લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ સમય જતાં તમારા પૈસા વધારવાની એક સારી રીત છે-મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અથવા અન્ય સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા માટે ઘણા રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે. જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમે મુખ્યત્વે પ્રોફેશનલ દ્વારા સંચાલિત મોટા, વિવિધ પોર્ટફોલિયોનો એક નાનો ભાગ ખરીદો છો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટાયરમેન્ટ, બાળકોના શિક્ષણ અથવા ઘર ખરીદવા જેવા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો માટે યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદગીઓ સાથે સારા રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે. તમને લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સમજવામાં મદદ કરવા માટે અહીં એક પોસ્ટ આપેલ છે.

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

રોકાણકારો માટે સૌથી યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સતત ઘણા વર્ષોમાં સ્થિર રિટર્ન આપે છે. તેમની પાસે એક્સપર્ટ ફંડ મેનેજર છે જે આર્થિક પરિસ્થિતિઓના આધારે સમજદારીપૂર્વક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પસંદગી કરે છે. ભંડોળ વિવિધ ઉદ્યોગોમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે, જોખમોને સંતુલિત કરે છે અને નફાની તકોમાં સુધારો કરે. 

ઇક્વિટી અથવા શેર માર્કેટ ફંડ, શેર અને નિશ્ચિત આવક વિકલ્પો સાથે મેળ ખાતા સંતુલિત ફંડ અને નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ઇન્ડેક્સ ફંડ લાંબા ગાળે સારી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરે છે, જેથી તેઓ સારી રીતે પસંદ કરે છે. પોર્ટફોલિયો બૅલેન્સની વિવેકપૂર્ણ પ્રથાઓ, અનુભવી ફંડ મેનેજમેન્ટ અને લાંબા સમય સુધી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરીને, ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંપતિ નિર્માણ કરતા કમ્પાઉન્ડિંગ લાભો પ્રાપ્ત કરે છે.

ટોચના 10 શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

લાંબા ગાળા માટે ટોચના 10 શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન નીચે મુજબ છે:

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ

આગામી 10 વર્ષોમાં શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંક્ષિપ્ત ઓવરવ્યૂ અહીં આપેલ છે: 

બન્ધન ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફન્ડ
બંધન ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ મુખ્યત્વે ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર સંબંધિત ક્ષેત્રો જેમ કે પાવર, કન્સ્ટ્રક્શન અને ટેલિકમ્યુનિકેશનમાં રોકાણ કરે છે. તેણે પાછલા વર્ષમાં 72.66% વળતર આપ્યું છે, જે સરકારી ખર્ચમાં વધારો થવાને કારણે ક્ષેત્રની વૃદ્ધિને પ્રતિબિંબિત કરે છે. ફંડના ક્ષેત્રીય ધ્યાનનો અર્થ ઉચ્ચ જોખમ છે, જે ઉચ્ચ-જોખમી સહિષ્ણુતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે તેને યોગ્ય બનાવે છે.

કેનરા રોબેકો ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ
કેનેરા રોબેકો ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ નિર્માણ, મૂડી માલ અને સંબંધિત ક્ષેત્રોમાં કંપનીઓને લક્ષ્ય બનાવે છે. તેણે છેલ્લા વર્ષે 67.75% પરત કર્યું, જે આર્થિક રિકવરી અને સરકારી પહેલ દ્વારા સંચાલિત છે. એક સેક્ટર ફંડ તરીકે, તે ઉચ્ચ અસ્થિરતા ધરાવે છે અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરના વિકાસમાં સંપર્ક કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે.

