भारत से यूएस स्टॉक मार्केट में निवेश कैसे करें?

प्रत्यक्ष निवेश

क्या आप सोच रहे हैं कि US स्टॉक में सीधे इन्वेस्ट कैसे करें? किसी भी US स्टॉक में डायरेक्ट इन्वेस्टमेंट करने की विधि बहुत आसान है. इसे करने के दो प्राथमिक तरीके हैं.

आप भारत के अंदर ब्रोकर से संपर्क कर सकते हैं और उन्हें विदेशी ट्रेडिंग अकाउंट में आपकी मदद करने के लिए कह सकते हैं, या आप विदेशी ब्रोकर से संपर्क कर सकते हैं और विदेशी ट्रेडिंग अकाउंट स्थापित करने में मदद कर सकते हैं.

●  डोमेस्टिक ब्रोकर के साथ ओवरसीज़ ट्रेडिंग अकाउंट खोलना

भारत के स्टॉकब्रोकरों के पास अमेरिका जैसे विदेशों में एक व्यापक नेटवर्क भी है. वे US में संचालित स्टॉकब्रोकर से कनेक्ट होते हैं. डोमेस्टिक ब्रोकर इन्वेस्टर और विदेशी ब्रोकर के बीच ब्रिज के रूप में काम करते हैं और इन्वेस्ट करने में आपकी मदद करते हैं. डोमेस्टिक ब्रोकर आपसे आपके विदेशी ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लिए डॉक्यूमेंट का सेट मांगेगा.

हालांकि, जब आप डोमेस्टिक ब्रोकर के माध्यम से डायरेक्ट इन्वेस्टमेंट करते हैं, तो कुछ प्रतिबंध कुछ इन्वेस्टमेंट पर रखे जाते हैं, जैसे कि टाइप और ट्रेड की संख्या. अगर आपने इसके बारे में अपने घरेलू ब्रोकर से बात की है, तो यह मदद करेगा. इसके अलावा, दो ब्रोकर पूरी प्रक्रिया में शामिल हैं, इसलिए US स्टॉक में इन्वेस्ट करने की लागत काफी बढ़ जाती है.

●  विदेशी ब्रोकर के साथ विदेशी ट्रेडिंग अकाउंट खोलना

अगर आप सोच रहे हैं कि US स्टॉक मार्केट में आसानी से इन्वेस्ट कैसे करें, तो आप सीधे विदेशी ब्रोकर से संपर्क कर सकते हैं. कई विदेशी ब्रोकरों के पास भारत में भी अपने संचालन बढ़ते हैं और चलते हैं. भारत से संचालित कुछ ब्रोकर में इंटरैक्टिव ब्रोकर, चार्ल्स श्वाब आदि शामिल हैं.

एग्रीमेंट करने से पहले आपको इन ब्रोकरों से डील करने में शामिल फीस और अतिरिक्त लागतों पर विचार करना चाहिए. आपको पता होना चाहिए कि ये विदेशी ब्रोकर आपकी मदद कर सकते हैं. इसलिए, आपको विदेशी ब्रोकर चुनने से पहले पूरी तरह से रिसर्च करना चाहिए.
 

अप्रत्यक्ष निवेश

क्या आप ब्रोकर को शामिल किए बिना हमें स्टॉक कैसे खरीदना चाहते हैं? अगर हां, तो एक तरीका है. आप कुछ अप्रत्यक्ष तरीकों का उपयोग करके US स्टॉक में इन्वेस्ट कर सकते हैं. आप डायरेक्ट इन्वेस्टमेंट किए बिना अपनी पसंद का US स्टॉक मार्केट और US स्टॉक में एक्सपोज़र प्राप्त कर सकते हैं. US स्टॉक में अप्रत्यक्ष रूप से इन्वेस्ट करने के कुछ सबसे आम तरीके इस प्रकार हैं:

●  म्यूचुअल फंड

जब आप विभिन्न US स्टॉक और अन्य सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करने वाला म्यूचुअल फंड चुनते हैं, तो आपको विदेशी ट्रेडिंग अकाउंट खोलने की आवश्यकता नहीं है. आप म्यूचुअल फंड बनाने वाली एसेट मैनेजमेंट कंपनी के माध्यम से इन फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं.

इसके अलावा, जब आप इन म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हैं, तो विदेशी अकाउंट खोलने के विपरीत कोई न्यूनतम बैलेंस आवश्यकताएं नहीं होती हैं.

●  एक्सचेन्ज ट्रेडेड फन्ड्स ( ईटीएफ )

अप्रत्यक्ष निवेश करने का एक और तरीका एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड में निवेश करना है. कई ईटीएफ हैं वहां. आप US स्टॉक मार्केट में एक्सपोज़र प्राप्त करने के लिए इंटरनेशनल इंडेक्स को रेप्लिकेट करने वाले भारतीय ETF में इन्वेस्ट कर सकते हैं.

इसके अलावा, आप सीधे ग्लोबल ईटीएफ में इन्वेस्ट करने के लिए इंटरनेशनल ब्रोकर से संपर्क कर सकते हैं.

●  न्यू-एज ऐप के माध्यम से इन्वेस्ट किया जा रहा है 

अगर आप बिना किसी परेशानी और अतिरिक्त शुल्क के अमेरिकन स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने के उत्तर की तलाश कर रहे हैं, तो न्यू-एज इन्वेस्टिंग ऐप का उपयोग करना सबसे अच्छा तरीका है. भारत में कई ट्रेडिंग ऐप आपको US स्टॉक मार्केट में सीधे इन्वेस्ट करने की अनुमति देते हैं.

हालांकि, कुछ ऐप के पास US स्टॉक मार्केट में सीधे इन्वेस्टमेंट करने का अधिकार नहीं हो सकता है. इसलिए, आपको US स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने के लिए नए आयु का ऐप चुनने से पहले पूरी तरह से रिसर्च करना चाहिए. 
 

मैं US स्टॉक में कितना इन्वेस्ट कर सकता/सकती हूं?

अगर आप विदेशी निवेश के लिए नए हैं, तो आपको अमेरिका के स्टॉक को चुनते समय निवेश राशि पर रखी गई सीमाओं को जानना चाहिए. भारतीय रिज़र्व बैंक ने इन निवेशों को नियंत्रित करने वाले दिशानिर्देशों का एक समुच्चय जारी किया है. आरबीआई की उदारीकृत राजस्व योजना के अनुसार, एक निवेशक केवल यूएस स्टॉक में $2,50,000 तक निवेश कर सकता है.

यह राशि रु. 2 करोड़ के बराबर है. अगर आप RBI द्वारा निर्धारित लिमिट से अधिक इन्वेस्ट करते हैं, तो आपको जांच और विभिन्न दंड के अधीन रहेगा.
 

US स्टॉक में इन्वेस्टमेंट पर टैक्स और शुल्क

US स्टॉक में आपके इन्वेस्टमेंट पर विभिन्न प्रकार के टैक्स और शुल्क लागू होते हैं. देश में इन्वेस्टमेंट नियमों का पालन करने के लिए आपको इन टैक्स का भुगतान करना होगा. इन टैक्स में शामिल हैं:

●  स्रोत पर एकत्रित TDS या टैक्स

अगर आप US स्टॉक में ₹ 7,00,000 से अधिक इन्वेस्ट करते हैं, तो ₹ 7,00,000 से अधिक का 5% TDS लगाया जाएगा. यह प्रावधान आरबीआई द्वारा नियंत्रित उदारीकृत प्रेषण योजना का हिस्सा है. हालांकि, आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न भरते समय TDS को रिफंड के रूप में क्लेम कर सकते हैं.

