તમારી ફાઇનાન્શિયલ સલાહ સાથે બ્રેક અપ કરતા પહેલાં આ વાંચો

દરેક પાસે કેટલીક ક્ષમતામાં નાણાંકીય સલાહકાર છે, ભલે તે ઇન્શ્યોરન્સ એજન્ટ હોય અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક હોય. તેથી, તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકાર સાથે તમારો સંબંધ ક્યારે સમાપ્ત કરવો જોઈએ? ચાલો આપણે તપાસ કરીએ. 

કેટલીક ભાગીદારીઓ હંમેશા ચાલુ રહે છે, જ્યારે અન્ય કોઈ સમયે અંત થવું જરૂરી છે. તેને નાણાંકીય સલાહકાર માટે જણાવવામાં આવી શકે છે. કેટલીક જીવન પરિસ્થિતિઓ દર્શાવી શકે છે કે તમે તમારા નાણાંકીય સલાહકાર સાથેના સંબંધને સમાપ્ત કરવાનું વિચારી શકો છો.

સલાહમાં ફેરફાર

પર્સનલ ફાઇનાન્સ, જેમ કે તમારું જીવન, આંતરિક ગતિશીલ છે. પરિણામે, જ્યારે કોઈ વ્યક્તિની જીવનપરિસ્થિતિમાં પરિવર્તન આવે છે, ત્યારે નાણાંકીય સલાહકારની અગાઉની સલાહ પૂર્ણ થઈ જાય છે. તેના બદલે, તે સમીક્ષાનો સમય છે, અને તમારી વર્તમાન પરિસ્થિતિમાં ફેરફારોના જવાબમાં નાણાંકીય સલાહકાર દ્વારા ફેરફારોની ભલામણ કરવાની અપેક્ષા છે. જો આ કિસ્સા ન હોય, તો તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકાર સાથે આંશિક રીતે વિચારવું જોઈએ અને અન્ય કોઈને નિયુક્ત કરવું જોઈએ.

સંચાર

તમારા વ્યક્તિગત ફાઇનાન્સ સાથે શું ચાલી રહ્યું છે તેના પર નજર રાખવા માટે, તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારે તમારી સાથે ઓછામાં ઓછા ત્રિમાસિકમાં એક વખત વાતચીત કરવી જોઈએ, જો વધુ વારંવાર ન હોય. આ તમને આજે ક્યાં છો અને તમારા ભાગ પર કોઈ પગલાં જરૂરી છે કે નહીં તે સમજવા માટે સક્ષમ બનાવે છે.

કહો કે તમારા નાણાંકીય સલાહકારે કોઈ ઉત્પાદનની ભલામણ કરી હતી, પરંતુ હવે તમારા માટે શ્રેષ્ઠ પસંદગી ન હતી, સંચાર સૌથી મહત્વપૂર્ણ પાસા છે. તે સમયે, તમારી સાથે વાતચીત કરવી અને યોગ્ય સલાહ આપવી એ નાણાંકીય સલાહકારની જવાબદારી છે. જો તમારો સલાહકાર તમારી સાથે વાતચીત કરતો નથી, તો તમારે તેમના સાથે તમારો સંબંધ સમાપ્ત કરવાનું વિચારવું જોઈએ.

ફી 

ફી મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તમારે ચોક્કસ હોવું જોઈએ કે તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકાર દ્વારા લાગુ કરેલી ફી વાજબી છે. તમને ઑનબોર્ડ કરતા પહેલાં, તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારે તમારા ખર્ચની રચનાને સમજાવવી આવશ્યક છે.

બજારમાં નાણાંકીય સલાહકારો છે જે મફત નાણાંકીય સલાહ આપીને પોતાને વેચે છે. જો કે, એક કૅચ છે. આ દુનિયામાં કોઈ મફત ભેટ નથી. તમારા નાણાંકીય સલાહકાર પાસે પ્રૉડક્ટ કંપનીઓ તરફથી છુપાયેલ ફી હોય છે અથવા કમિશન અથવા પ્રોત્સાહન પ્રાપ્ત થાય છે.

કેટલાક નાણાંકીય સલાહકારો છે જે આગળની ફી લે છે પરંતુ તેમને સમજાવી શકતા નથી. તેથી, જો તમારો ફાઇનાન્શિયલ સલાહકાર આ કેટેગરી હેઠળ આવે છે, તો આ જવાનો સમય છે.