મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને સરેરાશ લાભ રૂપિયા કેવી રીતે આપે છે?
છેલ્લું અપડેટ: 17મી જૂન 2021 - 05:23 pm
જો તમે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી) દ્વારા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યા છો, તો તમે ખરેખર રૂપિયા ખર્ચ સરેરાશ (આરસીએ) નામની કલ્પના વિશે સાંભળશો. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે તમારા રોકાણોને એક વર્ષમાં 12 વખતના સમયગાળામાં ફેલાવો છો, તો તમને ઓછી કિંમતના બિંદુઓ મળવાની સંભાવના છે; આ ભંડોળ રાખવાની તમારી એકંદર કિંમતને ઘટાડશે.
આરસીએ ચાર વિવિધ રીતે ઇક્વિટી ફંડ રોકાણકારોને લાભ આપે છે.
તે તમારા અસ્થિર બજારોમાં હોલ્ડિંગની એકંદર કિંમતને ઘટાડે છે
કોઈપણ આર્ગ કરી શકે છે કે તમે સતત બુલ માર્કેટમાં લમ્પસમ રકમમાં રોકાણ કરવામાં વધુ સારું છો અને તેમને હોલ્ડ કરી શકો છો. જોકે, બે સમસ્યાઓ અહીં ઉદ્ભવે છે: પ્રથમ, કોઈ પણ નીચે જણાવતું નથી; તેથી, 'ક્યાં ખરીદવું?' પ્રશ્ન છે?’. બીજું, બુલ માર્કેટ સામાન્ય રીતે 10 ની અવધિમાં 2-3 વર્ષ માટે છે, પરંતુ તમારે આ 10-વર્ષની અવધિ દરમિયાન રોકાણ ચાલુ રાખવું જરૂરી છે. નીચે આપેલ ઉદાહરણ તમારા મનપસંદમાં આરસીએ કેવી રીતે કામ કરે છે તે જાહેર કરશે.
મહિનો |
Lumpsum |
અલ્ફા ફંડ NAV |
માસિક એસઆઇપી |
ફાળવવામાં આવેલ એકમો |
સંચિત એકમો |
જાન્યુઆરી 2017 |
₹1,20,000 એ જાન્યુઆરી પર ₹25 ના એનએવી પર રોકાણ કરેલ છે જે વર્ષની શરૂઆતમાં 4,800 એકમો ફાળવે છે |
25.00 |
Rs10,000 |
400.00 |
400.00 |
ફેબ્રુઆરી 2017 |
26.20 |
Rs10,000 |
381.68 |
781.68 |
|
2017 માર્ચ |
25.15 |
Rs10,000 |
397.61 |
1,179.29 |
|
એપ્રિલ 2017 |
24.00 |
Rs10,000 |
416.67 |
1,595.96 |
|
મે 2017 |
23.25 |
Rs10,000 |
430.11 |
2,026.07 |
|
જૂન 2017 |
22.15 |
Rs10,000 |
451.47 |
2,477.54 |
|
જુલાઈ 2017 |
21.25 |
Rs10,000 |
470.59 |
2,948.13 |
|
ઓગસ્ટ 2017 |
20.40 |
Rs10,000 |
490.19 |
3,438.32 |
|
સપ્ટેમ્બર 2017 |
22.30 |
Rs10,000 |
448.43 |
3,886.75 |
|
ઑક્ટોબર 2017 |
22.50 |
Rs10,000 |
444.44 |
4,331.19 |
|
નવમ્બર 2017 |
|
23.25 |
Rs10,000 |
430.11 |
4,761.30 |
ડિસેમ્બર 2017 |
|
23.50 |
Rs10,000 |
425.53 |
5,186.83 |
|
લમ્પસમ એકમો |
NAV |
લમ્પસમ વૅલ્યૂ |
SIP એકમો ફાળવેલ છે |
SIP મૂલ્ય બંધ થઇ રહ્યું છે |
વર્ષનો અંત |
4,800 |
23.50 |
Rs1,12,800 |
5,186.83 |
Rs1,21,891 |
ઉપરોક્ત ટેબલમાં જોઈ શકાય તે અનુસાર, લમ્પસમ રોકાણકાર વર્ષના અંતમાં નુકસાન પર બેસી રહ્યા છે, જ્યારે એસઆઈપી રોકાણકારે આરસીએની શક્તિને કારણે વર્ષ દરમિયાન વધુ એકમો પ્રાપ્ત કર્યા હતા. આ રીતે આરસીએ એસઆઈપી રોકાણકારના પક્ષમાં અસ્થિરતા કામ કરે છે.
