स्टॉक चुनते समय स्पॉट करने के लिए लाल फ्लैग!

नमस्ते!

तो, चलो एक बात के बारे में बात करते हैं जो सभी निवेशकों से बाहर की जांच को डराता है. यह खराब स्टॉक में इन्वेस्टमेंट खो रहा है.

चाहे आप एक बड़ा इन्वेस्टर हों या बस एक छोटे पोर्टफोलियो से शुरू हो; पैसे खोने का डर हमेशा होता है.

लेकिन चिंता न करें! हम यहां बताने के लिए हैं कि आप बुरे स्टॉक पर पैसे खोने से कैसे बच सकते हैं. स्टॉक की दुनिया के बारे में जानने और जानने के लिए तैयार रहें कि सही मूव कैसे बनाएं.

मुख्य नियम आसान है - जानें कि कौन से स्टॉक से बचना चाहिए.

सबसे पहले, कर्ज में डूबने वाली कंपनियों से दूर रहें और जीवित रहने के लिए संघर्ष करें. ये वे लोग हैं जिनमें पैसे खोने, नकारात्मक नकदी प्रवाह और बढ़ते कर्ज़ का इतिहास होता है.

एक बैल रन में, ये कंपनियां शानदार लग सकती हैं. उनके स्टॉक की कीमतें बढ़ जाती हैं और सभी लोग यह बात करते हैं कि वे कितने महान हैं-विश्लेषक, निधि प्रबंधक और मीडिया. लेकिन मूर्ख नहीं होना. अगर मार्केट में वृद्धि के दौरान ये स्टॉक अच्छे दिखते हैं, तो भी उनके लिए न गिरना.

वे तुरंत लाभ ले सकते हैं, लेकिन यह एक जोखिमपूर्ण खेल है. आप खराब रणनीति से पैसे कमाकर गलत सबक सीखना नहीं चाहते.

तो, आप अपने पोर्टफोलियो को नुकसान पहुंचाने से पहले इन कंपनियों की पहचान कैसे करते हैं? 

आसान, मेरे दोस्त - ऑनलाइन फाइनेंशियल पोर्टल पर जाएं. 

कंपनी का क़र्ज़ चेक करें - अगर यह अधिक है, तो सावधानी के साथ आगे बढ़ें. 

यहां एक तुरंत चेकलिस्ट दी गई है:

ईपीएस > 0 (इसका मतलब है कि कंपनी लाभ कमा रही है)
डेट-इक्विटी रेशियो < 0.1 (इसका मतलब है कि कंपनी में अपेक्षाकृत कम क़र्ज़ है)

अगर कोई कंपनी लाभ, न्यूनतम ऋण या कुशी कैश रिज़र्व करती है, तो इसे सुरक्षित मानें.

हमेशा अपवाद होते हैं. अब कुछ कंपनियां ऐसे क्षेत्रों में कार्य करती हैं जिनके लिए विशाल कैपेक्स की आवश्यकता होती है और उच्च ऋण की आवश्यकता होती है, उदाहरण के लिए इन क्षेत्रों में ऑटोमोबाइल और मूल संरचना कंपनियों को उनकी बैलेंस शीट पर अधिक ऋण मिलेगा. इन तरह के मामलों में, आपको इन बातों को सुनिश्चित करना होगा:

• कंपनी हर साल अपनी राजस्व बढ़ा रही है.
• कंपनी लाभदायक है और इसके लाभ बढ़ा रही है
• कंपनी के पास स्वस्थ रिटर्न रेशियो है.
• कंपनी के पास स्वस्थ ब्याज कवरेज अनुपात है. यह अनुपात आपको बताता है कि कंपनी अपने ब्याज़ का पुनर्भुगतान करने के लिए पर्याप्त बना रही है या नहीं.

हाई डी/ई रेशियो एक रेड फ्लैग है. यह प्रतिबिंबित करता है कि कंपनी अधिक से अधिक ऋण, स्पेलिंग फाइनेंशियल जोखिम पर निर्भर करती है. 

हालांकि, थोड़ा कर्ज डील-ब्रेकर नहीं है, विशेष रूप से इस जैसे क्षेत्रों के लिए जहां डी/ई रेशियो कम से कम शून्य होते हैं. 

हाई-डेट सिरदर्द को समाप्त करने के लिए 0-0.5 के बीच डी/ई अनुपात वाली कंपनियों का उद्देश्य.

