ફંડ રિવ્યૂ: પરાગ પારિખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ

નોંધ: ગણતરી માટે ઉપયોગમાં લેવાતા ડેટા ડાયરેક્ટ પ્લાનનો છે.

ભંડોળ દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવતા મધ્યમ ત્રણ વર્ષની રોલિંગ રિટર્ન તેની કેટેગરી તેમજ તેના બેંચમાર્કને પણ બહાર પાડી છે. તે મહત્તમ અને ન્યૂનતમ રિટર્નના સંદર્ભમાં કેટેગરી અને બેંચમાર્ક પર પણ સ્કોર કરે છે. વાસ્તવમાં, લગભગ 1,375 ત્રણ વર્ષના અવલોકનોમાંથી, એક સમયગાળામાં નહીં, તેણે નકારાત્મક રિટર્ન આપ્યું હતું.

“પેની સેવ કરેલ પેની કમાયેલ છે" બેન્જામિન ફ્રેન્કલિનની શ્રેષ્ઠ લાઇનોમાંથી એક છે. જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો ત્યારે આ સાચા પણ થાય છે. તમારું રિસ્ક મેનેજમેન્ટ સારું છે, નિર્ધારિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજમાં સંપત્તિ બનાવવાની સંભાવનાઓ વધુ સારી છે. તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે પઝલમાં જોખમ એક મહત્વપૂર્ણ પીસ છે. તેથી, ચાલો જોખમની દ્રષ્ટિએ આ ફ્લેક્સી-કેપ ફંડની પરીક્ષા કરીએ. અમે અમારા જોખમના ઉપાય તરીકે મહત્તમ ડ્રૉડાઉનનો ઉપયોગ કર્યો છે.

પરાગ પારિખ ફ્લેક્સી-કેપ ફંડનું મહત્તમ ડ્રોડાઉન નકારાત્મક 31.2% છે, જ્યારે તેની કેટેગરી અને બેંચમાર્ક અનુક્રમે નકારાત્મક 36% અને 38% છે. આનો અર્થ, જોખમના સંદર્ભમાં, ભંડોળ તેની કેટેગરી અને બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સની તુલનામાં નીચેના જોખમને સમાવિષ્ટ કરવામાં વધુ સારું છે. વધુમાં, પરાગ પારિખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડના કિસ્સામાં, 19% ગણવામાં આવ્યું ન હતું અને કેટેગરી અને બેંચમાર્ક માટે જ અનુક્રમે 11% અને 13% છે. આ ફરીથી સાબિત થાય છે કે ભંડોળ જોખમને ખૂબ સારી રીતે સંભાળશે.

અંતિમ વિચારો

આયોજિત અભ્યાસ મુજબ, અમારી શોધ કહે છે કે જોખમ અને વળતરના સંદર્ભમાં, આ ભંડોળ ખરેખર જોખમ તેમજ વળતરના સંદર્ભમાં સારી રીતે થાય છે. જોકે, જો ભંડોળ અનુક્રમે તેની બેંચમાર્ક અને કેટેગરી 9% અને કેટેગરી 22% સમય હેઠળ હોય, તો પણ બાહ્ય કામગીરી માર્જિન મહામારી પછી જ વિસ્તૃત થઈ ગયું છે. આ આંતરરાષ્ટ્રીય સ્ટૉક્સ, ખાસ કરીને મહામારી પહેલાંના ફેસબુક, એમેઝોન વગેરે જેવા સ્ટૉક્સ માટે ફાળવવા માટે ખૂબ સારી રીતે શ્રદ્ધાંજલિ આપી શકાય છે, જોકે આઉટપરફોર્મન્સ હતો, પરંતુ તેનું માર્જિન ખૂબ જ પતલું હતું. પરંતુ અહીં ડીલબ્રેકર રિસ્ક મેનેજમેન્ટ છે. જોખમ વ્યવસ્થાપન શ્રેષ્ઠ રીતે ભંડોળ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તેથી, ફંડમાં ખૂબ જ અનુકૂળ જોખમ છે અને તેની શ્રેણીમાં રિટર્ન પ્રોફાઇલ છે.