ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

દરેક વ્યક્તિએ સ્થિર આવક મેળવવાનું સપનું છે, ખાસ કરીને વર્ષોની સખત મહેનત પછી. તમે નિવૃત્તિ માટે તૈયારી કરી રહ્યા હોવ કે નિયમિતપણે થોડી વધારાની રોકડ ઈચ્છો છો, તમારી બચતને જાળવી રાખવી મુશ્કેલ હોઈ શકે છે. પૈસા સમાપ્ત થવાની ચિંતા તણાવપૂર્ણ હોઈ શકે છે. આવી સ્થિતિમાં ભારતમાં શ્રેષ્ઠ સિસ્ટમેટિક વિથડ્રોવલ પ્લાન અથવા એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આવે છે. તેઓ તમારા રોકાણમાંથી નિયમિત ચુકવણી પ્રાપ્ત કરવાની એક સ્માર્ટ રીત પ્રદાન કરે છે, જ્યારે તમારા બાકીના પૈસાની વૃદ્ધિ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

આ બ્લૉગમાં, અમે સમજાવીશું કે સિસ્ટમેટિક વિથડ્રોવલ પ્લાન (એસડબ્લ્યુપી) શું છે અને તેઓ કેવી રીતે કામ કરે છે. અમે 2024 માટે ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ પણ શેર કરીશું . આ ફંડનો હેતુ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને સુરક્ષિત રાખતી વખતે તમને સ્થિર ઇન્કમ પ્રદાન કરવાનો છે. જો તમે તમારા પૈસાને મેનેજ કરવાની સરળ રીત શોધી રહ્યા છો.

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 2024

મોતિલાલ ઓસ્વાલ નસ્દક 100 ETF (MOFN 100)

મોતીલાલ ઓસવાલ નસ્દક 100 ઈટીએફ (એમઓએફએન 100) એક એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ છે જે નસ્દક 100 ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે જેમાં નસ્દક સ્ટૉક માર્કેટ પર સૂચિબદ્ધ 100 સૌથી મોટી નૉન ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ શામેલ છે. આ કંપનીઓ મુખ્યત્વે ટેક્નોલોજી, ગ્રાહક વિવેકબુદ્ધિ અને આરોગ્યસંભાળના વિવિધ ક્ષેત્રોમાં ફેલાય છે. આ ETF નો હેતુ ફી અને ખર્ચ પહેલાં Nasdaq 100 ઇન્ડેક્સના કુલ રિટર્ન સાથે નજીકથી સંબંધિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે.

મોતીલાલ ઓસવાલ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા સંચાલિત આ ભંડોળ વ્યૂહાત્મક સ્ટૉક પસંદગી અને વજન દ્વારા ઇન્ડેક્સની કામગીરીને પ્રતિબિંબિત કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. ETF તરીકે, MOFN100 લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે જે રોકાણકારોને બજારની કિંમતો પર સંપૂર્ણ ટ્રેડિંગ દિવસ દરમિયાન સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર શેર ખરીદવા અને વેચવાની મંજૂરી આપે છે. રોકાણકારો એપલ, માઇક્રોસોફ્ટ અને એમેઝોન જેવી કેટલીક સૌથી પ્રમુખ યુ.એસ. કંપનીઓના એક્સપોઝરથી લાભ મેળવી શકે છે, જે મોટા કેપ, ગ્રોથ ઓરિએન્ટેડ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે તેને યોગ્ય બનાવે છે. અન્ય ETFની જેમ તે મેનેજમેન્ટ ફી અને ઓપરેશનલ ખર્ચને કવર કરવા માટે ખર્ચનો રેશિયો વસૂલ કરે છે. આ ભંડોળ ખાસ કરીને ટેક સેક્ટરમાં યુ.એસ. ઇક્વિટી દ્વારા લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે આકર્ષક છે. જો કે, રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ વ્યૂહરચના, જોખમો અને ઐતિહાસિક કામગીરીને સમજવા માટે માહિતીપત્રની સમીક્ષા કરવી જોઈએ.

મોતિલાલ ઓસ્વાલ નિફ્ટી મિડકેપ 100 ETF

મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી મિડકેપ 100 ETF એ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) છે જેનો હેતુ નિફ્ટી મિડકેપ 100 ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે. ઇન્ડેક્સ ભારતમાં નેશનલ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ 100 સૌથી મોટી મિડ કેપ કંપનીઓને દર્શાવે છે, જે ઉદ્યોગોની વિશાળ શ્રેણીને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. આ ETF રોકાણકારોને મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવાની તક પ્રદાન કરે છે જે સામાન્ય રીતે વિકાસના તબક્કામાં હોય છે અને વિસ્તરણની નોંધપાત્ર ક્ષમતા ધરાવે છે. નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ તરીકે તે ઓછા ટ્રેકિંગ ભૂલ સાથે ઇન્ડેક્સના રિટર્નને નજીકથી ટ્રૅક કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે અને સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં લિક્વિડિટી, પારદર્શિતા અને ઓછા ખર્ચના ફાયદાઓ પ્રદાન કરે છે. ભારતીય ઇક્વિટી માર્કેટના મિડકેપ સેગમેન્ટમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાના કેપિટલ એપ્રિશિયેશનની શોધતા રોકાણકારો માટે ETF આદર્શ છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ નિફ્ટી ETF

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ નિફ્ટી ETF એ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) છે જેનો હેતુ ભારતની મુખ્ય સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડાઇસિસમાંથી એક નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરીને રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે. આ ETF એ જ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે જે નિફ્ટી 50 નું ગઠન કરે છે જે ઇન્વેસ્ટર્સને નેશનલ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર લિસ્ટેડ ટોચની 50 કંપનીઓમાં એક્સપોઝર મેળવવાની ઓછી કિંમત પ્રદાન કરે છે. નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાહન તરીકે તેનો હેતુ વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સને સક્રિય રીતે પસંદ અથવા મેનેજ કર્યા વિના તેની કમ્પોઝિશનની પુનરાવર્તિત કરીને ઇન્ડેક્સના રિટર્નને પ્રતિબિંબિત કરવાનો છે. ભારતના ઇક્વિટી બજારમાં વૃદ્ધિમાં ભાગ લેતી વખતે વ્યાપક બજાર એક્સપોઝર, લિક્વિડિટી અને ઓછા ખર્ચ શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે આ ભંડોળ આદર્શ છે.

ક્વન્ટમ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ક્વૉન્ટમ નિફ્ટી 50 ETF એ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ છે જેનો હેતુ ભારતની પ્રીમિયર સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડાઇસિસમાંથી એક નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે. આ ETF રોકાણકારોને NSE પર સૂચિબદ્ધ 50 લાર્જ કેપ કંપનીઓના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં એક્સપોઝર મેળવવાની તક પ્રદાન કરે છે. નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ક્વૉન્ટમ નિફ્ટી 50 ETF ઓછી કિંમતના, પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે જે ઇન્ડેક્સના રિટર્નને નજીકથી ટ્રૅક કરવા માંગે છે, જે લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ અને સ્થિરતા શોધી રહેલા ઇન્વેસ્ટર માટે તેને યોગ્ય બનાવે છે. આ ભંડોળ તે લોકો માટે આદર્શ છે જેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોને સક્રિય રીતે મેનેજ કર્યા વિના વિવિધ ક્ષેત્રોમાં ભારતની ટોચની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. વધુમાં, તે લિક્વિડિટી, પારદર્શિતા અને વિવિધતા લાભો પ્રદાન કરે છે કારણ કે નિફ્ટી 50 ભારતીય અર્થવ્યવસ્થાના વ્યાપક ક્રોસ સેક્શનમાં દર્શાવે છે.

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ બીએસઈ સેન્સેક્સ ઈટીએફ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ BSE સેન્સેક્સ ETF એક એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ છે જેનો હેતુ BSE સેન્સેક્સ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે જે બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર લિસ્ટેડ 30 સૌથી મોટા અને સૌથી લિક્વિડ સ્ટૉક્સને દર્શાવે છે. આ ભંડોળ રોકાણકારોને ધિરાણ, આઇટી, ઉર્જા અને ગ્રાહક માલ જેવા વિવિધ ક્ષેત્રોમાં બ્લૂ ચિપ કંપનીઓના વિવિધ પોર્ટફોલિયોનો સંપર્ક કરવાની મંજૂરી આપે છે જે તમામ બીએસઈ સેન્સેક્સનો ભાગ છે. આ ETF હોવાથી, ફંડની એકમો સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે જે રોકાણકારોને સંપૂર્ણ ટ્રેડિંગ દિવસે તેમને ખરીદવા અને વેચવાની મંજૂરી આપે છે. આ ભંડોળ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે અને તેની કામગીરી અંડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સના નજીકથી પ્રતિબિંબિત કરે છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ BSE સેન્સેક્સ ETF ઓછા મેનેજમેન્ટ ખર્ચ સાથે લાંબા ગાળાના કેપિટલ એપ્રિશિયેશનની માંગ કરતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કારણ કે ETF માં સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં ઓછા ખર્ચનો રેશિયો હોય છે.

મોતિલાલ ઓસ્વાલ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી 50 ETF એ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ છે જેનો હેતુ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને નજીકથી ટ્રૅક કરીને રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે. નિફ્ટી 50 એ એક બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ છે જેમાં ભારતીય અર્થવ્યવસ્થાના વિવિધ ક્ષેત્રોના 50 લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સ શામેલ છે. આ ETF ઇન્વેસ્ટરને આ અગ્રણી કંપનીઓનો સંપર્ક કરવા માટે ઓછી કિંમતની રીત પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળ નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે એટલે કે તે સક્રિય મેનેજમેન્ટ વગર ઇન્ડેક્સની પુનરાવર્તન કરે છે. મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી 50 ETF લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે ભારતના ટોચની કંપનીઓના વિકાસનો લાભ ઉઠાવીને પોર્ટફોલિયો વિવિધતા અને વ્યાપક માર્કેટ એક્સપોઝર શોધી રહ્યા છે.

એલઆઈસી એમએફ ગોલ્ડ્ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફન્ડ

LIC MF ગોલ્ડ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) એક ઓપન એંડેડ સ્કીમ છે જેનો હેતુ સોનાની કામગીરીને ટ્રૅક કરવાનો છે, જે રોકાણકારોને ભૌતિક સોનું રાખવાની જરૂરિયાત વિના સોનામાં રોકાણ કરવાની તક પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળ મુખ્યત્વે ગોલ્ડ બુલિયનમાં રોકાણ કરે છે અને તે ઘરેલું બજારમાં સોનાની કિંમતની હિલચાલને પ્રતિબિંબિત કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. આ ફંડમાં એકમોનું મૂલ્ય સોનાની કિંમતોને અનુરૂપ વધતું જાય છે, જે આર્થિક અનિશ્ચિતતાઓ દરમિયાન તેની સ્થિરતા માટે જાણીતા એસેટ ક્લાસ સાથે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગતા લોકો માટે તે એક આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે. સ્ટૉક એક્સચેન્જ LIC MF ગોલ્ડ ETF પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, જે ઇન્વેસ્ટર્સને ટ્રેડિંગ સમય દરમિયાન પ્રવર્તમાન માર્કેટ કિંમતો પર એકમો ખરીદવા અને વેચવાની સુવિધા આપે છે. આ ભંડોળ લિક્વિડિટી અને સુવિધાના અતિરિક્ત લાભો સાથે રોકાણ તરીકે સોનામાં એક્સપોઝર મેળવવાની વ્યાજબી અને પારદર્શક રીત પ્રદાન કરે છે.

ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ગોલ્ડ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ

ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ગોલ્ડ ETF એ એક ઓપન એંડેડ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ સ્કીમ છે જેનો હેતુ ઘરેલું સોનાની કિંમતોની પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરવાનો છે. આ ભંડોળ 99.5% શુદ્ધતાના ભૌતિક સોનામાં રોકાણ કરે છે જે રોકાણકારોને પોતાને ભૌતિક સોનું રાખવાની જરૂરિયાત વિના સોનામાં એક્સપોઝર મેળવવાની સુવિધાજનક અને વ્યાજબી રીત પ્રદાન કરે છે. આ ETF નો મુખ્ય ઉદ્દેશ સોના દ્વારા પ્રદાન કરેલા રિટર્નને પ્રતિબિંબિત કરવાનો છે, જે વિશ્વસનીય અને ઐતિહાસિક રીતે મૂલ્યવાન સંપત્તિ સાથે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગતા લોકો માટે તેને એક લોકપ્રિય પસંદગી બનાવે છે. તે સ્ટૉક એક્સચેન્જ ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ગોલ્ડ ETF પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે તેથી તે લિક્વિડિટી અને પારદર્શિતા પ્રદાન કરે છે જે રોકાણકારોને બજારના કલાકો દરમિયાન એકમો ખરીદવા અથવા વેચવાની મંજૂરી આપે છે. આ ફંડ ફુગાવા સામે હેજ કરવા અથવા સોના સાથે તેમના રોકાણોમાં સ્થિરતા ઉમેરવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે.

આદીત્યા બિર્લા સન લાઇફ ગોલ્ડ્ ઈટીએફ

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ગોલ્ડ ETF એક એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ છે જેનો હેતુ ઘરેલું બજારમાં ભૌતિક સોનાના પ્રદર્શન સાથે નજીકથી સંરેખિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે. આ ETF રોકાણકારોને ભૌતિક રીતે કોમોડિટી ધરાવવાની જરૂરિયાત વિના સોનાનું એક્સપોઝર મેળવવાની તક પ્રદાન કરે છે, આમ લિક્વિડિટી અને ટ્રાન્ઝૅક્શનમાં સરળતા પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ મુખ્યત્વે ગોલ્ડ બુલિયનમાં 99.5% શુદ્ધતા અથવા તેનાથી વધુનું રોકાણ કરે છે અને તેનું મૂલ્ય સોનાના ભાવમાં ફેરફારોને ટ્રૅક કરે છે. તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગતા લોકો માટે ડિઝાઇન કરેલ, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ગોલ્ડ ETF સોનામાં રોકાણ કરવાની સુવિધાજનક રીત પ્રદાન કરે છે, જેને ઘણીવાર આર્થિક અનિશ્ચિતતાના સમયે એક સુરક્ષિત સ્વર્ગ સંપત્તિ માનવામાં આવે છે. રોકાણકારો સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર આ ETFની એકમો ખરીદી અને વેચી શકે છે, જે કિંમતમાં સુગમતા અને પારદર્શિતાની ખાતરી કરે છે.

SBI ગોલ્ડ ETF

એસબીઆઈ ગોલ્ડ ઈટીએફ એક ઈટીએફ છે જે રોકાણકારોને ભૌતિક રીતે એસેટ ધરાવ્યા વિના સોનામાં રોકાણ કરવાની સુવિધાજનક રીત પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ ઘરેલું સોનાની કિંમતોના પ્રદર્શન સાથે નજીકથી સંબંધિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તે 99.5% શુદ્ધતા અથવા તેનાથી વધુના ભૌતિક સોનામાં રોકાણ કરીને આમ કરે છે જે સુરક્ષિત તિજોરીમાં સ્ટોર કરવામાં આવે છે. એસબીઆઈ ગોલ્ડ ઈટીએફ રોકાણકારોને પારદર્શક અને વ્યાજબી રીતે સોનાની કિંમતની હિલચાલનો સંપર્ક કરવાની મંજૂરી આપે છે. વધુમાં, તે ટ્રેડિંગ કલાકો દરમિયાન સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર યૂનિટ ખરીદવા અને વેચવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે, જે તેને એક લિક્વિડ અને સરળતાથી સુલભ વિકલ્પ બનાવે છે જેથી તેઓ ગોલ્ડ સાથે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસડબ્લ્યુપી શું છે?

એસડબ્લ્યુપી અથવા સિસ્ટમેટિક વિથડ્રોવલ પ્લાન તમને માસિક અથવા વાર્ષિક જેવા નિયમિત અંતરાલ પર તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી નિર્ધારિત રકમ લેવાની મંજૂરી આપે છે. તે એવા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ એક સાથે બધું વેચીને તેમના રોકાણોમાંથી સ્થિર આવક ઈચ્છતા હોય, જે નિવૃત્ત લોકો અથવા નિષ્ક્રિય આવક શોધી રહ્યા હોય તેમના માટે આદર્શ છે.

એસડબ્લ્યુપી તમને તમારા રોકાણમાંથી નિયમિતપણે પૈસા ઉપાડવાની સુવિધા આપે છે જ્યારે બાકીની રકમ વધતી રહે છે. તે એક સાથે મોટી રકમ ઉપાડવાથી (એકસામટી રકમ) અથવા નિયમિતપણે નાની રકમ (એસઆઇપી) રોકાણ કરવાથી અલગ છે. એસડબ્લ્યુપી તમને નિયમિત ચુકવણીઓ અને લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ બંનેનો લાભ આપે છે.

એસડબ્લ્યુપી કેવી રીતે કામ કરે છે?

તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસામટી રકમ ઇન્વેસ્ટ કર્યા પછી, તમે નિયમિત અંતરાલ પર નિર્ધારિત રકમ ઉપાડવા માટે એક પ્લાન સેટ કરી શકો છો જે તમારી ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાતોના આધારે દર મહિને, દર ત્રિમાસિક અથવા દર વર્ષે પણ હોઈ શકે છે. જ્યારે પણ તમે ઉપાડ કરો છો ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમને પૈસા આપવા માટે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો એક ભાગ વેચે છે. દરમિયાન, તમારું બાકીનું રોકાણ વધતું રહે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે 15% ના સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્ન સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ₹50 લાખનું રોકાણ કરો છો અને દર મહિને ₹50,000 ઉપાડવાનું નક્કી કરો છો, તો તમને 15 વર્ષથી વધુની કુલ ₹90 લાખ પ્રાપ્ત થશે. આ નિયમિત ઉપાડ સાથે પણ, તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હજુ પણ વધશે અને 15 વર્ષના અંત સુધીમાં, તમારી પાસે લગભગ ₹1.02 કરોડ બાકી હશે. આ દર્શાવે છે કે તમે હજુ પણ તમારા લાંબા ગાળાના રોકાણને વધારતી વખતે નિયમિત આવકનો આનંદ કેવી રીતે મેળવી શકો છો.

એસડબ્લ્યૂપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો

એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ઘણા ફાયદાઓ છે:

1. . નિયમિત આવક:એસડબલ્યુપી સ્થિર રોકડ પ્રવાહ પ્રદાન કરે છે જે નિવૃત્ત વ્યક્તિઓ અથવા જે કોઈપણ વ્યક્તિ તેમના રોકાણને સમાપ્ત કર્યા વિના સતત ચુકવણી ઈચ્છતા હોય, તેમના માટે એક સારો વિકલ્પ બનાવે છે.

2. . કર લાભો:ઉપાડ પર સામાન્ય રીતે મૂડી લાભ તરીકે કર લેવામાં આવે છે જેની નિયમિત આવકની તુલનામાં ઘણીવાર ઓછા કર દરો હોય છે જે તમને કર પર બચત કરવામાં મદદ કરે છે.

3. સુગમતા: રોકાણકારો તેમની બદલાતી નાણાંકીય જરૂરિયાતો અથવા બજારની સ્થિતિઓના આધારે તેમને ઍડજસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપીને કેટલી અને કેટલી વાર ઉપાડ કરવી તે પસંદ કરી શકે છે.

4. . વિકાસની સંભાવના: જ્યારે તમે પૈસા ઉપાડો છો ત્યારે પણ તમારું બાકીનું રોકાણ વધી રહ્યું છે, જે લાંબા ગાળાના મૂડી મૂલ્યને સમર્થન આપે છે.

એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિયમિત આવક, સુગમતા અને વિકાસની ક્ષમતાનું સારું બૅલેન્સ પ્રદાન કરે છે જે તેમને સમય જતાં સંપત્તિનું નિર્માણ કરવાની સાથે તેમની આવકને મેનેજ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ પસંદગી બનાવે છે.

SWP મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શામેલ જોખમો

સિસ્ટમેટિક વિથડ્રોવલ પ્લાન સ્થિર આવક પ્રદાન કરી શકે છે પરંતુ તેમાં શામેલ જોખમો વિશે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. ધ્યાનમાં લેવા જેવા કેટલાક મુખ્ય મુદ્દાઓ અહીં આપેલ છે:

1. . બજારની અસ્થિરતા:એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે લિંક કરવામાં આવે છે, તેથી કોઈપણ માર્કેટ અપ અને ડાઉન તમારા રિટર્નને અસર કરી શકે છે. જો માર્કેટમાં ઘટાડો થાય છે તો તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું મૂલ્ય ઘટી શકે છે જેના પરિણામે સમય જતાં ઉપાડની રકમ ઓછી થઈ શકે છે અથવા તમારી મૂડીનું નુકસાન પણ થઈ શકે છે.

2. . મૂડી ઇરોઝન: ખૂબ વધુ પૈસા ઉપાડવાથી ખાસ કરીને બજારમાં મંદી દરમિયાન તમારા પ્રારંભિક રોકાણને ઘટાડી શકાય છે. આવક પેદા કરવા અને તમારી મૂડીને સુરક્ષિત કરવા વચ્ચે સંતુલન રાખવું જરૂરી છે.

3. . ફંડ પરફોર્મન્સ: તમામ એસડબ્લ્યુપી એક જ રીતે પરફોર્મ કરતી નથી. એક એવો ફંડ પસંદ કરવાનો અર્થ એ છે કે જે સારી રીતે ન કરે. આ જોખમને ઘટાડવા માટે મજબૂત પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી સાથે એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.

4. . ફુગાવાનું જોખમ: જો તમારી ઉપાડની રકમ ફુગાવા સાથે રાખતી નથી, તો તમે શોધી શકો છો કે તમારા પૈસા સમય જતાં સુધી નથી. તમારી ખરીદીની શક્તિ જાળવવામાં મદદ કરવા માટે ફુગાવાથી ઉપરના વળતરનો હેતુ ધરાવતા ફંડને પસંદ કરવાની ખાતરી કરો.

આ જોખમોને સમજવા અને સારા ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે વિશ્વસનીય એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરીને, રોકાણકારો સંભવિત ઘટાડાને વધુ સારી રીતે મેનેજ કરી શકે છે.

સિસ્ટમેટિક ઉપાડ પ્લાન્સ (એસડબ્લ્યુપી) કેવી રીતે કામ કરે છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ કે જે શ્રેષ્ઠ સિસ્ટમેટિક વિથડ્રાવલ પ્લાન્સ (એસડબ્લ્યુપી) પ્રદાન કરે છે તે રોકાણકારોને દર મહિને તેમના રોકાણમાંથી એક નિશ્ચિત રકમ લેવાની મંજૂરી આપે છે. સિસ્ટમેટિક ઉપાડની યોજનાઓ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે દર્શાવતી કેટલીક માર્ગદર્શિકાઓ અહીં આપેલ છે:

1. રોકાણની પસંદગી: રોકાણકારોએ પહેલાં સંભવિત રોકાણ વિકલ્પ તરીકે એસડબ્લ્યુપી સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન પસંદ કરવો આવશ્યક છે. તેમના રોકાણના ઉદ્દેશો, સમય સીમા અને જોખમ સહન કરવાના સ્તરના આધારે, તેઓ વિવિધ ફંડ પ્રકારોમાંથી પસંદ કરી શકે છે.

2. એકસામટી રકમનું રોકાણ: સામાન્ય રીતે, રોકાણકારો તેમની પસંદગીની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં એકસામટી રકમનું રોકાણ કરીને શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શરૂ કરે છે - જે કોર્પસથી આ પ્રારંભિક ડિપોઝિટમાં નિયમિત ઉપાડ કરવામાં આવશે.

3. ઉપાડની ફ્રીક્વન્સી અને રકમ: રોકાણકારો તેમના ઉપાડની ફ્રીક્વન્સી (માસિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક) તેમજ તેઓ જે રકમ લેવા માંગે છે તેની ફ્રીક્વન્સી પસંદ કરી શકે છે. આવક અને નાણાંકીય ઉદ્દેશોની માંગના આધારે, નક્કી કરેલી રકમ કાં તો નિશ્ચિત રકમ અથવા વેરિએબલ રકમ હોઈ શકે છે.

4. ઉપાડની ક્રેડિટિંગ: ત્યારબાદ રોકાણકારનું પસંદ કરેલ બેંક એકાઉન્ટ ઉપાડની રકમ સાથે જમા કરવામાં આવે છે. પરિણામે, રોકાણકારને તેમની શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને જાળવી રાખીને તેમની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે સતત આવકનો પ્રવાહ પ્રાપ્ત થાય છે.

5. કસ્ટમાઇઝેશન અને ફ્લેક્સિબિલિટી: એસડબ્લ્યુપી રોકાણકારોના વિકલ્પો આપે છે. એસડબ્લ્યુપી કોઈપણ સમયે બદલી અથવા સમાપ્ત કરી શકાય છે. રોકાણકારો ચોક્કસ ઉપાડ વિંડો અથવા અનંત એસડબ્લ્યુપી પણ પસંદ કરી શકે છે.

6. મૂડીની પ્રશંસા: શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મુખ્ય ફાયદાઓમાંથી એક એ છે કે રોકાણકારો ભવિષ્યના બજારના વિસ્તરણથી નફો મેળવી શકે છે. તેઓ મૂડી લાભથી લાભ મેળવી શકે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું ચાલુ રાખીને તેમના બાકીના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર રિટર્ન જનરેટ કરી શકે છે.

