જાન્યુઆરી 2021 માટે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ભલામણો

યોજના	AUM(₹ કરોડ)	6M(%)	1Y(%)
મિરાઇએસેટલાર્જકેપફંડ(જી)	20,797	33.4	13.7
આઈઆઈએફએલફોકસ ડેક્વિટી ફન્ડ ( જિ )	1,210	38.3	23.8
યુટીઇક્વિટીફંડ(જી)	13,546	46.4	31.5
ઍક્સિસ્મિડકેપફંડ(જી)	7,878	33.3	26
નિપ્પોનઇન્ડિયાસ્મૉલકેપફંડ(જી)	10,398	45.3	29.2

(નોંધ: 1 વર્ષથી ઓછા રિટર્ન સંપૂર્ણ છે; 1 વર્ષથી વધુનું રિટર્ન CAGR છે; AUM નવેમ્બર 2020 ના રોજ છે; રિટર્ન ડિસેમ્બર 31, 2020 ના રોજ છે) 
સ્ત્રોત: એસ એમએફ

મિરા એસેટ લાર્જ કેપ ફંડ : 
આ એક ઇક્વિટી ફંડ છે જે મુખ્યત્વે બજાર મૂડીકરણ દ્વારા ટોચની નિફ્ટી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે (ઓછામાં ઓછી 80% AUM). બાકી 20% ઉચ્ચ ગુપ્તતા મિડ કેપ વિચારોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. મુખ્ય રોકાણ વ્યૂહરચનામાં યોગ્ય કિંમત પર ઉપલબ્ધ ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરવાનો સમાવેશ થાય છે અને સમયગાળા દરમિયાન તેને ધારણ કરવાનો સમાવેશ થાય છે. આમ, આ યોજના તે કંપનીઓને ઓળખવા માટે ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જેઓ તેમની જગ્યામાં ટકાઉ સ્પર્ધાત્મક લાભ ધરાવે છે અને તેથી મજબૂત કિંમત શક્તિ ધરાવે છે.
 

• નવેમ્બર 2020 સુધી, ભંડોળએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં એયુએમના 86% નું રોકાણ કર્યું હતું જ્યારે 11% મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું. 
• ભંડોળમાં બેંકોને ઉચ્ચતમ ફાળવણી (25.8%) હતી અને ત્યારબાદ માહિતી ટેક્નોલોજી (12.8%) દ્વારા કરવામાં આવી હતી.
• તેના ટોચના સ્ટૉક હોલ્ડિંગ્સમાં એચડીએફસી બેંક (11.2%) શામેલ છે ત્યારબાદ રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ (9.0%) અને ઇન્ફોસિસ (8.3%).

બ્લૂ ચિપ સ્ટૉક્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરનાર રોકાણકારો લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ યોજના મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે અને ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષની રોકાણ ક્ષિતિજ માટે યોગ્ય છે. 

આઈઆઈએફએલ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ

કેન્દ્રિત કેટેગરી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓનો હેતુ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોના સંકેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયો દ્વારા શ્રેષ્ઠ રિટર્ન બનાવવાનો છે. આઇઆઇએફએલનો કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડનો મુખ્ય ઉદ્દેશ વિવિધ બજાર મૂડીકરણના મહત્તમ 30 સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરીને ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળાની મૂડીની સલાહ ઉત્પન્ન કરવાનો છે.

આ યોજના મોટી કેપ કંપનીઓ તરફ ઓરિએન્ટેશન સાથે મલ્ટી-કેપ અભિગમનું પાલન કરે છે. તેના સ્ટૉક પસંદગીના માપદંડ ત્રણ ગુણોના આધારે છે, જેમ કે. (1) સેક્યુલર ગ્રોથના મુખ્ય લાભાર્થીઓ છે, (2) કંપનીઓ જે સાઇક્લિકલ અપટર્નને કારણે મજબૂત પ્રદર્શન માટે તૈયાર કરવામાં આવે છે, (3) સંરક્ષણ જે ઉચ્ચ વૃદ્ધિ માટે તૈયાર છે. 
 

• નવેમ્બર 2020 સુધી, ભંડોળએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં એયુએમના 67% નું રોકાણ કર્યું હતું, જ્યારે મધ્યમ કેપને ફાળવણી અને નાના કેપ સ્ટૉક્સને અનુક્રમે ફાળવણી 16% અને 14% હતી.
• આ ભંડોળમાં બેંકોમાં સૌથી વધુ ફાળવણી (20.2%) હતી અને ત્યારબાદ ફાર્મા (12.4%). 
• આ ટોચની હોલ્ડિંગ્સમાં આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક (9.7%) શામેલ છે અને ત્યારબાદ એચડીએફસી બેંક (6.7%) અને ઇન્ફોસિસ (5.6%).

મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો અને ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષના રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો લાંબા સમયમાં સંપત્તિ એકત્રિત કરવા માટે આ યોજનામાં રોકાણ કરી શકે છે. 

