भारत में सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ

भारत में, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड या ETF, निवेश का एक आम रूप हैं. बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों ट्रेड ETF. भारत में, ट्रेडिंग ईटीएफ की तुलना इक्विटी ट्रेडिंग से की जा सकती है. स्टॉक खरीदने या बेचने के समान, निवेशक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) खरीदने या बेचने के लिए स्टॉकब्रोकर का उपयोग कर सकते हैं. एक्सचेंज ETF की लिस्ट देता है, और मार्केट की सप्लाई और मांग यह निर्धारित करती है कि ट्रेडिंग दिन के दौरान प्रत्येक कीमत कितनी होती है. भारत में, ETF खरीदने के लिए इन्वेस्टर के पास डीमैट अकाउंट होना चाहिए. अगर आपके पास ऐसा नहीं है, तो आप इसे आसानी से 5paisa के साथ खोल सकते हैं.

आप अपने स्टॉकब्रोकर के ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग कर सकते हैं या 5paisa के साथ डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट होने के बाद ETF खरीदने या बेचने का ऑर्डर देने के लिए उन्हें कॉल कर सकते हैं. ETF की वर्तमान मार्केट कीमत के आधार पर, ऑर्डर निष्पादित किया जाएगा.

भारत में सर्वश्रेष्ठ ETF की लिस्ट

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21 अप्रैल, 2025 तक डेटा

इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ETF

अपने पिछले रिटर्न के आधार पर, भारत में सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग ETF का ओवरव्यू यहां दिया गया है:

1. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ जूनियर बीईईएस (जूनियरबीस)

निप्पॉन इंडिया ईटीएफ जूनियर बीईएस निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो निफ्टी 50 के बाद अगली 50 सबसे बड़ी कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करता है . इसने लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस को बेहतरीन दिखाया है, जिससे यह ग्रोथ-ओरिएंटेड इन्वेस्टर के लिए एक उपयुक्त विकल्प बन गया है.

2. एसबीआई निफ्टी नेक्स्ट 50 ईटीएफ (SETFNN50 )

SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 ETF निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स को भी ट्रैक करता है, जो संभावित भविष्य के लार्ज-कैप स्टॉक को एक्सपोज़र प्रदान करता है. यह सभी समय सीमाओं में एक मजबूत परफॉर्मर रहा है.

3. कोटक एनवी 20 ईटीएफ (कोटकएनवी20 )

कोटक एनवी 20 ईटीएफ निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स को ट्रैक करके निफ्टी 50 के भीतर वैल्यू स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है. इसका प्रभावशाली लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस इसे वैल्यू इन्वेस्टर के लिए आकर्षक बनाता है.

4. ईन्वेस्को इन्डीया निफ्टी ईटीएफ (IVZINNYFTY)

इनवेस्को इंडिया निफ्टी 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो भारत की शीर्ष 50 कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करता है. इसने हर समय ठोस प्रदर्शन दिखाया है.

5. मोतिलाल ओस्वाल एम 50 ईटीएफ (एमओएम 50 )

मोतीलाल ओसवाल M50 ETF एक और विकल्प है जो निफ्टी 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो भारत की 50 सबसे बड़ी कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करता है. यह विशेष रूप से लंबी अवधि में निरंतर प्रदर्शन के लिए जाना जाता है.

6. क्वन्टम निफ्टी ईटीएफ (QNYFTY)

क्वांटम निफ्टी ईटीएफ निफ्टी 50 इंडेक्स को भी ट्रैक करता है, जो लार्ज-कैप भारतीय स्टॉक के समान एक्सपोजर प्रदान करता है. यह समय-सीमाओं में मजबूत और निरंतर प्रदर्शन प्रदान करता है.

7. बंधन निफ्टी ईटीएफ (IDFNIFTYET)

IDFC निफ्टी 50 इंडेक्स को भी ट्रैक करता है, लेकिन एक नया ETF होने के कारण, इसका लॉन्ग-टर्म डेटा सीमित है. हालांकि, इसने ठोस शॉर्ट-टर्म और मीडियम-टर्म परफॉर्मेंस डिलीवर किया है.

8. एसबीआई निफ्टी 50 ईटीएफ (SETFNIF 50 )

SBI निफ्टी 50 ETF, SBI फंड मैनेजमेंट द्वारा मैनेज किया जाता है, जो निफ्टी 50 इंडेक्स को भी ट्रैक करता है. यह हर समय एक निरंतर परफॉर्मर रहा है.

