હાઇબ્રિડ ફંડ્સ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને તેમના રોકાણના પ્રકાર અનુસાર વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, જેમ કે ઇક્વિટી ફંડ્સ જે તેમની આવક ઇક્વિટી માર્કેટમાંથી પ્રાપ્ત કરે છે; ડેબ્ટ ફંડ્સ જે તેમની આવકને ઋણ સાધનોથી પ્રાપ્ત કરે છે, જેમ કે લિક્વિડ ફંડ્સ, ગોલ્ડ ફંડ્સ અને ETF ફંડ્સ વગેરે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ, જેમ કે નામ સૂચવે છે, તે વિવિધ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું મિશ્રણ છે.

હાઇબ્રિડ ફંડ્સની સૌથી અનન્ય લક્ષણ એ છે કે તેઓ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ્સ બંનેમાં રોકાણ કરે છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં 60%-40% નો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રેશિયો જાળવી રાખે છે, જે બંનેમાંથી કોઈપણમાં મોટાભાગની હોય છે. જો સંપત્તિ ફાળવણી ઇક્વિટીમાં 65% કરતાં વધુ હોય, તો તે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ફંડ છે, અને જો સંપત્તિ ફાળવણી ઋણમાં 65% કરતા વધારે હોય, તો તે ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ છે.

હાઇબ્રિડ ફંડ્સ આવક પેદા કરવા અને મૂડીની પ્રશંસા માટેનો એક માર્ગ છે. તેઓ જોખમ વગરના રોકાણકારો તેમજ પ્રથમ વખતના રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.

હાઇબ્રિડ ફંડ્સના પ્રકારો

1 સંતુલિત ફંડ્સ

Balanced funds are the prevalent type of hybrid funds. They invest a majority in equity and equity-oriented investments, while the balance is invested in debt securities. They are a good choice for risk-averse investors. As balanced funds primarily invested in equity funds, they qualify as equity funds for taxation purposes. According to the new budget rules, a long-term capital gains (LTCG) tax of 10% is applicable if the dividend and the capital gains of the investor is more than Rs1 lakh in a given assessment year.

2. માસિક આવક પ્લાન્સ

આ હાઇબ્રિડ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટીઓના 15-20% એક્સપોઝર સાથે ઋણ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે, જે રોકાણકારને સામાન્ય ઋણ ભંડોળ કરતાં વધુ વળતર મેળવવામાં મદદ કરે છે. માસિક આવક યોજનાઓ રોકાણકારોને લાભો પ્રદાન કરે છે અને પછીથી ડિવિડન્ડ ચુકવણીનો સમયગાળો પસંદ કરી શકે છે. તેઓ વિકાસ વિકલ્પ પણ પ્રદાન કરે છે.

3 આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ

આ ભંડોળ ડેરિવેટિવ્સ અને ફ્યુચર્સ માર્કેટમાં કિંમતના તફાવતનો લાભ લે છે. જોકે, આ ભંડોળની નીચેની બાજુ એ છે કે આ તકો ખૂબ ઓછી છે અને ભંડોળ ઋણ અથવા ઇક્વિટી રોકાણમાં રોકાણ કરવામાં આવશે. કરવેરાના હેતુઓ માટે, આ ભંડોળને ઇક્વિટી ફંડ્સ તરીકે માનવામાં આવે છે અને એલટીસીજી કર પણ લાગુ પડે છે.

હાઇબ્રિડ ફંડ્સના લાભો

1. ફંડ મેનેજર બજારનો લાભ લેવા માટે વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓ વચ્ચે સ્વિચ કરી શકે છે
2. પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા છે, જે બૉન્ડ્સથી સ્ટૉક્સ અને સુરક્ષાથી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરે છે
3. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ વ્યવસાયિક રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે
4. રોકાણકારો લાભોના રૂપમાં પણ આવક પ્રાપ્ત કરી શકે છે
5. તે પ્રથમ વખતના રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે
6. તેઓ ઓછી અસ્થિરતા સાથે આવે છે અને કર-કાર્યક્ષમ છે

હાઇબ્રિડ ફંડ્સ મુખ્યત્વે તેમના વિવિધતા લાભ માટે લોકપ્રિય છે, જે બજારની અસ્થિરતા સામે સુરક્ષા નેટ તરીકે કાર્ય કરે છે. નવા રોકાણકારો આ ભંડોળ સાથે તેમની નાણાંકીય મુસાફરી શરૂ કરી શકે છે કારણ કે તેઓ બંને પ્રકારના બજારોને એક્સપોઝર આપે છે. જોકે, એક રોકાણકારને પણ સમજવું પડશે કે સંતુલિત ભંડોળ પસંદ કરતી વખતે, તેમની ઇક્વિટી બજારોમાં વધુ સંપર્ક થશે, અને તેના પરિણામે, વધુ અસ્થિરતા હશે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ વિશ્વમાંથી શ્રેષ્ઠ ઑફર કરે છે, અને રોકાણકારને તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યો સાથે જોડાયેલ હાઇબ્રિડ ફંડ પસંદ કરવું જોઈએ.