मुथूट माइक्रोफिन IPO फाइनेंशियल एनालिसिस
अंतिम अपडेट: 18 दिसंबर 2023 - 07:24 pm
एक नॉन-बैंकिंग माइक्रोफाइनेंस कंपनी मुथूट माइक्रोफिन, 18 दिसंबर, 2023 को अपना IPO लॉन्च कर रहा है. सूचित निर्णय लेने में निवेशकों की सहायता करने के लिए कंपनी के बिज़नेस मॉडल, शक्ति, कमजोरी और विकास की क्षमता का सारांश यहां दिया गया है.
मुथुट माइक्रोफिन ओवरव्यू
मुथुट माइक्रोफिन लिमिटेड, मुथुट पप्पाचान ग्रुप की एक माइक्रोफाइनेंस आर्म, को अप्रैल 1992 में शामिल किया गया. यह एक तेजी से बढ़ती गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी है जो ग्रामीण भारत में महिला उद्यमियों को सूक्ष्म ऋण प्रदान करने पर केंद्रित है. कंपनी उद्यमिता और समावेशी विकास, आजीविका, जीवन बेहतरता, स्वास्थ्य और स्वच्छता समाधान, सुरक्षित लोन और अन्य मूल्य-वर्धित सेवाओं को बढ़ावा देती है.
मुथूट माइक्रोफिन एक विशिष्ट संयुक्त देयता समूह मॉडल पर कार्य करता है, विशेष रूप से निम्न आय वाले परिवारों में महिलाओं को पूरा करता है. इस मॉडल का उद्देश्य व्यक्तियों को ऋण पहुंच प्रदान करके, नए अवसरों की पहचान को बढ़ावा देकर और मौजूदा आय को पूरक बनाकर सशक्त बनाना है. अभी तक, मुथूट माइक्रोफिन लगभग 31,93,479 ऐक्टिव कस्टमर की सेवा करता है, जिसमें लगभग 15,04,436 कस्टमर ऐप डाउनलोड होता है.
IPO की ताकत
मान्यताप्राप्त ब्रांड: मुथुट माइक्रोफिन एक प्रसिद्ध नाम है और वित्तीय सेवा उद्योग में प्रबंधन (एयूएम) के तहत आस्तियों द्वारा मुथुट पप्पाचान समूह में दूसरी सबसे बड़ी कंपनी के रूप में स्थान पर है. ग्रुप की मुख्य कंपनी, मुथुट फाइनेंस, मुथुट माइक्रोफिन में 59% हिस्सेदारी रखती है.
व्यापक उपस्थिति: 18 राज्यों में 1,172 शाखाएं चलाती हैं, जो 2.7 मिलियन महिला उद्यमियों की सेवा करती हैं, विशेष रूप से ग्रामीण क्षेत्रों में व्यापक उपस्थिति प्रदर्शित करती हैं.
विविध लोन पोर्टफोलियो: ₹9,200 करोड़ के पोर्टफोलियो साइज़ के साथ, कंपनी लोन की विविध रेंज बनाए रखती है, जिससे संतुलित और लचीला बिज़नेस सुनिश्चित होता है.
IPO कमजोरी
महंगा उधार: मुथूट माइक्रोफिन को उधार लेने की उच्च लागत का सामना करना पड़ता है, FY23 में 10.5% तक पहुंचना, जो अपने सहकर्मियों में दूसरे सर्वोच्च स्थान पर होता है.
प्रतिस्पर्धी बाजार: कंपनी एक प्रतिस्पर्धी बाजार में कार्य करती है जिसमें छोटे फाइनेंस बैंक, पारंपरिक बैंक, नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियां (NBFC) और अन्य माइक्रोफाइनेंस संस्थान शामिल हैं.
क्षेत्रीय राजस्व शिफ्ट: सकल लोन राजस्व वितरण में एक बदलाव, विशेष रूप से दक्षिण क्षेत्र के योगदान में कमी के साथ, संभावित चुनौती है.
IPO विवरण
मुथूट माइक्रोफिन IPO दिसंबर 18 से दिसंबर 20, 2023 तक निर्धारित है. स्टॉक में प्रति शेयर ₹10 की फेस वैल्यू है, और IPO की प्राइस रेंज प्रति शेयर ₹277 से ₹291 तक है.
