भारत में सबसे अधिक डिविडेंड यील्ड स्टॉक

डिविडेंड उपज क्या है?

डिविडेंड यील्ड एक फाइनेंशियल रेशियो है जो यह दर्शाता है कि कंपनी अपने स्टॉक की कीमत के अनुसार प्रत्येक वर्ष डिविडेंड में कितना भुगतान करती है. इसकी गणना वर्तमान शेयर कीमत से प्रति शेयर वार्षिक लाभांश को विभाजित करके की जाती है.

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उदाहरण के लिए, अगर कोई कंपनी वार्षिक रूप से प्रति शेयर ₹10 का भुगतान करती है और इसका स्टॉक मूल्य ₹200 है, तो लाभांश आय 5% है . यह मेट्रिक इन्वेस्टर को अपने इन्वेस्टमेंट की इनकम जनरेटिंग क्षमता का आकलन करने में मदद करता है. 

टॉप 10 डिविडेंड यील्ड स्टॉक

डिविडेंड यील्ड स्टॉक का ओवरव्यू

यहां टॉप 10 हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक के विस्तृत ओवरव्यू दिए गए हैं:

1. तपरिया टूल्स

तपरिया टूल्स मैन्युफैक्चरिंग सेक्टर में एक प्रमुख खिलाड़ी हैं, जो अपने हाई क्वालिटी हैंड टूल्स और फास्टनर के लिए जाना जाता है. ₹8.35 की वर्तमान मार्केट प्राइस (CMP) के साथ, यह 30.07% की शानदार डिविडेंड यील्ड है . कंपनी की गुणवत्ता और टिकाऊपन पर ध्यान केंद्रित करने से इसे घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में मजबूत प्रतिष्ठा प्राप्त हुई है. मैन्युफैक्चरिंग में चुनौतियों का सामना करने के बावजूद, इसके निरंतर डिविडेंड भुगतान शेयरहोल्डर वैल्यू के प्रति प्रतिबद्धता को दर्शाते हैं, जिससे यह आय चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है.

2. जागरण प्रकाशन

जागरण प्रकाशन, ₹85.38 में ट्रेडिंग, भारत के सबसे बड़े मीडिया और कम्युनिकेशन समूहों में से एक है, जो अपने प्रमुख अखबार, दैनिक जागरण के लिए प्रसिद्ध है. 11.43 के P/E अनुपात और 5.86% के डिविडेंड यील्ड के साथ, कंपनी एक विविध पोर्टफोलियो से लाभ उठाती है जिसमें रेडियो, डिजिटल मीडिया और इवेंट मैनेजमेंट शामिल हैं. डिजिटल क्रांति की चुनौतियों के बावजूद, जागरण का मजबूत विज्ञापन राजस्व और नए मीडिया में रणनीतिक निवेश उद्योग में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी के रूप में अपनी स्थिति सुनिश्चित करता है, जो आय-केंद्रित और विकास-आधारित दोनों निवेशकों के लिए अपील करता है.

3. कोल इंडिया

कोल इंडिया, राज्य के स्वामित्व वाली कोयला खनन कंपनी है, जिसकी ₹461.10 का CMP है और 5.53% की लाभांश उपज है . विश्व में कोयले का सबसे बड़ा उत्पादक होने के नाते, यह भारत के ऊर्जा क्षेत्र में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है. 7.78 के P/E के साथ, कंपनी महत्वपूर्ण लाभ जनरेट करती है, जिससे निरंतर लाभांश प्रदान करने की अपनी क्षमता में योगदान मिलता है. पर्यावरण संबंधी चिंताओं और नवीकरणीय ऊर्जा स्रोतों से प्रतिस्पर्धा जैसी चुनौतियों के बावजूद, कोल इंडिया की स्थापित मार्केट उपस्थिति और सरकारी सहायता इसे लाभांश के माध्यम से विश्वसनीय आय चाहने वाले लोगों के लिए एक स्थिर इन्वेस्टमेंट विकल्प बनाते हैं.

4. अबिरामी फिन.

