भारत में सर्वश्रेष्ठ मासिक डिविडेंड-पेइंग स्टॉक

डिविडेंड यील्ड, शेयर की कीमत से संबंधित स्टॉक द्वारा जनरेट किए गए डिविडेंड आय को मापता है. इसकी गणना वार्षिक लाभांश को प्रति शेयर वर्तमान मार्केट कीमत से विभाजित करके की जाती है, फिर 100 से गुणा की जाती है . भारत में टॉप डिविडेंड स्टॉक चुनते समय, इन्वेस्टर औसत मार्केट आय से अधिक राशि का भुगतान करने वाले स्टॉक की तलाश करते हैं.

आदर्श विकल्प समय के साथ स्टॉक की कीमत में वृद्धि और निरंतर लाभांश भुगतान प्रदान करते हैं जो लगातार बढ़ते रहते हैं. विश्वसनीय डिविडेंड और भुगतान वृद्धि वाले स्टॉक चुनकर, इन्वेस्टर लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन से लाभ उठाते हुए रिटायरमेंट जैसी आवश्यकताओं के लिए नियमित आय जनरेट कर सकते हैं. यह कॉम्बिनेशन आय-आधारित पोर्टफोलियो के लिए उच्च-उत्पादकों को आकर्षक बनाता है.

लॉन्ग टर्म में खरीदने के लिए स्टॉक क्या हैं? 

सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग-टर्म स्टॉक में आमतौर पर विभिन्न आर्थिक चक्रों में स्थिर वृद्धि, फर्म फाउंडेशन और टिकाऊपन का प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड होता है. ये स्टॉक अक्सर सुरक्षित या बढ़ते उद्योगों में काम करने वाली स्थापित कंपनियों से जुड़े होते हैं, जिससे निवेशकों को पूंजी वृद्धि की क्षमता मिलती है और कुछ मामलों में, लंबे समय में नियमित आय का भुगतान किया जाता है. 

दीर्घकालिक स्टॉक में निवेश करने से कंपनी की व्यावसायिक योजना, प्रतिस्पर्धी वातावरण और विकास की संभावनाओं की पूरी समझ होती है. ये स्टॉक आमतौर पर अपने शॉर्टर-टर्म सहकर्मियों की तुलना में कम अप्रत्याशित होते हैं, जो अच्छे फाइनेंशियल द्वारा समर्थित होते हैं और मार्केट में वृद्धि और कमी को संभालने की प्रमाणित क्षमता होती है. 

लॉन्ग टर्म के लिए खरीदे जाने वाले टॉप 10 स्टॉक

यहां भारत के टॉप 10 मासिक डिविडेंड स्टॉक दिए गए हैं, जिन्हें इन्वेस्टर संभावित कैपिटल एप्रिसिएशन से लाभ उठाते हुए स्थिर इनकम स्ट्रीम जनरेट करने के लिए विचार कर सकते हैं.

मासिक डिविडेंड भुगतान स्टॉक लिस्ट का परफॉर्मेंस ओवरव्यू

डॉ लाल पैथ लैब्स

यह हेल्थकेयर जायंट डायग्नोस्टिक सर्विसेज़ प्रदान करता है. इसमें 23 अक्टूबर, 2024 तक 0.72% का डिविडेंड यील्ड और ₹27,408.59 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है . 1-वर्ष का रिटर्न: 34%

• फेस वैल्यू: ₹10.00
• PE: 66.25
• पीबी: 13.9
• ईपीएस: ₹49.50

यूनियन बैंक ऑफ इंडिया

यह बैंक विभिन्न फाइनेंशियल सर्विसेज़ प्रदान करता है और 23 अक्टूबर, 2024 तक ₹83,679.58 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन करता है . 1-वर्ष का रिटर्न: 14.89%

• बुक वैल्यू: ₹132.83
• स्टॉक पे: ₹5.47
• चट्टान: 21.30%
• ईपीएस: ₹20.04

ब्रिटेनिया इंडस्ट्रीज़

खाद्य उत्पादों का विनिर्माण और बिक्री, ब्रिटानिया के पास ₹1,38,776.27 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है. 1-वर्ष का रिटर्न: 27%