●  लाभांश और पूंजी लाभ कर

US स्टॉक मार्केट में निवेश करके भारतीय नागरिक द्वारा अर्जित सभी लाभांशों पर 25% लाभांश कर लागू होता है. हालांकि, भारत के पास संयुक्त राज्य अमरीका के साथ दोहरा कर अपवर्जन करार है. इसलिए, आप अपनी लाभांश आय पर दोहरी टैक्सेशन से बचने के लिए इन टैक्स के लिए क्रेडिट क्लेम कर सकते हैं.
आपको अपने US इन्वेस्टमेंट पर भारत में कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान भी करना होगा. भारत में आपके इनकम स्लैब के आधार पर कैपिटल गेन टैक्स दर निर्धारित की जाती है.
 

US स्टॉक में इन्वेस्ट करते समय शामिल विभिन्न शुल्क क्या हैं?

टैक्स के अलावा, US स्टॉक में इन्वेस्ट करते समय कई अन्य शुल्क लागू होते हैं. इनमें से कुछ शुल्क शामिल हैं:

●  बैंक शुल्क

जब आप US स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं, तो आपको दूसरे देश में पैसे ट्रांसफर करने की आवश्यकता होती है. इसलिए, आपका बैंक करेंसी एक्सचेंज फीस और मनी ट्रांसफर शुल्क ले सकता है.

●  ब्रोकरेज 

किसी अन्य स्टॉक एक्सचेंज इन्वेस्टमेंट की तरह, आपको US स्टॉक में इन्वेस्ट करने में आपकी मदद करने वाले ब्रोकर को ब्रोकरेज का भुगतान करना होगा. ये शुल्क कंपनी से कंपनी में अलग-अलग होते हैं.

●  विदेशी मुद्रा शुल्क

जब कोई भारतीय इन्वेस्टर US स्टॉक में इन्वेस्ट करता है, तो उसे इन्वेस्टमेंट करते समय या प्रिंसिपल और रिटर्न को निकालते समय विदेशी एक्सचेंज रेट के प्रभाव को वहन करना होगा.
 

अमेरिकी स्टॉक निवेश के लिए RBI लिबरलाइज़्ड रेमिटेंस स्कीम (LRS) की लिमिट

अगर आप भारत से U.S. स्टॉक में निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो भारतीय रिज़र्व बैंक की लिबरलाइज़्ड रेमिटेंस स्कीम (LRS) को समझना महत्वपूर्ण है. यह स्कीम यह नियंत्रित करती है कि निवासी भारतीय विदेशी इक्विटी में निवेश सहित अनुमति प्राप्त उद्देश्यों के लिए विदेश में कितना पैसा भेज सकते हैं.
LRS के तहत:

• वार्षिक सीमा: प्रत्येक निवासी व्यक्ति प्रति फाइनेंशियल वर्ष (अप्रैल-मार्च) USD 250,000 तक रेमिट कर सकता है.
• यह कौन लागू होता है: इसमें सभी वयस्क और नाबालिग शामिल हैं, जिनके फॉर्म A2 को अभिभावक द्वारा काउंटरसाइन किया जाता है.
• अनुमति प्राप्त उपयोग: लिमिट विभिन्न प्रकार के ट्रांज़ैक्शन को कवर करती है-शिक्षा, यात्रा, मेडिकल खर्च और विदेशी स्टॉक में इन्वेस्टमेंट.

व्यावहारिक रूप से, इसका मतलब है कि आप अपने U.S. स्टॉक इन्वेस्टमेंट को फंड करने के लिए भेजे गए किसी भी राशि को इस USD 250,000 सीलिंग के लिए गिना जाएगा. एक बार जब आप किसी फाइनेंशियल वर्ष में लिमिट तक पहुंच जाते हैं, तो अगले वर्ष शुरू होने तक एलआरएस के तहत कोई और रेमिटेंस नहीं किया जा सकता है.

