SIP વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: SIP અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત

'એસઆઈપી' અથવા 'મ્યુચ્યુઅલ ફંડ' નિવેશકો દ્વારા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માટે સરળ અને આરામદાયક પદ્ધતિ જેવી સમજવામાં આવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન વ્યવસાયિક નિષ્ણાતો દ્વારા ફંડ મેનેજરના રૂપમાં કરવામાં આવે છે અને સંચાલન કરવામાં આવે છે.

સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, તેઓ વ્યવસાયો, તેમની મૂળભૂત બાબતો, સ્ટૉક પ્રાઇસ મૂવમેન્ટ પૅટર્ન્સ અને લાંબા ગાળાની સંભાવનાઓનું સંપૂર્ણપણે અભ્યાસ અને વિશ્લેષણ કરે છે. ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો શોધના આધારે શ્રેષ્ઠ રોકાણની પસંદગી પર નક્કી કરે છે.

જ્યારે તેમના પૈસા સ્ટૉક માર્કેટમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, ત્યારે રોકાણકારને કારણસર સંબંધિત નથી. સંશોધન કર્મચારીઓ અને ભંડોળ વ્યવસ્થાપન ટીમ તેમના રોકાણોને ટેકો આપે છે.

રોકાણના વિવિધતાને કારણે, બજારમાં ઉતાર-ચઢતાનો ખતરો ઘટાડવામાં આવે છે. ઘટાડેલ જોખમનો અર્થ એ છે કે એક સંપત્તિમાં પોર્ટફોલિયોનું નુકસાન બીજામાં લાભ દ્વારા ઑફસેટ કરી શકાય છે. સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં સમય લાગી શકે છે અને અનશરૂઆત માટે મુશ્કેલ હોઈ શકે છે.

આવી સ્થિતિમાં ફંડ મેનેજર આજના દિવસને બચાવવા માટે પગલાં લે છે; તેઓ યોગ્ય ક્ષણે યોગ્ય નિર્ણય લે છે. તેથી ખોટી કલ્પનાઓને સાફ કરવા અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને એસઆઇપી વચ્ચેની સમાનતાઓ અને અસમાનતાઓ વિશે વધુ સારો વિચાર મેળવવા માટે, અમે આ પદમાં આ રોકાણના અભિગમો વચ્ચેના તફાવતોની ચર્ચા કરી છે. ચાલો એસઆઈપી વિરુદ્ધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ચર્ચાથી શરૂઆત કરીએ!

ઑનલાઇન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

તમે અને હજારો રોકાણકારો તમારા પૈસાને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પૂલ કરે છે, જે પછી તેને વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને અન્ય ફાઇનાન્શિયલ સાધનો જેવી વિવિધ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. એક ફંડ હાઉસ જોખમને ઘટાડતી વખતે ચોક્કસ લક્ષ્ય પ્રાપ્ત કરવાના લક્ષ્ય સાથે વિવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે.
રોકાણકારો દ્વારા ખરીદેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એકમોને સેકન્ડરી માર્કેટ પરના અન્ય ફંડ માટે સ્વેપ કરી શકાય છે. તેમના લક્ષ્યો અનુસાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડને વર્ગીકૃત કરવું, ડેબ્ટ અને ઇક્વિટીનો અભિગમ, તેઓ રોકાણ કરતા ક્ષેત્રો અને જોખમ સહિષ્ણુતા પ્રદાન કરવી શક્ય છે.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન શું છે?

SIP નો અર્થ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન છે. રોકાણ એકસામટી રકમ અથવા સમય જતાં કરી શકાય છે, જેમ કે દર મહિને થોડી રકમનું રોકાણ કરવું. ફંડ હાઉસ અને પ્રોગ્રામના આધારે, એસઆઈપી તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં દર મહિને ₹500 સુધીનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. લગભગ તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) પ્રદાન કરે છે, જો કે ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અલગ-અલગ હોય છે. એસઆઈપી.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન: તફાવત શું છે?