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો 2024

ભારતમાં એસડબ્લ્યુપી માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણા વેરિએબલ્સને કાળજીપૂર્વક વજન આપ્યા પછી પસંદ કરવા જોઈએ. રોકાણનો નિર્ણય લેતા પહેલાં, નીચેના નોંધપાત્ર પરિબળોને ધ્યાનમાં લો:

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉદ્દેશ: તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને સ્પષ્ટ રીતે જણાવો, પછી ભલે તે મૂડી વૃદ્ધિ, સાતત્યપૂર્ણ આવક હોય અથવા બંનેનું સંયોજન હોય. ફંડના મિશન સાથે તમારા રોકાણના લક્ષ્યને ગોઠવો, કારણ કે શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ ઉદ્દેશોને પૂર્ણ કરી શકે છે.

● ફંડ પરફોર્મન્સ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ભૂતકાળના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરો. જુઓ કે તેને ઘણા માર્કેટ સાઇકલ દરમિયાન કેટલાંક નફો પેદા કર્યા છે. ફંડની અસરકારકતા નિર્ધારિત કરવા માટે, સંબંધિત બેંચમાર્ક અને તુલનાત્મક ફંડ સાથે તેની કામગીરીની તુલના કરો.

● સંપત્તિની ફાળવણી: સંપત્તિની ફાળવણી માટે એસડબ્લ્યુપી અભિગમ માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળને ઓળખો. ફંડના ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ મિક્સનું વિશ્લેષણ કરો. સંતુલિત ફાળવણી તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને રોકાણના ઉદ્દેશોના આધારે સ્થિરતા અને રૂમ પ્રદાન કરી શકે છે.

● ફંડ મેનેજરની કુશળતા: એસડબ્લ્યુપી માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળની દેખરેખ રાખતા ફંડ મેનેજરના જ્ઞાન અને કામગીરી ઇતિહાસનું મૂલ્યાંકન કરો. ફંડ મેનેજરના જ્ઞાન અને રોકાણ ફિલોસોફી ફંડના પ્રદર્શનને ખૂબ જ પ્રભાવિત કરે છે. સફળતાના ટ્રેક રેકોર્ડ અને રોકાણ માટે સતત અભિગમ ધરાવતા મેનેજરને શોધો.

● જોખમ અને અસ્થિરતા: શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જોખમ અને અસ્થિરતાને ધ્યાનમાં લો. માર્કેટમાં ફેરફારો માટે ફંડ કેટલું સંવેદનશીલ છે તે નિર્ધારિત કરવા માટે, તેના બીટા અને સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશનને.

● ખર્ચ રેશિયો: શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખર્ચ રેશિયોને ધ્યાનમાં લો. તે ફંડની સંપત્તિઓમાંથી કપાત કરેલી વાર્ષિક ફી સૂચવે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણના લાભને ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે મહત્તમ બનાવી શકાય છે.

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ: તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ પસંદ કરો અથવા જ્યારે તમે તમારા શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને હોલ્ડ કરવાની યોજના બનાવો છો. વિવિધ ભંડોળની રોકાણની ક્ષિતિજો અને યુક્તિઓ અલગ હોઈ શકે છે. ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટન્સ સાથે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયના ક્ષિતિજને મૅચ કરો.

● લિક્વિડિટી અને ફંડની સાઇઝ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સાઇઝ અને લિક્વિડિટીને ધ્યાનમાં લો. વધુ નોંધપાત્ર ફંડમાં સામાન્ય રીતે વધુ સારી લિક્વિડિટી હોય છે અને એકમો ખરીદતી અથવા વેચતી વખતે ટ્રાન્ઝૅક્શનલ ખર્ચ ઓછો થઈ શકે છે.

● એક્ઝિટ લોડ અને ખર્ચ: શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એક્ઝિટ લોડ માળખા અને કોઈપણ અતિરિક્ત ખર્ચને ધ્યાનમાં લો. જ્યારે તમારા એકમોને પૂર્વનિર્ધારિત સમયસીમાની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે ત્યારે એક્ઝિટ લોડનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે. ખાતરી કરો કે ફંડના ખર્ચ યોગ્ય છે અને તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને અનુરૂપ છે.