9. ईन्वेस्को इन्डीया गोल्ड् ईटीएफ (IVZINGOLD)

इनवेस्को इंडिया गोल्ड ETF घरेलू गोल्ड की कीमतों को ट्रैक करता है, जो फिज़िकल ओनरशिप के बिना गोल्ड को एक्सपोज़र प्रदान करता है. रिटर्न मध्यम होते हैं, लेकिन यह पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन के लिए एक मूल्यवान टूल के रूप में काम करता है.

10. कोटक् निफ्टी बैन्क ईटीएफ (बैंकनिफ्टी1)

कोटक निफ्टी बैंक ईटीएफ निफ्टी बैंक इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो बैंकिंग सेक्टर को केंद्रित एक्सपोज़र प्रदान करता है. इसमें मध्यम शॉर्ट-टर्म रिटर्न हैं, लेकिन यह लंबे समय के लिए बेहतर परफॉर्मेंस दर्शाता है.

11. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ शरीयाह बीईएस (श्रियाबी)

निप्पॉन इंडिया ईटीएफ शरिया बीईएस निफ्टी 50 शरीयाह इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो लार्ज-कैप स्टॉक में शरीया-कम्प्लायंट इन्वेस्टमेंट प्रदान करता है. यह विशेष रूप से छोटी और लंबी अवधि में दृढ़ता से किया गया है.

12. SBI 10 वर्ष का GILT ETF (SETF10GILT)

SBI 10 वर्ष का GILT ETF भारत सरकार के 10-वर्ष के बॉन्ड को ट्रैक करता है, जो सरकारी सिक्योरिटीज़ को एक्सपोज़र प्रदान करता है. रिटर्न कम होते हैं, लेकिन ये अधिक स्थिर होते हैं, जिससे यह कंजर्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त हो जाता है.

13. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ बैंक बीस (बैंकबीस)

निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी बैंक बीईएस निफ्टी बैंक टीआरआई को ट्रैक करता है, जो बैंकिंग सेक्टर को एक्सपोज़र प्रदान करता है. निफ्टी बैंक इंडेक्स की सिक्योरिटीज़ को उसी अनुपात में दोहराकर, इसका उद्देश्य इंडेक्स के परफॉर्मेंस से मेल खाना है. 

14. यूटीआइ बीएसई सेन्सेक्स ईटीएफ (सेन्सेक्सेटफ)
UTI BSE सेंसेक्स ETF BSE सेंसेक्स को ट्रैक करता है, जो BSE पर 30 सबसे बड़े और सबसे सक्रिय रूप से ट्रेड किए गए स्टॉक को एक्सपोज़र प्रदान करता है. यह हर समय के फ्रेम में मध्यम प्रदर्शन प्रदान करता है.

15. सीपीएसई ईटीएफ (सीपीएसईईटीएफ)
अंत में, सीपीएसई ईटीएफ (सीपीएसईईईटीएफ) केंद्रीय सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों में निवेश करने वाले निफ्टी सीपीएसई इंडेक्स को ट्रैक करता है. यह असाधारण शॉर्ट-टर्म परफॉर्मेंस और ठोस मीडियम-टर्म रिटर्न प्रदान करता है.

ये ईटीएफ विभिन्न इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करते हैं, जिनमें विभिन्न इंडेक्स, सेक्टर और एसेट क्लास शामिल हैं. निफ्टी नेक्स्ट 50 और वैल्यू 20 ETF ने सभी समय फ्रेम में मजबूत प्रदर्शन दिखाया है. निफ्टी 50 ईटीएफ लगातार रिटर्न प्रदान करते हैं, जबकि सेक्टर-स्पेसिफिक और थिमेटिक ईटीएफ जैसे गोल्ड, बैंकिंग और शरीया-कंप्लायंट विकल्प लक्षित एक्सपोज़र प्रदान करते हैं. सीपीएसई ईटीएफ अपने असाधारण शॉर्ट-टर्म परफॉर्मेंस के साथ आता है. इन ईटीएफ में से एक चुनते समय, निवेशकों को अपनी जोखिम सहनशीलता, निवेश अवधि और समग्र पोर्टफोलियो स्ट्रेटजी पर विचार करना चाहिए.