ध्यान में रखने लायक कुछ महत्वपूर्ण बातें:

• एलआरएस लिमिट संचयी है: अगर आप इसका उपयोग यात्रा या शिक्षा के लिए करते हैं, तो निवेश के लिए आपकी उपलब्ध राशि कम हो जाती है.
• नियमों की समय-समय पर समीक्षा की जाती है, लेकिन हाल के वर्षों में USD 250,000 की कैप स्थिर रही है.
• एलआरएस का उपयोग करने से आप भारत के विदेशी मुद्रा विनियमों के भीतर रहते हुए कानूनी रूप से वैश्विक बाजारों में निवेश कर सकते हैं.

LRS लिमिट को समझना आपके U.S. स्टॉक इन्वेस्टमेंट को प्रभावी रूप से प्लान करने का पहला चरण है. अपने रेमिटेंस को ट्रैक करके, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि अंतर्राष्ट्रीय मार्केट अवसरों का पूरा लाभ उठाते समय आप वार्षिक सीमा से अधिक न हों.
 

भारत से US स्टॉक में निवेश करने के कारण

US स्टॉक में इन्वेस्ट करने के कई कारण हैं. जब आप जानते हैं कि भारत से US स्टॉक में इन्वेस्टमेंट कैसे करें, तो आपको इन इन्वेस्टमेंट के लाभ को समझना चाहिए. US स्टॉक में इन्वेस्ट करने के कुछ बेहतरीन कारण इस प्रकार हैं:
● US स्टॉक मार्केट भारतीय स्टॉक मार्केट की तुलना में अधिक स्थिर है. इसलिए, स्थिर रिटर्न अर्जित करने की संभावनाओं में सुधार होता है.
● जैसा कि US मेगा कॉर्पोरेट्स का केंद्र है, आपको US स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने पर इन कंपनियों में इन्वेस्ट करने का मौका मिलता है.
● US स्टॉक मार्केट दुनिया के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मार्केट में से एक है. इसलिए, आपको US स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध कुछ स्टॉक के संपर्क में रहना चाहिए.
● आप आशाजनक विकास और अन्य सुस्थापित कंपनियां प्रदान करने वाले नए युग के स्टार्ट-अप में इन्वेस्ट कर सकते हैं.

भारत से US स्टॉक में इन्वेस्ट करने से पहले याद रखने लायक चीजें

चूंकि निवेशकों के पास US स्टॉक मार्केट के बारे में बहुत कुछ जानकारी नहीं है, इसलिए आपको US स्टॉक में इन्वेस्ट करने के बारे में याद रखना चाहिए. इनमें से कुछ विचारों में निम्नलिखित शामिल हैं:
● क्योंकि मार्केट आपके लिए नया है, इसलिए आपको छोटी राशि के साथ इन्वेस्ट करना शुरू करना होगा. मार्केट को अच्छी तरह समझने के बाद, इन्वेस्टमेंट कॉर्पस बढ़ाएं.
● किसी भी स्टॉक यूनिट को खरीदने से पहले, आपको स्टॉक से जुड़े लागू टैक्स दरें और अन्य शुल्क चेक करना होगा.
● अगर आप US स्टॉक मार्केट में एक्सपोज़र चाहते हैं, तो आपको ट्रेडिंग की तुलना में सुरक्षित इन्वेस्टमेंट पर विचार करना चाहिए. ट्रेडिंग बड़ी लागत के साथ आती है, और यह आपके रिटर्न को काफी कम कर सकता है.
● आपको विदेशी ट्रेडिंग अकाउंट सेट करने में मदद करने के लिए एक्सपर्ट की आवश्यकता है. इसलिए, ब्रोकर को अंतिम रूप देने से पहले पूरी तरह से रिसर्च करें.

निष्कर्ष

US स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करना काफी दिलचस्प हो सकता है. हालांकि, आपको इन इन्वेस्टमेंट के सभी जोखिमों पर विचार करना होगा. स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने से पहले इन इन्वेस्टमेंट पर लागू टैक्स और अन्य शुल्कों का रिसर्च करें.