સેબી 34 થી 100 વર્ષની વયના 'આશ્રિત બાળકો' તરીકે સૂચિબદ્ધ 1,103 ગ્રાહકો સાથે સ્ટૉક બ્રોકરને દંડ આપે છે

માર્કેટ રેગ્યુલેટરએ 34 અને 100 વર્ષની વચ્ચે હોવા છતાં, "આશ્રિત બાળકો" તરીકે સૂચિબદ્ધ સ્ટૉક બ્રોકરના 1,100 થી વધુ ગ્રાહકો સાથે સંકળાયેલા વિશિષ્ટ કેસનો સામનો કર્યો હતો.

સ્ટૉક બ્રોકર્સને દરેક ઇન્વેસ્ટરને એક અનન્ય ક્લાયન્ટ કોડ (UCC) અસાઇન કરવાની અને દરેક UCC માટે વ્યક્તિગત સંપર્ક વિગતો જાળવવાની જરૂર છે. આ વિગતો એક્સચેન્જને તેમના એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્ઝૅક્શન વિશે દરરોજ સૂચિત કરવા માટે સક્ષમ બનાવે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે કોઈ અનધિકૃત ટ્રેડ ન થાય. જ્યારે એકથી વધુ UCC સંપર્ક માહિતી શેર કરી શકે છે - જેમ કે ફોન નંબર અથવા ઇમેઇલ - જ્યારે તેઓ એક જ પરિવાર સાથે સંબંધિત હોય, ત્યારે સંબંધ નિર્દિષ્ટ કરવું આવશ્યક છે (દા.ત., સ્વયં, જીવનસાથી, આશ્રિત બાળકો અથવા આશ્રિત માતાપિતા).

સ્ટૉકહોલ્ડિંગ સર્વિસિસ લિમિટેડના નિરીક્ષણ દરમિયાન, સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) એ જાણવા મળ્યું કે 1,103 યુસીસી દ્વારા તેમના સંબંધ તરીકે "આશ્રિત બાળકો" સૂચિબદ્ધ કરવામાં આવ્યા હતાં, તેમ છતાં તેમની ઉંમર 34 અને 100 વર્ષની વચ્ચે હતી.

જાન્યુઆરી 7 ના રોજ, સેબીએ બહુવિધ નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરવા માટે કંપની પર ₹9 લાખનો દંડ લગાવ્યો હતો, મુખ્યત્વે તમારા ગ્રાહકને જાણો (KYC) માહિતીના સચોટ કલેક્શન અને મેઇન્ટેનન્સ સંબંધિત, સંપર્ક વિગતો સહિત.

ઉલ્લેખિત ઉલ્લંઘનોમાં રિલેશનશિપ ડેટા રેકોર્ડ કરતી વખતે યોગ્ય યોગ્ય ખંત કરવામાં નિષ્ફળતા, એક્સચેન્જમાં અસંગત સંપર્ક માહિતી સબમિટ કરવી, અમાન્ય સંપર્ક વિગતો અપલોડ કરવી, ક્લાયન્ટની વિગતોને બદલે અધિકૃત વ્યક્તિઓની (એપી) માહિતી સૂચિબદ્ધ કરવી અને ગ્રાહકો માટે ખોટી બેંક માહિતી સબમિટ કરવી શામેલ છે.

1,103 UCCs સાથેની વિસંગતિના સંદર્ભમાં, સ્ટૉક બ્રોકરએ ક્લાયન્ટ મૂંઝવણ અને વિકસતા નિયમનકારી ધોરણોને આ મુદ્દાને ધ્યાનમાં લીધા હતા. સેબીના ઑર્ડર મુજબ, બ્રોકર સમજાવે છે, "એવું લાગે છે કે ગ્રાહકોએ મોબાઇલ નંબર, ઇમેઇલ આઇડી અને સંબંધની વિગતો પ્રદાન કરવા વિશે સ્પષ્ટતાનો અભાવ હતો. અમારી પાસે વરિષ્ઠ નાગરિકો દ્વારા ઘણા લાંબા ગાળાના એકાઉન્ટ પણ છે જેમની પાસે વ્યક્તિગત ઇમેઇલ આઇડી અથવા મોબાઇલ નંબર નથી, જ્યારે તેઓ આ નિયમનકારી આવશ્યકતાઓ અસ્તિત્વમાં હોય તે પહેલાં તેમના એકાઉન્ટ ખોલતા હતા. તેથી સુધારામાં સમય લાગ્યો."

ત્યારબાદ બ્રોકરએ 947 ગ્રાહકોની KYC વિગતો અપડેટ કરી છે અને બાકીના 156 એકાઉન્ટ સસ્પેન્ડ કર્યા છે.

તેમના નિર્ણયમાં, સેબી એડજ્યુડિકેટિંગ ઑફિસર અમર નવલાનીએ સ્વીકાર્યું કે બ્રોકરએ મોટાભાગના રેગ્યુલેટરના અવલોકનને સંબોધિત કર્યા હતા. જો કે, નવલાનીએ હાઇલાઇટ કર્યું હતું કે ઉલ્લંઘન "સિસ્ટમિક અને પુનરાવર્તિત" ઉલ્લંઘનનું વર્ણન કરતા "નિરંતર બિન-અનુપાલન અને ચાલુ સામગ્રી પર્યવેક્ષણ સંબંધિત ચિંતાઓ" નો સંકેત આપે છે

તેમણે કેવાયસી નિયમોનું પાલન કરવાના મહત્વ પર ભાર મૂક્યો, જે ક્લાયન્ટની ઓળખની ચકાસણી કરવા, ક્લાયન્ટ સંબંધોની પ્રકૃતિને વ્યાખ્યાયિત કરવા અને કાયદેસરતા અને પારદર્શિતાને પ્રોત્સાહન આપતી વખતે ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓના જોખમને ઘટાડવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે.