सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड म्यूचुअल फंड

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड ऐसे इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं, जो दुनिया-इक्विटी (स्टॉक) और डेट (बॉन्ड) दोनों में से सर्वश्रेष्ठ को जोड़ते हैं. उन्हें जोखिम और रिवॉर्ड को संतुलित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो विभिन्न फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुरूप विविध पोर्टफोलियो प्रदान करता है. ये फंड उन निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं, जो सुरक्षा के साथ विकास प्राप्त करना चाहते हैं, जिससे उन्हें म्यूचुअल फंड में बहुमुखी विकल्प बन जाता है. आइए जानें कि हाइब्रिड म्यूचुअल फंड क्या हैं, टॉप-परफॉर्मिंग वाले म्यूचुअल फंड क्या हैं, और इनके बारे में आपको ये सब कुछ पता होना चाहिए.

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड क्या हैं?

ये इन्वेस्टमेंट फंड हैं जो विभिन्न प्रकार के एसेट, जैसे स्टॉक, बॉन्ड और अन्य सिक्योरिटीज़ को एक पोर्टफोलियो में जोड़ते हैं. इन फंड का उद्देश्य जोखिम और रिटर्न को संतुलित करके निवेशकों को ग्रोथ और इनकम प्रदान करना है. इक्विटी (स्टॉक) और डेट (बॉन्ड) का मिश्रण इन फंड को अधिक विविधतापूर्ण बनाता है, जो मध्यम जोखिम और स्थिर विकास चाहने वाले निवेशकों को सेवा प्रदान करता है. वे इन्वेस्टमेंट को डाइवर्सिफाई करने का एक तरीका प्रदान करते हैं, जो मार्केट की अस्थिरता से बचाने में मदद कर सकते हैं.

भारत में टॉप 10 हाइब्रिड म्यूचुअल फंड

नीचे टॉप 10 हाइब्रिड म्यूचुअल फंड दिए गए हैं:

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू

अपने परफॉर्मेंस के आधार पर टॉप 10 हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का संक्षिप्त ओवरव्यू यहां दिया गया है:

JM इक्विटी हाइब्रिड फंड - डायरेक्ट (वार्षिक-बोनस): यह फंड अपनी आक्रामक इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी के लिए जाना जाता है, मुख्य रूप से डेट में छोटे हिस्से को बनाए रखते हुए इक्विटी पर ध्यान केंद्रित करता है. यह मार्केट एक्सपोज़र के साथ उच्च रिटर्न को लक्ष्य बनाता है, जो उच्च जोखिम क्षमता वाले इन्वेस्टर्स के लिए सर्वश्रेष्ठ है.

एच डी एफ सी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ: इन्वेस्टर्स के बीच एक लोकप्रिय विकल्प, यह फंड मार्केट की स्थितियों के आधार पर अपनी इक्विटी और डेट एक्सपोज़र को गतिशील रूप से एडजस्ट करता है, जो वृद्धि और स्थिरता के लिए संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करता है.

क्वांट मल्टी एसेट फंड: यह फंड इक्विटी, डेट और गोल्ड सहित कई एसेट क्लास में इन्वेस्ट करता है. इसकी रणनीति का उद्देश्य मार्केट ग्रोथ के अवसरों का लाभ उठाते हुए डाइवर्सिफिकेशन के माध्यम से जोखिम को कम करना है.

ICICI बैलेंस्ड एडवांटेज फंड: यह फंड मार्केट वैल्यूएशन के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच एडजस्ट करने के लिए ऐक्टिव रूप से मैनेज किया जाता है. यह जोखिम और रिवॉर्ड को संतुलित करके निरंतर रिटर्न प्रदान करना चाहता है.

एडलवाईज़ एग्रेसिव हाइब्रिड फंड: यह फंड मुख्य रूप से इक्विटी पर ध्यान केंद्रित करता है और इसका उद्देश्य उच्च पूंजी में वृद्धि करना है. इसे अस्थिरता को मैनेज करने के लिए एक छोटे डेट एलोकेशन द्वारा पूरा किया जाता है.

क्वांट एब्सोल्यूट फंड: यह फंड इक्विटी और डेट में इन्वेस्ट करता है, जो मार्केट की स्थितियों के बावजूद अधिकतम रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करने वाली पूर्ण रिटर्न स्ट्रेटजी का उपयोग करता है. यह आक्रामक निवेशकों के लिए आदर्श है.

निप्पॉन इंडिया एसेट एलोकेटर FoF फंड: यह फंड ऑफ फंड (FoF) अन्य इक्विटी और डेट फंड में निवेश करता है, संतुलित वृद्धि और आय प्राप्त करने के लिए एसेट एलोकेशन को अनुकूल बनाता है.

एच डी एफ सी डायनामिक पीई रेशियो एफओएफ फंड: यह फंड मार्केट के प्राइस-टू-एर्निंग (पीई) रेशियो के आधार पर एक स्ट्रेटजी का पालन करता है, जो जोखिम को कम करने और रिटर्न बढ़ाने के लिए इक्विटी और डेट के एक्सपोज़र को एडजस्ट करता है.

कोटक इक्विटी सेविंग फंड: यह कम जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न जनरेट करने के लिए इक्विटी, डेट और आर्बिट्रेज के अवसरों को जोड़ता है, जिससे यह इक्विटी एक्सपोज़र की तलाश करने वाले कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हो जाता है.

बैंक ऑफ इंडिया कंज़र्वेटिव हाइब्रिड फंड: यह फंड कंज़र्वेटिव इन्वेस्टमेंट पर केंद्रित है. यह न्यूनतम जोखिम के साथ स्थिर आय प्रदान करने के साथ-साथ क़र्ज़ के लिए अधिक और कम इक्विटी का आवंटन करता है.