ईटीएफ क्या हैं?

स्टॉक मार्केट में ETF ऐसे इन्वेस्टमेंट फंड हैं, जो स्टॉक की तरह ट्रेड करते हैं. ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) एसेट की बास्केट में इन्वेस्ट करने के लिए पैसे इकट्ठा करता है, जो डाइवर्सिफिकेशन और सुविधा प्रदान करता है. ईटीएफ इन्वेस्टमेंट सभी प्रकार के इन्वेस्टर के लिए किफायती और आसान एक्सेस के लिए लोकप्रिय है.

ETF चुनते समय क्या देखना चाहिए?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करने के बारे में सोचते समय कई महत्वपूर्ण बातों को ध्यान में रखना चाहिए:

अंडरलाइंग इंडेक्स का चयन: ब्याज के मार्केट को चुनकर शुरू करें और यह चुनकर शुरू करें कि क्या किसी विशेष सेक्टरल इंडेक्स या बेंचमार्क इंडेक्स में पूरी तरह से निवेश करना है.

कुल खर्च अनुपात (टीईआर): खर्चों का भुगतान करने के लिए, ईटीएफ वार्षिक शुल्क लगाते हैं, आमतौर पर एसेट का एक सामान्य हिस्सा. एक ही इंडेक्स को ट्रैक करने वाले विभिन्न फंड के टीईआर अलग-अलग हो सकते हैं.

ट्रैकिंग त्रुटि: ईटीएफ को अपने बेंचमार्क इंडेक्स से मिलना चाहिए. इंडेक्स और ETF के बीच रिटर्न में अंतर को पारंपरिक ट्रैकिंग त्रुटि द्वारा मापा जाता है. बेहतर परफॉर्मेंस अलाइनमेंट को कम ट्रैकिंग त्रुटि से दिखाया जाता है.

लिक्विडिटी: ETF में एक प्रमुख कारक, लिक्विडिटी बिड-आस्क स्प्रेड को प्रभावित करती है. नैरोर स्प्रेड आमतौर पर हाई-लिक्विडिटी ETF में पाए जाते हैं, जो उन्हें ट्रेडिंग के लिए अधिक आकर्षक बनाता है.

एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) की गणना बकाया शेयरों की संख्या से प्रति शेयर मार्केट प्राइस को गुणा करके की जाती है. यह यूनिट की खरीद और रिडेम्पशन के साथ-साथ अंडरलाइंग सिक्योरिटीज़ की वैल्यू के अनुसार अलग-अलग होता है. एयूएम लिक्विडिटी का एक अच्छा इंडिकेटर है क्योंकि यह अक्सर उच्च लिक्विडिटी के साथ मेल खाता है.

ETF चुनने के लिए, परफॉर्मेंस, एक्सपेंस रेशियो और लिक्विडिटी जैसे कारकों के आधार पर सर्वश्रेष्ठ ETF कैसे चुनें, यह जानना महत्वपूर्ण है. अच्छा ईटीएफ कैसे चुनें, यह समझने में अंतर्निहित एसेट, सेक्टर एक्सपोज़र और पिछले रिटर्न का मूल्यांकन करना शामिल है. चुनने से पहले अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों और जोखिम लेने की क्षमता का आकलन करना आवश्यक है.

प्रति माह ईटीएफ में कितना निवेश करें?

प्रति माह ETF में इन्वेस्ट करने की राशि आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और बजट के अनुरूप होनी चाहिए, जो ₹1,000 जैसी किफायती राशि से शुरू होती है और आपकी फाइनेंशियल समझ बढ़ने के साथ-साथ बढ़ती जाती है.

फाइनेंशियल लक्ष्य: आपकी इन्वेस्टमेंट राशि आपके फाइनेंशियल उद्देश्यों को दर्शाती है, जैसे रिटायरमेंट के लिए बचत, छुट्टियों या होम डाउन पेमेंट. इन लक्ष्यों को स्पष्ट रूप से परिभाषित करने से आपको हर महीने कितना अलग रखना चाहिए, यह मार्गदर्शन मिलेगा.

