भारत में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड

गोल्ड म्यूचुअल फंड और ETF लॉकर, शुद्धता या मेकिंग शुल्क की चिंता किए बिना गोल्ड रैली में भाग लेने का एक आसान तरीका प्रदान करते हैं. ये फंड या तो ETF के माध्यम से सीधे फिज़िकल गोल्ड खरीदते हैं या अपनी ओर से किसी अन्य गोल्ड ETF में इन्वेस्ट करते हैं, जबकि आपके पास अपने डीमैट या म्यूचुअल फंड अकाउंट में यूनिट होते हैं​

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गोल्ड म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं

गोल्ड म्यूचुअल फंड (जिसे गोल्ड सेविंग फंड या एफओएफ भी कहा जाता है) आमतौर पर एक अंतर्निहित गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं, जिसमें कस्टोडियन के साथ स्टोर किए गए 99.5%+ शुद्धता वाले फिज़िकल गोल्ड होते हैं​

रिटर्न व्यापक रूप से घरेलू सोने की कीमतों को ट्रैक करते हैं, लेकिन खर्च और कैश होल्डिंग के कारण एक छोटी ट्रैकिंग समस्या हो सकती है​

अधिकांश निवेशकों के लिए, ये फंड पोर्टफोलियो में एक हेज बन जाते हैं - जब महंगाई अधिक होती है, रुपये दबाव में होता है, या इक्विटी मार्केट अस्थिर होते हैं, तो वे अच्छी तरह से काम करते हैं​

क्वन्टम गोल्ड् सेविन्ग फन्ड

क्वांटम गोल्ड सेविंग फंड एक फंड-ऑफ-फंड है जो मुख्य रूप से क्वांटम गोल्ड ईटीएफ की यूनिट खरीदता है, जो सुरक्षित वॉल्ट में फिज़िकल गोल्ड बार रखता है. ऐसे किसी व्यक्ति के लिए, जो डीमैट अकाउंट नहीं खोलना चाहते हैं, लेकिन अभी भी ETF जैसे गोल्ड एक्सपोज़र चाहते हैं, यह रूट सुविधाजनक है क्योंकि इन्वेस्टमेंट और रिडेम्पशन किसी भी सामान्य म्यूचुअल फंड की तरह होता है​

लगभग ₹357 करोड़ के एयूएम के साथ, यह एक अपेक्षाकृत कॉम्पैक्ट स्कीम है, जो मैनेजर को पोर्टफोलियो को सीधा और लिक्विड रखने में मदद करती है. नियमित प्लान में एक्सपेंस रेशियो अपनी कैटेगरी के लिए कम रहता है, और पिछले एक वर्ष में फंड ने गोल्ड की शार्प रैली के अनुसार लगभग 78% का मजबूत रिटर्न दिया है​

यूटीआइ गोल्ड् ईटीएफ

UTI गोल्ड ETF एक क्लासिक गोल्ड ETF है, जिसमें 99.5% शुद्धता वाला गोल्ड होता है; प्रत्येक यूनिट एक ग्राम गोल्ड का एक छोटा सा अंश होता है. क्योंकि यह शेयर की तरह स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करता है, ऐसे निवेशक जो पहले से ही डीमैट अकाउंट का उपयोग करते हैं, अक्सर गोल्ड को स्थिर रूप से जमा करने के लिए इस विकल्प को पसंद करते हैं​

स्कीम 2007 से लगभग रही है, जिसका मतलब है कि इसमें सोने की कीमतों, करेंसी मूव और पॉलिसी में बदलाव के कई साइकिल देखे गए हैं. ₹3,000 करोड़ से अधिक के एयूएम और प्रतिस्पर्धी एक्सपेंस रेशियो के साथ, इसमें अधिकांश रिटेल इन्वेस्टर के लिए पर्याप्त लिक्विडिटी है, जबकि लगभग 78% का 1-वर्ष का रिटर्न यह दर्शाता है कि इसने अंडरलाइंग मेटल को कितना करीब से ट्रैक किया है​

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड फंड

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड फंड एक गोल्ड सेविंग फंड है जो मुख्य रूप से आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड ETF में निवेश करता है. इन्वेस्टर के दृष्टिकोण से, इसका मतलब है कि आप सीधे ETF खरीदने या एक्सचेंज ट्रेड को संभालने की चिंता किए बिना SIP या लंपसम इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं​

फंड का AUM ₹1,100 करोड़ से अधिक है, जो दर्शाता है कि इस स्कीम में रिटेल इन्वेस्टर से स्वस्थ भागीदारी है. रेगुलर प्लान में इसका एक्सपेंस रेशियो मध्यम है, और हाई-70% रेंज मिरर में 1-वर्ष का रिटर्न, पहली बार इन्वेस्ट करने वालों के लिए आसान एंट्री पॉइंट प्रदान करते हुए गोल्ड में आता है​

क्वन्टम गोल्ड् फन्ड ईटीएफ

क्वांटम गोल्ड फंड, क्वांटम एएमसी के गोल्ड सेविंग फंड द्वारा उपयोग किए जाने वाले ईटीएफ के तहत है, और यह सीधे यूनिटहोल्डर्स की ओर से फिज़िकल गोल्ड रखता है. चूंकि यह ETF है, इसलिए यूनिट स्टॉक एक्सचेंज पर खरीदे जाते हैं और बेचे जाते हैं, इसलिए इन्वेस्टर को इसका कुशलतापूर्वक उपयोग करने के लिए डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की आवश्यकता होती है​

फंड को 2008 से सूचीबद्ध किया गया है और करेंसी या माइनिंग स्टॉक पर कोई विचार किए बिना, घरेलू सोने की कीमतों को ट्रैक करने पर ध्यान केंद्रित करता है. इसका AUM ₹500 करोड़ से थोड़ा अधिक है, और हाल ही में 77-78% का एक वर्ष का रिटर्न, फंड की लागत के बाद मेटल के साथ टाइट लिंकेज को हाईलाइट करता है​

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल गोल्ड् ईटीएफ

ICICI प्रुडेंशियल गोल्ड ETF भारत के सबसे बड़े गोल्ड ETF में से एक है, जिसका AUM लगभग ₹13,600 करोड़ है. यहां साइज़ एक लाभ के रूप में काम करता है क्योंकि यह आमतौर पर बेहतर ट्रेडिंग वॉल्यूम में बदलता है और एक्सचेंज पर खरीदने या बेचने वाले निवेशकों के लिए संकुचित बिड-आस्क स्प्रेड करता है​

फंड का निर्धारित बेंचमार्क गोल्ड/एलबीएमए की घरेलू कीमत है, जो ₹ में फिक्स हो रही है, और इसने उचित ट्रैकिंग त्रुटि को बनाए रखते हुए पिछले वर्ष लगभग 77-78% रिटर्न डिलीवर किया है. 0.5% का एक्सपेंस रेशियो अन्य बड़े गोल्ड ईटीएफ के अनुरूप है, जिससे यह लिक्विड और पारदर्शी प्रोडक्ट पसंद करने वाले निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय कोर होल्डिंग बन जाता है​

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड ETF

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड ETF के पास सीधे गोल्ड बार होते हैं, जो अंतर्राष्ट्रीय शुद्धता और डिलीवरी मानकों को पूरा करते हैं, और इसका उद्देश्य घरेलू सोने की कीमतों को जितना संभव हो उतना करीब से दर्शाना है. क्योंकि यह एक ETF है, इसलिए ट्रेडिंग दिन भर कीमत दिखाई देती है, जो इंट्राडे फ्लेक्सिबिलिटी पसंद करने वाले निवेशकों को अपील करता है​

फंड का AUM सब-0.5% रेंज में एक्सपेंस रेशियो के साथ ₹1,900 करोड़ के करीब है, जो कुल लागतों को प्रतिस्पर्धी बनाता है. इसका एक वर्ष का रिटर्न मिड-टू हाई-70% बैंड में आराम से बैठा है, जो अवधि के दौरान सोने की कीमतों में व्यापक रूप से मेल खाता है​

ईन्वेस्को इन्डीया गोल्ड् ईटीएफ

इन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ कस्टोडियल वॉल्ट में स्टोर किए गए निर्धारित फाइननेस और स्टैंडर्ड बार के फिज़िकल गोल्ड में इन्वेस्ट करके गोल्ड की कीमत को ट्रैक करता है. निवेशकों के लिए, यह स्टोरेज की चिंताओं के बिना या चार्ज लीकेज के बिना स्टॉक मार्केट के माध्यम से सोने को आवंटित करने का एक तरीका प्रदान करता है​

