ભારતમાં આગામી એનએફઓ 2024

જેમ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વધુ અને વધુ લોકપ્રિય બની રહ્યા છે, તેમ જ નવી ફંડ ઑફર પણ છે. ઑગસ્ટ 2024 માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્ટરમાં નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ)નો પ્રવાહ ₹13,815 કરોડ હતો, જે 18 એનએફઓમાં વિતરિત કરવામાં આવ્યો હતો. જુલાઈ 2024 માં 15 NFO માં ખર્ચ કરેલ ₹16,565 કરોડની તુલનામાં, આ ડ્રોપનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. ઓગસ્ટ 2024 માં રજૂ કરવામાં આવેલ પંદર NFOના પાંચને તેમને ભંડોળ હતું, અને તેમને બિગ કેપ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યું હતું. આશ્ચર્યજનક રીતે, ઑગસ્ટ 2024 માં, થીમ ફંડ્સ એકંદર NFO પ્રવાહના 73.8% ની રચના કરી હતી.

1. એસબીઆઈ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ

એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ તેના એસબીઆઈ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ માટે 26 સપ્ટેમ્બર, 2024 સુધીનો નવો ફંડ ઑફર (એનએફઓ) સમયગાળો વધારી છે . આ ઓપન-એન્ડેડ ઇન્ડેક્સ ફંડનો હેતુ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સની પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે, જે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ સેગમેન્ટમાં માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા ટોચની 500 કંપનીઓને કવર કરે છે. ભંડોળ NSE પર સૂચિબદ્ધ કંપનીઓના કુલ બજાર મૂડીકરણના 92.1% ની ઓછી કિંમતના એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે, જે વૈવિધ્યસભર રોકાણ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.

પરિચય અને ઉદ્દેશ
એસબીઆઈ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ એ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ ઓપન-એન્ડેડ ઇન્ડેક્સ ફંડ છે. એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલ, આ ઇન્ડેક્સ ફંડ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરીને લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સની વિશાળ શ્રેણીના એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. ઇન્ડેક્સમાં માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા ટોચની 500 કંપનીઓ શામેલ છે, જે ભારતીય ઇક્વિટી માર્કેટનો સમગ્ર સ્નૅપશૉટ પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળ તમામ ક્ષેત્રો અને કંપનીના કદમાં વિવિધતા લાવવા માટે ખર્ચ-અસરકારક રીત પ્રદાન કરે છે, જે રોકાણકારોને ભારતીય અર્થવ્યવસ્થાના એકંદર પ્રદર્શનથી લાભ મેળવવાની તક આપે છે.

NFO નો સમયગાળો લંબાવવો 
શરૂઆતમાં સપ્ટેમ્બર 24, 2024 ના રોજ બંધ થવાનું શેડ્યૂલ કરવામાં આવ્યું છે, નવી ફંડ ઑફર (NFO)નો સમયગાળો સપ્ટેમ્બર 26, 2024 સુધી વધારવામાં આવ્યો છે . આ વિસ્તરણ રોકાણકારોને ફંડમાં ભાગ લેવા માટે વધારાનો સમય આપે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તેમને આ પ્રૉડક્ટ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા વ્યાપક બજાર એક્સપોઝરમાં ટૅપ કરવાની તક હોય.

મુખ્ય સુવિધાઓ

1. . વિવિધ એક્સપોઝર: નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ NSE પર સૂચિબદ્ધ તમામ કંપનીઓના સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના લગભગ 92.1% કૅપ્ચર કરે છે. પરિણામે, SBI નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ ભારતીય ઇક્વિટી માર્કેટના વ્યાપક સ્પેક્ટ્રમ, મોટા, મધ્યમ અને સ્મોલ-કેપ સેગમેન્ટને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે.

2. . ખર્ચ-અસરકારક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, આ પ્રૉડક્ટનો હેતુ નિફ્ટી 500 કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ સાથે મેળ ખાતા રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, પરંતુ ઓછા મેનેજમેન્ટ ફી અને ન્યૂનતમ ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ સાથે. આ સક્રિય મેનેજમેન્ટ સાથે સંકળાયેલી ઉચ્ચ ફી વગર લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે તેને યોગ્ય વિકલ્પ બનાવે છે.

3. . ટ્રેકિંગ ભૂલ: ફંડ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ની કામગીરીની નકલ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે, પરંતુ ટ્રેકિંગ ભૂલોની હાજરીને કારણે, વાસ્તવિક રિટર્ન બેંચમાર્કથી થોડું અલગ હોઈ શકે છે.

4. . ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એલોકેશન: ફંડ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સમાં સ્ટૉકમાં તેની સંપત્તિના 95% થી 100% ફાળવશે. બાકીનો ભાગ લિક્વિડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અથવા સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકાય છે.