● ટૅક્સની અસરો: એસડબલ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી તમારા ટેક્સને કેવી રીતે અસર થશે તે જાણો. એસેટ એલોકેશન અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તકનીકોના આધારે, કેટલાક ફંડમાં વિવિધ ટૅક્સ સારવાર હોઈ શકે છે. ભંડોળ કેવી રીતે ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ છે તે નિર્ધારિત કરવા માટે, ટૅક્સ સલાહકાર સાથે વાત કરો.

● નિયમનકારી અને અનુપાલન પરિબળો: રોકાણકારની સુરક્ષા માટેના નિયમો અને ધોરણોનું પાલન કરવા અને ઘરની સ્થિતિ માટે SWP માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળને ધ્યાનમાં લો. ભંડોળના અનુપાલનના ટ્રેક રેકોર્ડ તેમજ પારદર્શિતા અને રોકાણકારની સેવાઓ માટે તેના સમર્પણને ધ્યાનમાં લો.

એસડબલ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સિસ્ટમેટિક વિથડ્રોવલ પ્લાન એ વિવિધ પ્રકારના રોકાણકારો માટે એક સારો વિકલ્પ છે, ખાસ કરીને જેઓ નિયમિત આવક ઈચ્છતા હોય. એસડબ્લ્યુપીથી સૌથી વધુ લાભ કોણ લઈ શકે છે તેનું એક સરળ વિવરણ અહીં આપેલ છે:

1. . નિવૃત્ત વ્યક્તિઓ: નિવૃત્ત વ્યક્તિઓને તેમના જીવન ખર્ચને કવર કરવા માટે સ્થિર આવકની જરૂર પડે છે. એસડબ્લ્યુપી તેમને તેમના રોકાણમાંથી પૈસા ઉપાડવાની સુવિધા આપે છે જ્યારે હજુ પણ બાકીના ભંડોળને વૃદ્ધિ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

2. . કન્ઝર્વેટિવ ઇન્વેસ્ટર્સ: જેઓ સાવચેત અભિગમ પસંદ કરે છે તેમના માટે, એસડબ્લ્યુપી આદર્શ છે. તેઓ તેમના તમામ રોકાણોને એક સાથે વેચવાની જરૂર વગર નિયમિત આવક પ્રદાન કરે છે.

3. . લાંબા ગાળાના રોકાણકારો: જો તમારી પાસે લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો છે પરંતુ હજુ પણ તમારા રોકાણમાંથી આવક ઉત્પન્ન કરવા માંગો છો તો એસડબ્લ્યુપી તમને તમારા પૈસા વધારવા અને ઉપાડ કરવા વચ્ચે સંતુલન બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે.

4. . માતાપિતા ભંડોળ શિક્ષણ અથવા મુખ્ય ખર્ચ: જો તમને તમારા બાળકના શિક્ષણ અથવા ગિરવે માટે ચુકવણી કરવા જેવા નોંધપાત્ર ખર્ચ માટે નિયમિત કૅશની જરૂર હોય તો એસડબ્લ્યુપી તમને વ્યવસ્થિત રીતે પૈસા પ્લાન કરવામાં અને ઉપાડવામાં મદદ કરી શકે છે.

તારણ

ભારતના ટોચના એસડબ્લ્યુપી ભંડોળમાં રોકાણ કરવાથી રોકાણકારો આવક ઉત્પન્ન કરવા અને સંભવિત વિકાસને આગળ વધારવા માટે સારી રીતે રાઉન્ડ કરેલી વ્યૂહરચના પ્રદાન કરી શકે છે. આ ફંડ માસિક આવક ઉપાડ માટે શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી પ્રાપ્ત કરતી વખતે બજારમાં રોકાણ ચાલુ રાખવા માટે વ્યવહારિક વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો નિર્ણય લેતા પહેલાં, ફંડની કામગીરી, એસેટ એલોકેશન, રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને ખર્ચના રેશિયો સહિતના ઘણા પાસાઓને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. રોકાણકારોએ રોકાણના ઉદ્દેશો, જોખમ સહનશીલતા અને સમય સીમા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી સાથે મૅચ થવું જોઈએ. આ વેરિએબલ્સને કાળજીપૂર્વક આંકીને અને નાણાંકીય સલાહકારો સાથે પરામર્શ કરીને રોકાણકારો ભારતના ટોચના એસડબ્લ્યુપી ભંડોળ દ્વારા પ્રદાન કરેલી સાતત્યપૂર્ણ આવક અને વિકાસની ક્ષમતાથી લાભ મેળવી શકે છે.