स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट कैसे करें

हम सभी के पास, कम से कम एक चाचा या माता है, जो शेयर बाजार में निवेश करने के लिए आपके परिवार को सलाह देते रहते हैं. वर्षों के दौरान उन्होंने पतली हवा से पैसा बनाया है और एक बच्चा के रूप में मैं हमेशा इस जादू से आश्चर्य हो गया हूं. इससे मुझे फाइनेंस समझने में मदद मिली और शेयर मार्केट में 15 वर्ष पूरे करने के बाद भी, मैं एक अनुभवी ट्रेडर होने के करीब कुछ नहीं हूं.

मुझे विश्वास है कि मेरे बहुत से लोग अपने आप चीजों को खोजने के लिए संघर्ष कर रहे हैं. हालांकि, आज की दुनिया में जिसमें आपको उंगलियों के सुझावों के बारे में जानकारी है, इसके बारे में जानना अपेक्षाकृत आसान है, 'स्टॉक में इन्वेस्ट करना' और इसके बारे में कैसे जाना है. नीचे एक बहुत ही आसान तरीके से सूचीबद्ध करने की कोशिश की गई है जिसे शुरू करने के लिए किसी व्यक्ति को क्या जानना होगा:

परिचय

भारतीय स्टॉक मार्केट में अधिकांश ट्रेडिंग अपने दो स्टॉक एक्सचेंज: द बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) पर होती है. बीएसई 1875 से मौजूद है. NSE की स्थापना 1992 में की गई थी और 1994 में ट्रेडिंग शुरू की गई. दोनों एक्सचेंज एक ही ट्रेडिंग मैकेनिज्म, ट्रेडिंग आवर्स, सेटलमेंट प्रोसेस आदि का पालन करते हैं. बीएसई पर 7,000 + स्टॉक सूचीबद्ध हैं जो सूचीबद्ध कंपनियों की संख्या के संदर्भ में दो एक्सचेंज में से बड़े हैं. हालांकि, इनमें से केवल 3,000 स्टॉक ऐक्टिव रूप से ट्रेड किए जाते हैं

स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करना शुरू करने के लिए, आपको 3 प्रकार के अकाउंट - ट्रेडिंग अकाउंट (बाय/सेल ऑर्डर देने के लिए), डीमैट अकाउंट (डीमटेरियलाइज़्ड फॉर्म में अपने शेयर होल्ड करने के लिए), और बैंक अकाउंट (फंड ट्रांसफर के लिए) की आवश्यकता होती है.

ट्रेडिंग अकाउंट

बैंक अकाउंट के समान अकाउंट, 'स्टॉक एक्सचेंज रजिस्टर्ड स्टॉक ब्रोकर' के साथ खोला जाएगा’. इस अकाउंट का उपयोग स्टॉक एक्सचेंज में ऑर्डर देने के लिए किया जाता है (यानी शेयर खरीदने/बेचने के लिए).

डीमैट अकाउंट

ऐसा खाता जहां शेयर डिमटेरियलाइज़्ड रूप में आयोजित किए जाते हैं (यानी निवेशक के बजाय इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रमाणपत्रों का भौतिक कब्जा लेता है). जब आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदते/बेचते हैं, तो डीमैट अकाउंट को शेयर प्राप्त/ट्रांसफर करना होगा.

बैंक खाता

आपका नियमित सेविंग या करंट बैंक अकाउंट आपके ट्रेडिंग अकाउंट से लिंक होना चाहिए. जब आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदते/बेचते हैं, तो बैंक अकाउंट को ट्रांसफर/प्राप्त करना होगा.

आमतौर पर, अगर आप स्टॉक ब्रोकर के साथ साइन-अप करते हैं, तो वे न केवल ट्रेडिंग अकाउंट खोलने पर बल्कि आपके बैंक अकाउंट के डीमैट अकाउंट और लिंकिंग पर आपका मार्गदर्शन करेंगे. जैसे बैंक आपको सेविंग अकाउंट खोलने और बनाए रखने की सुविधा प्रदान करते हैं, वैसे ही डिपॉजिटरी डीमैट अकाउंट खोलने और बनाए रखने की सुविधा प्रदान करते हैं. भारत में, सरकार ने दो इकाइयों को अनिवार्य किया है - राष्ट्रीय सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी ("NSDL"), और केंद्रीय डिपॉजिटरी सर्विसेज़ (भारत) ("CDSL") - डिमटेरियलाइज़्ड सिक्योरिटीज़ का कस्टोडियन बनना.

अधिकांश बड़े स्टॉक ब्रोकर डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट ("DP") के रूप में खुद को रजिस्टर करते हैं, जो इन्वेस्टर को अपनी सर्विसेज़ उपलब्ध कराने के लिए डिपॉजिटरी के एजेंट के रूप में कार्य करते हैं. आपके ट्रेडिंग अकाउंट और आपका डीमैट अकाउंट दोनों को प्रभावी रूप से आपके स्टॉक ब्रोकर द्वारा बनाए रखा जाता है (अधिकांशत: 2 विभिन्न संस्थाओं की स्थापना के माध्यम से). कुछ स्टॉक ब्रोकर के मामले में, वे अन्य बड़े फाइनेंशियल संस्थानों या कस्टोडियन की डिपॉजिटरी सर्विसेज़ का उपयोग करते हैं और केवल फ्रंटेंड ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान करते हैं. एक इन्वेस्टर के रूप में, आपके लिए कोई भी दृष्टिकोण अन्य से बेहतर नहीं होता है, जैसा कि आमतौर पर, शेयरों को डिपॉजिट करने और डीमैट अकाउंट से निकाला जाने में समय लगता है.

