ભારતમાં સૌથી વધુ ટ્રેડ કરેલ ETF
આ ફંડમાં દરરોજ ₹300નું રોકાણ કરવાથી તમને 5 વર્ષમાં ₹5 લાખ મળશે
છેલ્લું અપડેટ: 10th ડિસેમ્બર 2022 - 11:34 am
શું તમે ક્યારેય દૈનિક એક નાની રકમમાં રોકાણ કરવાની કલ્પના કરી છે અને પાંચ વર્ષમાં ₹5 લાખ સુધીનું સમાપ્ત થયું છે? શું દિલચસ્પ લાગે છે? વધુ જાણવા માટે વાંચો.
સફળ રોકાણ હંમેશા શાખાનું પરિણામ છે. જેમકે વૉરેન બફેટ યોગ્ય રીતે કહે છે, "આપણે બાકીના કરતાં સ્માર્ટ ન હોવું જોઈએ. બાકીની તુલનામાં અમને વધુ શિસ્તબદ્ધ હોવું જરૂરી છે.” તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ સાથે સફળતા મેળવવા માટે શિસ્તની જરૂર છે.
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં શિસ્ત ધરાવવાની એક રીત છે. એસઆઈપી એ સાધન છે જે તમને નિયમિતપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં મદદ કરે છે (હવે સ્ટૉક્સમાં સારી રીતે) એક નાની રકમ. તમે એસઆઈપી દ્વારા દૈનિક, સાપ્તાહિક, પખવાડિયા, માસિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો.
જો તમે રિટર્ન વિશે બોલો છો તો ઇક્વિટી ફંડ શ્રેષ્ઠ પસંદગી હોય તેવું લાગે છે. જો કે, નિશ્ચિત આવકની તુલનામાં તેઓ વધુ જોખમ ધરાવે છે. પરંતુ આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 5 વર્ષમાં ₹5 લાખ એકત્રિત કર્યા છે, માત્ર ₹300 દૈનિક ધોરણે રોકાણ કરીને. આપણે આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ.
જો તમે ઓગસ્ટ 10, 2017 થી આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં દરરોજ ₹ 300 રોકાણ કરવાનું શરૂ કર્યું હતું, તો તમે આજ સુધી ₹ 5.05 લાખ એકત્રિત કર્યું હશે જે કુલ રોકાણ કરેલી રકમના લગભગ 1.4 ગણા છે. આ ભંડોળની દૈનિક એસઆઈપીએ 12.36 ટકાની XIRR ઉપલબ્ધ કરાવી હતી.
વાસ્તવમાં, નિફ્ટી 50 માં સમાન રીતે રોકાણ કરવું એ જ પરિણામો વિશે પણ જનરેટ થયું છે. વધુમાં, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના કિસ્સામાં, તે નિફ્ટી 50ની તુલનામાં ઓછું જોખમ સાથે આવ્યું. આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે.
ટ્રેલિંગ રિટર્ન (%) |
વાયટીડી |
1-વર્ષ |
3-વર્ષ |
5-વર્ષ |
7-Year |
આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફન્ડ |
4.81 |
9.26 |
13.79 |
11.02 |
10.88 |
કેટેગરી સરેરાશ |
1.97 |
6.55 |
13.01 |
9.11 |
9.36 |
રિટર્નના સંદર્ભમાં, એવું લાગે છે કે સારા માર્જિન દ્વારા તમામ ટ્રેલિંગ સમયગાળામાં કેટેગરી સરેરાશને હરાવવું.
રિસ્ક મેટ્રિક્સ (%) |
અર્થ |
સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન |
તીક્ષ્ણ |
સૉર્ટિનો |
બીટા |
અલ્ફા |
આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફન્ડ |
13.72 |
13.85 |
0.74 |
0.75 |
0.72 |
1.43 |
કેટેગરી સરેરાશ |
12.76 |
12.47 |
0.76 |
0.94 |
0.62 |
1.64 |
જો કે, જ્યારે જોખમ મેટ્રિક્સની વાત આવે છે, ત્યારે ભંડોળ કેટેગરી સરેરાશની તુલનામાં વધુ જોખમમાં સાબિત થાય છે.
અગાઉ કહ્યું તે અનુસાર, રોકાણ એ શિસ્તની રમત છે અને એસઆઈપી દ્વારા રોકાણ કરવા કરતાં વધુ સારી નથી. જો કે, પ્રથમ તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલનું મૂલ્યાંકન કરવું અને તેને ફંડની રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે મેચ કરવું સમાન રીતે મહત્વપૂર્ણ છે.
- 0% કમિશન*
- આગામી NFO
- 4000+ સ્કીમ
- સરળતાથી SIP શરૂ કરો
5paisa પર ટ્રેન્ડિંગ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઈટીએફ સંબંધિત આર્ટિકલ
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.