भारत में खरीदने के लिए सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग टर्म स्टॉक 2023

हम लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टिंग शब्द को क्या समझते हैं. लॉन्ग टर्म और सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग टर्म स्टॉक खरीदना सबसे अच्छा शेयर है. डिफॉल्ट रूप से इन्वेस्ट करना, लॉन्ग टर्म के लिए है और आप न्यूनतम 5 वर्ष या उससे अधिक की होल्डिंग अवधि मानते हैं. वारेन बफेट की तरह बोला, "स्टॉक के लिए मेरी होल्डिंग अवधि हमेशा के लिए है." इस दीर्घकालिक दृष्टिकोण का एक कारण है. 

अधिकांश कंपनियां केवल लंबे समय तक अपने मूल्य की खोज करती हैं. उदाहरण के लिए, इन्फोसिस लंबे समय तक एक लाभकारी कंपनी थी, जिससे टिपिंग पॉइंट और बिल्ट स्केल तक पहुंच जाए. जब यह एक आकर्षक निवेश बन गया. अगर आपने विप्रो में 1980 में ₹10,000 का इन्वेस्टमेंट किया है, तो स्टॉक आज ₹300 करोड़ से अधिक का होगा, भले ही आपने स्टॉक के साथ कुछ नहीं किया हो. 
 

भारत में देखने के लिए टॉप परफॉर्मिंग लॉन्ग टर्म स्टॉक 2023

हम लॉन्ग टर्म स्टॉक को कैसे परिभाषित करें? क्या यह सिर्फ P/E के बारे में है? वास्तव में, यह निरंतर प्रदर्शन, टॉप लाइन में निरंतर वृद्धि और बॉटम लाइन के साथ-साथ कुछ यूनीक मोट के बारे में है जो कंपनी ने समय के साथ बनाए हैं. वास्तव में, लॉन्ग टर्म और सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग टर्म स्टॉक खरीदना सबसे अच्छा शेयर है. यहां 6 ऐसी कंपनियां हैं.

a) एचडीएफसी बैंक (सीएमपी ₹1,610.35 और मार्केट कैप ₹898,534 करोड़ में). एचडीएफसी बैंक के स्टॉक ने अपने बिज़नेस में लगातार 15% से अधिक की वृद्धि दर्शाई है, जिसमें तिमाही के बाद लगभग 4% तिमाही के ठोस टॉप नेट ब्याज़ मार्जिन हैं. कंपनी एच डी एफ सी के साथ मर्जर के बाद बड़ा बदलाव करने की संभावना है.

b) टीसीएस लिमिटेड (सीएमपी ₹3,199.25 और मार्केट कैप ₹11,70,622 करोड़ में). टीसीएस का स्टॉक हमेशा प्रीमियम वैल्यूएशन को आकर्षित करता है, लेकिन ऐसा इसलिए है क्योंकि इसने मार्केट की कठिन स्थितियों में भी 25% के क्षेत्र में ऑपरेटिंग मार्जिन को बनाए रखा है. टीसीएस भी डिजिटल स्पेस में पहला आईटी फॉरेयर था.

c) रिलायंस इंडस्ट्रीज (सीएमपी रु. 2,331.75 और मार्केट कैप रु. 15,77,566 करोड़ में). रिलायंस का स्टॉक जियो फाइनेंशियल सर्विसेज़ के विलयन से हाल ही में बढ़ा है. यह रिटेल बिज़नेस के बाद के निवेशों के लिए टेम्पलेट और जियो डिजिटल बिज़नेस को अलग-अलग सूचीबद्ध संस्थाओं में भी सेट करने की संभावना है. यह SOTP के मूल्यांकन को बढ़ाने की संभावना है.

d) एनटीपीसी लिमिटेड (सीएमपी ₹177.70 और मार्केट कैप ₹172,310 करोड़ में). एनटीपीसी का स्टॉक हाल ही में रिन्यूएबल पावर स्पेस पर अपने बड़े इन्वेस्टमेंट और बेट्स के बाद अनुकूल पाया गया है. इसने अपनी कोयला आपूर्ति संबंधी समस्याओं का भी समाधान किया है और भविष्य के लिए उच्च लाभांश उपज शक्ति के रूप में उभर रहा है.

e) एवेन्यू सुपरमार्ट्स लिमिटेड (सीएमपी रु. 3,555.50 और मार्केट कैप रु. 230,316 करोड़ में). डी-मार्ट का स्टॉक एक महंगा रिटेल प्ले रहा है, लेकिन बहुत ही माइक्रो कस्टमर फोकस्ड दृष्टिकोण के साथ इसकी कम लागत और उच्च वॉल्यूम की पॉलिसी काम कर चुकी है. 2017 में IPO के बाद, डी-मार्ट बहुत से बैगर रहा है, जिसमें और भी बहुत कुछ किया जा सकता है.

