भारत में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड

सोने को लंबे समय से सुरक्षित परिसंपत्ति माना जाता है और मुद्रास्फीति और आर्थिक अस्थिरता के खिलाफ एक सुरक्षा माना जाता है. सोने में निवेश करने से वित्तीय पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने और बाजार अस्थिरता के दौरान स्थिरता प्राप्त करने में मदद मिल सकती है. जहां वास्तविक सोना आमतौर पर चुना गया वित्तीय मार्ग है, वहीं गोल्ड म्यूचुअल फंड मूल्यवान धातु के संपर्क में आने का एक सुलभ और किफायती तरीका प्रदान करते हैं. यह पीस 2024 में भारत में खरीदने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड, उनकी सफलता और खरीदने से पहले विचार करने वाले कारकों की समीक्षा करता है.

गोल्ड म्यूचुअल फंड क्या हैं?

गोल्ड म्यूचुअल फंड विशेष म्यूचुअल फंड स्कीम हैं जो मुख्य रूप से सोने से संबंधित प्रोडक्ट जैसे गोल्ड बार, गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) या स्वर्ण खनन और अनुसंधान व्यवसाय में शामिल कंपनियों के स्टॉक में निवेश करते हैं. इन फंड का उद्देश्य निवेशकों को सोने के कीमत में बदलाव के संपर्क में आना है, जिससे उन्हें सोना को सीधे रखे या बचत किए बिना मूल्यवान धातु की संभावित वृद्धि का लाभ उठाने की अनुमति मिलती है.

भारत 2024 में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ 10 गोल्ड म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू

एच डी एफ सी गोल्ड फंड: यह ओपन-एंडेड फंड मुख्य रूप से 99.5% क्वालिटी के वास्तविक सोने से संबंधित है. इसका उद्देश्य वास्तविक सोने में निवेश करके लगभग उन लोगों से मेल खाने वाले रिटर्न जनरेट करना है.

ICICI प्रुडेंशियल गोल्ड फंड: यह फंड वास्तविक गोल्ड और गोल्ड से संबंधित प्रॉडक्ट में निवेश करता है, जिसमें निवेशकों को लाभ प्रदान करने की आशा है जो सोने की स्थानीय कीमतों को निकट से ट्रैक करते हैं.

निप्पॉन इंडिया गोल्ड सेविंग फंड: यह फंड मुख्य रूप से गोल्ड बार और संबंधित प्रॉडक्ट में इन्वेस्ट करता है, जो खरीदारों को गोल्ड की कीमत में बदलाव का सामना करता है.

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड फंड: यह फंड मुख्य रूप से गोल्ड बार और संबंधित एसेट में निवेश करता है ताकि रिटर्न प्राप्त हो सके जो सोने की कीमतों के प्रदर्शन को निकट से ट्रैक कर सके.

डीएसपी ब्लैकरॉक वर्ल्ड गोल्ड फंड: यह दुनिया भर में गोल्ड माइनिंग, रिसर्च और प्रोडक्शन बिज़नेस के स्टॉक और इक्विटी से संबंधित एसेट में निवेश करता है.

कोटक गोल्ड फंड: यह गोल्ड बार और संबंधित एसेट में निवेश करता है, जो वास्तविक गोल्ड में डील करके बनाए गए रिटर्न प्रदान करता है.

इन्वेस्को इंडिया गोल्ड फंड: यह फंड मुख्य रूप से गोल्ड बार और संबंधित प्रोडक्ट में इन्वेस्ट करता है, जो खरीदारों को गोल्ड की कीमत में बदलाव के संपर्क में आता है.

मिरा एसेट गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड: यह ईटीएफ गोल्ड की स्थानीय कीमतों को ट्रैक करता है और रियल गोल्ड में निवेश करके लगभग उत्पादित रिटर्न प्रदान करता है.

ऐक्सिस गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड: यह ETF वास्तविक सोने में डील करता है और इसका उद्देश्य सोने की स्थानीय कीमतों को निकट से ट्रैक करने वाले लाभ प्रदान करना है.

SBI गोल्ड फंड: यह फंड गोल्ड बार, गोल्ड से संबंधित एसेट और अन्य स्टॉक में निवेश करता है जो गोल्ड माइनिंग और रिसर्च बिज़नेस के संपर्क में आता है.

भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड की परफॉर्मेंस लिस्ट

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड कैसे खोजें?

