ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ભારતમાં વધતા વલણ સતત આવક મેળવવા માટે સિસ્ટમેટિક વિથડ્રાવલ પ્લાન્સ (એસડબ્લ્યુપી)નો ઉપયોગ કરી રહ્યું છે, જોકે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણકારોને તેમની સંપત્તિ વધારવાની ક્ષમતા આપે છે. એસડબ્લ્યુપી રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોથી નિયમિત ડિવિડન્ડ પ્રાપ્ત કરતી વખતે ભવિષ્યમાં મૂડી વૃદ્ધિનો લાભ લેવામાં સક્ષમ બનાવે છે. આ લેખમાં, ભારતીય બજાર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને, અમે શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિચાર, ફાયદાઓ અને જોખમોની તપાસ કરીએ છીએ. ભારતના શ્રેષ્ઠ એસડબલ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની ક્યુરેટેડ લિસ્ટ પણ પ્રદાન કરવામાં આવે છે, જે રોકાણકારોને સમજદારીપૂર્વકની પસંદગીઓ કરવા અને આજના ગતિશીલ રોકાણ વાતાવરણમાં સ્થિર આવકનો પ્રવાહ સુનિશ્ચિત કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે.

ભારતમાં એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના 5 શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ 2023

અહીં ટોચના 5 એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે:

● એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ

ભારતમાં ટોચના 5 એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ છે, જે એચડીએફસી એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની ચાલે છે. તે હાઇબ્રિડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરે છે જે ગ્રાહકોને સારી રીતે સંતુલિત પોર્ટફોલિયો આપવા માટે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ એકત્રિત કરે છે. એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનો ઇક્વિટી ભાગ વિવિધ મૂળભૂત રીતે મજબૂત કંપનીઓમાં સંપત્તિઓ દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ મેળવે છે. ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો વિવિધ ઉદ્યોગોમાં વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતા વ્યવસાયોને શોધવા માટે વ્યાપક સંશોધન અને વિશ્લેષણ કરે છે. આ ભંડોળનો ધ્યેય ભારતીય ઇક્વિટી બજારને કાળજીપૂર્વક પસંદ કરીને વિસ્તૃત કરવાનો લાભ લેવાનો છે.

ભંડોળના ઋણ ભાગ સ્થિરતા અને સાતત્યપૂર્ણ આવકને પ્રાથમિકતા આપે છે. તે કોર્પોરેટ અને સરકારી બોન્ડ્સ જેવા પ્રીમિયમ નિશ્ચિત-આવક પ્રૉડક્ટ્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરે છે. પરિણામે, કુલ પોર્ટફોલિયો સ્થિર છે, અને જોખમ ઘટાડવામાં આવે છે. વ્યાજની ચુકવણી અને કૂપન દરો દ્વારા, ઋણ રોકાણકારોને સતત આવક ઉત્પન્ન કરવામાં મદદ કરી શકે છે. એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ એક અનુશાસિત રોકાણ વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરે છે, જે સતત બજારની દેખરેખ રાખે છે અને વળતરને મહત્તમ બનાવવા માટે પોર્ટફોલિયોની ફાળવણીમાં ફેરફાર કરે છે. ફંડ મેનેજર માર્કેટની સ્થિતિઓ અને તેમના દ્રષ્ટિકોણના આધારે સ્ટૉક અને ડેબ્ટ એલોકેશનને ગતિશીલ રીતે બદલી શકે છે.

● ICICI પ્રુડેન્શિયલ બૅલેન્સ્ડ ફંડ

ભારતમાં એક જાણીતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા ચલાવવામાં આવતું આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ છે. આ શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઇબ્રિડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેટેગરીની છે કારણ કે તે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ હોલ્ડિંગ્સને ઇન્વેસ્ટર્સને સારી રીતે સંતુલિત પોર્ટફોલિયો આપે છે. આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડનો ઇક્વિટી ભાગ મૂડી પ્રશંસાના લક્ષ્ય સાથે મૂળભૂત રીતે મજબૂત વ્યવસાયોના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ મેનેજર્સ વિવિધ ઉદ્યોગોમાં વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતા સ્ટૉક્સને શોધવા માટે ઊંડાણપૂર્વકની તપાસ અને વિશ્લેષણનો ઉપયોગ કરે છે. આ વ્યૂહરચનાનો હેતુ ભારતીય ઇક્વિટી બજાર દ્વારા પ્રદાન કરેલી વૃદ્ધિની ક્ષમતાનો લાભ લેવાનો છે.