5. . રોકાણ વ્યૂહરચના: વ્યૂહરચના ટોચની 500 કંપનીઓમાં નિષ્ક્રિય રીતે રોકાણ કરવાની છે, જે સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં ભારતની અર્થવ્યવસ્થાની કામગીરીને પ્રતિબિંબિત કરે છે. પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણય લેવામાં સ્ટૉક-પિકિંગ અને માનવ પૂર્વગ્રહ સાથે સંકળાયેલા જોખમોને દૂર કરે છે.

SIP અને ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ
એનએફઓ સમયગાળા દરમિયાન ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹5,000 છે, ત્યારબાદ ₹1 ની વૃદ્ધિ થાય છે . ફંડ દૈનિક, સાપ્તાહિક, માસિક અથવા વાર્ષિક ફ્રીક્વન્સી સાથે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) વિકલ્પો પણ પ્રદાન કરે છે, જે મૂડીના વિવિધ સ્તરોવાળા રોકાણકારો માટે તેને સુલભ બનાવે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેસ
વ્યાપક એક્સપોઝર અને ઓછી કિંમતમાં, SBI નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ ભારતના ઇક્વિટી બજારોમાં એક્સપોઝર શોધતા રિટેલ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે આદર્શ છે. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો વિવિધ ક્ષેત્રોમાં તેની સૌથી મોટી અને સૌથી નોંધપાત્ર કંપનીઓ દ્વારા પ્રતિનિધિત્વ કરેલ ભારતીય અર્થવ્યવસ્થાના વિકાસથી લાભ મેળવી શકે છે. 

2. એચડીએફસી નિફ્ટી લાર્જમિડકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ

પરિચય અને ઉદ્દેશ 
એચડીએફસી નિફ્ટી લાર્જમિડકેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ, જે સપ્ટેમ્બર 20, 2024 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું છે, તે ઓપન-એન્ડેડ ઇન્ડેક્સ ફંડ છે જે નિફ્ટી લાર્જમિડકેપ 250 કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરે છે. આ ફંડ ભારતીય બજારમાં લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ બંને સ્ટૉક્સને સંતુલિત એક્સપોઝર પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે, આમ રોકાણકારો સ્થિરતા (લાર્જ-કેપ્સથી) અને વિકાસની ક્ષમતા (મિડ-કેપ્સથી) નું સંયોજન પ્રદાન કરે છે. 4 ઑક્ટોબર, 2024 સુધી સબસ્ક્રિપ્શન માટે ફંડ ખુલ્લું રહેશે.

મુખ્ય સુવિધાઓ

1. . બૅલેન્સ્ડ એક્સપોઝર: નિફ્ટી લાર્જમિડકેપ 250 ઇન્ડેક્સમાં 50:50 ફાળવણી સાથે નિફ્ટી 100 ઇન્ડેક્સ (લાર્જ-કેપ) અને નિફ્ટી મિડ કૅપ 150 ઇન્ડેક્સ (મિડ-કેપ) બંનેના સ્ટૉક્સનો સમાવેશ થાય છે. આ સંતુલિત અભિગમ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારો લાર્જ-કેપ કંપનીઓના નાણાંકીય શક્તિ અને બજારમાં પ્રભુત્વ મેળવે છે, જ્યારે મોટાભાગે મિડ-કેપ સ્ટૉકમાં ઝડપી વૃદ્ધિથી લાભ મેળવે છે.

2. . ત્રિમાસિક રિબૅલેન્સિંગ: લાર્જ અને મિડ-કેપ સ્ટૉક વચ્ચે 50:50 રેશિયો જાળવવા માટે પોર્ટફોલિયો દર ત્રિમાસિકમાં રિબૅલેન્સ કરવામાં આવે છે. આ રીબૅલેન્સિંગ કોઈપણ એક માર્કેટ સેગમેન્ટમાં વધારે પડતા સંકેન્દ્રણ સામે સાતત્યપૂર્ણ રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરે છે. તે સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારો ભંડોળના ત્રિમાસિક રિબૅલેન્સિંગને કારણે કરપાત્ર ઘટનાઓને ટ્રિગર કરતા નથી.

3. . પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી: ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, એચડીએફસી નિફ્ટી લાર્જ-મિડેકપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને અનુસરે છે, જેનો હેતુ ઍક્ટિવ સ્ટૉક-પિકિંગ વગર ઇન્ડેક્સની પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે. આના પરિણામે મેનેજમેન્ટ ફી ઓછું થાય છે અને માનવ પૂર્વગ્રહને દૂર કરે છે.