UTI ઇક્વિટી ફંડ

આ ભંડોળનો હેતુ બજાર મૂડીકરણમાં કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં મુખ્યત્વે રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો છે. આ યોજના ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા વ્યવસાયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જેમાં લાંબા સમય સુધી મજબૂત વિકાસ દર્શાવવાની ક્ષમતા છે અને અનુભવી વ્યવસ્થાપનો દ્વારા ચલાવવામાં આવે છે. આ ભંડોળ મફત રોકડ પ્રવાહ, મૂડી કાર્યક્ષમતા અને કમાણી કમાવવાની ક્ષમતાના સારી રીતે વ્યાખ્યાયિત મેટ્રિક્સ સાથે નીચેની સ્ટૉક પસંદગીને અનુસરે છે
 

• નવેમ્બર 2020 સુધી, ભંડોળએ મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં એયુએમના 64% નું રોકાણ કર્યું હતું જ્યારે 28% મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું. 
• ભંડોળમાં બેંકોને ઉચ્ચતમ ફાળવણી (15.2%) હતી અને ત્યારબાદ માહિતી ટેક્નોલોજી (14.2%) દ્વારા કરવામાં આવી હતી
• તેના ટોચના સ્ટૉક હોલ્ડિંગ્સમાં બજાજ ફાઇનાન્સ (7.0%), એચડીએફસી બેંક (6.3%) અને કોટક મહિન્દ્રા બેંક (5.1%) શામેલ છે

જે રોકાણકારો સ્ટૉક્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે, તેઓ લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ યોજના મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે અને ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષની રોકાણ ક્ષિતિજ માટે યોગ્ય છે. 

ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડ

આ ઇક્વિટી આધારિત ભંડોળ છે જેનો હેતુ એક મિડ કેપ સ્ટૉક્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયોને સક્રિય રીતે મેનેજ કરીને મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો છે, તે કંપનીઓ છે જે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા 101st થી 250th સુધી રેન્ક કરવામાં આવે છે. આ ભંડોળ એવા મિડકેપ કંપનીઓને ઓળખવા અને રોકાણ કરવા માગે છે જેમાં ઝડપી કમાણીની વૃદ્ધિની ક્ષમતાને કારણે શ્રેષ્ઠ વળતર આપવાની ક્ષમતા છે.
 

• નવેમ્બર 2020 સુધી, ભંડોળએ મિડ કેપ સ્ટૉક્સમાં AUM ના 71% નું રોકાણ કર્યું હતું, જ્યારે 24% મોટા કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું. 
• આ ભંડોળમાં ફાર્મા (11.4%) માટે સૌથી વધુ ફાળવણી હતી અને ત્યારબાદ બેંકો (10.3%).
• આ યોજનાની ટોચની હોલ્ડિંગ્સમાં ચોલામંડલમ રોકાણ અને ફાઇનાન્સ (4.9%), પીઆઈ ઉદ્યોગો (4.4%) અને વોલ્ટા (4.0%) શામેલ છે.

લાંબા સમય સુધી ઇન્ફ્લેશન-બીટિંગ શ્રેષ્ઠ રિટર્ન શોધતા રોકાણકારો આ યોજનામાં રોકાણ કરી શકે છે. 7-8 વર્ષની બજારની અસ્થિરતા અને રોકાણ ક્ષિતિજ માટે ઉચ્ચ ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે મિડ કેપ ભંડોળ યોગ્ય છે. 

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ

આ યોજના મુખ્યત્વે નાના કેપ સ્ટૉક્સના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે, જે કંપનીઓને માર્કેટ કેપ દ્વારા 251st અને તેનાથી વધુ રેન્ક કરવામાં આવે છે. આ યોજના નાની કેપ કંપનીઓની ઓળખ કરે છે જે આવતીકાલેની મધ્યમ કેપ્સ છે અને ઉચ્ચ વિકાસની સંભાવનાઓ અને તરત ઓછી મૂલ્યાંકનનો બે લાભ પ્રદાન કરે છે. આમ, આ ભંડોળ વાજબી કદ, ગુણવત્તા વ્યવસ્થાપન અને તાર્કિક મૂલ્યાંકન સાથે સારા વિકાસ વ્યવસાયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. 
 

• નવેમ્બર 2020 સુધી, તેના AUM નું 78% નાના કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું જ્યારે 12% મધ્યમ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું. 
• તેમાં રસાયણોને ઉચ્ચતમ ફાળવણી (7.6%) છે અને ત્યારબાદ ઑટો ઍન્સિલરીઝ (6.3%) છે.
• ભંડોળના ટોચના સ્ટૉક હોલ્ડિંગ્સમાં દીપક નાઇટ્રાઇટ (4.6%), નવીન ફ્લોરિન (3.3%) અને ટ્યુબ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ (3.1%) શામેલ છે.

એવા રોકાણકારો કે જેઓ નાના કેપ સ્ટૉક્સના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવા માંગે છે અને લાંબા ગાળામાં રિસ્ક એડજસ્ટ કરેલા રિટર્નની ઇચ્છા ધરાવે છે, તેઓ આ યોજનામાં રોકાણ કરી શકે છે. આ ઓપન એન્ડેડ યોજના 8-10 વર્ષની રોકાણ ક્ષિતિજ સાથે ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે સંબંધિત છે.