ट्रेडिंग/डीमैट अकाउंट खोलने के लिए, निम्नलिखित प्रोसेस का पालन करें:

1. BSE और NSE रजिस्टर्ड स्टॉक ब्रोकर से संपर्क करें.
2. स्टॉक ब्रोकर द्वारा प्रदान किया गया KYC फॉर्म भरें.
3. आवश्यक डॉक्यूमेंट जोड़ें – (i) पहचान प्रमाण और (ii) एड्रेस प्रूफ.
4. अकाउंट खोलने के दौरान ओरिजिनल PAN कार्ड बनाएं.
5. डेरिवेटिव सेगमेंट (यानी फ्यूचर और ऑप्शन मार्केट) के लिए, आपके मौजूदा बैंक अकाउंट का 6 महीने का अकाउंट स्टेटमेंट आवश्यक है.
6. आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट से लिंक करना चाहते हैं कि बैंक अकाउंट का एक कैंसल चेक.
7. 3 पासपोर्ट साइज़ की फोटो

आजकल ऐसे ब्रोकर हैं जो इसके लिए पूर्ण ऑनलाइन सेवाएं प्रदान करते हैं. इसलिए सभी औपचारिकताओं को ऑफलाइन करने की परेशानी शून्य तक कम कर दी गई है. 5paisa.com जैसी कुछ साइटों को संक्षिप्त रूप से ऑनलाइन परेशानी मुक्त समाधान दें.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट स्कीम खोलने से पहले आपको क्या देखना चाहिए:

1. अकाउंट खोलने का शुल्क: डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलते समय यह शुल्क लिया जाता है.
2. अकाउंट मेंटेनेंस शुल्क: डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट बनाए रखने के लिए यह वार्षिक शुल्क लिया जाता है.
3. इंट्राडे ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: अगर आप किसी स्टॉक पर स्थिति (खरीद) लेते हैं और उस दिन के ट्रेडिंग सत्र के अंत से पहले उस स्थिति को बेचते हैं, तो इसे इंट्राडे ट्रेडिंग के रूप में वर्णित किया जाता है. इंट्राडे ट्रांजैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क बहुत ही मामूली हैं. वास्तव में अब आपके पास जो भी ट्रेड करते हैं, उसके लिए फ्लैट ब्रोकरेज दरें हैं.
4. डिलीवरी की आवश्यकता वाले ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: अगर आप किसी शेयर को खरीदते हैं और उसे ट्रेडिंग सेशन से परे रखते हैं (यानी एक दिन से अधिक समय के लिए) या जब आप किसी शेयर को बेचते हैं और एक ट्रेडिंग सेशन के दौरान इसे वापस नहीं खरीदते हैं, तो ट्रांज़ैक्शन डिलीवरी आधारित ट्रांज़ैक्शन के रूप में पात्र होता है क्योंकि शेयर के मालिक का नाम डिपॉजिटरी में बदल दिया जाता है. इस मामले में ब्रोकरेज शुल्क अधिक होते हैं क्योंकि अतिरिक्त प्रोसेसिंग की आवश्यकता होती है.
5. फ्यूचर और ऑप्शन ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: फ्यूचर्स और ऑप्शन सेगमेंट में ट्रांज़ैक्शन पर लगाई गई ब्रोकरेज फीस (अधिकांशतया फ्यूचर्स के लिए ट्रांज़ैक्शन की कुल लागत पर 0.02 – 0.05% और ऑप्शन कॉन्ट्रैक्ट के लिए प्रति लॉट ₹ 25 – ₹100). यहां उल्लिखित दरें बस अस्थायी हैं और ब्रोकर के साथ चेक करने की आग्रह करेंगी.
6. ब्रोकरेज शुल्क के अलावा, आप ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए स्टॉक ब्रोकर द्वारा प्रदान की गई सॉफ्टवेयर/टेक्नोलॉजी पर विचार करना चाहते हैं और अगर स्टॉक ब्रोकर के पास कॉल और ट्रेड सुविधा के लिए अच्छा सर्विस स्टैंडर्ड है (आपको फोन पर ऑर्डर देने में सक्षम बनाने के लिए).

आजकल, अधिकांश बड़े कमर्शियल बैंक ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट सेवाएं प्रदान करते हैं और इसे आपके सेविंग अकाउंट से लिंक करते हैं. हालांकि, उनके ब्रोकरेज शुल्क विशेष स्टॉक ब्रोकरेज फर्म से अधिक हैं.

कई लोग इसे एक फायदा मानते हैं, जिसका बैंक (जैसे एचडीएफसी, आईसीआईसीआई, कोटक आदि) के साथ अकाउंट होना यह है कि वे आमतौर पर एक तीन अकाउंट प्रदान करते हैं (यानी सेविंग अकाउंट, ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट एक दूसरे से लिंक होते हैं). हालांकि, अब दिन के ब्रोकर कई बैंक अकाउंट के साथ एकीकरण प्रदान करते हैं, जिसमें ट्रांज़ैक्शन के लिए पैसे ट्रांसफर करने के लिए कोई भी अपने बैंक अकाउंट का उपयोग कर सकता है. इन सभी अकाउंट को एक-दूसरे से लिंक करने से यह सुनिश्चित होता है कि आपको ट्रेडिंग के लिए पूरी तरह से पेपरलेस प्रक्रिया मिले. इस प्रकार अब उन दिनों चले गए हैं जिनमें कोई कह सकता है कि शुरुआतकर्ताओं और कम मात्रा वाले निवेशकों/व्यापारियों के लिए बैंक के साथ खाता होना बेहतर है.

ब्रोकर के साथ अपना अकाउंट खोलने की सलाह दी जाती है जो आपको सबसे कम कीमत पर सर्वश्रेष्ठ सर्विस देता है और आपको पैसे कमाने में और आपके लिए 'संपत्ति बनाएं' बनाने में मदद करता है.