₹48.44 के CMP के साथ अबिरामी फाइनेंशियल सर्विसेज़, इन्वेस्टमेंट और लेंडिंग सहित फाइनेंशियल सर्विसेज़ प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करती हैं. हालांकि इसका 17.44 का तुलनात्मक रूप से कम P/E रेशियो है, लेकिन कंपनी 5.16% का डिविडेंड यील्ड प्रदान करती है . प्रतिस्पर्धी फाइनेंशियल परिदृश्य के बावजूद, कम सेवा प्राप्त बाजारों की स्थिति को बेहतर बनाने में अबिरामी की रणनीतियां. डिविडेंड के माध्यम से शेयरधारकों को लाभ वापस करने की इसकी प्रतिबद्धता शेयरधारक मूल्य पर ध्यान केंद्रित करती है, जिससे यह स्थिरता और आय की तलाश करने वाले कंज़र्वेटिव निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है.

5. वीएसटी इंडस्ट्रीज

वीएसटी इंडस्ट्रीज़, रु. 310.65 में ट्रेडिंग, तंबाकू इंडस्ट्री में एक प्रमुख खिलाड़ी है, विशेष रूप से सिगरेट के उत्पादन में. 21.70 के P/E और 4.39% के डिविडेंड यील्ड के साथ, कंपनी ने प्रभावी ब्रांडिंग और डिस्ट्रीब्यूशन स्ट्रेटेजी के माध्यम से एक ठोस प्रदर्शन बनाए रखा है. जबकि तंबाकू सेक्टर को बढ़ती नियामक जांच और उपभोक्ता प्राथमिकताओं में बदलाव का सामना करना पड़ता है, वएसटी की स्थापित मार्केट पोजीशन और मार्केट की स्थितियों के अनुसार अनुकूलन करने की क्षमता स्थिरता का स्तर प्रदान करती है. आय चाहने वाले इन्वेस्टर को VST एक विश्वसनीय विकल्प हो सकता है, क्योंकि इसमें लगातार डिविडेंड भुगतान का इतिहास है.

6. मानक उद्योग

₹24.64 के CMP के साथ स्टैंडर्ड इंडस्ट्री, मैन्युफैक्चरिंग और ट्रेडिंग सहित विभिन्न क्षेत्रों में काम करती हैं. 126.33 का इसका उच्च P/E रेशियो मार्केट की अस्थिरता या इन्वेस्टर के अनुमान का सुझाव दे सकता है. हालांकि, कंपनी 4.26% की डिविडेंड यील्ड प्रदान करती है, जो रिवॉर्डिंग शेयरधारकों के प्रति प्रतिबद्धता दर्शाती है. स्टैंडर्ड इंडस्ट्रीज़ डाइवर्सिफाइड बिज़नेस मॉडल, आर्थिक उतार-चढ़ाव को प्रभावी ढंग से नेविगेट करने के लिए इसे पोजीशन करता है, जो संभावित पूंजी में वृद्धि के साथ-साथ. प्रचालन दक्षता पर इसका फोकस लॉन्ग टर्म में इसकी लाभप्रदता को बढ़ा सकता है.

7. उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक, ₹35.77 की वर्तमान कीमत के साथ, भारत के बैंकिंग सेक्टर में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी है, जो कम से कम सेवाओं वाले सेगमेंट को फाइनेंशियल सेवाएं प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करता है. बैंक के पास 5.92 का P/E और 4.22% का डिविडेंड यील्ड है . उज्जीवन की मज़बूत विकास पथ, अपने इनोवेटिव फाइनेंशियल प्रोडक्ट और कस्टमर बेस के विस्तार से प्रेरित, इसे आय-केंद्रित निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प के रूप में स्थापित करता है. फाइनेंशियल इन्क्लूज़न और विवेकपूर्ण रिस्क मैनेजमेंट के प्रति इसकी प्रतिबद्धता टिकाऊ विकास के प्रति अपने समर्पण को दर्शाती है, जिससे यह किसी भी डिविडेंड-केंद्रित पोर्टफोलियो में एक मूल्यवान एडिशन बन जाता है.

8. अडोर फॉनटेक

अडोर फॉन्टेक, ₹142.50 में ट्रेडिंग, वेल्डिंग और कटिंग इक्विपमेंट के निर्माण में विशेषज्ञता. 21.97 के P/E और 4.21% के डिविडेंड यील्ड के साथ, कंपनी ने खुद को औद्योगिक क्षेत्र में एक विश्वसनीय सप्लायर के रूप में स्थापित किया है. एडोर की मजबूत ब्रांड मान्यता और इनोवेशन के प्रति प्रतिबद्धता इसे प्रतिस्पर्धी किनारा बनाए रखने की अनुमति देती है. औद्योगिक मांग के उतार-चढ़ाव से संबंधित चुनौतियों का सामना करने के बावजूद, निरंतर लाभांश भुगतान का इतिहास एक ठोस फाइनेंशियल स्थिति को दर्शाता है, जिससे यह आय और दीर्घकालिक विकास क्षमता दोनों चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है.

