भारत में सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ 2025

भारत में 15 सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ की सूची

भारत का ETF मार्केट हाल के वर्षों में काफी बढ़ गया है, जो निवेशकों को विभिन्न विकल्प प्रदान करता है. अपने पिछले रिटर्न के आधार पर 2025 में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ etf की लिस्ट यहां दी गई है:

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30 जनवरी, 2024 तक डेटा

2025 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ETF

अपने पिछले रिटर्न के आधार पर, भारत में सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग ETF का ओवरव्यू यहां दिया गया है:

1. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ जूनियर बीईईएस (जूनियरबीस)
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ जूनियर बीईएस निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो निफ्टी 50 के बाद अगली 50 सबसे बड़ी कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करता है . इसने लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस को बेहतरीन दिखाया है, जिससे यह ग्रोथ-ओरिएंटेड इन्वेस्टर के लिए एक उपयुक्त विकल्प बन गया है.

2. एसबीआई निफ्टी नेक्स्ट 50 ईटीएफ (SETFNN50 )
SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 ETF निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स को भी ट्रैक करता है, जो संभावित भविष्य के लार्ज-कैप स्टॉक को एक्सपोज़र प्रदान करता है. यह सभी समय सीमाओं में एक मजबूत परफॉर्मर रहा है.

3. कोटक एनवी 20 ईटीएफ (कोटकएनवी20 )
कोटक एनवी 20 ईटीएफ निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स को ट्रैक करके निफ्टी 50 के भीतर वैल्यू स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है. इसका प्रभावशाली लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस इसे वैल्यू इन्वेस्टर के लिए आकर्षक बनाता है.

4. ईन्वेस्को इन्डीया निफ्टी ईटीएफ (IVZINNYFTY)
इनवेस्को इंडिया निफ्टी 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो भारत की शीर्ष 50 कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करता है. इसने हर समय ठोस प्रदर्शन दिखाया है.

5. मोतिलाल ओस्वाल एम 50 ईटीएफ (एमओएम 50 )
मोतीलाल ओसवाल M50 ETF एक और विकल्प है जो निफ्टी 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो भारत की 50 सबसे बड़ी कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करता है. यह विशेष रूप से लंबी अवधि में निरंतर प्रदर्शन के लिए जाना जाता है.

6. क्वन्टम निफ्टी ईटीएफ (QNYFTY)
क्वांटम निफ्टी ईटीएफ निफ्टी 50 इंडेक्स को भी ट्रैक करता है, जो लार्ज-कैप भारतीय स्टॉक के समान एक्सपोजर प्रदान करता है. यह समय-सीमाओं में मजबूत और निरंतर प्रदर्शन प्रदान करता है.

7. बंधन निफ्टी ईटीएफ (IDFNIFTYET)
IDFC निफ्टी 50 इंडेक्स को भी ट्रैक करता है, लेकिन एक नया ETF होने के कारण, इसका लॉन्ग-टर्म डेटा सीमित है. हालांकि, इसने ठोस शॉर्ट-टर्म और मीडियम-टर्म परफॉर्मेंस डिलीवर किया है.

8. एसबीआई निफ्टी 50 ईटीएफ (SETFNIF 50 )
SBI निफ्टी 50 ETF, SBI फंड मैनेजमेंट द्वारा मैनेज किया जाता है, जो निफ्टी 50 इंडेक्स को भी ट्रैक करता है. यह हर समय एक निरंतर परफॉर्मर रहा है.

9. ईन्वेस्को इन्डीया गोल्ड् ईटीएफ (IVZINGOLD)
इनवेस्को इंडिया गोल्ड ETF घरेलू गोल्ड की कीमतों को ट्रैक करता है, जो फिज़िकल ओनरशिप के बिना गोल्ड को एक्सपोज़र प्रदान करता है. रिटर्न मध्यम होते हैं, लेकिन यह पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन के लिए एक मूल्यवान टूल के रूप में काम करता है.

