सचिन गुप्ता
5Paisa रिसर्च टीम
5paisa रिसर्च टीम द्वारा
18 नवंबर 2024
5 डेब्ट फंड
जितेंदर सिंह
अंतिम अपडेट: 24 अप्रैल 2024 - 06:50 am
सरकारी बांड, कॉर्पोरेट बांड और विभिन्न परिपक्वताओं के साथ मनी मार्केट सिक्योरिटीज़ जैसी निश्चित आय प्रतिभूतियों में डेट फंड इन्वेस्ट करता है. डेब्ट फंड को गिल्ट फंड, इनकम फंड, लिक्विड फंड, MIP आदि के रूप में वर्गीकृत किया जाता है.
ऋण निधि उन निवेशकों के लिए उपयुक्त होती है जो जोखिम से ग्रस्त होते हैं और नियमित आय प्राप्त कर रहे हैं. कुछ लाभ नीचे चर्चा की गई है:
शॉर्ट और लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए टॉप 5 डेट फंड
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इक्विटी मार्केट से कम अस्थिरता: डेट फंड का रिटर्न इक्विटी फंड से कम अस्थिर होता है, क्योंकि डेट म्यूचुअल फंड डेट सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करते हैं, जहां ब्याज़ आय नियमित होती है और इक्विटी इन्वेस्टमेंट की तुलना में कीमतें अपेक्षाकृत स्थिर होती हैं.
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फिक्स्ड डिपॉजिट से अधिक लिक्विड: इन्वेस्टर फिक्स्ड डिपॉजिट के विपरीत, किसी भी समय, पूरी तरह या आंशिक रूप से इन्वेस्ट कर सकते हैं और निकाल सकते हैं.
- फिक्स्ड डिपॉजिट की तुलना में अधिक इन्वेस्टमेंट की सुविधा: निवेशक उसी फंड हाउस में अन्य स्कीम में स्विच करने का विकल्प चुन सकते हैं, जैसे कि डेट फंड से लेकर इक्विटी फंड तक,
-
टैक्सेशन लाभ: ऋण निधियां अन्य नियत आय लिखतों की अपेक्षा अधिक कर कुशल होती हैं. 3 वर्षों के इन्वेस्टमेंट के बाद, इन्वेस्टर को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन पर इंडेक्सेशन के बाद 20% टैक्स का भुगतान करना होगा. इंडेक्सेशन होल्डिंग अवधि के लिए मुद्रास्फीति के लिए निवेश को समायोजित कर रहा है.
निवेशक अपने पोर्टफोलियो में जोड़ सकने वाले शीर्ष पांच डेब्ट फंड नीचे दिए गए हैं.
|
स्कीम का नाम |
AUM (करोड़) |
YTM (%) |
एएम (वाई) |
1Y (%) |
3Y (%) |
5Y (%) |
|
आदित्य बिरला SL सेविंग्स फंड(G) |
? 14,876 |
8.6 |
0.4 |
6.9 |
7.9 |
8.5 |
|
फ्रैंकलिन इंडिया सेंट इनकम प्लान(जी) |
? 11,494 |
11.4 |
2.9 |
6.5 |
7.9 |
9.0 |
|
फ्रैंकलिन इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड फंड-सुपर इंस्ट(जी) |
? 14,643 |
9.6 |
0.6 |
7.9 |
8.7 |
9.2 |
|
एच डी एफ सी शॉर्ट टर्म डेब्ट फंड(जी) |
? 8,627 |
9.0 |
1.3 |
5.8 |
7.3 |
8.4 |
|
UTI क्रेडिट रिस्क फंड(G) |
? 5,093 |
10.3 |
1.8 |
4.6 |
7.3 |
8.7 |
1 वर्ष का रिटर्न पूर्ण होता है; 3 वर्ष और 5 वर्ष का रिटर्न CAGR होता है.
