ઑલ-વેધર પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે બનાવવું?

અમે ઑલ-વેધર પોર્ટફોલિયો દ્વારા ખરેખર શું સમજીએ છીએ? સ્પષ્ટપણે, પોર્ટફોલિયો ગતિશીલ હોવાનું અને સમય સાથે બદલાતા રહેવાનું માનવામાં આવે છે. પરંતુ એક મોટો અભિગમ છે જેને ઑલ-વેધર અભિગમ કહેવામાં આવે છે. આ અભિગમમાં તમે એક લાંબા ગાળાના દૃશ્ય લો છો જ્યાં પોર્ટફોલિયો બજારોની શક્તિઓ અને ચક્રોની સામે સંરક્ષણો બનાવવા માટે ડિઝાઇન અને નિર્માણ કરવામાં આવે છે. તમારા પોર્ટફોલિયો પર આવા ઑલ-વેધર અભિગમ જોખમ-સમાયોજિત રિટર્નના સંદર્ભમાં લાંબા સમય સુધી વધુ સારા પરિણામો મેળવી શકે છે. તમને ઑલ-વેધર પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં મદદ કરવા માટે અહીં 5 પગલાં આપેલ છે.

પગલું 1: બધા હવામાન પોર્ટફોલિયો જોખમ અને વિવિધતા વિશે છે

કોઈપણ સંપત્તિ વર્ગમાં રોકાણ કેટલીક ડિગ્રી અથવા અન્ય માટે જોખમ ધરાવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇક્વિટીમાં બજારનું જોખમ છે, ઋણમાં વ્યાજ દરનું જોખમ છે અને ચીજવસ્તુઓ કિંમતનું જોખમ ધરાવે છે. આ ઉપરાંત, ફૂગાવા, ઉચ્ચ વ્યાજ દર અને ધીમા જીડીપી વૃદ્ધિ જેવા બૃહત્ પરિબળો તમામ સંપત્તિ વર્ગો માટે જોખમ બનાવે છે - તે ઇક્વિટી, ઋણ અથવા વસ્તુઓ. તેથી, તમામ હવામાન પોર્ટફોલિયો બનાવવું, ફાળવવા પહેલાં દરેક એસેટ ક્લાસની રિસ્ક પ્રોફાઇલોની સમજણ સાથે શરૂ થાય છે.

પગલું 2: સંબંધોના આધારે વિવિધતા જુઓ

વિવિધતામાં અસલ યોગ્યતા છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઋણ તમને ઇક્વિટીની અસ્થિરતામાં વિવિધતા લાવવામાં મદદ કરી શકે છે. તે જ રીતે, સોનું તમને આર્થિક મંદીના મહત્વના જોખમને વિવિધતા આપવામાં મદદ કરી શકે છે, જે સામાન્ય રીતે સોના સિવાયના અન્ય તમામ વર્ગોને અસર કરે છે. તમામ હવામાન પોર્ટફોલિયો બનાવવાની ચાવી એ ઓછા અથવા નકારાત્મક સંબંધોના આધારે વિવિધ પ્રકારના સંપત્તિ વર્ગોમાં તમારા જોખમને વિવિધતા આપવાની છે. સંપત્તિ સંબંધો દ્વારા આપણે શું સમજીએ? તેઓ દર્શાવે છે કે કેટલી નજીકની સંપત્તિ રિટર્ન એકબીજા સાથે સંબંધિત છે. આ પગલાંમાં તમારે ઓછી સંબંધો અથવા નકારાત્મક સંબંધો ધરાવતી સંપત્તિઓને મિશ્રણ કરવી આવશ્યક છે; જો તે વ્યવહારિક રીતે શક્ય હોય તો.

પગલું 3: જો શક્ય હોય તો ઉકેલો આધારિત અભિગમ શોધો

સંતુલિત ભંડોળનો કેસ લો. આ ફંડ્સ હાઇબ્રિડ્સ છે જે સંપત્તિ નિર્માણ અને સ્થિર આવકનું સંયુક્ત સ્વાદ આપવા માટે ડેબ્ટ અને ઇક્વિટીને મિશ્રિત કરે છે. તેથી, સંતુલિત ભંડોળ આપોઆપ તેમના માટે એક ઑલ-વેધર ફ્લેવર ધરાવે છે. બૅલેન્સ્ડ ફંડ કેટેગરીમાં પણ, એવા વિકલ્પો ઉપલબ્ધ છે જે તેને વધુ લવચીક બનાવે છે - જેમ કે તમે ઇક્વિટી અથવા ડેબ્ટના પ્રમુખતા સાથે સંતુલિત ભંડોળ ધરાવો છો. જો તમે થોડો વધુ જોખમ લેવા માંગો છો, તો તમે એક ગતિશીલ અભિગમ પર પણ ધ્યાન આપી શકો છો જે તમને બજારમાં શ્રેષ્ઠ હલનચલન કરવામાં મદદ કરે છે.

પગલું 4: સંપત્તિમાં જવાના બદલે, તબક્કાવાર અભિગમ અપનાવો

તબક્કાવાર અને સિસ્ટમેટિક અભિગમ કરતાં વધુ અસરકારક રીતે તમને ઑલ-વેધર પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં કંઈ મદદ કરતું નથી. અમે ઘણીવાર રોકાણ કરવા માટે એસઆઇપી અભિગમ સાંભળ્યું છે, અને તમામ હવામાન પોર્ટફોલિયો બનાવવાની શ્રેષ્ઠ રીતોમાંથી એક છે રોકાણ માટે તબક્કાવાર અભિગમ અપનાવવાનો છે. પરંતુ, તબક્કાવાર અભિગમ તમને તમામ હવામાન પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં કેવી રીતે મદદ કરે છે? જવાબ ખૂબ સરળ છે. જ્યારે તમે તબક્કાવાર અભિગમ અપનાવો છો, ત્યારે રૂપિયાની કિંમત સરેરાશ તમારા પક્ષમાં આપોઆપ કામ કરે છે. આ તમામ પ્રકારની બજારની સ્થિતિઓ અને તમામ સંપત્તિ વર્ગો માટે ઉપયોગી છે, ખાસ કરીને જો તમે તેનું લાંબા સમયગાળા સુધી મૂલ્યાંકન કરો છો. તબક્કાવાર અભિગમ તમને પ્રવેશની ઓછી સરેરાશ કિંમત અને બહાર નીકળવાની સરેરાશ કિંમત આપે છે.

પગલું 5: સોનું, વસ્તુઓ અને અન્ય સંપત્તિઓનો ઉપયોગ હેજ કરવા માટે કરો

ઑલ-વેધર પોર્ટફોલિયો બનાવવાની શ્રેષ્ઠ રીતોમાંથી એક એ તમારા પોર્ટફોલિયોને સોનામાં 10-15% ફાળવવાની છે. તમારા ભૌગોલિક જોખમના આધારે લગભગ 15% જશો નહીં પરંતુ 10% અને 15% વચ્ચે તમારી ફાળવણીને બદલો. તમારે આદર્શ રીતે ગોલ્ડ બોન્ડ્સ અથવા ગોલ્ડ ઈટીએફના રૂપમાં સોનું હોલ્ડ કરવું જોઈએ; જે ઓછું કમ્બર્સમ છે પરંતુ સોનાની કિંમતને સમાન રીતે મિરર કરે છે. સોના સાથેનો ફાયદો એ છે કે તે આપોઆપ અસ્થિર સમયમાં પરફોર્મ કરે છે. પરંપરાગત રીતે, ગોલ્ડ ઇક્વિટી જેવી સંપત્તિઓ સાથે અસંબંધિત છે અને તે બધા હવામાન પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં તેને અસલી ટુકડા બનાવે છે. તમે સિલ્વર, ઔદ્યોગિક ધાતુઓ અને કૃષિ વસ્તુઓ જેવી અન્ય વસ્તુઓ પણ જોઈ શકો છો, પરંતુ તેઓ હજી ભારતમાં વાસ્તવિક સંપત્તિ વર્ગના વિકલ્પો તરીકે વિકસિત થયા નથી.

તમામ હવામાનના પોર્ટફોલિયો બનાવવાની ચાવીને ત્રણ બિંદુઓમાં સમાપ્ત કરી શકાય છે. સૌ પ્રથમ, તમારી એસેટ ક્લાસને યોગ્ય રીતે મિશ્રિત કરો અને તેમાં વિવિધતા બનાવો. બીજું, જ્યાં પણ શક્ય હોય ત્યાં પરંતુ માત્ર સંબંધિત કુશળતાની ડિગ્રી સાથે સંપત્તિ ફાળવણી માટે વધુ ગતિશીલ અભિગમ અપનાવો. છેલ્લે, તબક્કાવાર અભિગમ હંમેશા અસ્થિર બજારોમાં શ્રેષ્ઠ કામ કરે છે, કારણ કે તમારે સમયના પાસા વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. પરિણામ એ ઑલ-વેધર પોર્ટફોલિયો છે!