू हैं. अगर आप विशिष्ट स्टॉक या इन्वेस्टमेंट निर्णयों के बारे में अनिश्चित हैं, तो फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करना या अधिक रिसर्च करना भी एक अच्छा विचार है.

विश्लेषण की विधि

1. क़र्ज़ 0 के बराबर है, 
2. गिरवी रखे गए प्रतिशत 0 के बराबर,
3. लाभ वृद्धि 5 वर्ष से अधिक और 3 के बराबर,
4. Y-o-Y क्वार्टरली प्रॉफिट ग्रोथ 3% से अधिक और इसके बराबर है,
5. Y-o-Y त्रैमासिक बिक्री की वृद्धि 3% से अधिक और बराबर है,
6. प्रमोटर 60% से अधिक होल्डिंग.

सर्वश्रेष्ठ ज़ीरो डेट और ज़ीरो प्लेज स्टॉक का ओवरव्यू

निष्कर्ष

यह ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है कि सिर्फ एक फर्म ऋण-मुक्त और शून्य गिरवी है, इसलिए निवेश के लिए स्टॉक चुनते समय इसे स्पष्ट विकल्प नहीं बनाना चाहिए. यह न भूलें कि बाजार के अवसरों का शोषण करने और विस्तार में तेजी लाने के लिए फर्म को ऋण की आवश्यकता होती है. ऋण-मुक्त सूचीबद्ध फर्मों की तलाश करने के बजाय, रहस्य ऐसे व्यवसायों की खोज करना है जिनका ऋण और विकास के बीच सर्वोत्तम संतुलन हो. कंपनियां जो अपने क़र्ज़ को प्रभावी रूप से प्रबंधित कर सकती हैं और इसका इस्तेमाल ईंधन वृद्धि के लिए कर सकती हैं, वे शून्य कर्ज लेकिन नियंत्रित विस्तार वाले लोगों की तुलना में मजबूत निवेश के अवसर हैं.