SIP ઇન્સ્ટિલ્સ ઇન્વેસ્ટ ડિસિપ્લાઇન
લાંબા સમયમાં, ઇન્વેસ્ટ કરવું શ્રેષ્ઠ સ્ટૉક સિલેક્શન અને શિસ્ત વિશે વધુ છે. તમે જેટલી વધુ સફળતાપૂર્વક નિયમિત ધોરણે એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરો છો, તે વધુ સંપત્તિ જે તમે લાંબા સમયગાળામાં બનાવવા જઈ રહ્યા છો. નીચેની ટેબલ કૅપ્ચર કરે છે કે કેવી રીતે સંપત્તિનો અનુપાત લાંબા સમયગાળામાં અનુશાસિત રોકાણને જાળવીને સખત રીતે વધી જાય છે.
15% સીએજીઆર પર દર મહિને ₹10,000 ની એસઆઈપી કેવી રીતે સમયસર સંપત્તિ પેદા કરે છે |
|||||
વિગતો |
5-વર્ષનું SIP |
10-વર્ષનું SIP |
15-વર્ષનું SIP |
20-વર્ષનું SIP |
25-વર્ષનું SIP |
માસિક એસઆઇપી |
Rs10,000 |
Rs10,000 |
Rs10,000 |
Rs10,000 |
Rs10,000 |
CAGR રિટર્ન્સ |
15% |
15% |
15% |
15% |
15% |
કુલ રોકાણ કરેલ |
₹6 લાખ |
₹12 લાખ |
₹18 લાખ |
₹24 લાખ |
₹30 લાખ |
અંતિમ મૂલ્ય |
₹8.97 લાખ |
₹27.87 લાખ |
₹67.69 લાખ |
₹1.52 કરોડ |
₹3.28 કરોડ |
સંપત્તિ દર |
1.495વખત |
2.323વખત |
3.761વખત |
6.333વખત |
10.9333વખત |
રોકાણમાં શિસ્તની શક્તિ આરસીએનું પરિણામ છે. જેમ કે આ શિસ્તની સમયસીમા વધે છે, તમે સંપત્તિનો અનુપાત પણ નોંધપાત્ર રીતે વધી રહ્યા છો.
તે તમને બજારમાં સમય સુધી બચાવે છે
સમય માત્ર બજાર અને સતત આધારે આવું કરવું અશક્ય નથી. કોઈપણ વ્યક્તિ કે જે કહે છે કે તે ટોચ પકડી શકે છે અને બજારની નીચે પહોંચી શકે છે તે કોઈપણ દેવતા અથવા એક झूठा છે. આરસીએ શું કરે છે કે તે તમને નીચે અને બજારની ટોચ શોધવાની પ્રયત્ન કરવામાં તકલીફ બચાવે છે. તે પણ જોવામાં આવ્યું છે કે બજારનો સમય ખરેખર લાંબા સમય સુધી તમારા રિટર્નમાં વધુ મૂલ્ય ઉમેરતો નથી. તેના બદલે, જો તમે અનુશાસિત રીતે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાનું ચાલુ રાખો છો, તો તમારી સંપત્તિ પર અસર ઘણું વધારે રહેશે. આ જ છે કે આરસીએ તમને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરે છે.
વધુ વ્યવહારિક સ્તરે, આરસીએ કામ કરે છે કે તે તમારા પ્રવાહ સાથે સિંક્રોનાઇઝ કરે છે. તેથી, તમને મધ્યમાં તમારી SIP બંધ કરવાની ફરજ પડતી નથી. આરસીએ શા માટે સફળ થયું છે તેના સૌથી મહત્વપૂર્ણ કારણોમાંથી આ એક છે!
5paisa પર ટ્રેન્ડિંગ
તમારા માટે શું મહત્વપૂર્ણ છે તે વધુ જાણો.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઈટીએફ સંબંધિત આર્ટિકલ
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.