फैक्ट शीट कैसे पढ़ें?

अगर आप पहले से ही म्यूचुअल फंड निवेशक हैं, तो आपको पता हो सकता है कि आपको हर महीने एएमसी से एक फैक्ट शीट मिलती है. इस लेख में, हम आपको समझने में मदद करेंगे कि इसे कैसे पढ़ना है. इसलिए, ट्यून रहें!

मूल फंड की जानकारी

फंड की बुनियादी जानकारी में फंड के इन्वेस्टमेंट उद्देश्य, इसकी कैटेगरी (इक्विटी, डेट, हाइब्रिड, आदि), इसकी उप-कैटेगरी (लार्ज-कैप, मिड-कैप, शॉर्ट ड्यूरेशन, गिल्ट, एग्रेसिव हाइब्रिड आदि), डायरेक्ट प्लान और रेगुलर प्लान की तिथि और खर्च अनुपात के अनुसार नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) शामिल है. इसके अलावा, इसमें मैनेजमेंट (एयूएम), इसके बेंचमार्क (निफ्टी 50, सेंसेक्स, एस एंड पी बीएसई 100, आदि) के तहत फंड के एसेट के बारे में भी विवरण दिया गया है, जो यह ट्रैक करता है, एसआईपी की न्यूनतम राशि और लंपसम इन्वेस्टमेंट और एक्जिट लोड. फंड में इन्वेस्टमेंट से जुड़े जोखिम के स्तर को समझने के लिए, फैक्टशीट 'रिस्कोमीटर' भी प्रदान करती है’. यह इस स्कीम के जोखिम स्तर को दर्शाता है जो कम से अधिक हो सकता है और अक्सर इन्वेस्टर को अपनी जोखिम क्षमता के साथ इसे मैच करने और उपयुक्त इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने में मदद करता है.

फंड मैनेजर

फंड की फैक्टशीट फंड मैनेजर के बारे में भी जानकारी प्रदान करती है, जिसमें योग्यता, अनुभव और उसके द्वारा प्रबंधित अन्य फंड के प्रदर्शन के बारे में विवरण शामिल होंगे, अगर कोई हो. यह एक इन्वेस्टर को जानने में मदद करता है कि कौन फंड का नेतृत्व कर रहा है और व्यक्ति इसे कैसे मैनेज कर सकता है.

एसेट का आवंटन

म्यूचुअल फंड एक अच्छा संरचित प्रोडक्ट है. यह स्टॉक या बॉन्ड का विविध पोर्टफोलियो है या विभिन्न एसेट क्लास का पोर्टफोलियो भी है. पोर्टफोलियो की रचना इन्वेस्टर को यह समझने में मदद करती है कि विशेष म्यूचुअल फंड कहां इन्वेस्ट कर रहा है और किस अनुपात में है. फैक्टशीट का यह घटक विश्लेषण के लिए सबसे महत्वपूर्ण उपकरणों में से एक के रूप में कार्य करता है. 

परफॉरमेंस

फैक्टशीट विभिन्न समय अवधियों के लिए ट्रेलिंग ऐतिहासिक प्रदर्शन प्रदान करता है. इसके बाद बेंचमार्क और अतिरिक्त बेंचमार्क की तुलना की जाती है. फैक्टशीट का यह सेक्शन इन्वेस्टर को अपने बेंचमार्क, SIP रिटर्न और समग्र मार्केट रिटर्न के लिए स्कीम रिटर्न का विश्लेषण करने में मदद करता है.

प्रमुख रेशियो

एक फैक्टशीट मुख्य सांख्यिकीय जोखिम रिटर्न अनुपात जैसे स्टैंडर्ड डिविएशन, बीटा, शार्प रेशियो, आर-स्क्वेयर्ड, टोटल एक्सपेंस रेशियो (टीईआर) और पोर्टफोलियो टर्नओवर रेशियो भी प्रदान करता है. इन अनुपातों के साथ, इन्वेस्टर स्कीम के जोखिम और जोखिम-समायोजित-प्रदर्शन का अनुमान लगा सकते हैं. इसके अलावा, वे समझ सकते हैं कि यह स्कीम अक्सर स्टॉक खरीदने और बेचने या खरीदने और होल्ड रणनीति को अपनाने में मदद करती है.

पोर्टफोलियो होल्डिंग्स

फंड का विश्लेषण करने के लिए, आपको यह चेक करना होगा कि पोर्टफोलियो पर्याप्त रूप से विविध है या नहीं. यहां तक कि फंड द्वारा अपनाए गए एसेट एलोकेशन और सेक्टर के आवंटन का ग्राफिकल फॉर्मेट में प्रतिनिधित्व किया जाता है. सेक्टर एलोकेशन और पोर्टफोलियो होल्डिंग आपको फंड हाउस आपके पैसे का आवंटन कैसे करता है इसका ब्रेक-अप प्राप्त करने में मदद करते हैं. फंड में इन्वेस्ट करने के बाद आपका पैसा कैसे लगाया जाएगा यह जानना महत्वपूर्ण है. इसके अलावा, इस सेक्शन की समीक्षा करना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह ऐसा पोर्टफोलियो है जो यह तय करने जा रहा है कि भविष्य में फंड कैसे प्रदर्शन करने जा रहा है.