भारत से अंतरराष्ट्रीय रूप से इन्वेस्टमेंट करने के लिए एक शुरुआती गाइड

प्रथम ग्लोबल के एस इन्वेस्टर और सह-संस्थापक, शंकर शर्मा का ग्लोबल पोर्टफोलियो 2019 में 70% था. उनका भारतीय पोर्टफोलियो, अपने प्रवेश द्वारा, लगभग नहीं करता था. उन्होंने पूरे देशों में विविधता प्राप्त करने की इस रणनीति के प्रति इस प्रदर्शन का वर्णन किया. "अगर आपके पास सिंगल-एसेट, सिंगल-एसेट एक्सपोजर है, तो आपको जल्द से या बाद में, सरकार या फंड मैनेजर आपको क्या बताते हैं, इसके बावजूद आपको खोना पड़ता है." वह कहता है. कोविड के बाद के युग में, उन्होंने उजागर किया है कि भारतीयों को घरेलू तटों से परे अपने क्षितिज का विस्तार कैसे करना चाहिए. "भारतीय बाजार ने वास्तव में, डॉलर की शर्तों में नकारात्मक रिटर्न को शून्य दिया है," शर्मा जोड़ता है.

2020 में, भारतीय अब पहले से बड़ी संख्या में अंतर्राष्ट्रीय इन्वेस्टमेंट को देख रहे हैं. इस रुचि को ईंधन देने के कई कारक हैं. ऐपल, एमेज़न और फेसबुक सहित कई हमारे स्टॉक भारतीय स्टॉक के लिए आकर्षक विकल्प बनाते हैं. इसके विपरीत, भारतीय अर्थव्यवस्था में निवेश करना 2020 और पहले का मिश्रित अनुभव रहा है. कोरोनावायरस महामारी से पहले भी, अंतर्राष्ट्रीय मौद्रिक निधि (आईएमएफ) ने 2019-20 के लिए 6.1% से 4.8% तक भारत की आर्थिक विकास पूर्वानुमान कम कर दिया. स्वाभाविक रूप से, यह संख्या अधिक संबंधित हो गई क्योंकि मार्केट टैंक मार्च से शुरू होती है. ऐसे विकास, ब्याज में वृद्धि के साथ-साथ, भारतीय निवेशक समुदाय से अंतर्राष्ट्रीय निवेश का मार्ग प्रशस्त कर रहे हैं. अगर आप भारत से अंतरराष्ट्रीय स्तर पर इन्वेस्ट करना शुरू करना चाहते हैं, तो इस बात को कवर करने के लिए एक सुविधाजनक मार्गदर्शक दिखाया गया है, क्यों, और कैसे.

आपको क्यों चाहिए हमारे स्टॉक में इन्वेस्ट करें?
“हमारे बारे में दिलचस्प बात यह है कि आपको न केवल संयुक्त राज्य से संपर्क मिलता है बल्कि दुनिया के लिए भी, जितनी कई कंपनियों के वैश्विक कार्य हैं, बल्कि वहां सूचीबद्ध हैं." विराम शाह का स्टेटमेंट, वेस्टेड फाइनेंस के सह-संस्थापक और सीईओ, यूएस मार्केट में इन्वेस्टमेंट के अवसरों द्वारा प्रदान किए गए एक प्रमुख लाभ को हाइलाइट करता है. पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन कई कारणों में से एक है क्यों हमारे स्टॉक में इन्वेस्ट करना आपके पोर्टफोलियो में एक सहायक जोड़ है. यूएस के सूचकांक जैसे नासदाक और एस एंड पी 500 में पिछले दशक में सेंसेक्स – 0.36 जैसे भारतीय सूचकांकों के साथ बहुत कम सहसंबंध है. विविधता परिप्रेक्ष्य से, यह भारतीय निवेशकों के लिए अंतर्राष्ट्रीय रूप से एक आवश्यक कार्य बनाता है.