‍‍F)    हिंदुस्तान एरोनॉटिक्स लिमिटेड (सीएमपी रु. 2,711.85 और मार्केट कैप रु. 90,681 करोड़ में). इस वर्ष HAL का स्टॉक पहले से ही दोगुना हो गया है और यह रक्षा उपकरणों के स्थानीयकृत विनिर्माण पर जोर देने और रक्षा निर्यात पर ध्यान केंद्रित करने पर सरकार का एक बड़ा लाभार्थी रहा है. यह एक ओवरफ्लोइंग ऑर्डर बुक है.
सामान्य वाक्यांश यह है कि उन सभी के पास दीर्घकालिक कहानी है. लॉन्ग टर्म और सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग टर्म स्टॉक खरीदने के लिए ये सर्वश्रेष्ठ शेयर हैं.

सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग टर्म स्टॉक के साथ डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाना

आप सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग टर्म स्टॉक के विविध पोर्टफोलियो बनाने के बारे में कैसे जाते हैं. आपने पिछले पैरा में स्टॉक चुनने को देखा है, अब यह देखने का समय है कि इसे स्टॉक के विविध पोर्टफोलियो में कैसे बनाया जाए. अपनाने के कुछ प्रमुख चरण यहां दिए गए हैं.

•    पहला कदम है एसेट क्लास में विविधता. उदाहरण के लिए, आपको अपने पोर्टफोलियो और इक्विटी के हिस्से के रूप में इक्विटी, डेट, हाइब्रिड एसेट क्लास, ईटीएफ, इंडेक्स फंड, गोल्ड, प्रॉपर्टी, विदेशी एसेट को एकत्रित करना चाहिए. 

•    दूसरा चरण क्षेत्रों या उद्योग समूहों द्वारा इक्विटी के भीतर विविधता प्रदान करना है. आपके पोर्टफोलियो को पूंजीगत माल, उपभोक्ता माल, फार्मा, सूचना प्रौद्योगिकी आदि जैसे क्षेत्रों में विवेकपूर्ण मिश्रण की आवश्यकता होती है. इनमें से प्रत्येक सेक्टर में अद्वितीय विशेषताएं हैं और ये स्टॉक टैंडम में नहीं आते हैं. उदाहरण के लिए, निर्माण चक्र से सीमेंट और स्टील लाभ, जबकि दरें बढ़ रही हैं तब बैंक और फाइनेंशियल स्टॉक लाभ. 

•    तीसरा चरण थीम द्वारा इक्विटी के भीतर विविधता प्रदान करना है. थीम सेक्टर से थोड़ा अलग होते हैं और व्यापक होते हैं. उदाहरण के लिए, एनबीएफसी, रियल्टी और ऑटो उच्च दरों से प्रभावित होते हैं, इसलिए दर संवेदनशीलता उनके लिए एक आम थीम है. इसी प्रकार, ग्रामीण मांग एक थीम के रूप में, उच्च ग्रामीण आय और ट्रैक्टर, टू व्हीलर, एफएमसीजी प्रोडक्ट, एग्रोकेमिकल, उर्वरक आदि जैसे लाभ क्षेत्रों से लाभ.

•    अंत में, आप कंपनियों द्वारा भी विविधता प्रदान करते हैं. उसी उद्योग के भीतर भी, आपके पोर्टफोलियो में उच्च ऑपरेटिंग मार्जिन, उच्च एसेट टर्नओवर रेशियो वाली कंपनियों और कम लिवरेज वाली कंपनियों का मिश्रण होना चाहिए. स्थिरता के साथ विकास को मिलाने के लिए आपको डिविडेंड यील्ड स्टॉक के साथ ग्रोथ स्टॉक को भी मिलाना चाहिए. 
स्टॉक के विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए ये बुनियादी चरण हैं. वे लंबे समय तक खरीदने और सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग टर्म स्टॉक की पहचान करने के लिए सर्वश्रेष्ठ शेयर प्रदान करते हैं.
 