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड की पहचान करने के लिए विभिन्न कारकों का सावधानीपूर्वक अध्ययन और विचार करने की आवश्यकता होती है. यहां कुछ चरण दिए गए हैं जिन्हें आप फॉलो कर सकते हैं:

● फंड के इन्वेस्टमेंट लक्ष्य की जांच करें: यह सुनिश्चित करें कि फंड के इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हो. गोल्ड फंड में अलग-अलग लक्ष्य हो सकते हैं, जैसे वास्तविक सोने की कीमत देखना या गोल्ड माइन बिज़नेस में इन्वेस्ट करना.
● फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करें: रिटर्न और अस्थिरता दोनों को ध्यान में रखते हुए विभिन्न अवधियों में फंड की सफलता का विश्लेषण करें. इसकी स्थिरता और जोखिम-समायोजित परिणामों को रेटिंग देने के लिए संबंधित मानकों और साथी के खिलाफ अपने प्रदर्शन की तुलना करें.
● फंड के खर्च अनुपात को रिव्यू करें: गोल्ड फंड की लागत अलग-अलग हो सकती है, जिससे आपके कुल परिणाम प्रभावित हो सकते हैं. अपने संभावित लाभ को अधिकतम करने के लिए उचित लागत अनुपात वाले फंड का विकल्प चुनें.
● फंड मैनेजर के अनुभव पर विचार करें: फंड मैनेजर के ज्ञान, ट्रैक रिकॉर्ड और इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का मूल्यांकन करें. स्थिर फाइनेंशियल विधि वाला एक अनुभवी फंड मैनेजर लॉन्ग-टर्म सफलता के लिए मददगार हो सकता है.
● फंड के पोर्टफोलियो का विश्लेषण करें: सोने से संबंधित उत्पादों, उद्योगों और क्षेत्रीय क्षेत्रों के संपर्क को समझने के लिए अपने फंड के मेकअप की जांच करें. डाइवर्सिफिकेशन एक ही एसेट क्लास में खरीदने से जुड़े जोखिमों को कम कर सकता है.
● फंड की रिस्क प्रोफाइल चेक करें: फंड की प्रोफाइल का आकलन करें और यह सुनिश्चित करें कि यह आपकी सामान्य निवेश रणनीति और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हो. गोल्ड फंड मार्केट में अस्थिरता और गोल्ड की कीमतों में बदलाव के अधीन हो सकते हैं.

आपको म्यूचुअल फंड के माध्यम से गोल्ड में क्यों इन्वेस्ट करना चाहिए?

म्यूचुअल फंड के माध्यम से गोल्ड में इन्वेस्ट करने से पूर्ण गोल्ड ओनरशिप पर कई लाभ मिलते हैं:

● प्रोफेशनल मैनेजमेंट: गोल्ड म्यूचुअल फंड को अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा संचालित किया जाता है जो गोल्ड और गोल्ड से संबंधित प्रॉडक्ट का अध्ययन और व्यवहार करते हैं.
● विविधता: गोल्ड म्यूचुअल फंड गोल्ड से संबंधित एसेट के बास्केट में इन्वेस्ट करके डाइवर्सिफिकेशन लाभ प्रदान करते हैं, जिससे एक ही एसेट में इन्वेस्ट करने का जोखिम कम होता है.
● लागत-प्रभावीता: गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से फिजिकल स्टोरेज, इंश्योरेंस और वास्तविक गोल्ड के साथ शामिल अन्य खर्चों की आवश्यकता समाप्त हो जाती है.
● लिक्विडिटी: गोल्ड म्यूचुअल फंड यूनिट को आसानी से खरीदा जा सकता है या बेचा जा सकता है, जिससे इन्वेस्टर अपनी ज़रूरत के अनुसार अपनी पूंजी एक्सेस कर सकते हैं.
● सुविधा: गोल्ड म्यूचुअल फंड, मूल्यवान मेटल को सीधे रखने या बचाने की परेशानी के बिना गोल्ड एक्सपोज़र प्राप्त करने का एक आसान तरीका प्रदान करते हैं.

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड पर खरीदने के लाभ

भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना 2024 कई लाभ प्रदान कर सकता है:

● विविधता: गोल्ड को अक्सर एक सुरक्षित एसेट माना जाता है और इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को बढ़ाने में मदद कर सकता है, जो मार्केट अस्थिरता और आर्थिक अनिश्चितता के खिलाफ हेज प्रदान करता है.
● पूंजी में वृद्धि की संभावना: आर्थिक अस्थिरता, महंगाई या अंतर्राष्ट्रीय समस्याओं के दौरान सोने की कीमतें बढ़ती जाती हैं, जिससे पूंजी में वृद्धि की संभावना होती है.
● लिक्विडिटी: गोल्ड म्यूचुअल फंड लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जिससे खरीदार वास्तविक गोल्ड के विपरीत आसानी से यूनिट खरीद सकते हैं या बेच सकते हैं, जो ट्रेड करने में अधिक चुनौतीपूर्ण हो सकता है.
● प्रोफेशनल मैनेजमेंट: अनुभवी फंड मैनेजर गोल्ड से संबंधित प्रॉडक्ट के चयन और मैनेजमेंट को संभालते हैं, जिससे खरीदारों को प्रोफेशनल जानकारी मिलती है.
● किफायती इन्वेस्टमेंट: गोल्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत छोटी निवेश राशि के साथ गोल्ड का एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देते हैं, जिससे यह विभिन्न निवेशकों के लिए एक आसान विकल्प बन जाता है.

