મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: 2023 માં 5-વર્ષની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ સાથે 10 શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ

તમારા પૈસાનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એક બીજને રોપવાની જેમ છે જે સંપત્તિ અને સમૃદ્ધિના વૃક્ષમાં વધશે. પરંતુ બીજ રોપવાની જેમ જ જમીન, પાણી અને સૂર્યપ્રકાશની જરૂર પડે છે, તમારા પૈસા રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય વ્યૂહરચના, જ્ઞાન અને માર્ગદર્શનની જરૂર પડે છે. તે જ જગ્યા છે જ્યાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઈપી) રમવામાં આવે છે. એસઆઈપી એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમારા પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરવાની એક સરળ અને ઝંઝટ-મુક્ત રીત છે, જે તમને તમારા સંપત્તિના બીજને સરળતાથી પ્લાન્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ લેખમાં, અમે ભારતમાં 2023 માં રોકાણ કરવા માટે 5 વર્ષ માટે 10 શ્રેષ્ઠ એસઆઈપી યોજનાઓ શોધીશું. આ SIP પ્લાન્સમાં સતત રિટર્ન જનરેટ કરવાનો સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ છે અને જ્યારે તમે બેસીને આરામ કરો ત્યારે તમને તમારી સંપત્તિ વધારવામાં મદદ કરશે. તેથી, ચાલો તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જરૂરિયાતોને અનુરૂપ શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન શોધીએ. 

10 Best Performing SIP Plans in 5 Years in India 2023 

 (ઉપરોક્ત ટેબલમાં રિટર્ન માર્કેટના જોખમોને આધિન છે અને કોઈપણ પ્રકારના ક્રોનોલોજીકલ ક્રમનું પ્રતિનિધિત્વ કરતા નથી. કૃપા કરીને રોકાણ કરતા પહેલાં સાવચેતીનો ઉપયોગ કરો.) 

5 વર્ષ માટે ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ

મિરૈ એસેટ એમર્જિન્ગ બ્લ્યુચિપ ફન્ડ

મિરાઇ એસેટ ઇમર્જિંગ બ્લૂચિપ ફંડ એક લોકપ્રિય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ભારતમાં ઉભરતી બ્લૂચિપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ ભંડોળ 2010 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું અને ભંડોળ મોટા અને મિડ-કેપ ભંડોળની શ્રેણી હેઠળ આવે છે, જેનો અર્થ એ છે કે તે લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ કંપનીઓ બંનેમાં રોકાણ કરે છે.

એયુએમ અને એનએવી: ફેબ્રુઆરી 2023 સુધી, ભંડોળમાં ₹23,394 કરોડનું એયુએમ અને માર્ચ 29, 2023 ના રોજ ₹100.53 નું એનએવી છે.

ખર્ચનો અનુપાત: ફેબ્રુઆરી 2023 ના રોજ ડાયરેક્ટ પ્લાન માટે ફંડનો ખર્ચ રેશિયો 0.61% છે અને નિયમિત પ્લાન માટે 1.70% છે, જે તેના કેટલાક સમકક્ષો કરતાં થોડો વધુ છે. જો કે, ભંડોળની કામગીરી ઉચ્ચ ખર્ચના ગુણોત્તરને યોગ્ય બનાવે છે. 

ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: મિરાઇ એસેટ ઇમર્જિંગ બ્લૂચિપ ફંડ માટે ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹1,000 છે, જે રિટેલ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે એક આદર્શ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ બનાવે છે જે નાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે શરૂ કરવા માંગે છે. 

જોખમ: ભંડોળમાં સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતો પ્રોફાઇલ છે, જેનો અર્થ એ છે કે તે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઉચ્ચ વળતર માટે કેટલાક જોખમ લેવા માંગે છે. ભંડોળનું પોર્ટફોલિયો સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં સારી રીતે વિવિધ છે, જે પોર્ટફોલિયોના એકંદર જોખમને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. 

વાર્ષિક રિટર્ન: મિરાઇ એસેટ એમર્જિંગ બ્લૂચિપ ફંડએ વર્ષોથી તેના રોકાણકારોને પ્રભાવશાળી રિટર્ન આપ્યું છે. માર્ચ 29, 2023 સુધી, ભંડોળએ છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 30.55% અને છેલ્લા 5 વર્ષોમાં 15.04% નેગેટિવ 2.01% નું વાર્ષિક રિટર્ન આપ્યું છે. આ રિટર્ન બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ અને તેના મોટાભાગના સમકક્ષો કરતાં નોંધપાત્ર રીતે વધુ છે. 

એચડીએફસી હાઈબ્રિડ ઇક્વિટી ફન્ડ 

એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ હાઇબ્રિડ કેટેગરીમાં લોકપ્રિય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે રોકાણકારોને ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ રોકાણોનું મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ તેના વિવિધ પોર્ટફોલિયો દ્વારા લાંબા ગાળાના મૂડી પ્રશંસા અને આવક ઉત્પન્ન કરવાનો છે. 

એયુએમ અને એનએવી: ફેબ્રુઆરી 2023 સુધી, ભંડોળમાં ₹18,730 કરોડનું એયુએમ છે અને માર્ચ 29, 2023 ના રોજ એનએવી ₹89.46 છે.  

ખર્ચનો અનુપાત: ફેબ્રુઆરી 2023 ના રોજ ડાયરેક્ટ પ્લાન માટે ફંડનો ખર્ચ રેશિયો 1.09% છે અને નિયમિત પ્લાન માટે 1.80% છે. 

ન્યૂનતમ એસઆઇપી રોકાણ: એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ માટે ન્યૂનતમ એસઆઇપી રોકાણ ₹100 છે, જે તેને નાના રોકાણોથી શરૂ કરવા માંગતા રિટેલ રોકાણકારો માટે એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે. 

જોખમ: ભંડોળમાં સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતો પ્રોફાઇલ છે, જેનો અર્થ એ છે કે તે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઉચ્ચ વળતર માટે કેટલાક જોખમ લેવા માંગે છે. ફંડનો પોર્ટફોલિયો વિવિધ ક્ષેત્રો અને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં સારી રીતે વિવિધ છે, જે પોર્ટફોલિયોના એકંદર જોખમને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. 

Annualised Returns: The HDFC Hybrid Equity Fund has delivered impressive returns to its investors over the years. As of March 29, 2023, the fund has delivered an annualised return of 6.65% in the last year, 25.9% in the last 3 years, and 11.32% in the last 5 years. These returns are significantly higher than the benchmark index and most of its peers.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લૂચિપ ફંડ 

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લૂચિપ ફંડ એક લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે મજબૂત માર્કેટ સ્થિતિ અને સ્થિર કમાણીની વૃદ્ધિ ધરાવતી બ્લૂ-ચિપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ ટકાઉ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતા ગુણવત્તાસભર વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાના મૂડી વધારો પ્રદાન કરવાનો છે. 

એયુએમ અને એનએવી: ફેબ્રુઆરી 2023 સુધી, ભંડોળમાં ₹34,199 કરોડનું એયુએમ અને માર્ચ 29, 2023 ના રોજ ₹72.09 નું એનએવી છે. 

ખર્ચનો અનુપાત: ફેબ્રુઆરી 2023 ના રોજ ડાયરેક્ટ પ્લાન માટે ફંડનો ખર્ચ રેશિયો 1.06% છે અને નિયમિત પ્લાન માટે 1.67% છે, જે તેના કેટલાક સમકક્ષો કરતાં થોડો વધુ છે. જો કે, ભંડોળની કામગીરી ઉચ્ચ ખર્ચના ગુણોત્તરને યોગ્ય બનાવે છે. 

ન્યૂનતમ SIP રોકાણ: ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લૂચિપ ફંડ માટે ન્યૂનતમ SIP રોકાણ ₹ 100 છે, જે તેને નાના રોકાણો સાથે શરૂ કરવા માંગતા રિટેલ રોકાણકારો માટે એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે. 

જોખમ: ભંડોળમાં એક મધ્યમ જોખમ પ્રોફાઇલ છે, જેનો અર્થ એ છે કે તે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઉચ્ચ વળતર માટે કેટલાક જોખમ લેવા માંગે છે. આ ભંડોળનો પોર્ટફોલિયો વિવિધ ક્ષેત્રોમાં સારી રીતે વિવિધ છે અને ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સ તરફ પૂર્વગ્રહ ધરાવે છે, જે પોર્ટફોલિયોના એકંદર જોખમને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. 

Annualised Returns: The ICICI Prudential Bluechip Fund has delivered consistent returns to its investors over the years. As of March 29, 2023, the fund has delivered an annualised return of 2.77% in the last year, 28.74% in the last 3 years, and 12.22% in the last 5 years. These returns are higher than the benchmark index and most of its peers.

કોટક ઇમર્જિંગ ઇક્વિટી ફંડ 

કોટક ઇમર્જિંગ ઇક્વિટી ફંડ એક મિડ-કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ટોચની 100 કંપનીઓથી આગળ ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા અને બજાર મૂડીકરણ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી ગુણવત્તા મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા કરવાનો છે. 

એયુએમ અને એનએવી: ફેબ્રુઆરી 2023 સુધી, ભંડોળમાં ₹23,963 કરોડનું એયુએમ છે અને માર્ચ 29, 2023 ના રોજ એનએવી ₹82.92 છે. 

ખર્ચ રેશિયો: ફેબ્રુઆરી 2023 ના રોજ ભંડોળનો ખર્ચ રેશિયો 0.49% છે અને નિયમિત યોજના માટે 1.68% છે. 

ન્યૂનતમ SIP રોકાણ: કોટકમાં ઉભરતા ઇક્વિટી ફંડ માટે ન્યૂનતમ SIP રોકાણ ₹ 100 છે, જે તેને મધ્યમ રિસ્ક પ્રોફાઇલવાળા રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે. 

જોખમ: ફંડમાં હાઇ-રિસ્ક પ્રોફાઇલ છે, જે મિડ-કેપ સ્ટૉક્સના સંપર્કમાં આવે છે. જો કે, ભંડોળનો પોર્ટફોલિયો વિવિધ ક્ષેત્રોમાં સારી રીતે વિવિધ છે અને તેમાં ઉચ્ચ-વિકાસવાળા મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ તરફ પૂર્વગ્રહ છે. 

Annualised Returns: The Kotak Emerging Equity Fund has delivered consistent returns to its investors over the years. As of March 29, 2023, the fund has delivered an annualised return of 5.2% in the last year, 37.11% in the last 3 years, and 14.9% in the last 5 years. These returns are higher than the benchmark index and most of its peers. 

નિપ્પોન ઇન્ડીયા સ્મોલ - કેપ ફન્ડ 

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ-કેપ ફંડ એક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ₹5,000 કરોડથી ઓછી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા કરવાનો છે જેમાં ભવિષ્યમાં લાર્જ-કેપ કંપનીઓ બનવાની ક્ષમતા છે.

એયુએમ અને એનએવી: ફેબ્રુઆરી 2023 સુધી, ભંડોળમાં ₹23,910 કરોડનું એયુએમ અને માર્ચ 29, 2023 ના રોજ ₹98.70 નું એનએવી છે.

ખર્ચનો અનુપાત: ફેબ્રુઆરી 2023 ના રોજ ડાયરેક્ટ પ્લાન માટે ફંડનો ખર્ચ રેશિયો 0.86% છે અને નિયમિત પ્લાન માટે 1.78% છે, જે તેના કેટલાક સમકક્ષો કરતાં થોડો વધુ છે. જો કે, ભંડોળની કામગીરી ઉચ્ચ ખર્ચના ગુણોત્તરને યોગ્ય બનાવે છે.

ન્યૂનતમ SIP રોકાણ: નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ-કેપ ફંડ માટે ન્યૂનતમ SIP રોકાણ ₹ 1,000 છે, જે તેને ઓછી રોકાણ ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે. 

જોખમ: આ ભંડોળમાં સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સના સંપર્કમાં આવેલ હાઈ-રિસ્ક પ્રોફાઇલ છે. જો કે, ભંડોળનો પોર્ટફોલિયો વિવિધ ક્ષેત્રોમાં સારી રીતે વિવિધ છે અને ઉચ્ચ-વિકાસવાળા સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ તરફ પૂર્વગ્રહ ધરાવે છે, જે પોર્ટફોલિયોના એકંદર જોખમને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. 

Annualised Returns: The Nippon India Small-Cap Fund has delivered impressive returns to its investors over the years. As of March 29, 2023, the fund has delivered an annualised return of 8.27% in the last year, 50.42% in the last 3 years, and 16.72% in the last 5 years. These returns are higher than the benchmark index and most of its peers. 

અંતિમ વિચારો 

ઉપરોક્ત એસઆઈપી યોજનાઓએ વર્ષોથી સતત વળતર આપી છે અને સારો ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવે છે. જો કે, એ નોંધ લેવું મહત્વપૂર્ણ છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો બજારના જોખમોને આધિન છે, અને ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના પ્રદર્શનને સૂચવશે નહીં. તેથી, કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારા રોકાણના લક્ષ્યો, જોખમની ક્ષમતા અને રોકાણની ક્ષમતાને ધ્યાનમાં લેવી મહત્વપૂર્ણ છે. નાણાંકીય સલાહકારની સલાહ લેવાથી રોકાણનો માહિતીપૂર્ણ નિર્ણય લેવામાં પણ મદદ મળી શકે છે.