ट्रेडिंग नुकसान को कम करने के सुझाव

एस इन्वेस्टर वारेन बुफे ने एक बार प्रसिद्ध रूप से कहा: "नियम नं. 1 कभी पैसे नहीं खो पाता है. नियम नं. 2 कभी भी नियम नं. 1 नहीं भूल जाता.”

बुफे वित्तीय बाजारों में निवेश के बारे में बात कर रहा था. तथापि, इसका एक और पहलू है-यदि कोई व्यापार में लाभ कमा रहा है तो कोई और नुकसान करना होगा. यह विशेष रूप से डेरिवेटिव मार्केट के लिए सही है जो ज़ीरो-सम गेम है.  

ऐसे दिन होंगे जब आपको स्टॉक मार्केट के वारेन बफेट की तरह महसूस हो सकता है, और कुछ दिन हो सकते हैं जब कुछ इननोक्युस हो जाता है क्योंकि फैट फिंगर आपकी जेब पर खराब हो सकता है.

यहां, हम देखेंगे कि ट्रेडिंग नुकसान या कम से कम उन्हें कम करने की संभावनाओं को कैसे कम करें.

ट्रेडिंग लॉस क्या है?

जब कोई व्यक्ति खरीद मूल्य से कम कीमत पर वित्तीय परिसंपत्ति बेचता है, साथ ही कोई भी वहन लागत भी, तो इसे व्यापार हानि कहा जाता है. इस प्रकार का नुकसान स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटी, फॉरेक्स या किसी अन्य फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट में किया जा सकता है.

ट्रेडिंग नुकसान के कारण मार्केट की अस्थिरता, खराब इन्वेस्टमेंट निर्णय, बदलाव या यहां तक कि ब्लैक स्वान कार्यक्रम भी अलग-अलग हो सकते हैं जो मार्केट की गतिशीलता को बदल सकते हैं. भू-राजनीतिक घटनाओं के कारण अत्यधिक बाजार अस्थिरता के मामले में स्मार्ट निवेश निर्णय भी गलत हो सकता है. प्रत्येक स्मार्ट इन्वेस्टर ऐसी स्ट्रेटेजी लागू करता है जो इस तरह के नुकसान को कम करता है.

ट्रेडिंग नुकसान को कम करने के सुझाव

संभावित व्यापार हानियों को कम करने के लिए प्रभावी जोखिम प्रबंधन कार्यनीतियां आवश्यक हैं. ट्रेडिंग नुकसान को कम करने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:

1) हेजिंग: अधिकांश फाइनेंशियल मार्केट विभिन्न प्रकार के हेजिंग टूल प्रदान करते हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि आपके नुकसान, अगर कोई हो, न्यूनतम हो. व्यापारियों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे बाजार की अस्थिरता से खुद को बचा सकें. निश्चय ही हैजिंग की लागत अपनी ही होती है. लेकिन यह लागत उतनी अधिक नहीं हो सकती है क्योंकि किसी व्यापारी को बेट गलत होने पर लेना पड़ सकता है.

2) स्टॉप लॉस: अधिकांश फाइनेंशियल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म संभावित नुकसान को सीमित करने के लिए स्टॉप लॉस रिस्क मैनेजमेंट टूल प्रदान करेंगे. मूल रूप से, यह ब्रोकर को एक विशिष्ट कीमत तक पहुंचने पर सुरक्षा बेचने का आदेश है.

ट्रेडर, जैसे ही वे सिक्योरिटी खरीदते हैं, उन्हें उस नुकसान का प्रतिशत निर्धारित करना चाहिए जो वे इस पर लेने के लिए तैयार हैं. इसके बाद, उन्हें अपने ब्रोकर को स्टॉप लॉस की वैल्यू के बारे में सूचित करना होगा, जो वे सिक्योरिटी पर सेट करना चाहते हैं. उदाहरण के लिए, अगर आपने ₹100 की सिक्योरिटी खरीदी है और आप इस पर 10% से अधिक का नुकसान नहीं करना चाहते हैं, तो ₹90 आपका स्टॉप लॉस होना चाहिए. यानी, अगर कीमतें ₹90 तक गिरती हैं, तो ब्रोकर को अपनी सिक्योरिटी बेचना चाहिए.

व्यापारी द्वारा किए जाने वाले अधिकतम नुकसान के अलावा, एक स्टॉप लॉस स्ट्रेटेजी भी उस कीमत पर आधारित है जिसके बाद सुरक्षा की कीमत तेजी से बढ़ सकती है या गिर सकती है. तकनीकी रूप से सहायता या प्रतिरोध के रूप में संदर्भित, ये स्तर भी स्टॉप लॉस का मार्गदर्शन कर सकते हैं.

स्टॉप लॉस लेवल को आपकी समग्र ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी और जोखिम सहिष्णुता के साथ अलाइन करना चाहिए.

स्टॉप लॉस स्ट्रेटेजी इन्वेस्टमेंट को मैनेज करने का एक स्मार्ट तरीका है, मुख्य रूप से अस्थिर या अनिश्चित मार्केट की स्थितियों में.

3) स्टॉप लॉस एडजस्टमेंट: स्टॉप लॉस सेट करना एक बार की बात नहीं है. मार्केट मूवमेंट और ट्रेडिंग स्ट्रेटजी के आधार पर इसे अपडेट करना होगा. मान लीजिए कि आप ₹10 पर स्टॉक खरीदते थे और ₹9 में स्टॉप लॉस सेट करते थे. अगर स्टॉक ₹15 तक बढ़ जाता है और आप अधिक उछाल देखते हैं, लेकिन गिरने के किसी भी मामले में लाभ के साथ बाहर निकलना चाहते हैं, तो आप ₹12 के स्टॉप लॉस को बदल सकते हैं. यहां आप सिक्योरिटी पर न्यूनतम ₹2 का लाभ उठाएंगे.

4) मार्जिन प्रेशर: मार्जिन मनी पर ट्रेडिंग करने वाले कई टूल हैं. किसी को बहुत सावधानी बरतनी चाहिए क्योंकि शुरुआत में निवेश किया गया धन छोटा लग सकता है. तथापि, जो नुकसान हो सकता है वह विशाल हो सकता है और प्रतिभूतियों को मार्जिन के रूप में रखा जाता है वह दबाव में आ सकता है. मार्जिन ट्रेडिंग कहां बंद करना है और कितना मार्जिन करना है, उस समय आपको बहुत सावधान रहना चाहिए.

5) सभी अंडे एक बास्केट में न डालें: ट्रेडर को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उन्होंने अपने इन्वेस्टमेंट पूल को कई एसेट में डाइवर्सिफाई किया है ताकि एक सिक्योरिटीज़ में नुकसान से वॉलेट में बहुत बड़ा छेद न हो. डाइवर्सिफिकेशन सुरक्षित ट्रेडिंग के सबसे महत्वपूर्ण सिद्धांतों में से एक है.

6) समाचार का पालन करें: यह सुनिश्चित करें कि आप किसी भी खबर से परेशान हैं जिसमें मार्केट पर व्यापक रेमिफिकेशन हो सकता है या किसी विशेष सिक्योरिटी पर जो आप स्पॉट या फ्यूचर्स मार्केट के माध्यम से संपर्क कर रहे हैं.

7) तकनीकी चार्ट: किसी सुरक्षा और अन्य मापदंडों के पिछले प्रदर्शन के आधार पर स्टॉक के लिए संभावित सहायता और प्रतिरोध का आकलन करने के लिए विभिन्न टूल उपलब्ध हैं. संभावित नुकसान का आकलन करने और इसे न्यूनतम रखने के लिए एक ट्रेडर को ऐसे चार्ट पर नज़र रखनी चाहिए.

8) हर्ड मेंटैलिटी से सावधान रहें: व्यापारी को भीड़ का पालन करने या अन्य क्या कर रहे हैं इसके आधार पर निवेश निर्णय लेने से संबंधित जोखिमों के बारे में जानकारी होनी चाहिए. बल्कि उन्हें व्यक्तिगत विश्लेषण और निर्णय पर भरोसा करना चाहिए. इस तरह की मानसिकता प्रायः बाजार के बुलबुलों की ओर ले जाती है जो विस्फोट हो जाती है और इससे महत्वपूर्ण क्षति होती है. ट्रेडिंग के नुकसान को कम करने के लिए, पूरी तरह से अनुसंधान करना, अनुशासित दृष्टिकोण बनाए रखना और मार्केट ट्रेंड या लोकप्रिय राय के आधार पर उचित फाइनेंशियल और आर्थिक सिद्धांतों के आधार पर निर्णय लेना महत्वपूर्ण है.

9) स्टॉक से विवाह न करें: कई ट्रेडर एक सिक्योरिटी के बारे में भावनात्मक होते हैं, जिस पर उन्हें अतीत में अधिक आशाएं प्राप्त हुई हैं. इससे उन्हें बढ़ते नुकसान के मामले में भी इसे छोड़ने से इनकार हो जाता है. किसी भी सिक्योरिटी या ट्रेडिंग पोजीशन के बारे में अधिक से अधिक नहीं होना चाहिए.