लॉन्ग टर्म स्टॉक के लिए मार्केट और इंडस्ट्री ट्रेंड का मूल्यांकन कैसे करें

कोई कठिन और तेज़ नियम नहीं हैं, लेकिन आप कुछ पॉइंटर का उपयोग कर सकते हैं. स्थापित ट्रैक रिकॉर्ड वाली कंपनियों की तलाश करें. इस तरह आप कुछ नए युग की कंपनियों को छोड़ सकते हैं, लेकिन यह ठीक है. इसके अलावा, लाभ पर ध्यान केंद्रित करें. बिज़नेस को बनाए रखने के लिए आईबॉल और फुटफॉल पर्याप्त नहीं हैं. पॉजिटिव ऑपरेटिंग कैश फ्लो और हेल्दी रो और रोस वाली कंपनियों की तलाश करें. 
तीसरे, देखें कि उद्योग में व्यवधान को संभालने के लिए कंपनी कितनी अच्छी स्थिति में है. यहां, मांस या विशेष लाभ उपयोगी हो सकते हैं. अंत में, उन उद्योगों को देखें जो भविष्य हैं. 10 वर्ष के परिप्रेक्ष्य के लिए फॉसिल फ्यूल स्टॉक खरीदना वैल्यू नहीं जोड़ता है. आपको रिन्यूएबल एनर्जी, ग्रीन हाइड्रोजन आदि में विविधता लाने वाली कंपनियों को देखना होगा. इसी प्रकार आपको लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक और लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ शेयर मिलते हैं

लॉन्ग टर्म स्टॉक इन्वेस्टिंग का भविष्य

क्या लॉन्ग टर्म इन्वेस्टिंग दृष्टिकोण में भविष्य है. वारेन बुफे जैसे लोगों ने पिछले 50 वर्षों में लगातार इस परिकल्पना को साबित किया है. लॉन्ग टर्म स्टॉक इन्वेस्टिंग एक सिस्टमेटिक और अनुशासित दृष्टिकोण से अधिक है, जिसमें स्टॉक के लिए लॉन्ग टर्म वैल्यू दृष्टिकोण लिया जाता है. यहां, अतीत में डिलीवर की गई कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करना और भविष्य में डिलीवर करना जारी रखने की क्षमता रखना है. मजबूत मार्जिन और उच्च स्तर की फाइनेंशियल दक्षता को नियंत्रण में रखने के लिए स्पष्ट रणनीति के साथ जोड़ा जाना चाहिए. यह लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक और लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ शेयर की कुंजी है

लॉन्ग टर्म स्टॉक में इन्वेस्ट करते समय बचने वाली सामान्य गलतियां

यहां कुछ सामान्य गलतियां दीर्घकालिक निवेश की बात आने पर लोग कमिट करते हैं.

•    पहली गलती निवेश नहीं कर रही है. लोग अक्सर प्राइस बॉटम या बेहतर प्राइस की प्रतीक्षा करने में बहुत समय बिताते हैं और उस प्रोसेस में स्टॉक में मिस हो जाता है. कीमत महत्वपूर्ण है, लेकिन बहुत कुछ. जितना लंबा समय आप विश्लेषण कर रहे हैं, आपका निवेश निर्णय देरी हो जाता है. आप स्टॉक इन्वेस्टमेंट में कभी भी 100% निश्चित नहीं हो सकते हैं. आपको एक उचित अनुमान लगाना होगा और फिर लंबे समय तक खरीदने के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक खरीदने के लिए अपने गट के साथ जाना होगा.

•    दूसरी गलती बिज़नेस में शेयर खरीद रही है जिन्हें आप वास्तव में समझते नहीं हैं. कम्फर्ट जोन कहलाता है. उदाहरण के लिए, अगर आप स्टील सेक्टर में काम कर रहे हैं, तो यह एक सेक्टर है जिसे आप समझते हैं और अन्य संबंधित सेक्टर. आप ऐसे सेक्टर या स्टॉक पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं जहां आपके पास वास्तव में विशेषज्ञता है.

•    तीसरी गलती सभी अंडे एक बास्केट में डाल रही है. हमने लंबाई पर विविधता के बारे में बात की और सभी अंडे एक बास्केट में रखने का मतलब है कि विविधतापूर्ण नहीं है. यह एक खतरनाक दृष्टिकोण है क्योंकि अगर आप एक या दो थीम पर बहुत ध्यान केंद्रित करते हैं, और डाउनटर्न पोर्टफोलियो को तेज़ी से वापस ला सकता है. लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए सर्वश्रेष्ठ शेयर पर ध्यान केंद्रित करें.

