કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

શું તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે સુવિધાજનક, ખર્ચ-અસરકારક રીત શોધી રહ્યા છો? કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ દેખાતું નથી! આ ફંડ્સ તમને ભારે રિડમ્પશન ફી વિશે ચિંતા કર્યા વિના તમારા પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે, જે તમને તમારી શરતો પર તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મેનેજ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એક્ઝિટ લોડ શું છે?

આપણે કોઈપણ એક્ઝિટ લોડ વગર મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિશિષ્ટ વિષયોમાં જાણીએ તે પહેલાં, ચાલો પ્રથમ સમજીએ કે એક્ઝિટ લોડ શું છે. એક્ઝિટ લોડ એ એક ફી છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ રોકાણ પછી નિર્દિષ્ટ સમયગાળામાં જ્યારે તમે તમારી યુનિટને રિડીમ અથવા વેચો ત્યારે ચાર્જ કરે છે. આ ફી સામાન્ય રીતે રિડમ્પશન રકમની ટકાવારી છે. તે ટૂંકા ગાળાના ટ્રેડિંગને નિરુત્સાહિત કરવા અને ભંડોળની સ્થિરતાની ખાતરી કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. એક્ઝિટ લોડ ફંડથી ફંડમાં અલગ હોઈ શકે છે અને હોલ્ડિંગ સમયગાળાના આધારે 0.25% થી 2% અથવા વધુની શ્રેણી હોઈ શકે છે.

કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર ટોચના ફંડ

અહીં કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર કેટલાક ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડને દર્શાવતું ટેબલ છે:

નોંધ: જૂન 17, 2024 સુધીનો ડેટા અને એનએવી

ઓવરવ્યૂ: કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર લિક્વિડ ફંડની લિસ્ટ

કોઈપણ એક્ઝિટ લોડ વગર લિક્વિડ ફંડ્સની લિસ્ટ અહીં છે, જે ઇન્વેસ્ટર્સને વધારાની ફી વગર તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ઉપાડવાની મંજૂરી આપે છે. આ ફંડ્સ વાજબી વળતર સાથે ઉચ્ચ લિક્વિડિટી અને સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે, જે તેમને ટૂંકા ગાળાના રોકાણો અને અતિરિક્ત પૈસા પાર્ક કરવા માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે:

આદીત્યા બિર્લા સન લાઇફ લિક્વિડ ફન્ડ

● જાન્યુઆરી 2013 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું
● બેન્ચમાર્ક: Crisil લિક્વિડ ફંડ ઇન્ડેક્સ
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી: ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા વાજબી રિટર્ન સાથે ઉચ્ચ લિક્વિડિટી અને સુરક્ષા પ્રદાન કરવી
● એક્ઝિટ લોડ:

જો 1 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0070%
જો 2 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0065%
જો 3 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0060%
જો 4 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0055%
જો 5 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0050%
જો 6 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0045%
6 દિવસ પછી શૂન્ય

એક્સિસ લિક્વિડ ફન્ડ

● ઑક્ટોબર 2009 માં શરૂ કરવામાં આવેલ
● બેન્ચમાર્ક: નિફ્ટી લિક્વિડ ઇન્ડેક્સ
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી: ઓછા જોખમ સાથે વાજબી રિટર્ન જનરેટ કરો અને મની માર્કેટના પોર્ટફોલિયો અને ઉચ્ચ-ગુણવત્તાની ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાંથી ઉચ્ચ ડિગ્રીની લિક્વિડિટી મેળવો
● એક્ઝિટ લોડ:

જો 1 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0070%
જો 2 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0065%
જો 3 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0060%
જો 4 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0055%
જો 5 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0050%
જો 6 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0045%
6 દિવસ પછી શૂન્ય

બરોદા બીએનપી પરિબાસ લિક્વિડ ફન્ડ

● ફેબ્રુઆરી 2009 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી: મની માર્કેટ અને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના પોર્ટફોલિયોમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને ઉચ્ચ લિક્વિડિટી સાથે આવક બનાવો
● એક્ઝિટ લોડ:

જો 1 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0070%
જો 2 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0065%
જો 3 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0060%
જો 4 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0055%
જો 5 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0050%
જો 6 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0045%
6 દિવસ પછી શૂન્ય

એડેલ્વાઇસ્સ લિક્વિડ ફન્ડ
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી: મની માર્કેટ અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝના પોર્ટફોલિયો દ્વારા ઉચ્ચ લેવલની લિક્વિડિટી પ્રદાન કરતી વખતે ઓછા જોખમ સાથે યોગ્ય રિટર્ન પ્રદાન કરો
● રિટર્ન, સુરક્ષા અને લિક્વિડિટી પ્રદાન કરતા ખૂબ ટૂંકા મેચ્યોરિટી (1-3 મહિના) ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે
● એક્ઝિટ લોડ:

જો 1 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0070%
જો 2 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0065%
જો 3 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0060%
જો 4 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0055%
જો 5 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0050%
જો 6 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0045%
6 દિવસ પછી શૂન્ય

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ લિક્વિડ ફન્ડ

● નવેમ્બર 2005 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી: ઉચ્ચ લેવલની લિક્વિડિટી પ્રદાન કરતી વખતે ઓછા જોખમના સ્તર સાથે યોગ્ય રિટર્ન મેળવવા માંગે છે. કોર્પસના આશરે 80% મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝ અને ઉચ્ચ ગુણવત્તાના ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં બૅલેન્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યા હતા.
● એક્ઝિટ લોડ:

જો 1 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0070%
જો 2 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0065%
જો 3 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0060%
જો 4 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0055%
જો 5 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0050%
જો 6 દિવસની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે તો 0.0045%
6 દિવસ પછી શૂન્ય

લિક્વિડ ફંડ્સ ત્રણ મહિના સુધીની મેચ્યોરિટી સાથે બૉન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે. તેઓ ઇમરજન્સી જરૂરિયાતો અથવા વધારાના પૈસાને પહોંચી વળવા માટે નિર્ધારિત રકમને પાર્ક કરવા માટે યોગ્ય છે જે એક વર્ષ સુધી કેટલાક અઠવાડિયા માટે જરૂરી નથી. જ્યારે તેઓ બેંક એકાઉન્ટ કરતાં વધુ સારું રિટર્ન પ્રદાન કરે છે, ત્યારે નુકસાનનું જોખમ નગણ્ય છે પરંતુ ગેરંટીડ નથી. આ ફંડ બેંક એકાઉન્ટ કરતાં માત્ર ઉચ્ચ રિટર્ન જ ડિલિવર કરવા માટે તૈયાર છે, સ્થિર પરંતુ ઓછા રિટર્ન પ્રદાન કરે છે, અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માટે યોગ્ય નથી.

કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના લાભો

● ફ્લેક્સિબિલિટી: કોઈ એક્ઝિટ લોડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમને વધારાના શુલ્ક વગર જરૂરી હોય ત્યારે તમારા યુનિટને રિડીમ કરવાની મંજૂરી આપતા નથી. જો તમારી પાસે ટૂંકા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો હોય અથવા તમારા પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરવાની જરૂર હોય તો આ ફ્લેક્સિબિલિટી ખાસ કરીને ઉપયોગી છે.

● ખર્ચ-અસરકારક: કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને, તમે રિડમ્પશન ફી પર નોંધપાત્ર પૈસા બચાવી શકો છો. આનો અર્થ એ છે કે તમારા વધુ પૈસા રોકાણ કરવામાં આવે છે, સંભવિત રીતે લાંબા ગાળે વધુ વળતર તરફ દોરી જાય છે.

● લાંબા ગાળાના રોકાણને પ્રોત્સાહિત કરે છે: જ્યારે કોઈ એક્ઝિટ લોડ ફંડ સુગમતા પ્રદાન નથી, ત્યારે તેઓ રોકાણકારોને લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવા માટે પણ પ્રોત્સાહિત કરે છે. રિડમ્પશન ફી ચાર્જ ન કરીને, આ ફંડ્સ માર્કેટમાં વધઘટનાઓના આધારે વારંવાર, ટૂંકા ગાળાના ટ્રેડ્સ કરવા માટેના પ્રલોભનને દૂર કરે છે.