ડીએસપી ટી . આઈ . જિ . ઇ . આર . ફન્ડ
ડીએસપી ટી.આઈ.જી.ઇ.આર. ફંડ આર્થિક સુધારાઓ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર વિકાસથી લાભદાયી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જે પાછલા વર્ષમાં 63.74% રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. ઔદ્યોગિક, ઉપયોગિતાઓ અને નાણાંકીય ક્ષેત્રોમાં તેનો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો સંભવિત ઉચ્ચ વળતર માટે ક્ષેત્રીય જોખમોને સંભાળવા ઇચ્છતા રોકાણકારો માટે તેને આકર્ષક બનાવે છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ભારત 22 FOF ફંડ
આ ફંડ ભારત 22 ETF માં રોકાણ કરે છે, જેમાં જાહેર ક્ષેત્રના ઉપક્રમો અને મોટી ખાનગી કંપનીઓ શામેલ છે. તેણે છેલ્લા વર્ષે 55.6% કમાયા છે, જે ઉર્જા અને ફાઇનાન્સ જેવા ક્ષેત્રો માટે તેના વિવિધ એક્સપોઝરને પ્રતિબિંબિત કરે છે. તે મધ્યમ જોખમ સાથે સ્થિરતા અને વિકાસનું મિશ્રણ ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.

મોતિલાલ ઓસ્વાલ મિડકૈપ ફન્ડ
મિડ-કેપ કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને, મોતીલાલ ઓસવાલ મિડ કૅપ ફંડએ ગયા વર્ષે 70.7% રિટર્ન પોસ્ટ કર્યું હતું. તે મજબૂત વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓને લક્ષ્ય બનાવે છે, જે મિડ-કેપ અસ્થિરતાને કારણે મધ્યમથી ઉચ્ચ-જોખમી સહિષ્ણુતા સાથે ઉચ્ચ વળતર મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ બનાવે છે.

કોટક ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર એન્ડ ઇકોનોમિક રિફોર્મ ફન્ડ
આ ભંડોળ, જેણે પાછલા વર્ષમાં 56.7% પરત કરી છે, ભારતમાં આર્થિક સુધારાઓનો લાભ લેવાની સંભાવના ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તે પાવર અને કેપિટલ ગુડ્ઝ જેવા ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે ભારતની સુધારણા આધારિત વૃદ્ધિ વિશે જાગૃત છે પરંતુ ક્ષેત્રીય જોખમોથી પણ જાગૃત છે તેવા આશાવાદી રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે.

ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ
ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ છેલ્લા વર્ષે 56.0% રિટર્ન પ્રદાન કરતી સ્મૉલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તે ઉચ્ચ વિકાસને લક્ષ્ય બનાવે છે પરંતુ તેમાં વધુ અસ્થિરતા શામેલ છે, જે સંભવિત લાંબા ગાળાના લાભો માટે ઉચ્ચ જોખમ સાથે રોકાણકારોને આરામદાયક બનાવે છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ ઉચ્ચ-વિકાસવાળા સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે ગયા વર્ષે 49.0% પરત કરે છે. તે નાની ટોપીની ઉચ્ચ અસ્થિરતાને સમજવા માટે આક્રમક વિકાસની તકો મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે અનુકૂળ છે.

ટાટા સ્મોલ કેપ ફંડ
53.1% રિટર્ન સાથે, ટાટા સ્મોલ કેપ ફંડ ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી નાની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તે જોખમ અને બજારમાં વધઘટ માટે ઉચ્ચ સહનશીલતા સાથે લાંબા ગાળાના લાભો શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.

એચ ડી એફ સી 30 ફંડ
HDFC કેન્દ્રિત 30 ભંડોળ છેલ્લા વર્ષે 43.5% વળતર પ્રાપ્ત કરીને 30 સુધીના સ્ટૉક્સના કૉન્સન્ટ્રેટેડ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરે છે. આ ઉચ્ચ-સુસંગત અભિગમ ઉચ્ચ વળતર આપી શકે છે પરંતુ મર્યાદિત વિવિધતાને કારણે વધુ જોખમ ધરાવે છે, જે કેન્દ્રિત વિકાસની તકો મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે.

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કેટલાક મુખ્ય લાભો નીચે મુજબ છે:

વિવિધતા: બહુવિધ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફેલાયેલા હોવાથી જોખમને ઘટાડે છે.

પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: અનુભવી ફંડ મેનેજર્સ વિવિધ ઇન્વેસ્ટર વતી ઇન્વેસ્ટમેન્ટના નિર્ણયો લે છે.