•    चौथी गलती आपके स्टॉक को आश्चर्यजनक काम करने की उम्मीद कर रही है. लंबे समय तक स्टॉक पर लगभग 14-15% कंपाउंडेड रिटर्न अर्जित करने के उचित अनुमान हैं. लॉन्ग टर्म स्टॉक का मतलब यह नहीं है कि हर स्टॉक एक मल्टी-बैगर होगा. सामान्य अनुपात यह है कि कुछ स्टॉक बहुत अच्छे से काम करते हैं, उनमें से बहुत से न्यूट्रल होते हैं और उनमें से कुछ पीछे हट जाते हैं. यह ट्रिक विजेताओं को होल्ड करना और लूज़र से बाहर निकलना है.

•    अन्य गलती लोग अक्सर ऐसे स्टॉक में पैसे डालते हैं जिनसे वे कम से कम 3-5 वर्षों तक जोखिम नहीं ले सकते हैं. अगर आपको 1 वर्ष में पैसे वापस चाहिए, तो इक्विटी सबसे अच्छी जगह नहीं है. लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए आपको सर्वश्रेष्ठ शेयर चाहिए.

•    अंत में, अधीरता लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट का शत्रु हो सकती है. जब आप अधीर होते हैं, तो आप भयभीत होते हैं और इस प्रक्रिया में आप उस निवेशक को सब्सिडी देते हैं जो भयभीत नहीं होता है. लॉन्ग टर्म इन्वेस्टिंग के लिए बहुत से धैर्य और दृढ़ता की आवश्यकता होती है. इस प्रकार आपको लॉन्ग टर्म के लिए खरीदने के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक मिलते हैं

आपके भविष्य के लिए लॉन्ग टर्म स्टॉक में इन्वेस्ट करने के लाभ

लॉन्ग टर्म इन्वेस्टिंग के कई लाभ हैं जैसे कि स्पष्ट बिज़नेस आधारित दृष्टिकोण, लॉन्ग टर्म रिटर्न जनरेट करने और डिलीवर करने की क्षमता, संपत्ति बनाने, संपत्ति के ऑटोमैटिक कंपाउंडिंग के लाभ आदि. आखिरकार, यह अनुमानित रूप से सिद्ध किया गया है कि कोई भी विविध पोर्टफोलियो 6-7 वर्षों से अधिक समय तक नकारात्मक रिटर्न देता है. जो मुख्य रूप से लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट में जोखिम को कम करता है. ये लॉन्ग टर्म के लिए खरीदने के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक हैं

निष्कर्ष

लॉन्ग टर्म इन्वेस्टिंग एक समय परीक्षित प्रस्ताव है. हालांकि, यह पूरा होने से आसान है. जब वास्तविक पैसा शामिल होता है तो निवेश के दबाव वास्तविक समय में महसूस किए जाते हैं.

प्राय: पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ)

लॉन्ग-टर्म स्टॉक में इन्वेस्ट करते समय मैं अपने जोखिम को कैसे कम कर सकता/सकती हूं?

जोखिम को कम करने का स्वर्ण नियम एसेट क्लास और थीम में पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करना है. 

शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म स्टॉक इन्वेस्टमेंट के बीच क्या अंतर है?

यह समय अवधि है. शॉर्ट टर्म इन्वेस्टिंग आमतौर पर एक वर्ष तक होती है, मध्यम अवधि का इन्वेस्टिंग 5 वर्ष तक होती है और लॉन्ग टर्म इन्वेस्टिंग 5 वर्षों से अधिक होती है.

क्या मैं लॉन्ग-टर्म स्टॉक में इन्वेस्ट करने से महत्वपूर्ण लाभ प्राप्त कर सकता/सकती हूं?

जो स्टॉक चयन पर निर्भर करेगा. लेकिन उदाहरण देने के लिए, सेंसेक्स इंडेक्स ने पिछले 43 वर्षों में 16.5% रिटर्न कंपाउंड किए हैं. जिसका जवाब होना चाहिए.

मार्केट की अस्थिरता लॉन्ग-टर्म स्टॉक की वैल्यू को कैसे प्रभावित करती है?

अस्थिरता जोखिम को बढ़ाती है और इसलिए स्टॉक के मूल्यांकन को कम करती है. ट्रेडर या इन्वेस्टर के परिप्रेक्ष्य से, अस्थिरता का मतलब है स्टॉप लॉस तेजी से ट्रिगर हो सकते हैं.