9. रुचिरा पेपर्स

रु. 119.37 के CMP के साथ रुचिरा पेपर, पेपर और पेपर प्रोडक्ट के निर्माण में शामिल हैं. कंपनी का पी/ई रेशियो 8.44 और 4.19% का डिविडेंड यील्ड है . रुचिरा ने इकोफ्रेंडली पेपर सेगमेंट में एक विशिष्ट स्थान बनाया है, जो पर्यावरण से सचेत उपभोक्ताओं को आकर्षित करता है. कागज उद्योग की प्रतिस्पर्धी परिदृश्य के बावजूद, रुचिरा का विकास के लिए स्थिरता और गुणवत्ता की स्थिति पर ध्यान केंद्रित किया गया है. इसके निरंतर डिविडेंड भुगतान शेयरहोल्डर की वैल्यू के प्रति प्रतिबद्धता को दर्शाते हैं, जिससे यह स्थिर आय की धाराओं की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है.

10. मवाना शुगर्स

मवाना शुगर, ₹102.83 में ट्रेडिंग, शुगर मैन्युफैक्चरिंग इंडस्ट्री में एक प्रमुख खिलाड़ी है. 8.28 के P/E और 3.89% के डिविडेंड यील्ड के साथ, कंपनी ने अस्थिर मार्केट में लचीलापन दिखाया है. मवाना ने अपने उत्पाद की रेंज को बढ़ाने और परिचालन दक्षता में सुधार करने पर ध्यान केंद्रित करने से इसके स्थिर वित्तीय प्रदर्शन में योगदान मिला है. चीनी की कीमतों और नियामक परिवर्तनों से संबंधित चुनौतियों के बावजूद, लाभांशों के माध्यम से शेयरधारकों को लाभ वापस करने की मवाना की प्रतिबद्धता एक आय पैदा करने वाले निवेश के रूप में अपनी विश्वसनीयता को दर्शाती है, जो कंजर्वेटिव निवेशकों को आकर्षित करती है.
 

डिविडेंड यील्ड स्टॉक के लाभ

अधिक कुल रिटर्न की संभावना: भारत के टॉप दस डिविडेंड स्टॉक में डिविडेंड का भुगतान करने के अलावा वैल्यू में वृद्धि करने की क्षमता है. उच्च डिविडेंड यील्ड वाले स्टॉक ऐतिहासिक रूप से छोटे या बिना डिविडेंड वाले स्टॉक से बेहतर होते हैं, जो बड़े लॉन्ग-टर्म लाभ प्रदान करते हैं. यह वादा भारत के कुछ टॉप डिविडेंड स्टॉक द्वारा नियमित रूप से पूरा किया गया है.

कम जोखिम: बड़े डिविडेंड का भुगतान करने वाले बिज़नेस अक्सर अच्छी तरह से स्थापित, फाइनेंशियल रूप से सुरक्षित होते हैं और स्थिर लाभ उत्पन्न करते हैं. इसके कारण, भारत की टॉप डिविडेंड-पेइंग कंपनियां अन्य इक्विटी की तुलना में कम जोखिम वाली और अस्थिर होती हैं. उदाहरण के लिए, टॉप दस डिविडेंड स्टॉक को आमतौर पर सुरक्षित विकल्प के रूप में माना जाता है.

महंगाई से सुरक्षा: लाभांश आय महंगाई के खिलाफ बफर के रूप में कार्य करती है. फिक्स्ड-इनकम एसेट के विपरीत, डिविडेंड भुगतान, अक्सर समय के साथ बढ़ते रहते हैं, जिससे खरीद शक्ति सुरक्षित रहती है. जब आप महत्वपूर्ण डिविडेंड का भुगतान करने वाली फर्मों में इन्वेस्ट करते हैं, तो लॉन्ग-टर्म इन्फ्लेशन प्रोटेक्शन की गारंटी दी जाती.