1- બેહતર એસઆઇપી અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

એસઆઇપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ રીતે ખાસ નથી; તેના બદલે, તેઓ એકબીજાને પૂરક બનાવે છે. એસઆઈપી એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની પદ્ધતિ છે જ્યાં તમે નિયમિતપણે પૂર્વનિર્ધારિત અંતરાલ પર નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરો છો, જે રૂપિયાના ખર્ચ સરેરાશનો લાભ પ્રદાન કરે છે. અન્ય તરફ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વિવિધ રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ અને સંપત્તિ વર્ગોનો સમાવેશ થાય છે, જે વિવિધતા પ્રદાન કરે છે. આમ, એક અન્ય કરતાં વધુ સારું હોવું એ મહત્વપૂર્ણ નથી, પરંતુ તેઓ તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને પહોંચી વળવા માટે કેવી રીતે કામ કરી શકે છે તે સમજવું.

2- એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં એસઆઈપી સુરક્ષિત છે

SIP અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સ્વાભાવિક રીતે અન્ય કરતાં "સુરક્ષિત" તરીકે લેબલ કરી શકાતા નથી. તમારા રોકાણની સુરક્ષા વિવિધ પરિબળો પર આધારિત છે જેમ કે તમે પસંદ કરેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રકાર, તમારી જોખમ સહિષ્ણુતા, રોકાણ ક્ષિતિજ અને બજારની સ્થિતિઓ. એસઆઈપી નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા સમય જતાં બજારની અસ્થિરતાને સરેરાશ કરવાનો લાભ પ્રદાન કરે છે, જે બજારના ઉતાર-ચડાવની સંભવિત અસરને ઘટાડે છે. જો કે, એસઆઈપીની અંતર્ગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હજુ પણ માર્કેટ જોખમ ધરાવી શકે છે, અને તેમની પરફોર્મન્સની ગેરંટી નથી.

3- ઓછી નિયમિત આવક સાથે ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી શું વધુ સારું છે?

ઓછી નિયમિત આવક ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે, એસઆઈપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) રોકાણનો યોગ્ય પ્રકાર હોઈ શકે છે. એસઆઈપી સાથે, તમે નિયમિતપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નિયમિતપણે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરો છો, જે અનુશાસિત રોકાણ અને લાંબા ગાળાના સંપત્તિ એકત્રિત કરવાની ક્ષમતાને મંજૂરી આપે છે. કારણ કે એસઆઈપીમાં રોકાણની રકમ તમારી નાણાંકીય પરિસ્થિતિ મુજબ સમાયોજિત કરી શકાય છે, તેથી તે સમય જતાં સંપત્તિ બનાવતી વખતે રોકડ પ્રવાહના સંચાલનમાં સુગમતા પ્રદાન કરે છે. જો કે, તમારા જોખમ સહિષ્ણુતા અને રોકાણના ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું જરૂરી છે.

4-લાંબા ગાળા માટે કયું વધુ સારું છે: એસઆઈપી અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ?

એસઆઈપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે વ્યવહાર્ય વિકલ્પો છે, દરેક તેના અનન્ય લાભો પ્રદાન કરે છે. એસઆઈપી સમય જતાં શિસ્તબદ્ધ અને નિયમિત રોકાણો, કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિ અને રૂપિયાના ખર્ચ સરેરાશની શક્તિનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપે છે. બીજી તરફ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ સંપત્તિ વર્ગો અને રોકાણ વ્યૂહરચનાઓમાં વિવિધતા પ્રદાન કરે છે, જે વિવિધ જોખમ પ્રોફાઇલો અને રોકાણના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે એસઆઈપી અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેની પસંદગી તમારા જોખમ સહિષ્ણુતા, રોકાણ ક્ષિતિજ, નાણાંકીય લક્ષ્યો અને વ્યક્તિગત પસંદગીઓ જેવા પરિબળો પર આધારિત છે. તમારા લાંબા ગાળાના રોકાણના ઉદ્દેશો માટે સૌથી યોગ્ય અભિગમ નિર્ધારિત કરવા માટે નાણાંકીય સલાહકાર સાથે સલાહ લેવી સલાહભર્યું છે.

તારણ

SIPs સરેરાશ કરવાના પરિણામો તરીકે વિવિધતા, ઘટાડેલી ખર્ચ પ્રદાન કરે છે, અને અસ્થિરતા સાથે વ્યવહાર કરવા માટે એક ઉપયોગી પદ્ધતિ પ્રદાન કરે છે. તે માત્ર એક સારી રોકાણ વ્યૂહરચના છે.

જો કોઈ રોકાણકાર એસઆઈપી અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચે તર્ક કરી રહ્યા હોય, તો તેને તેની આવક અને નફામાં રોકાણ કરી શકે તેવી સરળતાનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.