થીમેટિક અને સેક્ટર ફંડ્સ સમજાવેલ છે

'સમાન' અને 'સમાન' શબ્દો વચ્ચે એક સારો તફાવત છે'. ઘણા નોવાઇસ રોકાણકારોને આ વિચાર દ્વારા ખોટી રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે કે વિષયાર્થ ભંડોળ અને ક્ષેત્રના ભંડોળ એક જ વસ્તુ છે. આ ખરેખર કેસ નથી. ઉપરોક્ત મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ટ્રીની બે શાખાઓ છે. તેમની સમાનતાઓમાંથી એક, જોકે, વ્યવસાય ક્ષેત્રના રોકાણ તરફ તેમનો સંકળાયેલ અભિગમ છે.

સેક્ટર મૂડી

સેક્ટર ભંડોળ માત્ર ચોક્કસ ક્ષેત્ર/ઉદ્યોગમાં તમારા રોકાણ કરેલા પૈસાને સંકળાયે છે. ઉદાહરણ તરીકે, તમે એવી કંપનીમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરો છો જે પીણાં બનાવે છે. સેક્ટર ભંડોળ ખાતરી કરશે કે તમારા ભંડોળને માત્ર તે ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં અને/અથવા તેના સંબંધિત અન્ય ઉદ્યોગમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. મૂળભૂત રીતે, તમે કોઈપણ પ્રકારની વિવિધતાથી મુક્ત છો.

સેક્ટર ફંડ્સમાં રોકાણ યોગ્ય સમય વિશે છે. મુખ્ય વિચાર એક ચોક્કસ ક્ષેત્ર/ઉદ્યોગના વિકાસ પર ટૅપ-ઇન કરવાનો છે. ઘટતા ક્ષેત્ર ધરાવવાથી માત્ર વધુ નુકસાનના અસરો થશે. એક રોકાણકાર કે જેમણે 2000 વર્ષ દરમિયાન તે ક્ષેત્રમાં ભંડોળ યોજવામાં આવ્યો હતો (જે સમય જ્યારે આઈટી સેક્ટર વધતો હતો), જ્યારે 2008 વર્ષ દરમિયાન તેને હોલ્ડ કર્યો ત્યારે તેને ઊંડાણપૂર્વક પ્રતિક્રિયા કરી હતી (જ્યારે આઇટી સેક્ટર ઘડી રહ્યો હતો). અન્ય ફાયદો તમને વ્યક્તિગત ફર્મ-વિશિષ્ટ જોખમથી બચાવવાની ક્ષમતા છે. એક જ ક્ષેત્રમાં આવતી કંપનીના વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ ખરીદવાના બદલે, સેક્ટર ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાથી ખાતરી થશે કે કોઈ કંપનીની ગરીબ પરફોર્મન્સ તમારા પોર્ટફોલિયોને અસર કરશે નહીં.

આના આસપાસની નુકસાન અસ્થિરતાની ઉચ્ચ દર છે. જેમ કે વિકાસ વક્ર વધુ હોઈ શકે છે, તેમાં ખૂબ જ ઓછી આગળ આવવાની એક ગંભીર તક છે. તેથી, આ માટે વધુ જોખમ લેવાની ક્ષમતાની જરૂર છે. ઉપરોક્ત રોકાણકાર દ્વારા પસંદ કરેલ ખોટા રોકાણ ક્ષેત્ર દ્વારા પણ ઇંધણ આપવામાં આવે છે.

થીમેટિક ફંડ્સ

અગાઉ સૂચવ્યું તે અનુસાર, વિષયગત ભંડોળ લગભગ સેક્ટર ફંડ્સની જેમ જ છે. પરંતુ અહીં, વિશિષ્ટ ક્ષેત્રો પર સખત ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને બદલે, વિષયગત ભંડોળ એક વિશિષ્ટ 'થીમની આસપાસના વિવિધ ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે'. જો અને જ્યારે તમે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરો છો, તો ઉત્પાદન વિષયક ભંડોળમાં કહો, મૂડીનું રોકાણ વિવિધ ક્ષેત્રોમાંથી હોઈ શકે તેવી કંપનીઓમાં કરવામાં આવશે પરંતુ સામાન્ય થીમની આસપાસ ફરવામાં આવશે: 'ઉત્પાદન''.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં થીમેટિક ફંડ પસંદ કરવા માટેનો તમારો પ્રાથમિક લાભ ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ છે. તે તમારા રોકાણને ખૂબ જ વિવિધતા અથવા સંકળાયેલ ન કરીને સ્માર્ટ પોર્ટફોલિયોની રચના પ્રદાન કરે છે. વિષયગત ભંડોળ તમને વ્યક્તિગત સ્ટૉક રોકાણકારો દ્વારા સામનો કરવામાં મદદ કરે છે.

જ્યાં સુધી ક્ષેત્રના ભંડોળનો સંબંધ છે, એક શબ્દ તેના નુકસાનની રકમ વધારે છે: વોલેટાઇલ. તેમ છતાં, જ્યારે સેક્ટર આધારિત ફંડ્સની તુલનામાં, બજારમાં આ અસ્થિરતા ઓછી પ્રતિકૂળતાથી અસર કરે છે.

સમાપ્ત કરવા માટે

જ્યારે તમે વિચારો છો ત્યારે લાભદાયી અને રસપ્રદ રહેશે થીમેટિક અને સેક્ટર ફંડિંગ. બંને સમજાયેલ જોખમના પરિબળ સાથે આવે છે. તેમ છતાં, વ્યાપક દૃષ્ટિકોણ સૂચવે છે કે આ પ્રકારના રોકાણો મજબૂત પોર્ટફોલિયો માટે માર્ગ પ્રશસ્ત કરે છે. યોગ્ય અનુભવ અને માર્ગદર્શન સાથે, રોકાણકાર ચોક્કસપણે પોતાની વ્યાપક બજાર માનસિકતાથી સમૃદ્ધ પુરસ્કારો મેળવી શકે છે.