લિક્વિડિટી: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા અને વેચવા માટે સરળ છે, જે તમારા પૈસાનો ઝડપી ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી): આ તમને નિયમિતપણે નાની રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે, જે સમય જતાં સંપત્તિ બનાવવાનું સરળ બનાવે છે.

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ગેરફાયદા

અહીં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મુખ્ય ગેરફાયદા છે:

માર્કેટની અસ્થિરતા શેર કરવા માટે જોખમી: સ્ટૉકમાં મુખ્યત્વે રોકાણ કરતા ફંડને ઉચ્ચ માર્કેટ સંબંધિત જોખમોનો સામનો કરવો પડે છે. સ્ટૉકની કિંમતમાં ફેરફારો સીધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્યોને અસર કરે છે - જેના કારણે વધઘટ થાય છે.

અનિશ્ચિત રિટર્ન: સારી રીતે પ્રદર્શન કરતા લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ વર્ષ-દર-વર્ષ નિશ્ચિત ઉચ્ચ રિટર્નની ગેરંટી આપી શકતા નથી. થોડા વર્ષો પછી શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન હોવા છતાં ઓછા રહી શકે છે, જે સરેરાશ નફા પર અસર કરે છે.

ચાલુ એનએવીના આધારે વળતર: આ ફંડમાંથી વહેલી તકે પૈસા ઉપાડવાથી તમને વર્તમાન પ્રવર્તમાન મૂલ્ય મળે છે. જો ભંડોળમાં તાજેતરમાં નુકસાન થાય છે, તો તમારું રોકાણ મૂલ્ય પણ શિખરની તુલનામાં પ્રમાણમાં ઘટે છે.

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટૅક્સેશન

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટૅક્સેશન નીચે મુજબ છે: 

ઇક્વિટી ફંડ પર ઉચ્ચ ટૅક્સ ટૂંકા ગાળાના લાભો: જો ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો 1 વર્ષની અંદર વેચવામાં આવે છે, તો નફા પર અગાઉ 15% થી 20%- સુધીનો ટૅક્સ લાગુ પડે છે.

લાંબા ગાળામાં મળતા ટૅક્સમાં ફેરફારો: 1 વર્ષથી વધુ સમય માટે ઇક્વિટી ફંડનું હોલ્ડિંગ લાંબા ગાળાના લાભને વર્ગીકૃત કરે છે. ટૅક્સમાં છૂટ ₹1 લાખથી વધારીને ₹1.25 લાખ કરવામાં આવી છે. જો કે, આ ઉપરની રકમ પર ટૅક્સ દર 10% થી વધીને 12.5% થઈ ગઈ છે.

ઇન્ડેક્સેશનનો લાભ કાઢી નાંખવો: બજેટ ફુગાવાના પરિબળને કારણે કરપાત્ર ઘટકોને ઘટાડતા ઇન્ડેક્સેશન લાભોને દૂર કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લાગુ થવાપાત્ર.

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

એક્સટેન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર્સ: લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા લોકોને અનુરૂપ છે જેઓ રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગ, બાળકના ભવિષ્યના પ્લાનિંગ વગેરે જેવા લક્ષ્યો માટે 5-10 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ માટે ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગે છે.

ઉચ્ચ વિકાસની તક શોધી રહ્યા છીએ: આ ફંડ શેર પર લગભગ 65% ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જેનો હેતુ સ્ટૉક માર્કેટમાં વધારો થવાના કારણે વર્ષોથી ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ રિટર્ન આપવાનો છે. તેઓ સંપત્તિ નિર્માણની જરૂરિયાતો માટે આદર્શ છે.

કેટલાક જોખમો સ્વીકારવા: રિટર્ન નિશ્ચિત ન હોવાથી, રોકાણકારો નોંધપાત્ર ઇક્વિટી એક્સપોઝરથી કેટલીક અસ્થિરતા સાથે આરામદાયક હોવા જોઈએ. સંભવિત ટ્રેડઑફના અપસાઇડને જોખમ સહન કરવાની જરૂર છે.