10. कोटक् निफ्टी बैन्क ईटीएफ (बैंकनिफ्टी1)
कोटक निफ्टी बैंक ईटीएफ निफ्टी बैंक इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो बैंकिंग सेक्टर को केंद्रित एक्सपोज़र प्रदान करता है. इसमें मध्यम शॉर्ट-टर्म रिटर्न हैं, लेकिन यह लंबे समय के लिए बेहतर परफॉर्मेंस दर्शाता है.

11. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ शरीयाह बीईएस (श्रियाबी)
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ शरिया बीईएस निफ्टी 50 शरीयाह इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो लार्ज-कैप स्टॉक में शरीया-कम्प्लायंट इन्वेस्टमेंट प्रदान करता है. यह विशेष रूप से छोटी और लंबी अवधि में दृढ़ता से किया गया है.

12. SBI 10 वर्ष का GILT ETF (SETF10GILT)
SBI 10 वर्ष का GILT ETF भारत सरकार के 10-वर्ष के बॉन्ड को ट्रैक करता है, जो सरकारी सिक्योरिटीज़ को एक्सपोज़र प्रदान करता है. रिटर्न कम होते हैं, लेकिन ये अधिक स्थिर होते हैं, जिससे यह कंजर्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त हो जाता है.

13. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ बैंक BEES (BANKBEES)
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी बैंक बीईएस निफ्टी बैंक टीआरआई को ट्रैक करता है, जो बैंकिंग सेक्टर को एक्सपोज़र प्रदान करता है. निफ्टी बैंक इंडेक्स की सिक्योरिटीज़ को उसी अनुपात में दोहराकर, इसका उद्देश्य इंडेक्स के परफॉर्मेंस से मेल खाना है. 

14. यूटीआइ बीएसई सेन्सेक्स ईटीएफ (सेन्सेक्सेटफ)
UTI BSE सेंसेक्स ETF BSE सेंसेक्स को ट्रैक करता है, जो BSE पर 30 सबसे बड़े और सबसे सक्रिय रूप से ट्रेड किए गए स्टॉक को एक्सपोज़र प्रदान करता है. यह हर समय के फ्रेम में मध्यम प्रदर्शन प्रदान करता है.

15. सीपीएसई ईटीएफ (सीपीएसईईटीएफ)
अंत में, सीपीएसई ईटीएफ (सीपीएसईईईटीएफ) केंद्रीय सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों में निवेश करने वाले निफ्टी सीपीएसई इंडेक्स को ट्रैक करता है. यह असाधारण शॉर्ट-टर्म परफॉर्मेंस और ठोस मीडियम-टर्म रिटर्न प्रदान करता है.

ये ईटीएफ विभिन्न इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करते हैं, जिनमें विभिन्न इंडेक्स, सेक्टर और एसेट क्लास शामिल हैं. निफ्टी नेक्स्ट 50 और वैल्यू 20 ETF ने सभी समय फ्रेम में मजबूत प्रदर्शन दिखाया है. निफ्टी 50 ईटीएफ लगातार रिटर्न प्रदान करते हैं, जबकि सेक्टर-स्पेसिफिक और थिमेटिक ईटीएफ जैसे गोल्ड, बैंकिंग और शरीया-कंप्लायंट विकल्प लक्षित एक्सपोज़र प्रदान करते हैं. सीपीएसई ईटीएफ अपने असाधारण शॉर्ट-टर्म परफॉर्मेंस के साथ आता है. इन ईटीएफ में से एक चुनते समय, निवेशकों को अपनी जोखिम सहनशीलता, निवेश अवधि और समग्र पोर्टफोलियो स्ट्रेटजी पर विचार करना चाहिए.

ईटीएफ क्या हैं?

ईटीएफ, या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, फाइनेंशियल स्मूथी की तरह है. यह विभिन्न इन्वेस्टमेंट सामग्रियों को एक आसान पैकेज में मिलाता है. ईटीएफ एक प्रकार का इन्वेस्टमेंट फंड है जो व्यक्तिगत स्टॉक की तरह, स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करता है. लेकिन एक कंपनी का प्रतिनिधित्व करने के बजाय, ईटीएफ में आमतौर पर स्टॉक, बॉन्ड या अन्य एसेट का कलेक्शन होता है.

विभिन्न फलों से भरे बास्केट के रूप में ईटीएफ को सोचें. प्रत्येक फल एक अलग स्टॉक या एसेट को दर्शाता है. ईटीएफ का शेयर खरीदना उस फ्रूट बास्केट का स्लाइस खरीदना जैसा है. आपको प्रत्येक फल को अलग से खरीदने के बजाय सब कुछ अंदर मिलता है.

ईटीएफ को एक विशिष्ट इंडेक्स, सेक्टर, कमोडिटी या अन्य एसेट क्लास के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. उदाहरण के लिए, निफ्टी 50 ईटीएफ का उद्देश्य भारत के निफ्टी 50 इंडेक्स के परफॉर्मेंस को मिरर करना है, जो सबसे बड़ी भारतीय कंपनियों में से 50 का प्रतिनिधित्व करता है.

ईटीएफ के प्रकार

ईटीएफ विभिन्न फ्लेवर में आते हैं, जो विभिन्न इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी और लक्ष्यों को पूरा करते हैं. यहां भारत में कुछ सामान्य प्रकार के ईटीएफ उपलब्ध हैं:

इक्विटी ईटीएफ: निफ्टी 50 या बीएसई सेंसेक्स जैसे स्टॉक मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करें.

डेट ईटीएफ: ये सरकारी या कॉर्पोरेट बॉन्ड जैसी फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करते हैं.

गोल्ड ईटीएफ: ये सोने की कीमतें ट्रैक करते हैं, जो बिना किसी शारीरिक स्वामित्व के सोने में इन्वेस्ट करने का तरीका प्रदान करते हैं.

अंतर्राष्ट्रीय ईटीएफ: ये विदेशी बाजारों या वैश्विक कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करते हैं.

सेक्टर ईटीएफ: ये बैंकिंग, आईटी या फार्मास्यूटिकल्स जैसे विशिष्ट उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करते हैं.

स्मार्ट बीटा ईटीएफ: ये अस्थिरता या गति जैसे कारकों के आधार पर वैकल्पिक वेटिंग स्कीम का उपयोग करते हैं.

ईटीएफ बनाम म्यूचुअल फंड

हालांकि ईटीएफ और म्यूचुअल फंड दोनों ही विविध पोर्टफोलियो में इन्वेस्ट करने के तरीके प्रदान करते हैं, लेकिन उनमें कुछ प्रमुख अंतर होते हैं:

ट्रेडिंग: ईटीएफ पूरे दिन स्टॉक की तरह ट्रेड करते हैं, जबकि म्यूचुअल फंड की कीमतें मार्केट बंद होने के बाद रोज़ एक बार ट्रेड की जाती हैं.

न्यूनतम निवेश: ETF में अक्सर म्यूचुअल फंड की तुलना में न्यूनतम निवेश आवश्यकताएं कम होती हैं.

लागत: ईटीएफ में आमतौर पर ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए म्यूचुअल फंड की तुलना में कम खर्च रेशियो होते हैं.

पारदर्शिता: ईटीएफ अपने होल्डिंग को रोज़ प्रकट करते हैं, जबकि म्यूचुअल फंड आमतौर पर मासिक या तिमाही में करते हैं.

टैक्स दक्षता: ईटीएफ आमतौर पर उनके स्ट्रक्चर और कम टर्नओवर के कारण टैक्स-कुशल होते हैं.

उदाहरण के लिए, अगर आप निफ्टी 50 में ₹5,000 इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो आप निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी 50 की लगभग 18 यूनिट खरीद सकते हैं

BeES (प्रति यूनिट ₹276 की कीमत मानते हैं). म्यूचुअल फंड के साथ, आपको न्यूनतम निवेश की आवश्यकता पड़ सकती है, कभी-कभी ₹5,000 या उससे अधिक.

ETF बनाम इक्विटी स्टॉक

हालांकि ईटीएफ और व्यक्तिगत स्टॉक दोनों एक्सचेंज पर ट्रेड किए जाते हैं, लेकिन वे कई तरीकों से अलग होते हैं:

डाइवर्सिफिकेशन: ETF कई स्टॉक में तुरंत डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करता है जबकि व्यक्तिगत स्टॉक खरीदने के लिए आपका खुद का विविध पोर्टफोलियो बनाने की आवश्यकता होती है.

