आईडीबीआई बैंक ने सरकार के रूप में कोने को कैसे बदला, एलआईसी साउंड प्राइवेटाइजेशन बगल

क्या भारतीय बैंकिंग उद्योग में परिवर्तनशील परिवर्तन हो सकता है? हालांकि अब यह एक दूर से प्राप्त होने की संभावना हो सकती है, लेकिन अंत में आगे बढ़ने और IDBI बैंक को विकसित करने का सरकार का निर्णय यह सिग्नल कर सकता है कि वर्तमान में अन्य बैंकों में से किसी भी संख्या से बाहर निकलने के लिए तैयार और तैयार है.

पिछले सप्ताह के अंत में, सरकार ने संभावित खरीदारों से रुचि की अभिव्यक्तियों को आमंत्रित करने के लिए प्रारंभिक सूचना ज्ञापन जारी करके, प्रबंधन नियंत्रण के हस्तांतरण के साथ आईडीबीआई बैंक के रणनीतिक विनिवेश के लिए अत्यंत प्रत्याशित प्रक्रिया शुरू की.

आसान शब्दों में, केंद्र ने लेंडर की निजीकरण के लिए रुचि रखने वाली पार्टियों से बोलियों को आमंत्रित किया है, जिसके साथ दिसंबर 16 को बोलियों को जमा करने की अंतिम तिथि के रूप में दिया गया है.

हालांकि सरकार IDBI बैंक में 30.48% हिस्सेदारी बेचेगी, लेकिन भारतीय स्टेट-रन इंश्योरेंस बेहेमोथ लाइफ इंश्योरेंस कॉर्प (LIC) ऑफलोड 30.24% होगा. इसलिए, सरकार और एलआईसी प्रबंधन नियंत्रण के साथ-साथ लेंडर में अधिकांश 60.72% हिस्सेदारी बेचेगा.

इस घोषणा ने सोमवार को IDBI बैंक के शेयर बहुत अधिक लगाए थे. शेयर कमजोर मुंबई बाजार में सुबह के व्यापार में 10% से अधिक गए, लेकिन अभी भी उनके एक साल की ऊंचाई से गिर गए हैं.

वर्तमान में, जबकि एलआईसी आईडीबीआई के 49.24% को नियंत्रित करती है, सरकार स्वयं 45.48% का मालिक है. शेष 5.28% सार्वजनिक शेयरधारकों के साथ है. इसका मतलब यह है कि स्टेक सेल के बाद भी, सरकार और LIC बैंक में 30% से अधिक होल्ड करते रहेंगे, जो इंश्योरर द्वारा 2019 में उद्धार अधिनियम में लिया गया था जिससे नीचे जाने से बचने के लिए माउंट किया गया था.

द टर्नअराउंड

लेकिन इस सब बात के बावजूद, कोई भी बैंक क्यों खरीदना चाहता था, जो तीन साल पहले तक खत्म हो गया था?

एक के लिए, जैसा कि सरकार ने पिछले सप्ताह अपने प्रारंभिक सूचना ज्ञापन में कहा, क्योंकि एलआईसी द्वारा लिया जा रहा है, इसलिए आईडीबीआई बैंक ने अपने प्रारंभिक सूचना ज्ञापन में क्रमबद्ध कर दिया है.

इस बात पर विचार करें: सितंबर 2018 में, IDBI बैंक के पास 17% का एक निवल नॉन-परफॉर्मिंग एसेट (NNPA) अनुपात था; मार्च 2021 तक, आंकड़ा मात्र 2% में नीचे आ गया था.

मार्च 2018 में, लेंडर के पास 10.4 की पूंजी पर्याप्त अनुपात थी; चार साल बाद, इस वर्ष मार्च तक, आंकड़ा 19.1% बढ़ गया था.

