ભારતમાં ટોચના 5 પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણા ભારતીયો માટે એક આવશ્યક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ બની ગયા છે, જે સંપત્તિ વધારવાની વિવિધ અને સુલભ રીત પ્રદાન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્ડસ્ટ્રીનો વિસ્તાર ચાલુ હોવાથી, રોકાણકારો માટે સમજદારીપૂર્વક પસંદ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી ઇન્વેસ્ટર્સને ઇક્વિટીથી લઈને ડેબ્ટ અને અન્ય ફાઇનાન્શિયલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ સુધીની વિશાળ શ્રેણીની કંપનીઓ અને સંપત્તિના પ્રકારોનો એક્સપોઝર મેળવી શકે છે. આ વૈવિધ્યપૂર્ણ અભિગમ સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે અને જોખમોને ઘટાડે છે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ઇન્શ્યોરન્સ અથવા રિયલ એસ્ટેટ જેવા વધુ કૉન્સન્ટ્રેટેડ વિકલ્પોની તુલનામાં આકર્ષક પસંદગી બનાવે છે. 

આ લેખમાં, આપણે ઐતિહાસિક રીતે મજબૂત રિટર્ન આપતા 5 ટોચના પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે ચર્ચા કરીશું અને રોકાણકારોને તેમના સંભવિત રિટર્નને મહત્તમ બનાવવામાં મદદ કરીશું. પરંતુ સૌ પ્રથમ, ચાલો સમજીએ કે ટૉપ-પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે. 

ટોચના પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યોજનાઓ છે જે વિવિધ ઇન્વેસ્ટરો પાસેથી સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ જેવી સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે પૈસા એકત્રિત કરે છે. પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત, આ ફંડ્સ ફંડના વિશિષ્ટ ઉદ્દેશોના આધારે રોકાણ કરે છે, જેમાં અપેક્ષિત વળતર, જોખમના સ્તર અને એસેટ એલોકેશન સ્ટ્રેટેજીની વિગત આપવામાં આવે છે. રોકાણકારો એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરી શકે છે જે તેમના જોખમ સહન, રોકાણની મુદત અને ક્ષેત્રની પસંદગી સાથે સંરેખિત હોય.

ટોચના પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તે છે જે સતત તેમના પરફોર્મન્સ લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરે છે અથવા તેનાથી વધુ હોય છે. ઘણા ફંડમાં બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ છે જેનો હેતુ તેઓ વધુ પ્રદર્શન કરવાનો છે. એક ટોપ-પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વધુ રિટર્ન સાથે તેના બેંચમાર્કને હરાવશે. તેમને વિવિધ સમયગાળામાં પરફોર્મન્સના આધારે વર્ગીકૃત કરી શકાય છે, જેમાં લાંબા ગાળા સુધી તેમના સાથીઓને સતત પાર પાડવા માટે સૌથી વિશ્વસનીય ફંડ ઉપલબ્ધ છે. અહીં 5 ટોચના પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આપેલ છે.

5 ટોચના પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઓવરવ્યૂ

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનો હેતુ વિકાસની ક્ષમતા અને ઓછા મૂલ્યાંકન ધરાવતી સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને વધુ સારા રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્ન જનરેટ કરવાનો છે. તે વિવિધતા અને જોખમ વ્યવસ્થાપન જેવી વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરીને મજબૂત વિકાસની સંભાવનાઓ, ગુણવત્તા વ્યવસ્થાપન અને સારા મૂલ્યાંકનવાળા વ્યવસાયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ફંડનું એસેટ એલોકેશન ઇક્વિટીમાં 95.94%, કૅશમાં 4.04% અને ડેબ્ટમાં 0.02% છે. તે સ્મોલ-કેપ સ્ટૉકમાં લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે અનુકૂળ છે.

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફન્ડ    

આ યોજનાનો ઉદ્દેશ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર થીમમાં મુખ્યત્વે કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને એકમ ધારકો માટે મૂડી પ્રશંસા અને આવક વિતરણ પ્રાપ્ત કરવાનો છે. આ ભંડોળએ અન્ય ક્ષેત્રો વચ્ચે નાણાંકીય, ઉર્જા, ધાતુ અને ખનન, બાંધકામ, સામગ્રી, મૂડી માલ વગેરેમાં રોકાણ કર્યું છે. આ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને સંલગ્ન ક્ષેત્રની કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે.

બન્ધન ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફન્ડ

બંધન ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ બેંકિંગ, ઑટો, IT, ફાર્મા અને FMCG જેવા ક્ષેત્રોને બાદ કરતા ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર વેલ્યૂ ચેઇનમાં કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે ભારતના ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરના વિકાસથી લાભદાયી કંપનીઓના વિવિધ પોર્ટફોલિયોનું નિર્માણ કરે છે. આ ભંડોળ વાજબી મૂલ્યાંકન પર ઉપલબ્ધ સારી રીતે સંચાલિત વિકાસ કંપનીઓને પસંદ કરે છે, જેની આવકની આગાહી, ઉદ્યોગ વિશ્લેષણ અને લાંબા ગાળાના ટકાઉ નફાની વૃદ્ધિ માટે તેમની મુખ્ય ક્ષમતાઓનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે કંપની મેનેજમેન્ટ સાથે વાતચીત દ્વારા ઓળખવામાં આવે છે. 