बजट और किफायती: अपनी मासिक आय और खर्चों का आकलन करें, ताकि यह निर्धारित किया जा सके कि आप अपने फाइनेंस पर तनाव किए बिना आराम से कितना इन्वेस्ट कर सकते हैं. ऐसी राशि से शुरू करने की सलाह दी जाती है जो आपके आवश्यक फाइनेंशियल दायित्वों को प्रभावित नहीं करती है. एक आम सुझाव यह है कि निवेश के लिए आपकी डिस्पोजेबल आय का कम से कम 10-20% होना चाहिए.

छोटे से शुरू: मार्केट डायनेमिक्स से खुद को परिचित करने के लिए प्रति माह छोटी राशि (जैसे, ₹1,000 या $100) से शुरू करने पर विचार करें. जैसे-जैसे आप समय के साथ अधिक जानकारी और विश्वास प्राप्त करते हैं, आप धीरे-धीरे अपने इन्वेस्टमेंट योगदान को बढ़ा सकते हैं.

ETF में इन्वेस्ट करना शुरू करने के लिए, आपको समझना होगा कि ETF में इन्वेस्ट कैसे करें. अगर आप अधिक निरंतर दृष्टिकोण की तलाश कर रहे हैं, तो आप सीख सकते हैं कि ईटीएफ में मासिक रूप से निवेश कैसे करें. यह स्ट्रेटजी आपको नियमित इन्वेस्टमेंट करने की सुविधा देती है, जो लॉन्ग-टर्म लाभ प्रदान करती है. ETF में इन्वेस्ट करके, आप व्यक्तिगत स्टॉक से जुड़े जोखिमों को कम करते हुए अपने पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई कर सकते हैं.

लाभ और जोखिम

ईटीएफ के लाभों में डाइवर्सिफिकेशन, कम लागत और टैक्स दक्षता शामिल हैं. ईटीएफ के लाभ ट्रेडिंग में सुविधा, कीमत में पारदर्शिता और विभिन्न क्षेत्रों तक आसानी से पहुंच हैं. हालांकि, निवेशकों को ईटीएफ के जोखिमों पर विचार करना चाहिए, जैसे मार्केट में उतार-चढ़ाव, ट्रैकिंग त्रुटि और लिक्विडिटी की चुनौतियां.

ईटीएफएस में इन्वेस्ट करने के लाभ:

विविधता: कई स्टॉक/सेक्टर के एक्सपोज़र से व्यक्तिगत स्टॉक जोखिम कम होता है.
कम लागत: ETF में आमतौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में कम एक्सपेंस रेशियो होता है.
पारदर्शिता: रियल-टाइम प्राइस ट्रैकिंग के साथ एक्सचेंज पर लिस्टेड.
फ्लेक्सिबिलिटी: स्टॉक की तरह पूरे दिन ट्रेड किया जा सकता है.
कर दक्षता: आमतौर पर लॉन्ग टर्म में म्यूचुअल फंड से अधिक टैक्स-एफिशिएंट.

ETF में शामिल जोखिम:

बाजार जोखिम: ETF वैल्यू में अंडरलाइंग एसेट के मार्केट मूवमेंट के साथ उतार-चढ़ाव होता है.
ट्रैकिंग त्रुटि जोखिम: ETF बेंचमार्क इंडेक्स के परफॉर्मेंस को पूरी तरह से मिरर नहीं कर सकते हैं.
लिक्विडिटी से जुड़े जोखिम: अंडरलाइंग एसेट में कम लिक्विडिटी ETF की कीमत और ट्रेडेबिलिटी को प्रभावित कर सकती है.

निष्कर्ष

ETF डाइवर्सिफिकेशन, लागत-प्रभावीता और सुविधा का एक अनोखा मिश्रण प्रदान करते हैं, जिससे वे भारत में कई निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाते हैं. व्यापक मार्केट एक्सपोज़र से लेकर सेक्टर-विशिष्ट रणनीतियों तक, घरेलू मार्केट से लेकर अंतर्राष्ट्रीय स्ट्रेटजी तक, ETF कई प्रकार के निवेश अवसर प्रदान करते हैं. चाहे आप 2025 में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ETF की तलाश कर रहे हों या भारत में टॉप ETF फंड खोज रहे हों, ये फंड बैलेंस्ड पोर्टफोलियो बनाने का सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं.

याद रखें, सफल निवेश न केवल सही निवेश चुनने के बारे में बल्कि अनुशासित दृष्टिकोण को बनाए रखने, नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करने और अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ संरेखित रहने के बारे में भी है.