આશા રાખવા માટે ત્રણ રસપ્રદ એનએફઓ; બંધન, કેનેરા રોબેકો, ડીએસપી

આ સમસ્યામાં, અમે 3 વધુ રસપ્રદ ભંડોળ પર નજર કરીએ છીએ જે જૂન અથવા જુલાઈ 2023 ના પ્રારંભમાં તેમના એનએફઓ (નવા ભંડોળની ઑફર) ખોલવાની અપેક્ષા છે. છેલ્લા કેટલાક મહિનાઓમાં, ભારતમાં ઘણા અનન્ય એનએફઓ શરૂ કરવામાં આવ્યા છે અને તેની સ્થિતિ છે. જ્યારે મોટાભાગના એનએફઓ સામાન્ય રીતે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અથવા વિષયગત ફંડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, ત્યારે નિયમિત લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ અને ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ પણ એનએફઓ રૂટ દ્વારા રોકાણકારોને ટેપ કરે છે. આ સેગમેન્ટમાં અમે જોઈએ છીએ

1. બન્ધન ફાઈનેન્શિયલ સર્વિસેસ ફન્ડ

બંધન ગ્રુપ (માઇક્રોફાઇનાન્સ બેંક ફેમ)એ ગ્રુપ પુનર્ગઠનના ભાગરૂપે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યવસાયમાંથી બહાર નીકળવાનો નિર્ણય લીધો પછી આઇડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લઈ ગયો છે. ટેકઓવર પછી, બધા આઈડીએફસી ભંડોળનું નામ બંધન ભંડોળ તરીકે બદલવામાં આવ્યું હતું. પ્રૉડક્ટ બાસ્કેટમાં ઘટાડો કરવા માટે, બંધન MF બંધન ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ ફંડની નવી ફંડ ઑફર શરૂ કરી રહ્યું છે.

બંધન નાણાંકીય સેવાઓ ભંડોળ નાણાંકીય સેવાઓમાં જોડાયેલી કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં મુખ્યત્વે રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. જ્યારે અમે નાણાંકીય સેવાઓની વાત કરીએ છીએ, ત્યારે તે બેંકિંગ, વિકાસ નાણાંકીય સંસ્થાઓ, એનબીએફસી, વીમાદાતાઓ, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ, બ્રોકર્સ અને સ્ટૉક એક્સચેન્જ આવરી લેશે. આમાં સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સ, મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ અને લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ શામેલ હશે. આ ભંડોળ ઝડપી વિકસતી અને ઉભરતી ફિનટેક ક્ષેત્રમાં તકો પણ જોશે, જ્યાં નજીકની ભવિષ્યમાં ઘણી લિસ્ટેડ કંપનીઓ ભારતીય બજારોને હિટ કરવાની અપેક્ષા છે. ભંડોળનો નાનો ભાગ પણ દેવું અને પૈસાના બજારના સાધનોને ફાળવવામાં આવશે.

બંધન ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ ફંડ માટે ફંડ મેનેજર એક અનુભવી ફંડ મેનેજર પ્રોફેશનલ મનીષ ગુણવાણી હશે જે યોગ્ય બી-ટેક અને પીજીડીએમ છે. બંધન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોડાયા પહેલાં, મનીષ ગુણવાણીએ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ફંડ મેનેજ કર્યા હતા. તેમણે બ્રિક્સ અને લેહમેનમાં વિશ્લેષક તરીકે પણ કામ કર્યું છે.

બંધન નાણાંકીય સેવા ભંડોળનું એનએફઓ 10-July-2023 ના રોજ ખુલે છે અને 24-જુલાઈ 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે બંધ થાય છે. આ એક ઓપન એન્ડેડ ફંડ છે જેથી એનએવી સંબંધિત ફંડની ખરીદી અને એનએફઓની ફાળવણી પૂર્ણ થયા પછી નિયમિત ધોરણે રિડમ્પશન માટે ફંડ ઉપલબ્ધ થશે. એક વિષયગત ઇક્વિટી સંબંધિત ભંડોળ હોવાથી, તે જોખમ સ્કેલ પર ઉચ્ચ છે કારણ કે ઇક્વિટી તેમજ કેપ ફાળવણી અને ક્ષેત્રની એકાગ્રતાનું જોખમ છે.

બંધન નાણાંકીય સેવા ભંડોળ રોકાણકારોને વૃદ્ધિ અને આઈડીસીડબ્લ્યુ (આવક વિતરણ અને મૂડી ઉપાડ) વિકલ્પો પ્રદાન કરશે. આ ઉપરાંત, રોકાણકારો નિયમિત પ્લાન અથવા ડાયરેક્ટ પ્લાન પસંદ કરી શકે છે, જેમાં તુલનાત્મક રીતે ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર છે. નિયમ મુજબ, ફંડમાં કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી પરંતુ જો ખરીદીની તારીખથી 365 દિવસના સમયગાળા પહેલાં ફંડને રિડીમ અથવા સ્વિચ આઉટ કરવામાં આવે તો 1% નું એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવશે. ફંડમાં ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹1,000 છે અને ફંડનું પરફોર્મન્સ નિફ્ટી ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ TRI ઇન્ડેક્સ સાથે બેંચમાર્ક કરવામાં આવશે. અહીં ટીઆરઆઈ કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સનો સંદર્ભ આપે છે, જે વધુ પ્રતિનિધિ છે.