ભંડોળનો ઋણ ભાગ સ્થિરતા અને માસિક આવક માટે શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી બનાવવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તે કોર્પોરેટ અને સરકારી બોન્ડ્સ સહિત વિવિધ નિશ્ચિત-આવકની સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે. આ રોકાણો જોખમને ઘટાડે છે અને વ્યાજની ચુકવણી દ્વારા સતત આવકનો પ્રવાહ બનાવે છે. કારણ કે તે ઇક્વિટીની વૃદ્ધિની ક્ષમતા સાથે ઋણ રોકાણોની સ્થિરતાને એકત્રિત કરે છે, આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી વિવિધતાનો લાભ મળે છે.

● SBI મેગ્નમ બૅલેન્સ્ડ ફંડ

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક એસબીઆઈ મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ છે, જે એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંચાલિત છે. સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચનાના ભાગ રૂપે, ભંડોળ વિવિધ ઋણ અને ઇક્વિટી સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે. વિવિધ ઉદ્યોગોમાં મૂળભૂત રીતે મજબૂત વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરીને, ઇક્વિટી ઘટક મૂડી પ્રશંસા પ્રદાન કરવા માંગે છે. ઋણ ઘટક નિશ્ચિત-આવકના સાધનોમાં રોકાણો દ્વારા સ્થિરતા અને આશ્રિત આવક શોધે છે. SBI મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડમાં એક ઍક્ટિવ એસેટ ફાળવણીની વ્યૂહરચના છે, જે બજારની સ્થિતિના આધારે ઇક્વિટીના પ્રમાણમાં ફેરફારો માટે મંજૂરી આપે છે. 

એસબીઆઈ મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી વિવિધતા મળે છે અને ઋણ રોકાણો દ્વારા સ્થિરતા જાળવી રાખતી વખતે ઇક્વિટી માર્કેટની વૃદ્ધિની ક્ષમતાનો ઉપયોગ કરવાની તક મળે છે. ભંડોળના જ્ઞાનપાત્ર મેનેજર્સ આકર્ષક રોકાણની તકો શોધવા માટે વ્યાપક અભ્યાસ કરે છે. SBI મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ સ્ટૉક્સ અને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ કાળજીપૂર્વક પસંદ કરીને લાંબા ગાળા સુધી સ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે.

● આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

ભારતમાં અન્ય શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ છે, જે આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચાલે છે. તે એક વિશિષ્ટ રોકાણ તકનીકનો ઉપયોગ કરે છે જે શ્રેષ્ઠ વળતર પ્રદાન કરવા માટે લોન અને ઇક્વિટી સાધનોને મિશ્રિત કરે છે. આ ભંડોળ એક ગતિશીલ એસેટ ફાળવણી વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરે છે, જે ભંડોળ મેનેજરને બજારની સ્થિતિઓના પ્રતિસાદમાં સ્ટૉક અને ડેબ્ટની ફાળવણીને બદલવાની મંજૂરી આપે છે. વૃદ્ધિની સંભાવનાઓનો ઉપયોગ કરવા માટે ભંડોળ તેના સ્ટૉક એક્સપોઝરને બુલ માર્કેટમાં વધારી શકે છે. તે જ સમયે, તે સ્થિરતા જાળવવા માટે બેયર માર્કેટમાં તેના ઇક્વિટી એક્સપોઝરને ઘટાડી શકે છે. જ્યારે લોન ઘટક પ્રીમિયમ નિશ્ચિત-આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે, ત્યારે ઇક્વિટી ઘટક તમામ ઉદ્યોગોમાં મૂળભૂત રીતે મજબૂત વ્યવસાયોમાં રોકાણોને પ્રાથમિકતા આપે છે. 