टैक्स लाभ: भारत में सबसे बेहतर डिविडेंड-उत्पन्न इक्विटी में कभी-कभी ब्याज़ आय जैसी अन्य इन्वेस्टमेंट आय धाराओं की तुलना में कम टैक्स दरें हो सकती हैं. इसके परिणामस्वरूप, अधिकांश शेयरों से लाभांश जो उन्हें भुगतान करते हैं, पर्याप्त टैक्स लाभ प्रदान कर सकते हैं. भारत में सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड-भुगतान स्टॉक खरीदने से पहले, अपने इन्वेस्टिंग उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ इन लाभों से मेल खाना महत्वपूर्ण है.

डिविडेंड यील्ड स्टॉक के नुकसान

फूल की सोने की दुविधा: हालांकि बड़ा लाभांश आकर्षक हो सकता है, लेकिन निवेशकों को उन कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार करना चाहिए जो शेयरों की उच्च लाभांश उपज में योगदान देते हैं. महत्वपूर्ण रूप से उच्च लाभांश उपज कंपनी की फाइनेंशियल कठिनाइयों का संकेत हो सकता है, क्योंकि इन मुद्दों के परिणामस्वरूप शेयर मूल्य कम हो सकते हैं.

ब्याज दर जोखिम: लाभांश-भुगतान स्टॉक विशेष रूप से ब्याज दरों में बदलाव के लिए असुरक्षित होते हैं. कम ब्याज दरें इन इक्विटी को अधिक आकर्षक बनाती हैं, लेकिन आर्थिक नीति में बदलाव जैसे कि फेडरल रिज़र्व ब्याज दरों को बढ़ाने से स्थिति में बदलाव हो सकता है. इन्वेस्टर को जोखिम-मुक्त सरकारी बॉन्ड जैसे ट्रेजरी बॉन्ड से संभावित रिवॉर्ड मिलते हैं, जो ब्याज दरों में वृद्धि के साथ-साथ डिविडेंड की तुलना में अधिक आकर्षक होते हैं.

डिविडेंड यील्ड स्टॉक कैसे खरीदें?

भारत में डिविडेंड यील्ड स्टॉक खरीदने के लिए, उन कंपनियों को रिसर्च करके शुरू करें जो लगातार उच्च डिविडेंड का भुगतान करते हैं. विश्वसनीय भुगतान के लिए जानी जाने वाली उपयोगिताओं या उपभोक्ता वस्तुओं जैसे क्षेत्रों की तलाश करें. प्रतिष्ठित ब्रोकरेज के साथ ट्रेडिंग अकाउंट खोलें, अपने अकाउंट को फंड करें और इन उच्च आय वाली कंपनियों के शेयर खरीदने के लिए ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म का उपयोग करें. रिटर्न को अधिकतम करने के लिए नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो को रिव्यू करें और एडजस्ट करें.

डिविडेंड यील्ड स्टॉक पर टैक्सेशन

डिविडेंड टैक्स में छूट: कंपनी-पेड डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स (डीडीटी) के कारण भारतीय कंपनियों के डिविडेंड 31 मार्च 2020 तक निवेशकों के लिए टैक्स छूट थी.

टैक्स में बदलाव: 1 अप्रैल 2020 से, इन्वेस्टर के लिए डिविडेंड टैक्स योग्य होते हैं; फाइनेंस एक्ट, 2020 ने डीडीटी को हटा दिया है और ₹ 10 लाख से अधिक के डिविडेंड पर 10% टैक्स दिया है.

TDS on Dividends: The Finance Act, 2020 introduced TDS at a 10% rate on dividends exceeding ₹5,000. TDS was reduced to 7.5% from 14 May 2020 to 31 March 2021 as a COVID-19 relief.

टैक्स क्रेडिट: इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करते समय कुल टैक्स देयता के लिए काटा गया TDS क्रेडिट किया जा सकता है.

निवासी उदाहरण: अगर श्री रवि को 15 जून 2023, 10% को डिविडेंड में ₹6,000 प्राप्त हुए, तो TDS (₹600) काटा गया था, जिससे उन्हें ₹5,400 मिलेंगे . उनकी डिविडेंड इनकम फाइनेंशियल वर्ष 2023-24 की दरों पर टैक्स योग्य है.

नॉन-रेजिडेंट TDS: नॉन-रेजिडेंट को DTAA के अधीन 20% TDS दर का सामना करना पड़ता है. कम दरों के लिए फॉर्म 10F, लाभकारी स्वामित्व की घोषणा और टैक्स रेजीडेंसी सर्टिफिकेट की आवश्यकता होती है. आईटीआर में उच्च टीडीएस क्लेम किया जा सकता है.