ભારતમાં ટોચના 5 ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ઇન્ડેક્સ પોર્ટફોલિયોને મિમિક કરે છે તેને ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે સંદર્ભિત કરવામાં આવે છે. ઇન્ડેક્સ-ટાઇડ અથવા ઇન્ડેક્સ-ટ્રેક કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે, તેમનો મુખ્ય લક્ષ્ય પ્રસિદ્ધ સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને અનુસરવા અને તેની નકલ કરવાનો છે.

ભારતમાં ટોચના પાંચ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

ભારતીય બજારમાં ઘણા ભંડોળ સારી રીતે કામ કરી રહ્યા છે. હાલમાં ભારતમાં ટોચના પાંચ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ છે:

1. નિપ્પોન ઇન્ડીયા ઇન્ડેક્સ ફન્ડ

સપ્ટેમ્બર 28, 2010 ના રોજ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ઇન્ડેક્સ ફંડ - સેન્સેક્સ પ્લાન, અન્ય - ઇન્ડેક્સ ફંડની સ્થાપના કરવામાં આવી હતી અને તેને ઇન્ડેક્સ ફંડ કેટેગરીમાં 74 મી સ્થાન આપવામાં આવ્યું હતું. નિપ્પોન લાઇફ એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ દ્વારા સંચાલિત, આ એક મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ-જોખમ ભંડોળ છે જેણે તેની શરૂઆતથી 9.9% નું સીએજીઆર/વાર્ષિક રિટર્ન બનાવ્યું છે. 

1) 2021 માટે રિટર્ન 2020 માં 22.4%,16.6% અને 2019 માં 14.2% હતા.
2) 10 ફેબ્રુઆરી, 2022 સુધીમાં નેટ એસેટ વેલ્યૂ અથવા ફંડનું એનએવી ₹29.2717 હતું.
3) ડિસેમ્બર 31, 2021 સુધી, ભંડોળ સંબંધિત ચોખ્ખી સંપત્તિઓ ₹240 કરોડ હતી. 
4) ખર્ચ અને શાર્પ રેશિયો અનુક્રમે 0.41 અને 1.29 છે.
5) કોઈ રોકાણકાર જે ન્યૂનતમ રોકાણ કરી શકે છે તે ₹5,000 છે, અને ન્યૂનતમ એસઆઇપી રોકાણ ₹100 છે. 
6) 0 થી 7 દિવસ માટે ફંડ પર એક્ઝિટ લોડ 0.25% છે, અને તે સાત દિવસથી વધુ લાગુ પડતું નથી.

2. એલઆઈસી એમએફ ઇન્ડેક્સ ફન્ડ સેન્સેક્સ 

નવેમ્બર 14, 2002 ના રોજ, એલઆઈસી એમએફ ઇન્ડેક્સ ફંડ સેન્સેક્સ અન્ય તરીકે શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું - ઇન્ડેક્સ ફંડ, જેનું સંચાલન એલઆઈસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ દ્વારા કરવામાં આવ્યું હતું. આ એક મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ-જોખમ પોર્ટફોલિયો છે જે તેની સ્થાપનાથી 13.8% CAGR/વાર્ષિક રિટર્ન કરેલ છે અને ઇન્ડેક્સ ફંડ કેટેગરીમાં તેને 79th રેન્ક આપવામાં આવ્યું છે. 

1) 2021 માં રિટર્ન 2020 માં 21.9%,15.9% અને 2019 માં 14.6% હતા.
2) ફેબ્રુઆરી 10, 2022 સુધીમાં, ફંડનું એનએવી ₹109.466 હતું.
3) ડિસેમ્બર 31, 2021 સુધી, ભંડોળ સંબંધિત ચોખ્ખી સંપત્તિઓ ₹47 કરોડ હતી.
4) ખર્ચનો રેશિયો અને શાર્પ રેશિયો અનુક્રમે 1.01 અને 1.26 છે.
5) ઇન્વેસ્ટર ન્યૂનતમ ₹5,000 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકે છે અને ન્યૂનતમ ₹1000 નું SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકે છે.
6) ફંડનું એક્ઝિટ લોડ પ્રથમ 0 થી 1 મહિના માટે 1% છે અને તે તેના પછી લાગુ પડતું નથી. 
 

3. ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ

આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ એક અન્ય છે - આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ દ્વારા સંચાલિત ફેબ્રુઆરી 26, 2002 ના રોજ સ્થાપિત ઇન્ડેક્સ ફંડ. આ એક મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ-જોખમ પોર્ટફોલિયો છે જે તેની સ્થાપનાથી 15.3% CAGR/વાર્ષિક રિટર્ન કરેલ છે અને ઇન્ડેક્સ ફંડ કેટેગરીમાં તેને 71st રેન્ક આપવામાં આવ્યું છે. 