भारत में हाइब्रिड म्यूचुअल फंड के प्रकार

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड को विभिन्न प्रकारों में वर्गीकृत किया जाता है. जो ये हैंः:

इक्विटी-ऑरिएंटेड हाइब्रिड फंड: ये फंड इक्विटी में अपने एसेट का 65% से अधिक इन्वेस्ट करते हैं और शेष डेट में इन्वेस्ट करते हैं. ये मध्यम जोखिम स्तर के साथ ग्रोथ की तलाश करने वाले इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हैं.

डेट-ऑरिएंटेड हाइब्रिड फंड: ये फंड डेट में लगभग 70-90% इन्वेस्ट करते हैं और शेष इक्विटी में इन्वेस्ट करते हैं. ये उन कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए सर्वश्रेष्ठ हैं जो स्थिरता और आय को अधिक बढ़ाने पर प्राथमिकता देते हैं.

बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड: इन फंड का उद्देश्य इक्विटी और डेट के बीच 50-50 बैलेंस है, जो वृद्धि और स्थिरता का मिश्रण प्रदान करता है.

मासिक इनकम प्लान: ये हाइब्रिड म्यूचुअल फंड कुछ शेयरों के साथ बॉन्ड जैसे फिक्स्ड-इनकम विकल्पों को मिलाते हैं. उनका उद्देश्य स्थिर रिटर्न के माध्यम से नियमित आय की सुविधा प्रदान करते समय बॉन्ड की तुलना में अधिक रिटर्न अर्जित करना है. वे लाभ की मासिक निकासी या पैसे बढ़ाने के लिए दोबारा निवेश करने की अनुमति देते हैं.

आर्बिट्रेज फंड का उद्देश्य एक मार्केट में एसेट खरीदकर और उन्हें तुरंत किसी अन्य मार्केट में उच्च कीमत पर बेचकर कम जोखिम वाले लाभ प्राप्त करना है. हालांकि, जब ऐसे जोखिम-मुक्त मूल्य अंतर उपलब्ध नहीं होते हैं, तो वे केवल फिक्स्ड डिपॉजिट या लिक्विड फंड जैसे डेट फंड में पैसे डालते हैं. इसलिए, रिटर्न इक्विटी फंड के समान होते हैं, लेकिन जोखिम डेट स्कीम के समान होते हैं.

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड के लाभ

विविधता: हाइब्रिड फंड विभिन्न एसेट क्लास में इन्वेस्टमेंट को फैलाते हैं, जिससे नुकसान का जोखिम कम होता है.

रिस्क मैनेजमेंट: इक्विटी और डेट का मिश्रण जोखिम को संतुलित करने में मदद करता है, जिससे वे प्योर इक्विटी फंड से कम अस्थिर हो जाते हैं.

नियमित रीबैलेंसिंग: रिटर्न को अधिकतम करने और जोखिम को कम करने के लिए फंड मैनेजर पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से रीबैलेंस करते हैं.

स्थिर रिटर्न: हाइब्रिड फंड वृद्धि और आय को जोड़ते हैं, जिससे उन्हें मध्यम जोखिम वाले निवेशकों के लिए आदर्श बनाया जाता है.

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड के नुकसान

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड की सीमाएं इस प्रकार हैं:

मॉडरेट रिटर्न: जब स्टॉक मार्केट बढ़ते हैं, तो हाइब्रिड फंड प्योर इक्विटी फंड की तुलना में कम रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, क्योंकि केवल पार्ट शेयरों में इन्वेस्ट किया जाता है.

उच्च मैनेजमेंट शुल्क: क्योंकि फंड मैनेजर ऐक्टिव रूप से इक्विटी-डेब्ट रेशियो को एडजस्ट करते हैं, इसलिए हाइब्रिड फंड के लिए ऑपरेटिंग खर्च आमतौर पर अधिक होते हैं.

जटिल टैक्स स्ट्रक्चर: हाइब्रिड फंड से कैपिटल गेन पर टैक्सेशन अंतर्निहित एसेट के आधार पर अलग-अलग होता है, जिससे रिटर्न फाइल करते समय अनुपालन अधिक जटिल हो जाता है.

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

मध्यम जोखिम से बचने वाले इन्वेस्टर: यह कैटेगरी उन लोगों के लिए आदर्श है जो डायरेक्ट इक्विटी जैसे उच्च जोखिम लेने के इच्छुक हैं, लेकिन फिक्स्ड डिपॉजिट की तुलना में बेहतर रिटर्न भी चाहते हैं.

फर्स्ट-टाइम इक्विटी इन्वेस्टर: डेट एलोकेशन के कुशन के माध्यम से इक्विटी इन्वेस्टमेंट में अच्छा एंट्री पॉइंट, केवल शेयरों की तुलना में जोखिम कम करना.

रिटायरमेंट प्लानर: हाइब्रिड्स इक्विटी के माध्यम से जल्दी रिटायरमेंट लक्ष्य की वृद्धि क्षमता और वेस्टिंग आयु के करीब डेट की स्थिरता की अनुमति देते हैं.

पोर्टफोलियो को आसान बनाना: एक सिंगल हाइब्रिड फंड जो एक ही बास्केट में इक्विटी, डेट आदि का मालिक है, पोर्टफोलियो मैनेजमेंट को आसान बनाता है.

आवधिक आय की आवश्यकता: नियमित आय के लिए कुछ हाइब्रिड स्कीम कुछ फाइनेंशियल ज़रूरतों के अनुसार समय-समय पर भुगतान प्रदान करती हैं.