4. . રોકાણ પર કોઈ ઉપરની મર્યાદા નથી: રોકાણકારો એનએફઓ સમયગાળા દરમિયાન ન્યૂનતમ ₹100 થી શરૂ કરી શકે છે, અને રોકાણ પર કોઈ ઉપરની મર્યાદા નથી, જે વિવિધ મૂડી સ્તરના રોકાણકારો માટે ભંડોળને સુલભ બનાવે છે.

મેનેજમેન્ટ અને પોર્ટફોલિયો કમ્પોઝિશન
ભંડોળ નિર્માણ મોરાખિયા અને અરુણ અગ્રવાલ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવશે, જે ઇન્ડેક્સ-આધારિત રોકાણ વ્યૂહરચનાઓમાં નોંધપાત્ર કુશળતા લાવે છે. ફંડ 250 સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરશે, મોટા અને મિડ-કેપ સેગમેન્ટ વચ્ચે સમાન રીતે વિભાજિત થશે, જે ક્ષેત્રો અને માર્કેટ સાઇઝમાં વિવિધ એક્સપોઝરની ખાતરી કરશે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેસ
આ ભંડોળ વિવિધ પોર્ટફોલિયો પ્રાપ્ત કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેમાં સ્થિરતા અને વિકાસ બંનેનો સમાવેશ થાય છે. લાર્જ-કેપ સ્ટૉક ડિફેન્સિવ લેયર પ્રદાન કરે છે, જ્યારે મિડ-કેપ સ્ટૉક ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે, જે આ ફંડને મધ્યમ જોખમ સહનશીલ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે યોગ્ય બનાવે છે. ત્રિમાસિક રિબૅલેન્સિંગ એ પણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારો બજારની સતત દેખરેખ રાખવાની જરૂર વગર મોટા અને મધ્યમ-કેપ બંને સેગમેન્ટના સંપર્કને જાળવી રાખે છે.

3. વ્હાઇટઓક કેપિટલ ડિજિટલ ભારત ફંડ

પરિચય અને ઉદ્દેશ
વ્હાઇટઓક કેપિટલ ડિજિટલ ભારત ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે મુખ્યત્વે ટેક્નોલોજી સેક્ટર અને ટેક્નોલોજી સંબંધિત કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ભંડોળનો ઉદ્દેશ ભારતમાં અગ્રણી ડિજિટલ પરિવર્તન ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ ઉત્પન્ન કરવાનો છે. આ ભંડોળ રોકાણકારોને ભારતના વધતા ડિજિટલ અર્થવ્યવસ્થામાં રોકાણ કરવા માટે વિષયગત અભિગમ પ્રદાન કરે છે, જે દેશભરમાં બહુવિધ ઉદ્યોગોમાં ક્રાંતિ લાવવા માટે તૈયાર છે.

મુખ્ય સુવિધાઓ

1. . સેક્ટોરલ ફોકસ: ડિજિટલ ભારત ફંડ એવી કંપનીઓને લક્ષ્યાંકિત કરે છે જે ટેક્નોલોજી ક્ષેત્રમાં શામેલ છે અથવા તેમના બિઝનેસ મોડલને સુધારવા માટે ટેક્નોલોજીનો લાભ લઈ રહ્યા છે. આમાં આઇટી સેવાઓ, સૉફ્ટવેર, ડિજિટલ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, ઇ-કૉમર્સ, ફિનટેક અને ડિજિટલ હેલ્થકેર જેવા ક્ષેત્રોનો સમાવેશ થાય છે.

2. . ઉચ્ચ વિકાસની સંભાવના: ભારત ઝડપી ડિજિટલ પરિવર્તનમાંથી પસાર થાય છે, તેથી ટેક્નોલોજી કંપનીઓ ઉચ્ચ વિકાસ માટે સારી રીતે કાર્યરત છે. ભંડોળ ઇન્ટરનેટની પહોંચ વધારવા, ડિજિટલ ચુકવણીઓ, ક્લાઉડ કમ્પ્યુટિંગ અને કૃત્રિમ બુદ્ધિમત્તા જેવા વલણો પર ફાયદા ઉઠાવવા માંગે છે, જે આર્થિક વિકાસની આગામી લહેરને ચલાવી રહ્યા છે.

3. પોર્ટફોલિયો ફાળવણી:
   - 80%-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં ટેક્નોલોજી અને ટેક્નોલોજી સંબંધિત કંપનીઓ.
   - 0%-20% નૉન-ટેક કંપનીઓના ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં.
   - લિક્વિડિટી જાળવવા માટે ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં 0%-20%.
   - REIT (રિઅલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ) અને ઇનવિટ (ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ) દ્વારા જારી કરાયેલા એકમોમાં 0%-10%.