ईटीएफ के पास डेटासेट के अनुसार ₹500 करोड़ से कम का अधिक मामूली एयूएम है, लेकिन यह अभी भी छोटे और मध्यम-टिकट निवेशकों के लिए पर्याप्त लिक्विडिटी प्रदान करता है. एक्सपेंस रेशियो लगभग 0.55% है, और लगभग 77-78% का एक वर्ष का रिटर्न दिखाता है कि इसने व्यापक रूप से गोल्ड अपट्रेंड को कैप्चर किया है​

एक्सिस गोल्ड् ईटीएफ

ऐक्सिस गोल्ड ईटीएफ केवल फिज़िकल गोल्ड एक्सपोज़र पर ध्यान केंद्रित करता है और माइनिंग या डेरिवेटिव रणनीतियों में मिश्रित नहीं करता है, जो इसके व्यवहार को समझना आसान बनाता है. प्रत्येक यूनिट को एक प्रतिष्ठित कस्टोडियन के साथ स्टोर किए गए विशिष्ट शुद्धता के सोने से समर्थित किया जाता है, जिसका उद्देश्य घरेलू सोने की कीमतों का पालन करना है​

₹3,000 करोड़ से अधिक के AUM और 0.56% के आस-पास एक्सपेंस रेशियो के साथ, यह लागत के मामले में गोल्ड ETF की मुख्यधारा की बकेट में स्थित है. पिछले वर्ष का लगभग 77-78% का रिटर्न इसे साथियों के अनुसार रखता है, इसलिए निवेशक आमतौर पर ऐक्सिस ब्रांड के साथ आराम के आधार पर इसे अलग-अलग करते हैं और अपने पसंदीदा एक्सचेंज पर ट्रेडिंग स्प्रेड करते हैं​

SBI गोल्ड फंड

SBI गोल्ड फंड एक फंड-ऑफ-फंड है जो SBI गोल्ड ETF में पैसे चैनल करता है, जो डीमैट अकाउंट की आवश्यकता के बिना समान अंतर्निहित एक्सपोज़र देता है. ऐसे निवेशकों के लिए, जो पहले से ही SBI के म्यूचुअल फंड या बैंकिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग कर चुके हैं, यह SIP के माध्यम से गोल्ड एलोकेशन जोड़ने का एक सरल तरीका बन जाता है​

एक दिलचस्प बात यह है कि स्कीम केवल लोकल फ्यूचर्स की बजाय LBMA गोल्ड प्राइस (लंदन) को INR में ट्रैक करती है, जो डाइवर्सिफिकेशन का थोड़ा अलग फ्लेवर प्रदान करती है. रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो, लगभग 0.35% में, गोल्ड एफओएफ के लिए बहुत कम है, जो दिए गए नंबर के अनुसार पिछले वर्ष में लगभग 77% रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है​

कोटक् गोल्ड् ईटीएफ

कोटक गोल्ड ETF मार्केट में पुराने गोल्ड ETF में से एक है, जिसने 2007 में ऑपरेशन शुरू किया है. लॉन्गविटी कई बुल और बेयर चरणों में गोल्ड और इक्विटी मार्केट, दोनों में लंबी परफॉर्मेंस हिस्ट्री प्रदान करती है, जो कई अनुभवी इन्वेस्टर वैल्यू में होते हैं​

फंड एसेट में ₹11,000 करोड़ से अधिक का मैनेज करता है, और इसका एक्सपेंस रेशियो लगभग 0.55% है, जो अधिकांश बड़े ETF के अनुसार है. लगभग 77% का हाल ही का एक वर्ष का रिटर्न दिखाता है कि इसने घरेलू सोने की कीमत का करीब से पालन किया है, जिससे यह लॉन्ग-टर्म एसेट एलोकेशन के लिए एक मजबूत विकल्प बन जाता है.

निष्कर्ष

संक्षेप में, गोल्ड ETF आपके पोर्टफोलियो में स्थिरता जोड़ने का एक आसान और कुशल तरीका प्रदान करता है. यह अनिश्चित मार्केट चरणों के दौरान जोखिम को संतुलित करने में मदद करते हुए स्टोरेज, शुद्धता या लिक्विडिटी की चुनौतियों के बिना गोल्ड का एक्सपोज़र प्रदान करता है. इक्विटी के साथ बुद्धिमानी से इस्तेमाल किया जाता है, गोल्ड ETF एक स्थिर हेज के रूप में काम कर सकता है और लॉन्ग-टर्म वेल्थ प्रिज़र्वेशन को सपोर्ट कर सकता है.