_{फिगर 1: डो जोन्स इंडस्ट्रियल इंडेक्स वर्सेज सेंसेक्स. वार्षिक रिटर्न 2010-2019 स्रोत: ईटी}

एक और लाभ है कि यूएस स्टॉक में भारतीय स्टॉक पर है वह मुद्रा है जिसमें वे व्यापार करते हैं. यूएस डॉलर इस वर्ष केवल रुपए के खिलाफ 6% है. यूएस मार्केट ने लंबे समय तक भारतीय बाजारों से भी अधिक स्थिर साबित किया है.

और जब आप रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करते हैं, तो अंतर्राष्ट्रीय निवेश आमतौर पर घरेलू स्टॉक इन्वेस्टमेंट को निष्पादित करता है. डीजिया ने 3-वर्ष, 5-वर्ष से अधिक और 10 वर्ष की अवधि तक सेंसेक्स को पीटा है.

शायद इस प्रदर्शन के बावजूद, डाउ जोन्स 2020 फरवरी तक सेंसेक्स (25.01) से कम कीमत वाला मूल्य (20.53) पर है. साथ ही, हमारे बाजारों में लाभांश की उपज अधिक रहती है.

_{2: का रिटर्न डाउ जोन्स और सेंसेक्स (INR आधारित), जनवरी 2009 से – दिसंबर 2019 के बीच तुलना}

तो, आप कैसे शुरू कर सकते हैं?
भारत से अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर निवेश कैसे शुरू करें
अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में निवेश करना पहले बहुत अधिक लग सकता है. लेकिन यह 2020 है, और सौभाग्य से, इस प्रक्रिया को उन लोगों के लिए महत्वपूर्ण सरल बनाया गया है जो अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने के लिए उत्सुक हैं. ऐसे कई तरीके हैं जिनसे आप अंतर्राष्ट्रीय रूप से निवेश करने के बारे में जा सकते हैं:

• आप म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं जो अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं
• आप इन्वेस्टिंग अकाउंट का उपयोग करके एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में इन्वेस्ट कर सकते हैं. ईटीएफ म्यूचुअल फंड से अलग होते हैं क्योंकि वे स्टॉक की तरह सूचीबद्ध और ट्रेड किए जाते हैं और खर्चे के अनुपात को कम करते हैं
• या, आप समर्पित प्लेटफॉर्म का उपयोग करके अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंज पर सूचीबद्ध अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक में सीधे इन्वेस्ट कर सकते हैं.

5paisa के साथ US स्टॉक में कैसे इन्वेस्ट करें
वेस्टेड प्लेटफॉर्म के माध्यम से 5paisa क्यूरेटेड पोर्टफोलियो के माध्यम से स्टॉक और ETF और इन्वेस्टमेंट दोनों में सीधे इन्वेस्टमेंट प्रदान करके अंतर्राष्ट्रीय इन्वेस्टमेंट की सुविधा प्रदान करता है. इन्वेस्टर बिना किसी न्यूनतम बैलेंस के पेपरलेस प्रोसेस के माध्यम से अकाउंट खोल सकते हैं और कमीशन-मुक्त इन्वेस्टमेंट का लाभ उठा सकते हैं. उन्हें बस उनके प्रदान करने की जरूरत है:

1. PAN कार्ड नंबर और कॉपी, और
2. पते का प्रमाण

यहां बताया गया है कि दो इन्वेस्टमेंट विकल्प कैसे काम करते हैं:

• US ब्रोकरेज अकाउंट खोलकर सीधे निवेश: सीधे निवेश की सुविधा के लिए, हम एक समर्पित प्लेटफॉर्म प्रदान करते हैं, जहां भारतीय निवेशक सीधे US मार्केट में स्टॉक और ETF खरीद सकते हैं. यह विधि निवेशक के लिए समग्र लागत को कम करती है, लेकिन निधियों को अमेरिका के लिए तार किया जाना चाहिए. उदारीकरण प्रेषण योजना (एलआरएस) इसकी अनुमति देती है, जिसकी वार्षिक उच्च सीमा प्रति व्यक्ति $250,000 है. हम फ्रैक्शनल इन्वेस्टिंग क्षमताएं भी प्रदान करते हैं, जो कई लोगों के लिए प्रवेश की बाधा को कम करते हैं
• विभिन्न जोखिम प्रोफाइलों के लिए तैयार किए गए पोर्टफोलियो में विविधतापूर्ण इन्वेस्टमेंट: हमारे प्लेटफॉर्म, इन्वेस्टर जो इन्वेस्ट करना चाहते हैं, वेस्टेड के प्रोप्राइटरी क्यूरेटेड पोर्टफोलियो में भी इन्वेस्ट कर सकते हैं. इन पोर्टफोलियो को वेस्ट कहा जाता है. वेस्ट विभिन्न जोखिम प्रोफाइलों के लिए बनाए गए हैं और इन्हें ध्यान में रखते हुए विभिन्न थीम के साथ बनाया जाता है. वेस्ट अंतर्राष्ट्रीय तट पर अपने इन्वेस्टमेंट को बढ़ाने की इच्छा रखने वाले इन्वेस्टर के लिए एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है, लेकिन विशिष्ट क्षेत्रों या उद्योगों पर संकीर्ण फोकस बनाए रखना चाहते हैं

टैक्सेशन कैसे काम करता है

अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) को टैक्सेशन के उद्देश्यों के लिए डेट फंड के रूप में माना जाता है. इसका मतलब है कि लॉन्ग-टर्म होल्डिंग के रूप में योग्यता प्राप्त करने के लिए, आपको उन्हें तीन वर्ष तक रखना चाहिए. हालांकि शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स दर आपके लागू इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार है, लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स पर इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% शुल्क लगाया जाता है.
US मार्केट में सीधे इन्वेस्टमेंट करने वाले इन्वेस्टर के लिए, वे इन्वेस्टमेंट लाभ और डिविडेंड लाभ दोनों पर टैक्स का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी हैं. इन्वेस्टमेंट लाभ पर केवल भारत में टैक्स लगाया जाएगा - जहां टैक्स देयता उनके होल्डिंग की अवधि के अनुसार निर्धारित की जाती है. 24 महीने, इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% की दर के साथ, लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन थ्रेशोल्ड है. 24 महीनों से कम समय के इन्वेस्टमेंट में शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स लगेगा, जो लागू इंडिविजुअल इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार कैलकुलेट किया जाएगा.

25% की सीधी दर पर यूएस में लाभांश पर टैक्स लगाया जाता है. यूएस और भारत के डबल टैक्सेशन एग्रीमेंट (डीटीएए) के लिए धन्यवाद, हालांकि, टैक्सपेयर अमेरिका में पहले से ही भुगतान किए गए इनकम टैक्स को समाप्त कर सकते हैं. यहां इस विषय के बारे में अधिक जानें: हमारे मार्केट में इन्वेस्ट करने वाले भारतीयों के लिए टैक्सेशन कैसे काम करता है.

भारत से अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर निवेश: बंद विचार

अंतर्राष्ट्रीय इन्वेस्टमेंट आपको अन्य बाजारों के संपर्क में आने में मदद करते हैं. भौगोलिक विविधता देश के जोखिम को कम कर सकती है, जिसमें भारत की घरेलू अर्थव्यवस्था को प्रभावित करने वाली नकारात्मक घटनाओं के जोखिम शामिल हैं. इसके अलावा, जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, जब आप भारतीय बाजारों बनाम हमारे बाजारों में निवेश की तुलना करते हैं, तो US स्टॉक ने ऐतिहासिक रूप से कम अस्थिरता, उच्च रिटर्न और उच्च अंतर्राष्ट्रीय एक्सपोजर प्रदर्शित किए हैं.