अक्टूबर 2018 को AUM, रिटर्न 16 नवंबर, 2018 के अनुसार हैं
स्रोत: एस एमएफ
आदित्य बिरला SL सेविंग्स फंड
-
आदित्य बिरला SL सेविंग फंड एक अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड है, जो मुख्य रूप से 3 महीनों से 6 महीनों के बीच पोर्टफोलियो की मैकाले अवधि के साथ शॉर्ट टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड में इन्वेस्ट करता है.
-
अक्टूबर 31, 2018 तक, फंड ने ~70% को AAA और समान डेब्ट सिक्योरिटीज़ में और ~23% AA और समान डेब्ट सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट किया था.
फ्रैंकलिन इंडिया सेंट इनकम प्लान
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फ्रैंकलिन इंडिया सेंट इनकम प्लान एक शॉर्ट टर्म फंड है, जो मुख्य रूप से अल्पकालिक कॉर्पोरेट बॉन्ड में इन्वेस्टमेंट करता है और उच्च ब्याज़ आय पर ध्यान केंद्रित करता है.
-
इन्वेस्टर 1 वर्ष या उससे अधिक के इन्वेस्टमेंट क्षितिज के लिए फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं.
-
अक्टूबर 31, 2018 तक, फंड ने ~45% को AA और समान डेब्ट सिक्योरिटीज़ में और ~50% A और समान डेब्ट सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट किया था.
फ्रैंकलिन इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड फंड - सुपर इंस्टीट्यूशन
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यह फंड मुख्य रूप से अल्पकालिक कॉर्पोरेट बॉन्ड और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्टमेंट करता है जिसमें उच्च ब्याज़ आय पर ध्यान केंद्रित किया जाता है.
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इन्वेस्टर 1 महीने या उससे अधिक के इन्वेस्टमेंट क्षितिज के लिए फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं.
-
अक्टूबर 31, 2018 तक, फंड ने ~27% को AAA और समतुल्य डेब्ट सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट किया था, ~36% AA और समकक्ष डेब्ट सिक्योरिटीज़ में और ~30% A और समान डेब्ट सिक्योरिटीज़ में.
एच डी एफ सी शॉर्ट टर्म डेब्ट फंड
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एच डी एफ सी शॉर्ट टर्म डेब्ट फंड मुख्य रूप से 1 वर्ष से 3 वर्षों के बीच पोर्टफोलियो की मैकाले अवधि बनाए रखने वाले AAA/AA रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में इन्वेस्ट करता है.
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यह फंड अच्छे क्वालिटी के पेपर से अच्छा अर्जन करने और ब्याज़ दरों में गिरने से भी लाभ प्राप्त करने के लिए तैयार है.
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अक्टूबर 31, 2018 तक, फंड ने ~89% को AAA और समान डेब्ट सिक्योरिटीज़ में और ~6% AA और समान डेब्ट सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट किया था.
UTI क्रेडिट रिस्क फंड
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यह एक क्रेडिट रिस्क फंड है, जो मुख्य रूप से AAA/AA रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में इन्वेस्टमेंट करता है, जिससे समग्र गुणवत्ता बनाए रखता है.
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इस फंड का उद्देश्य अल्पकालिक मेच्योरिटी के साथ उच्च आय प्राप्त प्रतिभूतियों में निवेश करके उचित ब्याज़ आय और पूंजी की सराहना करना है. रेटिंग माइग्रेशन पर ध्यान केंद्रित करके क्रेडिट और अवधि के जोखिम को सक्रिय रूप से प्रबंधित करके पूंजी की सराहना की जाती है.
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अक्टूबर 31, 2018 तक, फंड ने ~10% को AAA और समतुल्य डेब्ट सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट किया था, ~68% AA और समकक्ष डेब्ट सिक्योरिटीज़ में और ~5% A और समान डेब्ट सिक्योरिटीज़ में.
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डिस्क्लेमर: सिक्योरिटीज़ मार्किट में इन्वेस्टमेंट, मार्केट जोख़िम के अधीन है, इसलिए इन्वेस्ट करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेज़ सावधानीपूर्वक पढ़ें. विस्तृत डिस्क्लेमर के लिए कृपया क्लिक करें यहां.