1) 2021 માટે રિટર્ન 2020 માં 24.9%,15.2% અને 2019 માં 12.8% હતા.
2) 10 ફેબ્રુઆરી, 2022 ના રોજ ફંડનું એનએવી ₹1 72.272 હતું.
3) ડિસેમ્બર 31, 2021 સુધી, ભંડોળ સંબંધિત ચોખ્ખી સંપત્તિઓ ₹2438 કરોડ હતી.
4) ખર્ચનો રેશિયો અને શાર્પ રેશિયો અનુક્રમે 0.45 અને 1.51 છે.
5) ઇન્વેસ્ટર્સ માટે ન્યૂનતમ ₹5,000 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ન્યૂનતમ ₹100 નું SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉપલબ્ધ છે.
6) ફંડ સાથે કોઈ એક્ઝિટ લોડ સંકળાયેલ નથી.

4. યૂટીઆઇ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફન્ડ્સ

આ યોજનાનો મુખ્ય રોકાણ લક્ષ્ય એવી કંપનીઓના સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવાનો છે જે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સને "નિષ્ક્રિય" રોકાણ દ્વારા નિફ્ટી 50 ની તુલનામાં વળતર મેળવવા માટે રોકાણ કરે છે. આ યોજના અને ઇન્ડેક્સ વચ્ચે મૂડી પ્રદર્શનના તફાવતોને ઘટાડવા માટે એક જ વજન પર ઇન્ડેક્સની નકલ કરે છે, જે બજારની તરલતા, વેપાર ખર્ચ, વ્યવસ્થાપન ખર્ચ વગેરેને આધિન છે. 

યુટીઆઇ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ એક અન્ય છે - માર્ચ 6, 2000 ના રોજ સ્થાપિત ઇન્ડેક્સ ફંડ, જે યુટીઆઇ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે. આ એક મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ-જોખમ પોર્ટફોલિયો છે જે તેની સ્થાપનાથી 11.9% CAGR/વાર્ષિક રિટર્ન કરેલ છે અને ઇન્ડેક્સ ફંડ કેટેગરીમાં તેને 68th રેન્ક આપવામાં આવ્યું છે. 

1) 2021 માં રિટર્ન 2020 માં 25.2%,15.5% અને 2019 માં 13.2% હતા.
2) ફેબ્રુઆરી 10, 2022 ના રોજ, ફંડનું એનએવી ₹117.241 હતું.
3) ડિસેમ્બર 31, 2021 સુધી, ભંડોળ સંબંધિત ચોખ્ખી સંપત્તિઓ ₹5841 કરોડ હતી. 
4) ખર્ચનો રેશિયો અને શાર્પ રેશિયો અનુક્રમે 0.15 અને 1.53 છે.
5) રોકાણકારો ન્યૂનતમ ₹5,000 નું રોકાણ અને ન્યૂનતમ ₹500 નું એસઆઈપી રોકાણ કરી શકે છે.
6) આ ફંડ સાથે કોઈ એક્ઝિટ લોડ જોડાયેલ નથી.

5. SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ

આ યોજનાની રોકાણ વ્યૂહરચના નિષ્ક્રિય છે. આ યોજના ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરશે જે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સને ઇન્ડેક્સ અને યોજના વચ્ચે પરફોર્મન્સ અંતરને ઘટાડીને સમાન વળતર મેળવવા માટે ઇન્ડેક્સ તરીકે સમાન પ્રમાણમાં બનાવશે. 

એસબીઆઈ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ એક અન્ય છે - જાન્યુઆરી 17, 2002 ના રોજ સ્થાપિત ઇન્ડેક્સ ફંડ, અને એસબીઆઈ ફંડ્સ મેનેજમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ દ્વારા સંચાલિત. એક મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ-જોખમ ભંડોળ, તેની સ્થાપનાથી 14.7% સીએજીઆર/વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે અને ઇન્ડેક્સ ફંડ કેટેગરીમાં તેને 75 મી સ્થાન આપવામાં આવ્યું છે. 

1) 2021 માં રિટર્ન 2020 માં 24.7%,14.6% અને 2019 માં 12.5% હતા.
2) 10 ફેબ્રુઆરી, 2022 ના રોજ ફંડનું એનએવી ₹151.712 હતું.
3) ડિસેમ્બર 31, 2021 સુધી, ભંડોળ સંબંધિત ચોખ્ખી સંપત્તિઓ ₹1812 કરોડ હતી.
4) ખર્ચનો રેશિયો અને શાર્પ રેશિયો અનુક્રમે 0.52 અને 1.5 છે.
5) ઇન્વેસ્ટર્સ માટે ન્યૂનતમ ₹5,000 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ન્યૂનતમ ₹500 નું SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉપલબ્ધ છે.
6) પ્રથમ 0 થી 15 દિવસ માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે સંકળાયેલ એક્ઝિટ લોડ 0.2% છે, અને તે તેના પછી લાગુ પડતું નથી.

રેપિંગ અપ

ઉપર સૂચિબદ્ધ તમામ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં લાંબા ગાળે સારા રિટર્ન છે. તેઓ મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ જોખમ સાથે પણ આવે છે જે તેમાં રોકાણ કરતા પહેલાં બજારને તપાસવું મહત્વપૂર્ણ બનાવે છે.

રેફરન્સ:

https://www.fincash.com/l/best-index-funds#top-9-best-performing-index-funds-fy-22-23

પણ વાંચો:-

ભારતમાં ટોચના 5 ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ

2022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 5 ELSS ફંડ્સ

ટોચના 5 પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