अब, चलो लाभ और मूल्यांकन के बारे में बात करते हैं. निवल आय, ROE, ROCE, EPS, और ऑपरेटिंग मार्जिन जैसे मेट्रिक चेक करें. लाभ में तैरने वाली कंपनी मधुमक्खियों से शहद तक निवेशकों को आकर्षित करती है. 

15-20% की सुरक्षित रोस रेंज कम से मध्यम जोखिम क्षमता वाले निवेशकों को पूरा करती है.

बेसिक्स के बाहर, कंपनी के ऑपरेटिंग कैशफ्लो और कॉर्पोरेट गवर्नेंस पॉलिसी जैसे अन्य फाइनेंशियल मेट्रिक्स खोजें.

एक और प्रमुख कारक जिसे आपको विचार करने की आवश्यकता है उद्योग की वृद्धि और प्रतिस्पर्धी लाभ. अपने आप से ये प्रश्न पूछें:

क्या उद्योग अभिवृद्धि कर रहा है या दूर है? ग्रोथ ड्राइवर, संभावित चुनौतियों और हेडविंड की पहचान करें.

इंडस्ट्री के विकास पर लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की अवधि बढ़ती है, इसलिए एक सूचित निर्णय लें.

2020 के बाद - कोविड-19 के कारण फार्मास्यूटिकल उद्योग की वृद्धि पर विचार करें. लोगों के स्वास्थ्य संबंधी चिंताओं ने उद्योग की वृद्धि को बढ़ावा दिया और फार्मा कंपनियों की बढ़ती स्टॉक कीमतों में इसका प्रतिबिंब दिखाया. उद्योग के दृष्टिकोण और विस्तार की क्षमता का मूल्यांकन करें.

अब, प्रतिस्पर्धियों के क्षेत्र में जाना. सहकर्मी की तुलना सर्वोत्तम खिलाड़ियों का अनावरण करती है. निर्धारण करें कि कंपनी विशिष्ट शक्तियों के साथ खड़ी है. इस तरह, आपको सेक्टर में क्रेम दे ला क्रेम के लिए फ्रंट-रो सीट मिलती है.

इसे पूरा करने के बाद, अपने सभी कठिन कमाए गए पैसे के साथ स्टॉक में न जाएं. उच्च मूल्यांकन पर खरीदे गए अच्छे स्टॉक भी एक खराब निवेश है. इसलिए, आपको कंपनी के मूल्य से अर्जित अनुपात की जांच करनी होगी. अगर स्टॉक बेहतरीन मूल्यांकन पर ट्रेडिंग कर रहा है, तो आप इसमें इन्वेस्ट करने पर विचार कर सकते हैं लेकिन अधिक मूल्यवान स्टॉक में इन्वेस्ट करके अपना पैसा न जलाएं.

अंत में कुछ तकनीकी सूचकों की जांच करें - गतिशील औसत, सहायता और प्रतिरोध स्तर और आवाज पैटर्न. ये इंडिकेटर आपको इन्वेस्टमेंट के लिए सही एंट्री पॉइंट प्राप्त करने में गाइड करेंगे.

अब आप इसमें इन्वेस्ट करने के बाद कंपनी को नहीं भूलते हैं.

कंपनी के समाचार, उद्योग विकास और स्थूल आर्थिक कारकों के साथ जानकारी प्राप्त करें. अगर कोई खराब घटना आती है तो डूबी हुई जहाज से न डूबो. 

अंत में, विश्वसनीय विश्लेषकों से अनुसंधान रिपोर्ट और रेटिंग की जांच करने पर विचार करें. इन रिपोर्ट में अक्सर कंपनी के बिज़नेस के बारे में महत्वपूर्ण विवरण होते हैं और क्योंकि ये एक्सपर्ट प्रोफेशनल द्वारा बनाए जाते हैं, इसलिए ये आपको आपके इन्वेस्टमेंट के निर्णयों में मार्गदर्शन करेंगे.

और ओह, अपने जोखिम सहिष्णुता और निवेश के लक्ष्यों को कभी भी न भूलें - वे आपके निर्णयों का मार्गदर्शन करने वाले उत्तरी तारे हैं.

अंत में, इन कारकों को अपनी चयन प्रक्रिया में बुनाएं, और आप बढ़िया निवेश निर्णयों के साथ बाजार में नेविगेट करने के लिए प्राथमिकता दी जाती है. याद रखें, जबकि स्टॉक स्क्रीनिंग मूल प्रमाण नहीं है, सतर्कता आपका सर्वोत्तम सहयोगी है. बुद्धिमानी से सोचें, स्मार्ट रूप से इन्वेस्ट करें, और हमेशा अपने हितों को ध्यान में रखें.