10) जोखिम प्रबंधन को स्थापित करें: एक व्यापारी को बाजार में किसी भी तीक्ष्ण आंदोलन के लिए अलार्म सेट करना चाहिए, विशेष रूप से वे जो एसेट होल्ड कर रहे हैं उसके मूल्य में वृद्धि कर सकते हैं. एक मजबूत जोखिम प्रबंधन कम से कम ट्रेडिंग नुकसान को कम करने में मदद करता है.

ब्लॉग कंटेंट फ्लो की सुझाव

नुकसान को स्वीकार करें और शांत रहें

• आपके नुकसान की वास्तविकता को स्वीकार करना रिकवरी की दिशा में पहला कदम है.
• घबराहट या निराशा जैसी भावनात्मक प्रतिक्रियाएं निर्णय को और भी खराब कर सकती हैं.
• समझें कि अनुभवी ट्रेडर को भी नुकसान का सामना करना पड़ता है - यह गेम का हिस्सा है.
• कंपोज़र से सेटबैक को तर्कसंगत रूप से प्रोसेस करने में मदद मिलती है.

विश्लेषण करें कि क्या गलत हुआ

• अपने ट्रेडिंग निर्णयों का मूल्यांकन करें: क्या उन्हें रश किया गया या खराब रिसर्च किया गया?
• अपनी रणनीति या अप्रत्याशित मार्केट इवेंट में गलतियों की पहचान करें.
• निष्पादन, समय या बाहरी प्रभावों में अंतर का पता लगाने के लिए सीखें.

अपने ट्रेडिंग प्लान को दोबारा देखें और बदलें

• नुकसान अक्सर आपकी रणनीति की आवश्यकताओं को दर्शाता है.
• अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों, मार्केट की समझ और जोखिम प्रोफाइल के साथ अपने प्लान को रीअलाइन करें.
• स्टॉप-लॉस ऑर्डर, पोजीशन साइज़िंग और नुकसान को सीमित करने के लिए डाइवर्सिफिकेशन जैसी मजबूत रिस्क मैनेजमेंट रणनीतियों को पेश करना.

गलतियों से सीखें

• हर गलती छद्म-छद्म में एक सबक है.
• इस बात पर विचार करें कि क्या भावनात्मक निर्णयों से होने वाला नुकसान या तैयारी की कमी से हुआ है.
• अपने ट्रेडिंग अनुशासन को तेज करने और दोहराने से बचने के लिए नुकसान से जुड़ी जानकारी का उपयोग करें.

छोटे ट्रेड के साथ रीस्टार्ट करें

• आत्मविश्वास को फिर से बनाने के लिए कम जोखिम वाले ट्रेड से शुरू करें.
• छोटी जीत के साथ गति प्राप्त करने के बाद धीरे-धीरे पोजीशन साइज़ बढ़ाएं.
• छोटी जीत मनोवैज्ञानिक पुनर्प्रवर्तन के रूप में कार्य करती है.

मार्केट ट्रेंड के बारे में अपडेट रहें

• घरेलू और वैश्विक बाजार के संकेतों और आर्थिक संकेतों को ट्रैक करें.
• जानकारी प्राप्त करने और निर्णय लेने में सुधार करने के लिए विश्वसनीय स्रोतों का उपयोग करें.

सकारात्मक मानसिकता बनाए रखें

• नुकसान पर ध्यान न दें-उन्हें अस्थायी बाधाओं के रूप में देखें.
• लॉन्ग-टर्म ग्रोथ और लर्निंग पर ध्यान दें.
• एक मजबूत मानसिकता लचीलापन को बढ़ाती है और आपको प्रभावी रूप से वापस आने में मदद करती है.

निष्कर्ष

व्यापार हानियों को रोकने या कम करने के लिए अनुशासित निवेश प्रथाओं, स्वतंत्र विश्लेषण, मूलभूत सिद्धांतों पर निरंतर घड़ी, तकनीकी और समाचार और भावनाओं पर नियंत्रण की आवश्यकता होती है. व्यापारियों को मानसिकता की गतिविधियों से बचना चाहिए और उन्हें व्यापक अनुसंधान और बाजार गतिशीलता की स्पष्ट समझ का पालन करना चाहिए. ऊपर उल्लिखित उपकरणों को रोजगार देना, जैसे स्टॉप लॉस, अप्रत्याशित बाजार उतार-चढ़ाव के खिलाफ अतिरिक्त सुरक्षा नेट प्रदान कर सकता है.