यह सुनिश्चित करने के लिए, आईडीबीआई बैंक ने इन प्रभावशाली संख्याओं को प्राप्त किया क्योंकि यह एलआईसी और सरकार दोनों द्वारा उदारता से सहायता प्राप्त की गई थी. 2018-19 में, LIC ने बैंक में रु. 21,624 करोड़ का इन्फ्यूज किया और सितंबर 2019 में एक और रु. 4,743 करोड़ पंप किया. इसी प्रकार, सरकार ने सितंबर 2019 में ₹ 4,557 करोड़ के टैक्सपेयर मनी के साथ बैंक की मदद की. तीन महीने बाद, दिसंबर 2019 में बैंक ने क्वालिफाइड इंस्टीट्यूशनल इन्वेस्टर से ₹ 1,435 करोड़ बढ़ाया.

आखिरकार, एक नया इन्वेस्टर एक ऐसे बैंक में खरीद करेगा जो रु. 3 लाख करोड़ के ऑर्डर के एसेट को मैनेज करता है और मार्च 2020 के अनुसार लगभग रु. 13,000 करोड़ का निवल नुकसान मार्च 2022 तक रु. 2,400 करोड़ से अधिक का निवल लाभ में बदल गया है.

खरीदार को भारत में IDBI बैंक के 1,884 ब्रांच और 3,400 ATM और दुबई में एक ब्रांच का एक्सेस मिलेगा.

संभावित खरीदार

जबकि सरकार IDBI बैंक बेचना चाहती है, इसे खरीदने में कौन रुचि रख सकता है?

अगर हाल ही की न्यूज़ रिपोर्ट कुछ भी करना है, तो सरकार खरीदारों के लिए खोज रही है, विशेष रूप से देश के बाहर कुछ टॉप प्राइवेट इक्विटी प्लेयर्स.

बिज़नेस न्यूज़ चैनल ईटी द्वारा अब एक अगस्त रिपोर्ट ने कहा कि सरकार कार्लाइल ग्रुप, टीपीजी कैपिटल और फेयरफैक्स होल्डिंग जैसे वैश्विक खरीद फंड और फाइनेंशियल संस्थानों तक पहुंच चुकी है, जो भारतीय जन्मे कनेडियन बिलियनेयर प्रेम वात्सा द्वारा नियंत्रित है, जो ऑफर पर स्टेक अर्जित करने के लिए वैश्विक निवेशक समुदाय के बीच रुचि का पता लगाने के लिए है.

रिपोर्ट यह कहने के लिए चला गया कि पीई फर्म या अन्य विदेशी निवेशक कुछ स्थानीय रणनीतिक निवेशकों के साथ भागीदारी करना चाहते हैं या आईडीबीआई बैंक के लिए बोली लगाने के लिए अपना संघ बना सकते हैं. और इसे सुविधाजनक बनाने के लिए, वित्त मंत्रालय ने भी बैंकों के लिए विदेशी प्रत्यक्ष निवेश सीमा में वृद्धि की मांग की है.

वास्तव में, भारत सरकार ने अमेरिका, यूरोप और मध्य पूर्व में भी देश के बाहर रोडशो का आयोजन किया है - यहां तक कि हिस्से की बिक्री कठिन हो जाएगी.

हालांकि सरकारी स्वामित्व वाले बैंकों के लिए विदेशी निवेश सीमा वर्तमान में 20% है, लेकिन निजी क्षेत्र के बैंकों की सीमा 74% से अधिक है.  

दिलचस्प ढंग से, जब इसे तीन वर्ष पहले LIC के निरीक्षण के तहत बंद कर दिया गया था, तकनीकी रूप से IDBI बैंक एक प्राइवेट सेक्टर लेंडर बन गया, क्योंकि सरकार का सीधा स्वामित्व बहुमत के अंक से नीचे आया था. यह एक अलग मामला है हालांकि LIC अधिकांश सरकार का मालिक है और इसलिए, इसके लिए अपनी डिक्टेट का पालन करना होता है.

