SIP પરફોર્મન્સ - કોટક સ્મોલ-કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન.

કોટક સ્મોલ-કેપ ફંડ કેટેગરીમાં ઉચ્ચ રેટિંગ ધરાવતા ઇક્વિટી ફંડ્સમાંથી એક છે અને તેની સ્થાપના પછી અને 1, 3, 5-વર્ષના સમયગાળા પર તેનું બેંચમાર્ક બહાર આવ્યું છે.

આ વિકલ્પ દ્વારા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી), ઇન્વેસ્ટર સમયાંતરે, માસિક અથવા ત્રિમાસિક રીતે ઓછામાં ઓછા ₹500 ની રકમનું રોકાણ કરી શકે છે. આવા પ્લાન્સ સામાન્ય રીતે નાના અને મધ્યમ આવકના સ્તરના વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે કારણ કે તે નાની રકમ સાથે રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ યુવાનોને પ્રોત્સાહિત કરે છે એટલે કે, એવા વ્યક્તિઓ કે જેઓ પોતાની આવકની યાત્રા શરૂ કરે છે જે એક યુવા ઉંમરથી રોકાણ કરે છે. જો રોકાણકારો લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરે તો તે મોટા કોર્પસના નિર્માણને સક્ષમ બનાવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ પ્રકારની યોજનાઓ પ્રદાન કરે છે જેમ કે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ, ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ, હાઇબ્રિડ અને અન્ય યોજનાઓ. આ યોજનાઓ વધુ વિવિધ શ્રેણીઓમાં વિભાજિત કરવામાં આવી છે. કોટક સ્મોલ - કેપ ફન્ડ એક ઓપન એન્ડેડ સ્મોલ - કેપ ફન્ડ હૈ.

ચાલો કોટક સ્મોલ-કેપ ફંડના એસઆઇપી પરફોર્મન્સને જોઈએ જે સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના સંદર્ભમાં 251લી કંપનીમાં તેના મોટાભાગના કોર્પસનું રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળ તેના બેંચમાર્કને 1, 3, 5-વર્ષના સમયગાળામાં આગળ વધારી રહ્યું છે અને શરૂઆતથી તે બેંચમાર્કમાંથી બહાર નીકળી રહ્યું છે એટલે કે નિફ્ટી સ્મોલ કેપ 100 ટ્રાઈ. આ તેની કેટેગરીમાં સૌથી વધુ રેટ કરેલ ફંડ છે. જો તમે દર મહિને માત્ર ₹1,000 રોકાણ કર્યું હતું એટલે કે ઑક્ટોબર 1, 2018 થી વર્તમાન તારીખ સુધી ₹12,000 વાર્ષિક, એટલે કે ઑક્ટોબર 7, 2021, તો તમારા રોકાણની કિંમત ₹37,000 ની રોકાણ કરેલી રકમ સામે ₹77,846 રહેશે.

હવે પ્રશ્ન ઉભી થાય છે, ઉપરોક્ત રોકાણ પરત કયા દર આપે છે? ચાલો તેને જોઈએ:

જેમ તમે જોઈ શકો છો, ઉપરોક્ત ગણતરીમાં જો તમે દર મહિને ત્રણ વર્ષ માટે ₹1,000 નું રોકાણ કર્યું હોય તો તમને 46.00% રિટર્ન મળશે.

ઓક્ટોબર 6, 2021 સુધીમાં નીચેના કોષ્ટક તેના બેંચમાર્ક પર ભંડોળના પ્રદર્શનને દર્શાવે છે:

ચાલો કોટક સ્મોલ-કેપ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાનના ટોચના 5 હોલ્ડિંગ્સને જોઈએ: