2022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 5 સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ

આવક વળતર હંમેશા સ્ટોક માર્કેટ રોકાણકારોનો પ્રાથમિક લક્ષ્ય રહ્યો છે, અને સ્મોલ-કેપ યોજનાઓ તેમને આકર્ષવાનું ચાલુ રાખે છે. પાછલા વર્ષમાં, સ્મોલ-કેપ કેટેગરીએ 37.79% ને પરત કરી દીધી છે. આ સ્મોલ-કેપ વિભાગ અને એકંદર બજારમાં નોંધપાત્ર ડ્રોપનું પરિણામ છે.

જો કે, રોકાણકારોને જાણવું જોઈએ કે છેલ્લા વર્ષે નાની-કેપ કેટેગરીની કામગીરી આ વર્ષ પુનરાવર્તિત કરી શકાતી નથી. સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવાથી આ સમયે ચોક્કસ જોખમ પણ મળે છે. જો તમે આ કેટેગરીમાં રોકાણ કરવા માંગો છો, તો આ લેખ તમને મદદ કરી શકે છે.
 

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

આ મોટાભાગના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે નાના-કેપ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત પ્રોડક્ટ્સમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ ભંડોળો નાની કેપ પેઢીઓમાં રોકાણ કરેલી તેમની કુલ સંપત્તિઓમાંથી ઓછામાં ઓછી 65% ફાળવે છે. સેબી અનુસાર, સ્મોલ-કેપ ભંડોળ ફરજિયાત રૂપે 500 કરોડથી ઓછા બજાર મૂલ્યવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું ફરજિયાત છે.

સ્મોલ-કેપ એકમો આક્રમક વિકાસ યોજનાઓ સાથે ઝડપી વધતા ઉદ્યોગો છે. આવા સ્ટૉક્સમાં વધુ અસ્થિરતા છે અને બજારમાં ઉતાર-ચઢાવ માટે સંવેદનશીલ છે. પરિણામે, સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બિગ-કેપ, મિડ-કેપ અથવા મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ કરતાં જોખમી હોવાનું સમજવામાં આવે છે.

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
 

_{છબીનો સ્ત્રોત: Freepik.com}

1. જોખમ

આ ભંડોળો સામાન્ય રીતે મોટા/મિડ-કેપ ભંડોળની તુલનામાં ઉચ્ચ સ્તરના જોખમની વિશેષતા ધરાવે છે. આના પાછળનું કારણ એ છે કે મોટી અને મિડ-કેપ પેઢીઓ વધુ સ્થાપિત છે. નાની કંપનીઓની તુલનામાં અનુકૂળ માર્કેટ મૂવ તેમના પર ઓછી અસર કરે છે. તેના વિપરીત, સ્મોલ-કેપ એન્ટરપ્રાઇઝ નવા વ્યવસાયો છે. બજારમાં થોડો નીચો પણ આ વ્યવસાયો પર પ્રતિકૂળ અસર પડી શકે છે.

2 રિટર્ન્સ

આ ભંડોળ બજાર વળતરને આગળ વધારવાની ક્ષમતા સાથે આવે છે. બુલ માર્કેટની વચ્ચે, આ સ્ટૉક્સ ઉચ્ચ ઉપજના પરિણામો ઉત્પન્ન કરે છે. જો કે, રિટર્ન બેરિશ પરિસ્થિતિઓમાં ખરાબ રીતે પ્રભાવિત થઈ શકે છે, અથવા ફંડને મોટા નુકસાનનો સામનો પણ કરી શકે છે. 

3. લાંબા ગાળાનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન

જો તમે સ્મોલ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યા છો, તો ખાતરી કરો કે તમે તેને ઓછામાં ઓછા સાત વર્ષ માટે રાખો છો. લાંબા ગાળાના રોકાણો નોંધપાત્ર નફો પણ બનાવતી વખતે તેમના સાથે આવતા જોખમોને વિવિધતા આપવામાં સહાય કરશે.

4. સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરો

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્મોલ-કેપ બિઝનેસમાં રોકાણ કરે છે. કારણ કે કંપનીઓ યુવા છે, તેઓ મોટા અને મિડ-કેપ ભંડોળ કરતાં વધુ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવે છે.

5. ઇક્વિટી ફંડ તરીકે કર વસૂલવામાં આવે છે

જેમ કે નાની-કેપ યોજનાઓ નાની-કેપ પેઢીઓની ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે, તેમ આને ઇક્વિટી ભંડોળ તરીકે ગણવામાં આવે છે અને તે મુજબ ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે. અહીં નોંધપાત્ર કેચ છે, જોકે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ હોવા છતાં, આ ફંડ્સ ઇએલએસએસ ફંડ્સ (ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ) જેવી કર બચત માટે પાત્ર નથી. આ ભંડોળ પર વ્યાપક રીતે બે રીતે કર લગાવવામાં આવે છે, એટલે કે, મૂડી લાભ અને લાભાંશ આવક પર કર.
 

સ્મોલ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો

1) સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મજબૂત વિકાસની સંભાવનાઓ ધરાવતી સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.

2) સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં માર્કેટમાં અનુકૂળતાની ઉચ્ચ ડિગ્રી હોય છે. તેમની નાની સાઇઝ કંપનીઓને બજારના વિકાસને ઝડપી પ્રતિસાદ આપવાની મંજૂરી આપે છે.

3) નાના કદના ફંડ મેનેજર્સમાં તેમના પોર્ટફોલિયોમાં ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા, વાજબી કિંમતના સ્ટૉક્સ શામેલ છે. આ માર્કેટ-બીટિંગ રિટર્ન પ્રાપ્ત કરવાની શક્યતાને વધારે છે.

4)ટોચના સ્મોલ-કેપ ફંડ પોર્ટફોલિયોની વિવિધતાને વિસ્તૃત કરે છે. સ્મોલ-કેપ ઇન્વેસ્ટર તેમના સેક્ટરની ફાળવણીમાં ફેરફાર કરી શકે છે અને નાના કેપ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વધારો કરી શકે છે. 

ટોચના પાંચ સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ

ભારતમાં 2022 માં રોકાણ કરવા માટેના શ્રેષ્ઠ સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે:

1. એક્સિસ સ્મોલ - કેપ ફન્ડ ( ગ્રોથ )