ગોલ્ડ ETF માં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું

ક્યારેય એવું લાગે છે કે તમારા રોકાણો એક બમ્પી રોલરકોસ્ટર રાઇડ પર છે? કલ્પના કરો કે તમારા સૂટકેસમાં કંઈક સ્થિર ઉમેરો, જેમ કે મનપસંદ ભારે પુસ્તક, વસ્તુઓને સરળ બનાવવા. ગોલ્ડ ઈટીએફ તમારા રોકાણો માટે ભારે પુસ્તક જેવી છે! તેઓ સોનાની જેમ જ સુરક્ષિત અને સ્થિર તત્વ ઉમેરે છે. વાસ્તવિક ગોલ્ડ બારથી વિપરીત, ગોલ્ડ ઈટીએફ ખરીદવા અને વેચવા માટે સરળ છે, જે તેમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મિક્સમાં ગોલ્ડ ઉમેરવા માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ બનાવે છે.

ગોલ્ડ ETF શું છે?

ગોલ્ડ ઇટીએફ એક એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ છે જે ભૌતિક સોનાની કિંમતને ટ્રૅક કરે છે. જ્યારે તમે ગોલ્ડ ઈટીએફમાં શેર ખરીદો છો, ત્યારે તમે મૂળભૂત રીતે ફંડના ગોલ્ડ બુલિયનના મોટા પૂલનો એક ભાગ ખરીદો છો. દરેક એકમ અથવા ETF નું શેર એ સોનાની નિશ્ચિત રકમનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, સામાન્ય રીતે 1 ગ્રામ.

ગોલ્ડ ETF નિયમિત સ્ટૉક્સ જેવા સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે, જે ટ્રેડિંગ દિવસભર પારદર્શક માર્કેટ કિંમતો પર ખરીદવું અને વેચવું સરળ બનાવે છે. તમે તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં ડિમટીરિયલાઇઝ્ડ (ઇલેક્ટ્રોનિક) ફોર્મેટમાં ગોલ્ડ ETF યુનિટ ધરાવો છો.

ગોલ્ડ ETF માં શા માટે રોકાણ કરવું?

તમે ગોલ્ડ ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શા માટે વિચારવા માંગો છો તેના કેટલાક કારણો છે:

● પોર્ટફોલિયો વિવિધતા: સોનાનો સ્ટૉક્સ અને બૉન્ડ્સ સાથે ઓછો સંબંધ છે. આનો અર્થ એ છે કે તે સ્વતંત્ર રીતે આગળ વધવાનો છે અને ખાસ કરીને માર્કેટમાં ડાઉનટર્ન દરમિયાન તમારા એકંદર પોર્ટફોલિયોને બૅલેન્સ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

● ફુગાવા સામે રક્ષણ: લાંબા ગાળા સુધી, સોનું ફુગાવા અને કરન્સી વધઘટ સામે અસરકારક રક્ષણ સાબિત થયું છે. કાગળના પૈસાની ખરીદીની શક્તિ ઘટે છે, સોનું તેના મૂલ્યને જાળવી રાખે છે.

● જિયોપોલિટિકલ ઇન્શ્યોરન્સ: ભૌગોલિક તણાવ અને આર્થિક અનિશ્ચિતતાના સમયે, નર્વસ ઇન્વેસ્ટર્સ ઘણીવાર સુરક્ષિત સ્વર્ગ સંપત્તિ તરીકે સોના પર ફ્લૉક થાય છે. સોનાના કેટલાક એક્સપોઝર હોવાથી મનની શાંતિ મળી શકે છે.

● વ્યાજબીપણું અને ઍક્સેસિબિલિટી: ભૌતિક સોનું ખરીદવાથી વિપરીત, ગોલ્ડ ઈટીએફમાં નાની રકમનું રોકાણ કરવું વધુ વ્યાજબી અને સરેરાશ રોકાણકાર માટે ઍક્સેસ કરી શકાય છે. તમે માત્ર થોડા હજાર રૂપિયા સાથે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરી શકો છો.

● કોઈ શુદ્ધતાની સમસ્યા નથી: ગોલ્ડ ETF સાથે, તમારે અંતર્નિહિત સોનાની શુદ્ધતા અથવા પ્રમાણિકતા વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. ઇટીએફ જારીકર્તા બુલિયનના સોર્સિંગ અને વૉલ્ટિંગની કાળજી લે છે.