આ યોજનાનો હેતુ મૂળભૂત રીતે મજબૂત વ્યવસાયોના કેન્દ્રિત, આક્રમક પોર્ટફોલિયો દ્વારા શ્રેષ્ઠ સાપેક્ષ વળતર પ્રદાન કરવાનો છે. તે ભારતીય ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરના વિકાસમાં શામેલ કંપનીઓમાં રોકાણ દ્વારા લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માંગતા રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરેલ છે.

DSP I.N.D.I.A. ટાઇગર ફંડ

આ વિષયગત ભંડોળ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે ભારતના ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર વિકાસ, એન્જિનિયરિંગ અને નિર્માણ ક્રાંતિ અને આર્થિક સુધારાઓથી લાભ મેળવી શકે છે. તે વાજબી મૂલ્યાંકન પર ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતા વ્યવસાયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. યોજનાનો પ્રાથમિક ઉદ્દેશ કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝથી બનેલ પોર્ટફોલિયો બનાવીને મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે જે ચાલુ સરકારી આર્થિક ઉદારીકરણ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરમાં જાહેર અને ખાનગી ક્ષેત્રના રોકાણો દ્વારા સંચાલિત માળખાગત ફેરફારોથી લાભ મેળવી શકે છે. આ ભંડોળ એક મજબૂત કોર પોર્ટફોલિયો ધરાવતા અનુભવી રોકાણકારો માટે અનુકૂળ છે, જે ઉચ્ચ-જોખમી તકોને 10-15% ફાળવવા માંગે છે, અને જેઓ સેક્ટર સાઇકલમાં ફેરફારોને સમજે છે.

નિપ્પોન ઇન્ડીયા પાવર એન્ડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફન્ડ

આ યોજનાનો હેતુ ભારતના પાવર અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ક્ષેત્રોમાં કંપનીઓની ઇક્વિટી અને સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા કરવાનો છે. આ ભંડોળ પરિવહન, ઉર્જા, સંસાધનો અને સંચાર સહિત પાવર અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર કંપનીઓમાં વિવિધ પોર્ટફોલિયો સાથે ભારતના કેપએક્સ વિકાસમાં ભાગ લેવાની તક પ્રદાન કરે છે. આ ક્ષેત્રોમાં લાંબા ગાળાના, જોખમ-સમાયોજિત રિટર્ન પ્રાપ્ત કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવે છે. આ ભંડોળ પાવર અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ક્ષેત્રમાં રોકાણ દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિને લક્ષ્ય કરતા રોકાણકારોને અનુકૂળ છે.

ડિસ્ક્લેમર: યોજનાના પ્રદર્શનના આધારે આ યોજનાના રોકાણ વળતરમાં ફેરફાર થઈ શકે છે. આ યોજનાઓ તમામ રોકાણકારો માટે યોગ્ય ન હોઈ શકે. રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ યોજના માહિતી દસ્તાવેજ (એસઆઈડી) વાંચવું આવશ્યક છે. જો પ્રોડક્ટ તેમના માટે યોગ્ય છે કે નહીં તે અંગે રોકાણકારોએ તેમના નાણાંકીય સલાહકારની સલાહ લેવી જોઈએ.

ટૉપ-પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત ટૉપ-પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કેવી રીતે ઓળખવા અને પસંદ કરવું તે અહીં આપેલ છે:

રોકાણનો ઉદ્દેશ: તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ મુજબ યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરો. ઉદાહરણ તરીકે, જો લક્ષ્ય લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ છે, તો ઇક્વિટી વિવિધ લાર્જ-કેપ સ્કીમમાં ઇન્વેસ્ટ કરો. જો તમે ઓછા જોખમ સાથે સ્થિર રિટર્ન ઈચ્છો છો, તો ડેબ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો.

પરફોર્મન્સ જુઓ: શૉર્ટ-ટર્મ (1-3 વર્ષ), મીડિયમ-ટર્મ (3-5 વર્ષ) અને લોન્ગ ટર્મ (પાંચ વર્ષથી વધુ) પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના ઐતિહાસિક રિટર્ન તપાસો. વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં તેમના ટ્રેક પરફોર્મન્સ રેકોર્ડના આધારે ટોચના પરફોર્મિંગ ફંડ્સ પસંદ કરો.

વૈવિધ્યકરણ: વિવિધ ઇક્વિટી ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો જે લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં વિવિધતા અને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન જોખમોને ઘટાડે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતા સૌથી મહત્વપૂર્ણ પરિમાણ છે. તે કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની રિસ્ક-રિટર્ન પ્રોફાઇલ અને તેના બેંચમાર્ક અને સમકક્ષોની તુલનામાં તેના પરફોર્મન્સને જાણવામાં મદદ કરે છે. પરંતુ એ સમજવું પણ એટલું જ મહત્વપૂર્ણ છે કે ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યના વળતરની ગેરંટી આપતું નથી. 

પાછલા કેટલાક વર્ષોમાં સમાન કેટેગરીથી અન્ય સ્કીમ સાથે તેમના રિટર્નની તુલના કરીને ટોચના પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઓળખ કરવામાં આવે છે. અપર ક્વાર્ટાઇલ પરફોર્મિંગ પ્લાનને ટોપ-પરફોર્મિંગ ફંડ્સ માનવામાં આવે છે. તેથી, આ શ્રેષ્ઠ પાંચ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કામગીરી મુજબ હતું. આશા છે કે તમને તે ઉપયોગી લાગ્યું.