શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો છે જે બંને વિશ્વના શ્રેષ્ઠ-ઇક્વિટી (સ્ટૉક) અને ડેબ્ટ (બોન્ડ્સ)ને એકત્રિત કરે છે. તેઓ રિસ્ક અને રિવૉર્ડને સંતુલિત કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે, જે વિવિધ ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને અનુરૂપ વિવિધ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ એવા રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે જેઓ સુરક્ષા કવચ સાથે વૃદ્ધિ પ્રાપ્ત કરવા માંગે છે, જે તેમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં બહુમુખી પસંદગી બનાવે છે. ચાલો, હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે, ટોચના પરફોર્મિંગ અને તેમના વિશે તમારે જાણવા લાયક તમામ બાબતો વિશે જાણીએ.

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ છે જે વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓ જેમ કે સ્ટૉક્સ, બોન્ડ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝને એક પોર્ટફોલિયોમાં એકત્રિત કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ જોખમો અને વળતરને સંતુલિત કરીને રોકાણકારોને વૃદ્ધિ અને આવક પ્રદાન કરવાનો છે. ઇક્વિટી (સ્ટૉક) અને ડેબ્ટ (બોન્ડ્સ)નું મિશ્રણ આ ફંડને વધુ વૈવિધ્યસભર બનાવે છે, જે મધ્યમ જોખમ અને સ્થિર વિકાસ ઈચ્છતા રોકાણકારોને પૂર્ણ કરે છે. તેઓ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વિવિધ બનાવવાની રીત પ્રદાન કરે છે, જે માર્કેટની અસ્થિરતા સામે સુરક્ષિત કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

ભારતમાં ટોચના 10 હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

નીચે ટોચના 10 હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આપેલ છે:

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ

અહીં ટોચના 10 હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનના આધારે સંક્ષિપ્ત ઓવરવ્યૂ આપેલ છે:

JM ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ - ડાયરેક્ટ (વાર્ષિક-બોનસ): આ ફંડ તેની આક્રમક રોકાણ વ્યૂહરચના માટે જાણીતું છે, મુખ્યત્વે ઋણમાં નાનો ભાગ જાળવી રાખતી વખતે ઇક્વિટી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે નોંધપાત્ર માર્કેટ એક્સપોઝર સાથે ઉચ્ચ રિટર્નને લક્ષ્ય બનાવે છે, જે ઉચ્ચ રિસ્ક ક્ષમતા ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે શ્રેષ્ઠ છે.

એચ ડી એફ સી બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ: ઇન્વેસ્ટર્સમાં લોકપ્રિય પસંદગી, આ ફંડ માર્કેટની સ્થિતિઓના આધારે તેની ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ એક્સપોઝરને ગતિશીલ રીતે ઍડજસ્ટ કરે છે, જે વૃદ્ધિ અને સ્થિરતા માટે સંતુલિત અભિગમ પ્રદાન કરે છે.

ક્વૉન્ટ મલ્ટી એસેટ ફંડ: આ ફંડ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને ગોલ્ડ સહિત બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. તેની વ્યૂહરચનાનો હેતુ બજારમાં વૃદ્ધિની તકોનો લાભ લેતી વખતે વિવિધતા દ્વારા જોખમ ઘટાડવાનું છે.

ICICI બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ: આ ફંડ બજાર મૂલ્યાંકનના આધારે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચે ઍડજસ્ટ કરવા માટે સક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે. તે જોખમ અને પુરસ્કારને સંતુલિત કરીને સતત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે.

એડ્લવેઇસ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: આ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે અને તેનો હેતુ ઉચ્ચ મૂડી પ્રશંસા કરવાનો છે. તે અસ્થિરતાને મેનેજ કરવા માટે નાના ડેબ્ટ એલોકેશન દ્વારા પૂર્ણ કરવામાં આવે છે.

ક્વૉન્ટ એબ્સોલ્યૂટ ફંડ: આ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે માર્કેટની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના મહત્તમ રિટર્ન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને સંપૂર્ણ રિટર્ન સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરે છે. આક્રમક રોકાણકારો માટે આદર્શ છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા એસેટ એલોકેટર એફઓએફ: આ ફંડ ઑફ ફંડ્સ (એફઓએફ) અન્ય ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે, સંતુલિત વૃદ્ધિ અને આવક પ્રાપ્ત કરવા માટે એસેટ એલોકેશનને ઑપ્ટિમાઇઝ કરે છે.

એચડીએફસી ડાયનેમિક PE રેશિયો એફઓએફ: આ ફંડ બજારના પ્રાઇસ-ટુ-એર્નિંગ્સ (PE) રેશિયોના આધારે વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે, જે જોખમને ઘટાડવા અને રિટર્ન વધારવા માટે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સાથે તેના એક્સપોઝરને ઍડજસ્ટ કરે છે.

કોટક ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ: તે ઓછા જોખમ સાથે સ્થિર રિટર્ન જનરેટ કરવાની ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને આર્બિટ્રેજની તકોને એકત્રિત કરે છે, જે કેટલાક ઇક્વિટી એક્સપોઝર ઈચ્છતા કન્ઝર્વેટિવ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે યોગ્ય બનાવે છે.

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા કન્સર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: આ ફંડ કન્ઝર્વેટિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે ડેટ માટે વધુ અને ઓછી ઇક્વિટી માટે ફાળવે છે, જે ન્યૂનતમ જોખમ સાથે સ્થિર આવક પ્રદાન કરે છે.