4. . બેંચમાર્ક: ફંડની પરફોર્મન્સ BSE ટેક TRI ઇન્ડેક્સ સામે બેંચમાર્ક કરવામાં આવે છે, જે બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ ટોચની ટેક્નોલોજી કંપનીઓને ટ્રૅક કરે છે.

મેનેજમેન્ટ ટીમ
અનુભવી ટીમ દ્વારા ભંડોળનું સંચાલન કરવામાં આવશે:
- રમેશ મંત્રી (ઇક્વિટી)
- તૃપ્તિ અગ્રવાલ (સહાયક ભંડોળ વ્યવસ્થાપક, ઇક્વિટી)
- ધીરેશ પાઠક (સહાયક ભંડોળ વ્યવસ્થાપક, ઇક્વિટી)
- પિયુષ બરનવાલ (ડેબ્ટ)

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેસ
ડિજિટલ ભારત ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઉચ્ચ વિકાસની તકો શોધી રહ્યા છે અને સેક્ટર-વિશિષ્ટ જોખમ સાથે આરામદાયક છે. ટેક્નોલોજી ભારતીય અર્થવ્યવસ્થામાં મહત્વપૂર્ણ વિકાસ ચાલક બની રહી છે, અને આ ભંડોળ રોકાણકારોને આ વલણમાં ટૅપ કરવાની મંજૂરી આપે છે. જો કે, ટેક્નોલોજી સેક્ટર પર તેના ફોકસને કારણે, ફંડ વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં વધુ જોખમ ધરાવે છે.

4. એલઆઈસી એમએફ મેન્યુફેક્ચરિંગ ફંડ

પરિચય અને ઉદ્દેશ

એલઆઈસી એમએફ મેન્યુફેક્ચરિંગ ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જેનો હેતુ ઉત્પાદન ક્ષેત્રની અંદર કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરવાનો છે. ભંડોળ એવા ઉદ્યોગો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જે ભારતની ઉત્પાદન વૃદ્ધિના મૂળમાં છે, જે મેક ઇન ઇન્ડિયા અને આત્મનિર્ભર ભારત જેવી સરકારી પહેલ દ્વારા સંચાલિત છે.

મુખ્ય સુવિધાઓ

1. . સેક્ટર-વિશિષ્ટ ફોકસ: ફંડ ઑટોમોબાઇલ્સ, ફાર્માસ્યુટિકલ્સ, કેમિકલ્સ, હેવી એન્જિનિયરિંગ, મેટલ્સ, શિપબિલ્ડિંગ અને પેટ્રોલિયમ પ્રોડક્ટ્સ સહિત વિવિધ ઉદ્યોગોમાં ઉત્પાદન કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.

2. . સરકારી સહાય: ભારત સરકારની પહેલ, જેમ કે પ્રોડક્શન લિંક્ડ ઇન્સેન્ટિવ (પીએલઆઈ) યોજના,નો હેતુ ઉત્પાદન આઉટપુટને વધારવાનો અને ભારતને વૈશ્વિક ઉત્પાદન કેન્દ્ર તરીકે સ્થાપિત કરવાનો છે. આ ભંડોળ ભારતમાં ઉત્પાદન માટે અનુકૂળ વાતાવરણ પર લાભ લેવાનો પ્રયત્ન કરે છે.

3. પોર્ટફોલિયો ફાળવણી:
   - 80%-100% in ઇકુઇટી & ઇક્વિટી-સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ ઓફ મેન્યુફેક્ચરિંગ કંપનીઝ.
   - 0%-20% વિવિધતા માટે ઉત્પાદન ક્ષેત્રની બહારની કંપનીઓમાં.
   - ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં 0%-20%.
   - REIT અને આમંત્રણોમાં 0%-10%.

4. . બેંચમાર્ક: ફંડ નિફ્ટી ઇન્ડિયા મેન્યુફેક્ચરિંગ ઇન્ડેક્સ સામે બેંચમાર્ક કરવામાં આવે છે, જે ભારતમાં ઉત્પાદન કંપનીઓની કામગીરીને પ્રતિબિંબિત કરે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેસ
આ ભંડોળ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ભારતના ઉત્પાદન ક્ષેત્ર પર ઉત્સાહિત છે અને લાંબા ગાળાના મૂડીમાં વૃદ્ધિથી લાભ મેળવવા માંગે છે. સેક્ટર 2027 સુધીમાં ભારત $5-trillion અર્થવ્યવસ્થા બનાવવામાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવશે તેવી અપેક્ષા છે . જો કે, ફંડનું સેક્ટરલ ફોકસ એ સૂચવે છે કે તે ઉચ્ચ અસ્થિરતાના અનુભવ કરી શકે છે, અને રોકાણકારોએ રોકાણ કરતા પહેલાં તેમના જોખમ સહનશીલતાનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.