जोखिम: ईटीएफ में आमतौर पर डाइवर्सिफिकेशन के कारण कम जोखिम होता है, जबकि इंडिविजुअल स्टॉक अधिक अस्थिर हो सकते हैं.
मैनेजमेंट: ईटीएफ को प्रोफेशनल रूप से इंडेक्स ट्रैक करने के लिए मैनेज किया जाता है, जबकि व्यक्तिगत स्टॉक के लिए इन्वेस्टर से अधिक ऐक्टिव मैनेजमेंट की आवश्यकता होती है.

लाभांश: ईटीएफ कई कंपनियों से लाभांश का भुगतान कर सकते हैं, जबकि व्यक्तिगत स्टॉक एक कंपनी से लाभांश का भुगतान करते हैं.

उदाहरण के लिए, निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी 50 बीईईएस शेयर खरीदने से आपको निफ्टी 50 इंडेक्स में सभी 50 कंपनियों का एक्सपोज़र मिलता है. व्यक्तिगत स्टॉक के साथ समान विविधता प्राप्त करने के लिए, आपको सभी 50 कंपनियों के शेयर अलग-अलग खरीदने होंगे.

ईटीएफ में निवेश कैसे करें

भारत में टॉप ETF में इन्वेस्ट करना अपेक्षाकृत आसान है. चरण-दर-चरण गाइड यहां दी गई है:
डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें: आपको ईटीएफ खरीदने और होल्ड करने के लिए इन अकाउंट की आवश्यकता होगी. कई ब्रोकर ऑनलाइन अकाउंट खोलने का ऑफर देते हैं.

अपना ईटीएफ चुनें: रिसर्च करें और आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के साथ संरेखित ईटीएफ चुनें.

ऑर्डर दें: अपने ट्रेडिंग अकाउंट में लॉग-इन करें, आप जो ETF खरीदना चाहते हैं उसे खोजें, और खरीद ऑर्डर दें. आप मार्केट ऑर्डर (मौजूदा मार्केट की कीमत पर खरीदें) या लिमिट ऑर्डर के बीच चुन सकते हैं (केवल निर्धारित कीमत पर या कम कीमत पर खरीदें).

मॉनिटर और रीबैलेंस: अपने इच्छित एसेट एलोकेशन को बनाए रखने के लिए अपने ETF इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करें और अपने पोर्टफोलियो को रीबैलेंस करें.

उदाहरण के लिए, अगर आप निफ्टी 50 इंडेक्स में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो आप अपने ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में "निफ्टीबीज" खोज सकते हैं और आप जितनी यूनिट खरीदना चाहते हैं, उसके लिए ऑर्डर दे सकते हैं.

याद रखें, छोटे इन्वेस्टमेंट से शुरू करना हमेशा बुद्धिमानी होती है और धीरे-धीरे बढ़ना होता है क्योंकि आप ईटीएफ इन्वेस्टमेंट के साथ अधिक आरामदायक हो जाते हैं.

निष्कर्ष

ETF डाइवर्सिफिकेशन, लागत-प्रभावीता और सुविधा का एक अनोखा मिश्रण प्रदान करते हैं, जिससे वे भारत में कई निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाते हैं. व्यापक मार्केट एक्सपोज़र से लेकर सेक्टर-विशिष्ट रणनीतियों तक, घरेलू मार्केट से लेकर अंतर्राष्ट्रीय स्ट्रेटजी तक, ETF कई प्रकार के निवेश अवसर प्रदान करते हैं. चाहे आप 2025 में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ETF की तलाश कर रहे हों या भारत में टॉप ETF फंड खोज रहे हों, ये फंड बैलेंस्ड पोर्टफोलियो बनाने का सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं.

याद रखें, सफल निवेश न केवल सही निवेश चुनने के बारे में बल्कि अनुशासित दृष्टिकोण को बनाए रखने, नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करने और अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ संरेखित रहने के बारे में भी है.

डिस्क्लेमर: यह ब्लॉग केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है. उल्लिखित सिक्योरिटीज़ और इन्वेस्टमेंट को सुझाव के रूप में नहीं माना जाना चाहिए.