ભારતમાં હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને વિવિધ પ્રકારોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. તેઓ છે:

ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ હાઇબ્રિડ ફંડ: આ ફંડ ઇક્વિટીમાં તેમની સંપત્તિના 65% કરતાં વધુ રોકાણ કરે છે અને બાકીના કરજમાં રોકાણ કરે છે. તે મધ્યમ જોખમ સ્તર સાથે વૃદ્ધિ શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે અનુકૂળ છે.

ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ હાઇબ્રિડ ફંડ: આ ફંડ લગભગ 70-90% ડેબ્ટમાં અને બાકીની ઇક્વિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. સ્થિરતા અને આવકની વધુ વૃદ્ધિને પ્રાથમિકતા આપતા સંરક્ષક રોકાણકારો માટે તેઓ શ્રેષ્ઠ છે.

બૅલેન્સેડ હાઇબ્રિડ ફંડ: આ ફંડનો હેતુ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચે 50-50 બૅલેન્સ છે, જે વૃદ્ધિ અને સ્થિરતાનું મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે.

માસિક ઇન્કમ પ્લાન્સ: આ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટલાક શેર સાથે બોન્ડ જેવા ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ વિકલ્પો મિશ્રણ કરે છે. તેમનું લક્ષ્ય સ્થિર રિટર્ન દ્વારા નિયમિત આવકની સુવિધા આપતી વખતે બોન્ડ કરતાં વધુ રિટર્ન કમાવવાનું છે. તેઓ માસિક નફાના ઉપાડ અથવા પૈસા વધારવા માટે ફરીથી રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

આર્બિટ્રેજ ફંડનો હેતુ એક બજારમાં સંપત્તિ ખરીદીને અને તરત જ તેમને અન્ય બજારમાં ઉચ્ચ કિંમતો પર વેચીને ઓછા જોખમી લાભ મેળવવાનો છે. જો કે, જ્યારે આવા જોખમ-મુક્ત કિંમતના તફાવતો ઉપલબ્ધ ન હોય, ત્યારે તેઓ માત્ર ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અથવા ડેબ્ટ ફંડ જેવા લિક્વિડ ફંડમાં પૈસા લાવે છે. તેથી, રિટર્ન ઇક્વિટી ફંડની જેમ જ છે, પરંતુ જોખમો ડેબ્ટ સ્કીમની જેમ જ છે.

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ

વિવિધતા: હાઇબ્રિડ ફંડ વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ફેલાવે છે, જે નુકસાનનું જોખમ ઘટાડે છે.

રિસ્ક મેનેજમેન્ટ: ઇક્વિટી અને ડેબ્ટનું મિશ્રણ જોખમને સંતુલિત કરવામાં મદદ કરે છે, જે તેમને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઓછું અસ્થિર બનાવે છે.

નિયમિત રીબૅલેન્સિંગ: રિટર્નને મહત્તમ કરવા અને જોખમને ઘટાડવા માટે ફંડ મેનેજર્સ પોર્ટફોલિયોને સક્રિય રીતે રિબૅલેન્સ કરે છે.

સ્થિર રિટર્ન: હાઇબ્રિડ ફંડ વૃદ્ધિ અને આવકને એકત્રિત કરે છે, જે તેમને મધ્યમ-જોખમ ધરાવતા રોકાણકારો માટે આદર્શ બનાવે છે.

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ગેરફાયદા

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મર્યાદાઓ નીચે મુજબ છે:

મધ્યમ રિટર્ન: જ્યારે સ્ટૉક માર્કેટમાં વધારો થાય છે, ત્યારે હાઇબ્રિડ ફંડ શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઓછું રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે, કારણ કે માત્ર ભાગ શેરમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે છે.

ઉચ્ચ મેનેજમેન્ટ ફી: ફંડ મેનેજર્સ સક્રિય રીતે ઇક્વિટી-ડેબ્ટ રેશિયોને ઍડજસ્ટ કરે છે, તેથી હાઇબ્રિડ ફંડ માટે ઑપરેટિંગ ખર્ચ સામાન્ય રીતે વધુ હોય છે.

જટિલ ટૅક્સ માળખું: હાઇબ્રિડ ફંડમાંથી મૂડી લાભ પર ટૅક્સેશન અંડરલાઇંગ એસેટના આધારે અલગ-અલગ હોય છે, જે રિટર્ન ફાઇલ કરતી વખતે અનુપાલનને વધુ જટિલ બનાવે છે.

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

મધ્યમ જોખમ-વિરોધી ઇન્વેસ્ટર્સ: આ કેટેગરી તે લોકો માટે આદર્શ છે જે ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી જેવા ઉચ્ચ જોખમો લેવા માંગતા નથી પરંતુ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારા રિટર્ન ઈચ્છે છે.

પ્રથમ વખતના ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટર્સ: ડેબ્ટ એલોકેશનના કુશન દ્વારા ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં સારો એન્ટ્રી પોઇન્ટ, માત્ર શેરની તુલનામાં રિસ્ક ઘટાડે છે.

રિટાયરમેન્ટ પ્લાનર્સ: હાઇબ્રિડ્સ ઇક્વિટી દ્વારા પ્રારંભિક રિટાયરમેન્ટ ગોલ વિકાસની સંભાવના અને પછી વેસ્ટિંગ એજની નજીક ડેટની સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે.

પોર્ટફોલિયોની સરળતા શોધી રહ્યા છીએ: એક જ હાઇબ્રિડ ફંડ કે જે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ વગેરેની માલિકી ધરાવે છે, જે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટને સરળ બનાવે છે.

સમયાંતરે આવકની જરૂર છે: નિયમિત આવક માટેની કેટલીક હાઇબ્રિડ યોજનાઓ કેટલીક ચોક્કસ નાણાંકીય જરૂરિયાતોને અનુરૂપ સમયાંતરે ચુકવણી પ્રદાન કરે છે.