• फेस वैल्यू: ₹1.00
• PE: 64.82
• रोए: 62.07%
• ईपीएस: ₹88.89

पॉलीकैब इंडिया

पॉलीकैब मैन्युफैक्चर्स एंड सेल्स वायर्स एंड केबल. इसमें ₹1,00,466.88 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है. 1-वर्ष का रिटर्न: 0.45%

• फेस वैल्यू: ₹10.00
• PE: 57.88
• पीबी: 11.77
• ईपीएस: ₹115.41

पंजाब नैशनल बैंक

बैंकिंग सेवाओं की एक रेंज प्रदान करते हुए, पंजाब नेशनल बैंक के पास ₹1,11,010.3 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है. 1-वर्ष का रिटर्न: 38.88%

• फेस वैल्यू: ₹2.00
• PE: 10.84
• पीबी: 1.02
• ईपीएस: ₹8.91

सुप्रीम इंडस्ट्रीज

प्लास्टिक के मैन्युफैक्चरिंग प्रोडक्ट, सुप्रीम इंडस्ट्रीज़ के पास ₹58,432.36 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है. 1-वर्ष का रिटर्न: 6.38%

• फेस वैल्यू: ₹2.00
• PE: 57.29
• पीबी: 12.48
• ईपीएस: ₹80.09

हैप्पीस्ट माइंड्स टेक्नोलॉजीज

आईटी सेवाएं प्रदान करने के लिए, हैप्पी माइंड टेक्नोलॉजीज़ के पास ₹11,857.64 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है. 1-वर्ष का रिटर्न: -4%

• फेस वैल्यू: ₹2.00
• PE: 51.08
• पीबी: 7.82
• ईपीएस: ₹15.24

बालकृष्ण इंडस्ट्रीज

मैन्युफैक्चरिंग टायर, बालकृष्ण इंडस्ट्रीज़ के पास ₹57,022.77 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है. 1-वर्ष का रिटर्न: 14.77%

• फेस वैल्यू: ₹2.00
• PE: 35.58
• पीबी: 6.11
• ईपीएस: ₹82.90

डलमिया भारत

मैन्युफैक्चरिंग सीमेंट, दलमिया भारत के पास ₹33,144.35 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है. 1-वर्ष का रिटर्न: -15.77%

• फेस वैल्यू: ₹2.00
• PE: 263.05
• पीबी: 4.11
• ईपीएस: ₹6.72

इंडियन होटल्स कंपनी

आवास और खाद्य सेवाएं प्रदान करने वाली, भारतीय होटल कंपनी के पास ₹ 93,939.41 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन है. 1-वर्ष का रिटर्न: 68%

• फेस वैल्यू: ₹1.00
• PE: 84.21
• पीबी: 9.07
• ईपीएस: ₹7.84

मासिक डिविडेंड भुगतान स्टॉक में निवेश करने से पहले विचार करने लायक कारक

अब आप जानते हैं कि हर महीने कौन से शेयर डिविडेंड देते हैं, आइए भारत में उच्चतम डिविडेंड-भुगतान वाले स्टॉक में इन्वेस्ट करते समय ध्यान देने वाले प्रमुख कारकों को समझें.

निष्क्रिय आय अर्जित करना या लाभांश का उपयोग करके आय की स्थिर धारा भी आकर्षक लगती है. हालांकि, कुछ कारकों पर विचार करने की आवश्यकता होती है. नीचे दिए गए कारक हैं, जिन्हें आपको एक निवेशक के रूप में, भारत में मासिक लाभांश-भुगतान स्टॉक में निवेश करने से पहले विचार करना चाहिए:

• कंपनी का फाइनेंशियल हेल्थ: डिविडेंड स्टॉक में इन्वेस्ट करने से पहले, कंपनी की फाइनेंशियल स्थिति चेक करना महत्वपूर्ण है. कैश का स्थिर और निरंतर प्रवाह सुनिश्चित करने के लिए फाइनेंशियल स्टेटमेंट को रिव्यू करें.
• डिविडेंड की स्थिरता: डिविडेंड की स्थिरता चेक करना महत्वपूर्ण है. कंपनी के डिविडेंड इतिहास की समीक्षा करें, ताकि यह देख सके कि उसके पास निरंतर ट्रैक रिकॉर्ड है या डिविडेंड अस्थिर है या नहीं.
• डिविडेंड यील्ड: वार्षिक रूप से डिविडेंड में भुगतान की गई शेयर कीमत का प्रतिशत डिविडेंड यील्ड के रूप में जाना जाता है. यह निर्धारित करने के लिए अन्य कंपनियों के साथ तुलना करें कि यह प्रतिस्पर्धी है या नहीं.
• इंडस्ट्री ट्रेंड: मार्केट में बदलाव और आने वाले ट्रेंड के अनुरूप अपने इन्वेस्टमेंट को सुनिश्चित करने के लिए इंडस्ट्री ट्रेंड पर अपडेट रहें.
• वृद्धि की संभावनाएं: समय के साथ डिविडेंड बढ़ सकते हैं या नहीं यह निर्धारित करने के लिए कंपनी की विकास संभावनाओं को रिसर्च करें.

सबसे अधिक डिविडेंड पेइंग स्टॉक में इन्वेस्ट कैसे करें?

• विश्वसनीय उच्च-उत्पादकों की पहचान करने के लिए स्थिर या बढ़ती लाभांश भुगतान वाली कंपनियों के बारे में जानें.
• डिविडेंड यील्ड चेक करें और बेंचमार्क औसत से अधिक आय वाले स्टॉक पर ध्यान दें.
• आय वृद्धि, कम डेट रेशियो और मजबूत कैश फ्लो जैसे मेट्रिक्स के माध्यम से फाइनेंशियल हेल्थ का विश्लेषण करें.
• विश्वसनीय कंपनियों की पहचान करने के लिए बिज़नेस मॉडल और इंडस्ट्री आउटलुक को समझें.
• लॉन्ग-टर्म शेयर प्राइस एप्रिसिएशन के साथ उच्च आय को संतुलित करने के लिए P/E रेशियो जैसे वैल्यूएशन रेशियो को रिव्यू करें.
• जोखिमों को मैनेज करने के लिए विभिन्न क्षेत्रों में एक विविध पोर्टफोलियो बनाएं.
• समय के साथ कंपाउंड रिटर्न के लिए डिविडेंड भुगतान को दोबारा इन्वेस्ट करें.

भारतीय स्टॉक का भुगतान करने वाले उच्चतम डिविडेंड के लाभ

• अधिक कुल रिटर्न: डिविडेंड इनकम और कैपिटल एप्रिसिएशन लंबी अवधि में कम डिविडेंड स्टॉक को बेहतर बना सकता है.
• कम जोखिम: स्थिर कंपनियों के डिविडेंड स्टॉक कम अस्थिरता प्रदान करते हैं.
• इन्फ्लेशन प्रोटेक्शन: बढ़ते डिविडेंड महंगाई से बचने में मदद करते हैं.
• टैक्स के लाभ: डिविडेंड पर अन्य आय से कम टैक्स लगाया जा सकता है, जिससे टैक्स लाभ मिलते हैं.

हाई डिविडेंड स्टॉक से जुड़े जोखिम

• अनसस्टेनेबल पेआउट रेशियो: उच्च भुगतान रेशियो भविष्य की अस्थिरता को दर्शा सकता है.
• स्लो ग्रोथ: कुछ कंपनियां उच्च लाभांश का भुगतान कर सकती हैं लेकिन धीमी वृद्धि प्रदान करती हैं.
• डिविडेंड कट: फाइनेंशियल तनाव का सामना करने वाली कंपनियां डिविडेंड को कम या समाप्त कर सकती हैं.

निष्कर्ष

मासिक डिविडेंड-भुगतान स्टॉक आपके पोर्टफोलियो में एक आकर्षक जोड़ हो सकते हैं, जो नियमित आय और लॉन्ग-टर्म ग्रोथ की क्षमता प्रदान करते हैं. हालांकि, इन्वेस्टमेंट का निर्णय लेने से पहले फाइनेंशियल स्थिरता, भुगतान की स्थिरता और इंडस्ट्री ट्रेंड में सावधानीपूर्वक रिसर्च करना आवश्यक है.