2. કેનેરા રોબેકો મલ્ટિ - કેપ ફન્ડ

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી-કેપ ફંડ કેનેરા રોબેકોના ઘરથી આવે છે, જે સૌથી ઝડપી વિકસતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક છે જે બૂટ કરવા માટે સારા પ્રદર્શન સાથે છે. કેનેરા રોબેકો ઇક્વિટી અને ડેબ્ટમાં ભંડોળનું વિશાળ સ્પેક્ટ્રમ પ્રદાન કરે છે અને તેના ઘણા ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સ્પેસમાં પરફોર્મર્સના ટોચના ક્વાર્ટાઇલમાં છે.

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી-કેપ ફંડ મુખ્યત્વે માર્કેટ કેપ થીમ્સમાં કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાના મૂડી પ્રશંસા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આ ફંડ લાર્જ કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરશે. વિવિધ કેપિટલાઇઝેશન કેટેગરીમાં મિશ્રણ નક્કી કરવાના સંદર્ભમાં ફ્લેક્સી-કેપ ફંડથી વિપરીત, મલ્ટી-કેપ ફંડને લાર્જ કેપ્સ, મિડ-કેપ્સ અને સ્મોલ કેપ્સમાં ચોક્કસ થ્રેશોલ્ડ સુધીની ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની સખત વ્યાખ્યાઓનું પાલન કરવું પડશે.

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી-કેપ ફંડ માટે ફંડ મેનેજર શ્રીદત્તા ભંડવાલદાર હશે જેણે બી-મિકેનિકલ અને MMS (ફાઇનાન્સ) કર્યું છે. કેનેરા રોબેકોમાં જોડાયા પહેલાં, તેમણે એસબીઆઈ પેન્શન ફંડ, હેરિટેજ ઇન્ડિયા એડવાઇઝરી, એમએફ ગ્લોબલ અને મોતિલાલ ઓસવાલ સિક્યોરિટીઝ લિમિટેડ સાથે કામ કર્યું છે. વિશાલ મિશ્રા આ ભંડોળના સહ-વ્યવસ્થાપક હશે. તેઓ ભારતીય મૂડી બજારોમાં 10 વર્ષથી વધુ અનુભવ ધરાવતા ચાર્ટર્ડ એકાઉન્ટન્ટ છે.

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી-કેપ ફંડનું એનએફઓ 07-July-2023 ના રોજ ખુલે છે અને 21-જુલાઈ 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે બંધ થાય છે. આ એક ઓપન એન્ડેડ ફંડ છે જેથી એનએવી સંબંધિત ફંડની ખરીદી અને એનએફઓની ફાળવણી પૂર્ણ થયા પછી નિયમિત ધોરણે રિડમ્પશન માટે ફંડ ઉપલબ્ધ થશે. ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ મલ્ટી-કેપ ફંડ હોવાથી, તે જોખમના સ્કેલ પર ઉચ્ચ છે કારણ કે ઇક્વિટીનું જોખમ તેમજ નાના સ્ટૉક્સનું સંયોજન હોય છે. આ ભંડોળને એએમએફઆઈ વર્ગીકરણના હેતુ માટે મલ્ટી-કેપ ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવશે.

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી-કેપ ફંડ રોકાણકારોને વૃદ્ધિ અને આઈડીસીડબલ્યુ (આવક વિતરણ અને મૂડી ઉપાડ) વિકલ્પો પ્રદાન કરશે. આ ઉપરાંત, રોકાણકારો નિયમિત પ્લાન અથવા ડાયરેક્ટ પ્લાન પસંદ કરી શકે છે, જેમાં તુલનાત્મક રીતે ઓછું ખર્ચ રેશિયો છે કારણ કે તેઓને માર્કેટિંગ ખર્ચની ફાળવણીમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવી છે. નિયમ મુજબ, ફંડમાં કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી પરંતુ જો ખરીદીની તારીખથી 365 દિવસના સમયગાળા પહેલાં ફંડને રિડીમ અથવા સ્વિચ આઉટ કરવામાં આવે તો 1% નું એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવશે. ફંડમાં ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹5,000 છે અને ફંડનું પરફોર્મન્સ નિફ્ટી 500 મલ્ટી-કેપ 50:25:25 TRI ઇન્ડેક્સ સાથે બેંચમાર્ક કરવામાં આવશે. અહીં ટીઆરઆઈ કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સનો સંદર્ભ આપે છે, જે વધુ પ્રતિનિધિ છે કારણ કે તે કિંમત આધારિત રિટર્ન સિવાય ડિવિડન્ડને પરિબળ કરે છે.