● એસઆઈપી માટે આદર્શ: સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઈપી) મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની લોકપ્રિય રીત છે. તમારી SIP માટે નો-એક્ઝિટ લોડ ફંડ પસંદ કરીને, તમે ખાતરી કરી શકો છો કે જો તમારે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને રોકવાની અથવા રિડીમ કરવાની જરૂર હોય તો તમારે અતિરિક્ત શુલ્ક લેવામાં આવતા નથી.

● સ્વિચ કરવામાં સરળ: જો કોઈ ચોક્કસ ફંડના પ્રદર્શનથી અસંતુષ્ટ હોય, તો નો-એક્ઝિટ-લોડ ફંડ્સ રિડમ્પશન ફી વિશે ચિંતા કર્યા વિના અન્ય ફંડ પર સ્વિચ કરવાનું સરળ બનાવે છે. આ તમને માહિતીપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લેવાની અને માર્કેટની પરિસ્થિતિઓને બદલવા માટે અનુકૂળ બનાવવાની મંજૂરી આપે છે.

નો એક્ઝિટ લોડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને યોગ્ય રીતે કેવી રીતે પસંદ કરવું?

● તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોનું મૂલ્યાંકન કરો: કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં, તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને વ્યાખ્યાયિત કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. શું તમે નિવૃત્તિ, બાળકના શિક્ષણ અથવા ટૂંકા ગાળાના ઉદ્દેશ્ય માટે બચત કરી રહ્યા છો? તમારા લક્ષ્યોને સમજવાથી તમને એક એવું ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ મળશે જે તમારા રોકાણની ક્ષિતિજ અને જોખમ સહિષ્ણુતા સાથે સંરેખિત થાય છે.

● ફંડના પરફોર્મન્સને ધ્યાનમાં લો: જ્યારે ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના પરિણામોની ગેરંટી આપતું નથી, ત્યારે ફંડના ટ્રેક રેકોર્ડનું મૂલ્યાંકન કરવું આવશ્યક છે. વિવિધ માર્કેટ સાઇકલ પરના રિટર્નમાં સ્થિરતા શોધો અને ફંડની પરફોર્મન્સની તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ અને પીઅર ફંડ સાથે તુલના કરો.

● ફંડ મેનેજરનું મૂલ્યાંકન કરો: ફંડ મેનેજરની કુશળતા અને અનુભવ ફંડની સફળતા માટે મહત્વપૂર્ણ છે. રિટર્ન જનરેટ કરવાનો સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ સુનિશ્ચિત કરવા માટે ફંડ મેનેજરની પૃષ્ઠભૂમિ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફી અને ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ વિશે સંશોધન કરો.

● ફંડની રોકાણ વ્યૂહરચનાને સમજો: દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એક ચોક્કસ રોકાણ વ્યૂહરચના છે. કેટલાક લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જ્યારે અન્ય માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરે છે. કેટલાકમાં મૂલ્ય-લક્ષી અભિગમ હોઈ શકે છે, જ્યારે અન્ય વિકાસને પ્રાથમિકતા આપે છે. ખાતરી કરો કે ફંડની રોકાણ વ્યૂહરચના તમારા લક્ષ્યો અને જોખમની ક્ષમતા સાથે સંરેખિત છે.

● ખર્ચ રેશિયો તપાસો: જ્યારે કોઈ એક્ઝિટ લોડ ફંડ રિડમ્પશન ફી વસૂલતા નથી, ત્યારે તેમની પાસે હજુ પણ ખર્ચ રેશિયો છે, જે ફંડનું સંચાલન કરવા માટે ફંડ હાઉસ દ્વારા વસૂલવામાં આવતી વાર્ષિક ફી છે. ઓછા ખર્ચ રેશિયોનો અર્થ એ છે કે વધુ પૈસાનું રોકાણ કરવામાં આવે છે, સંભવિત રીતે વધુ વળતર તરફ દોરી જાય છે. સૌથી ખર્ચ-અસરકારક વિકલ્પ શોધવા માટે વિવિધ નો-એક્ઝિટ લોડ ફંડ્સના ખર્ચના રેશિયોની તુલના કરો.

કોઈ એક્ઝિટ લોડ વગર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા સાથે સંકળાયેલા જોખમો

● માર્કેટ રિસ્ક: કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જેમ, કોઈપણ એક્ઝિટ લોડ ફંડ માર્કેટ રિસ્કને આધિન નથી. બજારની સ્થિતિઓના આધારે તમારા રોકાણોના મૂલ્યમાં વધારો થઈ શકે છે, અને રિટર્નની કોઈ ગેરંટી નથી.

● શિસ્તનો અભાવ: જ્યારે એક્ઝિટ લોડ્સની ગેરહાજરી ફ્લેક્સિબિલિટી પ્રદાન કરે છે, ત્યારે તે ટૂંકા ગાળાના બજાર હલનચલનોના આધારે આકર્ષક રિડમ્પશન કરવા માટે કેટલાક રોકાણકારોને લગવાઈ શકે છે. અનુશાસનનો અભાવ અનુકૂળ રોકાણના નિર્ણયો અને ઓછા વળતર તરફ દોરી શકે છે.

● તક ખર્ચ: જો તમારે માર્કેટ ડાઉનટર્ન દરમિયાન તમારા એકમોને રિડીમ કરવાની જરૂર હોય, તો તમે નુકસાન પર વેચી શકો છો. આ તકનો ખર્ચ નોંધપાત્ર હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને જો તમે ભંડોળથી બહાર નીકળ્યા પછી માર્કેટ ટૂંક સમયમાં રીબાઉન્ડ કરે છે.

● ફંડ પરફોર્મન્સ: કોઈ એક્ઝિટ લોડ ફંડ અન્ડરપરફોર્મન્સ માટે રોગપ્રદ નથી. જો કોઈ ફંડ સતત તેના બેંચમાર્ક અથવા પિઅર ફંડને કમજોર બનાવે છે, તો એક્ઝિટ લોડની ગેરહાજરી ખોવાયેલ રિટર્ન માટે વળતર આપી શકશે નહીં.

● એકાગ્રતાનું જોખમ: કેટલાક નો-એક્ઝિટ લોડ ફંડ્સમાં એકાગ્ર પોર્ટફોલિયો હોઈ શકે છે, જે થોડા સેક્ટર્સ અથવા સ્ટૉક્સમાં ભારે રોકાણ કરે છે. જો પસંદ કરેલા સેક્ટર્સ અથવા સ્ટૉક્સ કમ પરફોર્મ કરે તો આ કૉન્સન્ટ્રેશન જોખમ નુકસાનને વધારી શકે છે.

તારણ

કોઈપણ એક્ઝિટ લોડ વગર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને બજારમાં રોકાણ કરવાની સુવિધાજનક અને ખર્ચ-અસરકારક રીત પ્રદાન કરે છે. રિડમ્પશન ફી દૂર કરીને, આ ફંડ્સ તમારી સુવિધા અનુસાર પ્રવેશ કરવા અને બહાર નીકળવાની સ્વતંત્રતા પ્રદાન કરે છે, જે તેમને ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો અને એસઆઈપી માટે આદર્શ બનાવે છે. જો કે, તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજના આધારે યોગ્ય નો-એક્ઝિટ લોડ ફંડ પસંદ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. તમે માહિતીપૂર્ણ નિર્ણય લઈ શકો છો અને ફંડ પરફોર્મન્સ, મેનેજર કુશળતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી અને ખર્ચ રેશિયો જેવા પરિબળોનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરીને તમારા રિટર્નને સંભવિત રીતે વધારી શકો છો. યાદ રાખો, જ્યારે કોઈ એક્ઝિટ લોડ ફંડ ફાયદાઓ ઑફર કરતા નથી, પરંતુ તેઓ સંપૂર્ણપણે જોખમ-મુક્ત નથી. રોકાણની શિસ્ત જાળવી રાખવી અને લાંબા ગાળાનું દ્રષ્ટિકોણ આવશ્યક છે.