आपके निवेश और फाइनेंस को साबित करने वाली मंदी के लिए एक तेज़ गाइड

अगर आपके पास ऑनलाइन डीमैट अकाउंट और ऑनलाइन ट्रेडिंग अकाउंट है, तो आप इक्विटी में ट्रेड करने के लिए तैयार हैं. हालांकि, सबसे अच्छे ट्रेडर्स और निवेशकों का हमेशा चुनौतीपूर्ण मार्केट स्थितियों में टेस्ट किया जाता है. औद्योगिक मंदी जैसे जोखिमों पर प्रतिक्रिया देना एक बात है, लेकिन ऐसी घटना के लिए अपने पोर्टफोलियो को पहले से तैयार करना एक और बात है. इसे रीसेशन प्रूफिंग योर पोर्टफोलियो कहा जाता है.

हिंदी में मंदी के दौरान निवेश कैसे करें:

आपके इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो को रिस्क को मैनेज करने के लिए डिज़ाइन किया जाना चाहिए क्योंकि आप लॉन्ग टर्म में वेल्थ बनाते हैं. लेकिन कुछ प्रमुख चुनौतियां हैं. विभिन्न एसेट क्लास अलग-अलग विचारों से संचालित होते हैं. कभी-कभी इक्विटी बेहतर प्रदर्शन करती हैं और कई बार डेट बेहतर होती है. सवाल यह है कि ऐसे पोर्टफोलियो का निर्माण कैसे करें जो विभिन्न मार्केट स्थितियों में प्रदर्शन जारी रख सकें? यहां बताया गया है कि मंदी के प्रमाण के पोर्टफोलियो के लिए आपका दृष्टिकोण कैसे देखा जाना चाहिए.

रिस्क विविधीकरण मंदी-मुक्त होने का सबसे अच्छा तरीका है

जब आप किसी एसेट क्लास में इन्वेस्ट करते हैं, तो इसमें जोखिम शामिल होते हैं. उदाहरण के लिए, इक्विटी में मार्केट रिस्क होता है, डेट में इंटरेस्ट रेट रिस्क होता है और कमोडिटी में प्राइस रिस्क होता है. डाइवर्सिफिकेशन आपके एसेट मिक्स को फैलाने के बारे में है. विविधीकरण में बहुत योग्यता है. केवल अपना ऑनलाइन ट्रेडिंग अकाउंट और ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खोलने और शेयर खरीदने के लिए पर्याप्त नहीं है. ऑल-वेदर पोर्टफोलियो बनाने की कुंजी विभिन्न एसेट क्लास में अपने जोखिम को विविधता प्रदान करना है. यह आपको निवेश में साइकल के बावजूद औसत रिटर्न को बढ़ाने में सक्षम बनाएगा.

विविधता का विस्तार परस्पर संबंधों को मैनेज करना है? इक्विटी वर्ग के भीतर भी, रक्षा क्षेत्र उच्च बीटा क्षेत्रों के साथ मेल नहीं खाते हैं. सोना और कमोडिटी जैसे विशिष्ट एसेट क्लास हैं जो अन्य एसेट क्लास के साथ नकारात्मक संबंध साझा करते हैं. मंदी प्रमाण पोर्टफोलियो बनाने की कुंजी उन एसेट को मिलाकर चलना है जिनके संबंध कम हैं या यहां तक कि नकारात्मक सहसंबंध हैं.

बैलेंस्ड और हाइब्रिड फंड एक अच्छा मिड-पॉइंट हो सकते हैं

बैलेंस्ड फंड, डेट और इक्विटी को मिलाकर वेल्थ क्रिएशन और स्थिर इनकम का सही मिश्रण बनाते हैं. हाइब्रिड फंड में ऑटोमैटिक रूप से मंदी का प्रमाण होता है. बैलेंस्ड फंड कैटेगरी के भीतर भी, विकल्प उपलब्ध हैं जो इसे अधिक फ्लेक्सिबल बनाता है. आपके पास इक्विटी की प्रमुखता के साथ संतुलित फंड हैं. दूसरी ओर, आपके पास डेट की प्रमुखता के साथ एमआईपी हैं. फंड मैनेजर को अधिक लचीलापन और विवेकाधिकार देने के लिए इन दो स्थितियों को डायनेमिक इन्वेस्टमेंट प्लान के साथ जोड़ा जा सकता है. जो आपको सभी मौसमों के लिए एक अच्छा पोर्टफोलियो दृष्टिकोण प्रदान कर सकता है और हममें से अधिकांश मार्केट में उतार-चढ़ाव को मैनेज करने में ऐसे हाइब्रिड फंड की शक्ति को कम आंकते हैं.

कुछ भी अस्थिर समय में एक व्यवस्थित दृष्टिकोण को हरा नहीं सकता है

मंदी का अर्थ है कमजोर वृद्धि, कम इक्विटी कीमतें और कमजोर एनएवी. SIP दृष्टिकोण के साथ इसे सर्वश्रेष्ठ बनाने के बारे में क्या है? हमने अक्सर निवेश करने के लिए SIP दृष्टिकोण के बारे में सुना है, लेकिन ऑल-वेदर पोर्टफोलियो बनाने के सबसे अच्छे तरीकों में से एक है निवेश के लिए चरणबद्ध दृष्टिकोण अपनाना. जब आप इस दृष्टिकोण को अपनाते हैं, तो रुपी कॉस्ट एवरेजिंग आपके पक्ष में काम करती है. यह सभी प्रकार की मार्केट स्थितियों में मददगार है, विशेष रूप से लंबी अवधि में.

अपने पोर्टफोलियो के लिए सोने को हेज के रूप में गंभीरता से देखें

इस तरह के मंदी प्रमाण पोर्टफोलियो बनाने का एक अच्छा तरीका यह है कि आप अपने पोर्टफोलियो का 10-15% गोल्ड में आवंटित करें. गोल्ड का लाभ यह है कि यह मार्केट की अस्थिर स्थितियों में ऑटोमैटिक रूप से बेहतर प्रदर्शन करता है और इस प्रकार आपको अन्य एसेट क्लास में नेगेटिव रिटर्न के खिलाफ एक नेचुरल हेज देता है. इसके अलावा, सोना पारंपरिक रूप से इक्विटी जैसे एसेट से असंबंधित रहा है और यह मंदी के प्रमाण के रूप में सोने को वास्तविक लाभ देता है.

वस्तुओं पर गंभीरता से विचार करें

भारत में कमोडिटी अभी भी असली एसेट क्लास के रूप में उभरने बाकी हैं और इसलिए आपको कमोडिटी को पैसे आवंटित करने के तरीके खोजने होंगे. आमतौर पर, औद्योगिक वस्तुएं लंबी अवधि और ऊपर चक्र का पालन करती हैं और अधिक अनुमानित होती हैं. इसलिए कमोडिटी को शामिल करके आपट्रेंड की सवारी कर सकते हैं, पोर्टफोलियो के जोखिम को फैला सकते हैं और रेगुलर एसेट क्लास में आपके एक्सपोज़र को भी कम कर सकते हैं. आप कमोडिटी स्टॉक या ग्लोबल कमोडिटी फंड के माध्यम से कमोडिटी में निवेश कर सकते हैं. वास्तव में, ग्लोबल कमोडिटी फंड इस थीम में भाग लेने का सबसे अच्छा तरीका होगा क्योंकि वे एसेट क्लास के रूप में कमोडिटी का प्रतिनिधित्व करते हैं.

मंदी प्रमाण पोर्टफोलियो बनाने की कुंजी तीन गुना है. अपने एसेट क्लास मिक्स को सही तरीके से प्राप्त करें और डाइवर्सिफिकेशन में वृद्धि करें. फिर, एसेट एलोकेशन के लिए अधिक डायनेमिक दृष्टिकोण अपनाएं. अंत में, चरणबद्ध दृष्टिकोण हमेशा सर्वश्रेष्ठ काम करता है.