कुल IPO साइज़ (₹ करोड़) |
960 |
ऑफर फॉर सेल (₹ करोड़) |
200 |
नई समस्या (₹ करोड़) |
760 |
प्राइस बैंड (₹ करोड़) |
277-291 |
सब्सक्रिप्शन की तिथि |
दिसंबर 18-20, 2023 |
जारी करने का उद्देश्य |
भविष्य में वृद्धि की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए |
मुथुट माइक्रोफिन का वित्तीय प्रदर्शन
FY23 में, कंपनी की कुल एसेट ₹8,529.20 करोड़ तक बढ़ गई, कुल राजस्व ₹1,446.34 करोड़ तक पहुंच गया और टैक्स के बाद लाभ ₹163.89 करोड़ था. प्रति शेयर आय (ईपीएस) 11.66 है.
विवरण |
FY23 |
FY22 |
FY21 |
निवल राजस्व (₹ करोड़ में) |
1428.76 |
832.51 |
684.17 |
टैक्स के बाद लाभ (₹ करोड़ में) |
163.89 |
47.40 |
7.05 |
कुल एसेट (₹ करोड़ में) |
8529.20 |
5591.46 |
4183.85 |
प्रति शेयर आय (EPS) ₹ |
11.66 |
3.94 |
0.62 |
EBITDA (₹ करोड़ में) |
788.48 |
425.66 |
327.21 |
प्रमुख रेशियो
2023 के वित्तीय वर्ष में, मुथूट माइक्रोफिन ने 21.7% की इक्विटी (ROE) पर रिटर्न, 2.2% की एसेट (ROA), 12.3% के निवल ब्याज़ मार्जिन (NIM) और 3% की सकल नॉन-परफॉर्मिंग एसेट (GNPA) की रिपोर्ट की.
अनुपात |
FY23 |
FY22 |
FY21 |
रो (%) |
11.10 |
4.30 |
0.80 |
रोए (%) |
2.20 |
0.90 |
0.20 |
निम (%) |
11.60 |
9.60 |
8.20 |
जीएनपीए (%) |
3.00 |
6.30 |
7.40 |
मुथुट माइक्रोफिन बनाम साथी
मुथूट माइक्रोफिन लिमिटेड में प्राइस-टू-अर्निंग (P/E) रेशियो 14.19 है, जब इक्विटास और उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक जैसे सहकर्मियों की तुलना में इसका मूल्यांकन उचित लगता है. स्पंदना स्फूर्ति फाइनेंशियल 381.72 की उच्च P/E और ₹1.74 की कम EPS के साथ है.
कंपनी |
कुल आय (₹ मिलियन में) |
फेस वैल्यू / शेयर (₹) |
P/E |
EPS (बेसिक) (₹) |
NAV / इक्विटी शेयर (बेसिक) (₹) |
मुथूट माइक्रोफिन लिमिटेड |
14,463.44 |
10 |
20.5 |
14.19 |
139.15 |
इक्विटास स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड |
48,314.64 |
10 |
17.57 |
4.71 |
46.44 |
उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड |
47,541.90 |
10 |
6.33 |
5.88 |
20.25 |
क्रेडिट एक्सेस ग्रामीण लिमिटेड |
35,507.90 |
10.00 |
26.67 |
52.04 |
326.89 |
स्पंदना स्फूर्ति फाइनेंशियल लिमिटेड |
14,770.32 |
10 |
318.72 |
1.74 |
436.58 |
बन्धन बैन्क लिमिटेड |
183732.50 |
10.00 |
17.32 |
13.62 |
121.58 |
सूर्योदय स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड |
12811.00 |
10 |
22.31 |
7.32 |
149.28 |
फ्यूजन माइक्रो फाइनेंस लिमिटेड |
17999.70 |
10.00 |
12.60 |
43.29 |
230.74 |
मुथुट माइक्रोफिन के प्रमोटर
1. थॉमस जॉन मुथुट
2. थॉमस मुथुट
3. थॉमस जॉर्ज मुथुट
4. प्रीति जॉन मुथुट
5. रेमी थॉमस
6. नीना जॉर्ज
वर्तमान में, प्रमोटर कंपनी में 69.08% हिस्सेदारी बनाए रखते हैं. IPO के बाद, यह स्वामित्व डाइल्यूशन हो जाएगा, जो 55.47% तक कम हो जाएगा.
प्रमोटर होल्डिंग |
% में |
प्री-इश्यू प्रमोटर होल्डिंग |
69.08% |
पोस्ट-इश्यू प्रमोटर होल्डिंग |
55.47% |
अंतिम जानकारी
यह लेख 2023 के लिए मुथूट माइक्रोफिन IPO की समीक्षा करता है. कंपनी के मजबूत फाइनेंशियल और सरकार की समर्थन से आशाजनक माइक्रोफाइनेंस इंडस्ट्री में सकारात्मक दृष्टिकोण का संकेत मिलता है.
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