वात्सा के फेयरफैक्स ने IDBI बैंक में बहुमत वाला हिस्सा प्राप्त करने में दिलचस्पी दिखाई है. एनआरआई निवेशक द्वारा नियंत्रित किए जाने वाले छोटे सीएसबी बैंक और इसके बीच संभावित विलय की बात भी की गई है.

वास्तव में, मनीकंट्रोल रिपोर्ट के रूप में, IDBI बैंक की स्वामित्व फेयरफैक्स के बैंकिंग महत्वाकांक्षाओं के लिए हाथ में एक शॉट हो सकती है क्योंकि एसेट बेस के मामले में पहली बार CSB बैंक का आकार दस गुना होता है.

लेकिन वात्सा एक श्रूड इन्वेस्टर है और कुछ कठिन परिस्थितियों और बहुत सारी बार्गेनिंग के बिना नहीं आ रहा है. जैसा कि हिंदू बिज़नेस लाइन ने रिपोर्ट की है, वत्सा द्वारा निर्धारित एक महत्वपूर्ण शर्त यह था कि एक बार फेयरफैक्स सरकार के हिस्से को प्राप्त करने के बाद, इसे प्रमोटर की सीट लेनी चाहिए और बैंक के संचालन और प्रबंधन में मुफ्त हाथ की गारंटी दी जानी चाहिए. इसके अलावा, एक मर्जर भी होने की संभावना है क्योंकि फेयरफैक्स दो बैंकों का प्रमोटर नहीं हो सकता है.

वत्सा द्वारा आगे बढ़ाई गई एक अन्य स्थिति, रिपोर्ट कहने के लिए चली गई, यह है कि डील के बाद कम से कम पांच वर्षों तक LIC को बैंक में इन्वेस्ट करना चाहिए. वास्तव में, IDBI बैंक में बहुमत देखते हुए, वत्सा, रिपोर्ट ने कहा, IDBI बैंक में फेयरफैक्स के कुल शेयरहोल्डिंग को 65-70 प्रतिशत तक लेने के लिए LIC द्वारा धारित शेयरों का हिस्सा प्राप्त कर सकता है.

रिपोर्ट ने कहा कि सरकार ने बैंक को वापस लेने के लिए सहमत होने के लिए अपना मन बना दिया है.

लेकिन इसमें से कोई भी एक निपटान किया गया डील नहीं है, अभी तक.

जैसा कि हिंदू बिज़नेस लाइन ने आगे बताया, जबकि सरकार और एलआईसी ने वात्सा से प्रस्ताव को अनुकूल रूप से देखा, मूल्यांकन अभी भी चर्चा में हैं और आरबीआई की आशीर्वाद की कुंजी होगी. शुरुआत में, रेगुलेटर आईडीबीआई बैंक में बहुमत का हिस्सा प्राप्त करने वाले एकल शेयरधारक के पक्ष में नहीं था. लेकिन यह इस मामले में एक अपवाद कर सकता है.

और फिर इस बिक्री के लिए और अधिक हो सकता है. IDBI बैंक का निवेश सरकार के द्वार खोल सकता है ताकि अन्य बैंकों को बंद कर सके. पिछले कुछ वर्षों में, यह स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, यूनियन बैंक ऑफ इंडिया, बैंक ऑफ बड़ोदा, इंडियन बैंक और केनरा बैंक जैसे छोटे सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को बड़े और अधिक लाभदायक साथियों में मिलाकर अपने बैंकिंग पोर्टफोलियो को समेकित कर रहा है.

सरकार ने पूर्व में दो सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों और एक बीमा कंपनी के निजीकरण के लिए प्रतिबद्ध है. क्या वह वास्तव में इस वर्ष या अगले होगा, केवल समय बताएगा. लेकिन अगर ऐसा करता है, तो भारतीय बैंकिंग लैंडस्केप अगले कुछ वर्षों में यह कैसे करता है इससे बहुत अलग दिख सकता है.