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले विचार करने लायक कारक

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड खरीदने से पहले, निम्नलिखित कारकों पर विचार करना आवश्यक है:

● इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य: अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्य निर्धारित करें और यह सुनिश्चित करें कि गोल्ड म्यूचुअल फंड आपके लक्ष्यों के अनुरूप हो, चाहे कैपिटल ग्रोथ, वेरिएंट हो या महंगाई के खिलाफ हेज हो.
● जोखिम सहनशीलता: गोल्ड की कीमतें अस्थिर हो सकती हैं, और गोल्ड म्यूचुअल फंड में उनकी आय में बदलाव हो सकते हैं. अपने जोखिम स्तर का आकलन करें और उचित रूप से खर्च करें.
● इन्वेस्टमेंट क्षितिज: गोल्ड इन्वेस्टमेंट आमतौर पर लॉन्ग-टर्म खरीदारों के लिए उपयुक्त होते हैं, क्योंकि शॉर्ट-टर्म कीमत में बदलाव लाभ को प्रभावित कर सकते हैं. अपना फाइनेंशियल प्लान निर्धारित करें और अपने समय-सीमा के अनुरूप फंड चुनें.
● खर्च अनुपात: विभिन्न गोल्ड म्यूचुअल फंड के खर्च अनुपात की तुलना करें ताकि आप अत्यधिक शुल्क का भुगतान नहीं कर सकें, जो समय के साथ आपके लाभ को कम कर सकें.
● फंड परफॉर्मेंस: विभिन्न अवधियों में फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करें और इसकी स्थिरता और जोखिम-समायोजित परिणामों को मापने के लिए संबंधित मानकों और समकक्षों के साथ तुलना करें.
● फंड मैनेजर का अनुभव: गोल्ड म्यूचुअल फंड को संभालने वाले फंड मैनेजर के ज्ञान और ट्रैक रिकॉर्ड पर विचार करें. फंड की जानकारी और फाइनेंशियल मानसिकता फंड के फंड को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकती है.
● पोर्टफोलियो की रचना: गोल्ड से संबंधित प्रॉडक्ट, सेक्टर और क्षेत्रीय क्षेत्रों के एक्सपोजर को समझने के लिए फंड के मेकअप का विश्लेषण करें. गोल्ड एसेट क्लास के भीतर डाइवर्सिफिकेशन जोखिमों को कम कर सकता है.
● टैक्स प्रभाव: गोल्ड म्यूचुअल फंड खरीदने के टैक्स प्रभावों को समझें, क्योंकि टैक्स दृष्टिकोण होल्डिंग समय और फंड के प्रकार (ई-फगंडी या डेट-ओरिएंटेड) जैसे कारकों के आधार पर अलग-अलग हो सकता है.
● एंट्री और एक्जिट लोड: गोल्ड म्यूचुअल फंड में भाग लेते समय, किसी भी एंट्री या एक्जिट लोड के बारे में जानकारी प्राप्त करें, क्योंकि ये आपके कुल लाभ को प्रभावित कर सकते हैं, विशेष रूप से शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए.
● लॉक-इन पीरियड: कुछ गोल्ड म्यूचुअल फंड में लॉक-इन अवधि हो सकती है, जिसके दौरान आप अपने इन्वेस्टमेंट को रिकवर नहीं कर सकते हैं. सुनिश्चित करें कि लॉक-इन अवधि, अगर कोई हो, आपके फाइनेंशियल प्लान और कैश आवश्यकताओं के अनुरूप हो.

इन कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार करके, आप सूचित विकल्प चुन सकते हैं और अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और सामान्य फाइनेंशियल प्लान के अनुरूप सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं.

निष्कर्ष

गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपका वित्तीय पोर्टफोलियो विस्तृत हो सकता है और मूल्यवान धातु बाजार के संपर्क में आ सकता है. इस आर्टिकल में दिए गए 10 सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर को विभिन्न इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों, जोखिम प्रोफाइल और इन्वेस्टमेंट क्षितिज को पूरा करने वाले विकल्पों की रेंज प्रदान करते हैं. विस्तृत अनुसंधान, फंड सफलता की समीक्षा करके और लागत अनुपात, पोर्टफोलियो मेकअप और फंड मैनेजर अनुभव जैसे कारकों पर विचार करके, निवेशक सूचित विकल्प चुन सकते हैं और गोल्ड इन्वेस्टमेंट की संभावित वृद्धि और सुरक्षा से लाभ उठा सकते हैं.
तथापि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि गोल्ड म्यूचुअल फंड में खरीद जैसे किसी अन्य निवेश, जोखिम लेकर आता है और पिछली सफलता भविष्य के परिणामों का वादा नहीं करती. प्रोफेशनल फाइनेंशियल सलाह की तलाश करना और नियमित पोर्टफोलियो रिव्यू करना यह सुनिश्चित कर सकता है कि आपके इन्वेस्टमेंट आपके लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता से मेल खाते हैं.