ગોલ્ડ ETF કેવી રીતે કામ કરે છે?

ગોલ્ડ ઈટીએફનો હેતુ સોનાની ભૌતિક કિંમત (સામાન્ય રીતે 99.5% શુદ્ધતા) શક્ય તેટલી નજીક અને નાના ભંડોળ ખર્ચને અરીસા કરવાનો છે. પ્રક્રિયા કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે અહીં જણાવેલ છે:

● ETF જારીકર્તા (સામાન્ય રીતે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની અથવા AMC) ભૌતિક ગોલ્ડ બુલિયન ખરીદે છે અને તેને ઘણીવાર કોઈ કસ્ટોડિયન સાથે સ્ટોર કરે છે.

● ત્યારબાદ સોનાનું કુલ પૂલ નાના એકમોમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે, દરેકને ભૌતિક સોનાની ચોક્કસ રકમ દ્વારા સમર્થિત (દા.ત. 1 એકમ = 1 ગ્રામ).

● આ ગોલ્ડ-બૅક્ડ એકમો એક સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ છે જ્યાં રોકાણકારો તેમના બ્રોકર દ્વારા નિયમિત સ્ટૉક્સની જેમ ખરીદી અને વેચી શકે છે.

● બુલિયન માર્કેટમાં અંતર્નિહિત ભૌતિક સોનાની કિંમતની ગતિવિધિઓને નજીકથી દેખાડવા માટે દરેક ગોલ્ડ ઇટીએફ એકમની કિંમત વધશે અથવા નીચે જશે.

● ફંડ મેનેજર ETF મેનેજ કરવા માટે નાની વાર્ષિક ફી અથવા ખર્ચ રેશિયો (સામાન્ય રીતે 0.5-1%) વસૂલ કરી શકે છે.

અહીં એક સરળ ઉદાહરણ છે: ચાલો કહીએ કે એએમસીનું તેના વૉલ્ટમાં 100 કિલો ભૌતિક સોનું છે. તે 100,000 ETF એકમો બનાવે છે, દરેક 1 ગ્રામ સોનાનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. જો 1 ગ્રામનું સોનાની બજાર કિંમત ₹5000 છે, તો દરેક ETF યુનિટ એક્સચેન્જ પર લગભગ ₹5000 ટ્રેડ કરશે (કોઈપણ નાની કિંમતમાં ફેરફારો અને ફંડ ખર્ચને બાદ કરશે). જો સોનાની કિંમત 10% સુધી વધે છે, તો ઇટીએફ એકમની કિંમત લગભગ 10% સુધી વધશે અને તેમ જ વિપરીત થશે.

ગોલ્ડ ETF ના પ્રકારો

જ્યારે મોટાભાગના ગોલ્ડ ઈટીએફ સ્ટ્રક્ચર અને ઉદ્દેશ્ય સમાન છે (એટલે કે. ફિઝિકલ ગોલ્ડની કિંમતોને ટ્રૅક કરવી), આ વિશે કેટલાક અલગ પ્રકારો જાણવા લાયક છે:

● સ્ટાન્ડર્ડ ગોલ્ડ ETF: આ સૌથી સામાન્ય પ્રકાર છે, અને તેનો હેતુ માત્ર સોનાની સ્પૉટ કિંમતને ટ્રૅક કરવાનો છે. ઉદાહરણોમાં નિપ્પોન ઇન્ડિયા ઇટીએફ ગોલ્ડ બીસ અને એસબીઆઈ ઇટીએફ ગોલ્ડ શામેલ છે.

● આંતરરાષ્ટ્રીય ગોલ્ડ ETF: કેટલાક ભારતીય ફંડ હાઉસ ગોલ્ડ ETF ઑફર કરે છે જે કોમેક્સ જેવા આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સચેન્જ પર ગોલ્ડની કિંમતને ટ્રૅક કરે છે. આની કિંમત ડૉલરમાં હોઈ શકે છે અને કરન્સી જોખમનું તત્વ ઉમેરી શકે છે. મોતિલાલ ઓસવાલના મોટાભાગના શેર નાસદક 100 ETF એક ઉદાહરણ છે.

● ગોલ્ડ સેવિંગ ફંડ શુદ્ધ ETF નથી પરંતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ગોલ્ડ ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. તેઓ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પની વધારાની સુવિધા પ્રદાન કરી શકે છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગોલ્ડ સેવિંગ ફંડ એક ઉદાહરણ છે.

ગોલ્ડ ઈટીએફમાં રોકાણ કરવાના લાભો

● લિક્વિડિટી: ગોલ્ડ ઈટીએફ ખૂબ જ લિક્વિડ છે અને ટ્રેડિંગ કલાકો દરમિયાન પારદર્શક બજાર કિંમતો પર સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર સરળતાથી ખરીદી અથવા વેચી શકાય છે.

● ઓછા ખર્ચ: ગોલ્ડ ETF પાસે ભૌતિક સોના કરતાં ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ અને સ્ટોરેજનો ખર્ચ ઓછો હોય છે. તમારે શુદ્ધતા વિશે શુલ્ક લેવા અથવા ચિંતા કરવાની પણ જરૂર નથી.

● પોર્ટફોલિયો વિવિધતા: સ્ટૉક્સ અને બોન્ડ્સના પોર્ટફોલિયોમાં ગોલ્ડ ETF ઉમેરવાથી વિવિધતામાં સુધારો થઈ શકે છે અને એકંદર પોર્ટફોલિયોનું જોખમ ઓછું થઈ શકે છે.

● ઇન્ફ્લેશન હેજ: ગોલ્ડ ETF લાંબા ગાળા સુધી ફુગાવા અને કરન્સી ડેપ્રિશિયેશન સામે અસરકારક રીતે હેજ કરી શકે છે.

ગોલ્ડ ETF માં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું

ગોલ્ડ ઈટીએફમાં રોકાણ એક સરળ પ્રક્રિયા છે:

● જો તમારી પાસે પહેલેથી જ કોઈ એક નથી, તો રજિસ્ટર્ડ બ્રોકર સાથે ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલો અને જરૂરી KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરો.

● તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો અને તમારી પસંદગીના ગોલ્ડ ETF પસંદ કરો.

● તમે જે એકમો ખરીદવા માંગો છો તેની સંખ્યા પસંદ કરો અને એક્સચેન્જ પર ખરીદીનો ઑર્ડર આપો. તમે માર્કેટ ઑર્ડર (વર્તમાન માર્કેટ કિંમત પર ખરીદવા માટે) અથવા મર્યાદા ઑર્ડર (કોઈ ચોક્કસ કિંમત પર અથવા તેનાથી નીચે ખરીદવા માટે) કરી શકો છો.

● જો પૂરતા વિક્રેતાઓ તમારી પસંદગીની કિંમત પર વેચવા માંગતા હોય તો ઑર્ડર અમલમાં મુકવામાં આવશે. ઇટીએફ એકમો તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવશે.

● તમારા ગોલ્ડ ETF એકમો વેચવા માટે, એક્સચેન્જ પર સમાન વેચાણ ઑર્ડર આપો. આ આવક તમારા લિંક કરેલ બેંક એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવશે.

● તમે કોઈપણ અન્ય સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જેમ, તમારા ગોલ્ડ ETF યુનિટની દૈનિક NAV (નેટ એસેટ વેલ્યૂ) અને કિંમતની દેખરેખ રાખી શકો છો.

ગોલ્ડ ઈટીએફમાં રોકાણ કરવાના જોખમો

જ્યારે ગોલ્ડ ઈટીએફ પાસે ઘણા ફાયદાઓ છે, પરંતુ તેઓ જોખમો વગર નથી:

● કિંમતની અસ્થિરતા: ભૌતિક સોનાની જેમ, સોનાના ઈટીએફની કિંમત અસ્થિર હોઈ શકે છે અને વિવિધ આર્થિક અને ભૂ-રાજકીય પરિબળોના આધારે નોંધપાત્ર રીતે વધવી શકે છે. આ કન્ઝર્વેટિવ રોકાણકારો માટે અનુકૂળ ન હોઈ શકે.

● કોઈ નિશ્ચિત રિટર્ન નથી: નિશ્ચિત વ્યાજ દર ધરાવતા બૉન્ડ્સથી વિપરીત, સોનું કોઈ નિયમિત આવક નથી. રિટર્ન સંપૂર્ણપણે કિંમતની પ્રશંસા પર આધારિત છે.

● ખર્ચ રેશિયો: જ્યારે ભૌતિક સોના કરતાં ઓછું હોય, ત્યારે ગોલ્ડ ETF હજુ પણ વાર્ષિક ખર્ચ રેશિયો (સામાન્ય રીતે 0.5-1%) લે છે જે સમય જતાં રિટર્ન મેળવી શકે છે.

● ટ્રૅકિંગમાં ભૂલ: વિવિધ પરિબળોને કારણે, ગોલ્ડ ETFની કિંમત કેટલાક કિસ્સાઓમાં ભૌતિક સોનાની કિંમતને સંપૂર્ણપણે ટ્રૅક કરી શકતી નથી. જો કે, આવી ટ્રેકિંગની ભૂલો સામાન્ય રીતે ઓછી હોય છે.

● સોવરેન રિસ્ક: ગોલ્ડ ટ્રેડિંગ અને માલિકીની આસપાસની સરકારી નીતિઓમાં ફેરફારો ગોલ્ડ ETFની કામગીરી અને કિંમત પર અસર કરી શકે છે.

ગોલ્ડ ઈટીએફમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવા જેવા પરિબળો

ગોલ્ડ ઈટીએફમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, નીચેના પરિબળોને ધ્યાનમાં લો:

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉદ્દેશ: શું તમે લાંબા ગાળાના પોર્ટફોલિયો વિવિધતા અથવા ટૂંકા ગાળાના ટ્રેડિંગ લાભ શોધી રહ્યા છો? ગોલ્ડ ઈટીએફ ભૂતપૂર્વ લક્ષ્ય માટે વધુ યોગ્ય હોઈ શકે છે.

● ખર્ચનો રેશિયો: ખર્ચ ઘટાડવા માટે, ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે ગોલ્ડ ETF જુઓ. વાર્ષિક ફીમાં નાના તફાવતો પણ સમય જતાં ઉમેરી શકે છે.

● ટ્રૅકિંગમાં ભૂલ: તેણે ભૌતિક સોનાની કિંમતોને કેટલી નજીકથી ટ્રૅક કરી છે તે જોવા માટે ETFની હિસ્ટોરિકલ ટ્રેકિંગ ભૂલ તપાસો.

● લિક્વિડિટી: હું એક્સચેન્જ પર ઉચ્ચ ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ અને લિક્વિડિટી સાથે ગોલ્ડ ETF પસંદ કરું છું. આ ખરીદતી અથવા વેચતી વખતે મને વધુ સારી કિંમતો મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે.

● ટૅક્સેશન: 36 મહિનાથી વધુ સમય માટે ધારણ કરેલા ગોલ્ડ ETF પરના લાભો પર ઇન્ડેક્સેશનના લાભો સાથે 20% પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે. તમારા લાગુ સ્લેબ દર મુજબ ટૂંકા ગાળાના લાભો પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે.

● એસેટ એલોકેશન: તમારા એકંદર એસેટ એલોકેશન અને જોખમ સહિષ્ણુતાને ધ્યાનમાં લો. નાણાંકીય આયોજકો ઘણીવાર સોના અને સોનાના ઈટીએફને 5-15% પોર્ટફોલિયોની ફાળવણીની ભલામણ કરે છે. ઓવરબોર્ડ થશો નહીં.

તારણ

ગોલ્ડ ETF ફિઝિકલ ગોલ્ડ ખરીદવા અને સ્ટોર કરવાની ઝંઝટ વગર ગોલ્ડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની એક સ્માર્ટ અને સુવિધાજનક રીત હોઈ શકે છે. વધુ લિક્વિડિટી, ઓછા ખર્ચ અને સરળ પોર્ટફોલિયો વિવિધતા પ્રદાન કરીને, ગોલ્ડ ઈટીએફએ વ્યાપક પ્રેક્ષકો માટે સોનાનું રોકાણ શરૂ કર્યું છે. જો કે, કોઈપણ રોકાણની જેમ, તેઓ જોખમો સાથે પણ આવે છે જેને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. જો તમારી પાસે લાંબા ગાળાનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન છે અને ફુગાવા સામે રક્ષણ આપવા માંગો છો અને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગો છો, તો ગોલ્ડ ઇટીએફમાં એક નાની ફાળવણી એક વિવેકપૂર્ણ વ્યૂહરચના હોઈ શકે છે. કોઈપણ રોકાણના નિર્ણયો લેતા પહેલાં હંમેશા સંશોધન કરો અને યોગ્ય નાણાંકીય સલાહકારની સલાહ લો.