3. ડીએસપી નિફ્ટી ઇટ ઈટીએફ

ડીએસપી નિફ્ટી આઇટીએફ ડીએસપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઘરથી આવે છે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જગ્યાના પ્રારંભિક અગ્રણીઓમાંથી એક છે અને ભારતના મૂડી બજારોના સૌથી પુરાણા અને સૌથી સન્માનિત જૂથોમાંથી એક છે. ભૂતકાળમાં, આ ભંડોળમાં મેરિલ લિંચ અને બ્લૅકરોક સાથે સંયુક્ત સાહસ સહયોગ હતો, પરંતુ હવે તેના પોતાના પર સાહસ કર્યો છે.

ડીએસપી નિફ્ટી આઇટીએફ એ એક નિષ્ક્રિય ફંડ છે કે તેનો હેતુ ઇન્ડેક્સને આગળ વધારવાનો નથી પરંતુ માત્ર આઇટી ઇન્ડેક્સને પુનરાવર્તિત અથવા મિરર કરવાનો છે. ધ ડીએસપી નિફ્ટી ઇટ ઈટીએફ ખર્ચ પહેલાં, ટ્રેકિંગ ભૂલોને આધિન, અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સ (નિફ્ટી આઇટી ટીઆરઆઇ) ના કુલ રિટર્નને અનુરૂપ, રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. કોઈપણ ઇન્ડેક્સ ફંડ અથવા ઇન્ડેક્સ ETF ની જેમ, ડીએસપી નિફ્ટી આઇટીએફ અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સને મિરર કરવાનો પણ પ્રયત્ન કરશે અને ટ્રેકિંગ ભૂલને ઓછામાં ઓછી કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે. એક પૅસિવ ફંડ હોવાથી, અહીં પ્રયત્ન ઇન્ડેક્સને આગળ વધારવાનો નહીં રહે. ભંડોળનો નાનો ભાગ પણ દેવું અને પૈસાના બજારના સાધનોને ફાળવવામાં આવશે. આ ભંડોળનું સંચાલન અનિલ ઘેલાની અને દિલીપેશ શાહ દ્વારા કરવામાં આવશે જેમાં ટ્રેકિંગની ભૂલને ધ્યાનમાં રાખવા પર નોંધપાત્ર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવશે.

ડીએસપી નિફ્ટી આઇટીએફનું એનએફઓ 21-June-2023 પર ખુલે છે અને 03-જુલાઈ 2023 ના રોજ સબસ્ક્રિપ્શન માટે બંધ થાય છે. આ એક ઓપન એન્ડેડ ફંડ છે જેથી એનએવી સંબંધિત ફંડની ખરીદી અને એનએફઓની ફાળવણી પૂર્ણ થયા પછી નિયમિત ધોરણે રિડમ્પશન માટે ફંડ ઉપલબ્ધ થશે. ETF હોવાથી, તે NAV લિંક્ડ કિંમતો પર વાસ્તવિક સમયના ટ્રેડિંગ માટે પણ સૂચિબદ્ધ અને ઉપલબ્ધ હશે. આઇટી ઇન્ડેક્સે તીવ્ર રીતે સુધાર્યું છે, જેથી આ આઇટી ઇન્ડેક્સમાં બાઉન્સ પર વ્યૂહાત્મક શરતની જેમ દેખાય છે. તે ઇન્ડેક્સમાં અંતર્નિહિત જોખમ હશે અને કિંમતનું જોખમ ફંડ વ્યૂહરચના માટે પણ જોખમ બની જાય છે. શરત એ છે કે IT સેક્ટરમાં રિસ્ક-રિવૉર્ડ અનુકૂળ છે.

ડીએસપી નિફ્ટી આઇટીએફ માત્ર વૃદ્ધિનો વિકલ્પ પ્રદાન કરશે, રોકાણકારોને આઇડીસીડબ્લ્યુ (આવક વિતરણ અને મૂડી ઉપાડ) ના વિકલ્પો પ્રદાન કરશે, જે ઇટીએફ તરીકેની તેની અનન્ય પ્રકૃતિને ધ્યાનમાં લેતા તર્કસંગત છે. ETF હોવાથી, ખર્ચ અથવા કુલ ખર્ચ રેશિયો (TER) ઑટોમેટિક રીતે અન્ય ઍક્ટિવ ફંડ્સ કરતાં ઘણું ઓછું હશે. ETF પણ સૂચિબદ્ધ થશે, તેથી એક્ઝિટ લોડનો પ્રશ્ન ઉદ્ભવતો નથી. જોખમ વર્ગીકરણના સંદર્ભમાં, તેને ઉચ્ચ જોખમ રોકાણ તરીકે રેન્ક આપવામાં આવશે. ફંડમાં ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹5,000 છે અને ફંડનું પરફોર્મન્સ નિફ્ટી IT TRI ઇન્ડેક્સ સાથે બેંચમાર્ક કરવામાં આવશે.