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સ્ટૉક્સની વૃદ્ધિની ક્ષમતા સાથે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સની સ્થિરતાને એકત્રિત કરે છે અને એસેટ ક્લાસ ડાઇવર્સિફિકેશનના લાભો પ્રદાન કરે છે. જાણકાર ભંડોળ વ્યવસ્થાપન ટીમ આકર્ષક રોકાણ વિકલ્પો શોધવા માટે ઊંડાણપૂર્વક સંશોધન કરે છે. આ શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્થિર રિટર્ન ઉત્પન્ન કરવા માટે પોર્ટફોલિયોની એસેટ એલોકેશનને સક્રિય રીતે મેનેજ કરે છે. કોઈપણ રોકાણના નિર્ણયો લેતા પહેલાં, રોકાણકારોએ તેમના રોકાણના ઉદ્દેશો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને નાણાંકીય વ્યાવસાયિકો પાસેથી સલાહની કાળજીપૂર્વક તપાસ કરવી જોઈએ.

● DSP બ્લૅકરૉક ઇક્વિટી અને બોન્ડ ફંડ

ડીએસપી બ્લૅકરોક, ઇક્વિટી અને બોન્ડ ફંડ ભારતમાં એસડબ્લ્યુપી માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક છે, જે ડીએસપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ દ્વારા ચલાવવામાં આવે છે. આ ફંડ તેની હાઇબ્રિડ રોકાણ વ્યૂહરચનાના ભાગરૂપે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ એસેટ્સના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે. વિવિધ સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને, ડીએસપી બ્લૅકરોક ઇક્વિટી અને બોન્ડ ફંડનો ઇક્વિટી ભાગ મૂડી વધારા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો વિવિધ ઉદ્યોગોમાં મૂળભૂત રીતે મજબૂત વ્યવસાયો શોધવા માટે વ્યાપક રીતે સંશોધન અને વિશ્લેષણ કરે છે. આ ભંડોળ આ વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરીને ભારતીય ઇક્વિટી બજારના વિકાસની ક્ષમતાનો લાભ લેવા માંગે છે.

બીજી તરફ, ભંડોળનો ઋણ ભાગ સ્થિરતા પ્રદાન કરવાનો અને સતત આવક ઉત્પન્ન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તે કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ અને સરકારી સિક્યોરિટીઝ જેવી ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરે છે. આ શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો જોખમને ઘટાડે છે અને વ્યાજની ચુકવણી દ્વારા સતત આવકનો પ્રવાહ ઉત્પન્ન કરે છે. ઍક્ટિવ એસેટ એલોકેશન સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરીને, ડીએસપી બ્લૅકરોક ઇક્વિટી અને બોન્ડ ફંડના ફંડ મેનેજરો બજારની સ્થિતિ અને તેમના દૃષ્ટિકોણના આધારે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચે એસેટનું વિતરણ બદલી શકે છે. આ ફ્લેક્સિબિલિટી સાથે, તેઓ રિવૉર્ડ મહત્તમ કરતી વખતે કાર્યક્ષમ રીતે જોખમનું સંચાલન કરી શકે છે.

સિસ્ટમેટિક ઉપાડ પ્લાન્સ (એસડબ્લ્યુપી) કેવી રીતે કામ કરે છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ કે જે શ્રેષ્ઠ સિસ્ટમેટિક વિથડ્રાવલ પ્લાન્સ (એસડબ્લ્યુપી) પ્રદાન કરે છે તે રોકાણકારોને દર મહિને તેમના રોકાણમાંથી એક નિશ્ચિત રકમ લેવાની મંજૂરી આપે છે. સિસ્ટમેટિક ઉપાડની યોજનાઓ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે દર્શાવતી કેટલીક માર્ગદર્શિકાઓ અહીં આપેલ છે:

1. રોકાણની પસંદગી: રોકાણકારોએ પહેલાં સંભવિત રોકાણ વિકલ્પ તરીકે એસડબ્લ્યુપી સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન પસંદ કરવો આવશ્યક છે. તેમના રોકાણના ઉદ્દેશો, સમય સીમા અને જોખમ સહન કરવાના સ્તરના આધારે, તેઓ વિવિધ ફંડ પ્રકારોમાંથી પસંદ કરી શકે છે.
2. એકસામટી રકમનું રોકાણ: સામાન્ય રીતે, રોકાણકારો તેમની પસંદગીની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં એકસામટી રકમનું રોકાણ કરીને શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શરૂ કરે છે - જે કોર્પસથી આ પ્રારંભિક ડિપોઝિટમાં નિયમિત ઉપાડ કરવામાં આવશે.
3. ઉપાડની ફ્રીક્વન્સી અને રકમ: રોકાણકારો તેમના ઉપાડની ફ્રીક્વન્સી (માસિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક) તેમજ તેઓ જે રકમ લેવા માંગે છે તેની ફ્રીક્વન્સી પસંદ કરી શકે છે. આવક અને નાણાંકીય ઉદ્દેશોની માંગના આધારે, નક્કી કરેલી રકમ કાં તો નિશ્ચિત રકમ અથવા વેરિએબલ રકમ હોઈ શકે છે.
4. ઉપાડની ક્રેડિટિંગ: ત્યારબાદ રોકાણકારનું પસંદ કરેલ બેંક એકાઉન્ટ ઉપાડની રકમ સાથે જમા કરવામાં આવે છે. પરિણામે, રોકાણકારને તેમની શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને જાળવી રાખીને તેમની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે સતત આવકનો પ્રવાહ પ્રાપ્ત થાય છે.
5. કસ્ટમાઇઝેશન અને ફ્લેક્સિબિલિટી: એસડબ્લ્યુપી રોકાણકારોના વિકલ્પો આપે છે. એસડબ્લ્યુપી કોઈપણ સમયે બદલી અથવા સમાપ્ત કરી શકાય છે. રોકાણકારો ચોક્કસ ઉપાડ વિંડો અથવા અનંત એસડબ્લ્યુપી પણ પસંદ કરી શકે છે.
6. મૂડીની પ્રશંસા: શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મુખ્ય ફાયદાઓમાંથી એક એ છે કે રોકાણકારો ભવિષ્યના બજારના વિસ્તરણથી નફો મેળવી શકે છે. તેઓ મૂડી લાભથી લાભ મેળવી શકે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું ચાલુ રાખીને તેમના બાકીના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર રિટર્ન જનરેટ કરી શકે છે.
 

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો 2023

ભારતમાં એસડબ્લ્યુપી માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણા વેરિએબલ્સને કાળજીપૂર્વક વજન આપ્યા પછી પસંદ કરવા જોઈએ. રોકાણનો નિર્ણય લેતા પહેલાં, નીચેના નોંધપાત્ર પરિબળોને ધ્યાનમાં લો:

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉદ્દેશ: તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને સ્પષ્ટ રીતે જણાવો, પછી ભલે તે મૂડી વૃદ્ધિ, સાતત્યપૂર્ણ આવક હોય અથવા બંનેનું સંયોજન હોય. ફંડના મિશન સાથે તમારા રોકાણના લક્ષ્યને ગોઠવો, કારણ કે શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ ઉદ્દેશોને પૂર્ણ કરી શકે છે.
● ફંડ પરફોર્મન્સ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ભૂતકાળના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરો. જુઓ કે તેને ઘણા માર્કેટ સાઇકલ દરમિયાન કેટલાંક નફો પેદા કર્યા છે. ફંડની અસરકારકતા નિર્ધારિત કરવા માટે, સંબંધિત બેંચમાર્ક અને તુલનાત્મક ફંડ સાથે તેની કામગીરીની તુલના કરો.
● સંપત્તિની ફાળવણી: સંપત્તિની ફાળવણી માટે એસડબ્લ્યુપી અભિગમ માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળને ઓળખો. ફંડના ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ મિક્સનું વિશ્લેષણ કરો. સંતુલિત ફાળવણી તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને રોકાણના ઉદ્દેશોના આધારે સ્થિરતા અને રૂમ પ્રદાન કરી શકે છે.
● ફંડ મેનેજરની કુશળતા: એસડબ્લ્યુપી માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળની દેખરેખ રાખતા ફંડ મેનેજરના જ્ઞાન અને કામગીરી ઇતિહાસનું મૂલ્યાંકન કરો. ફંડ મેનેજરના જ્ઞાન અને રોકાણ ફિલોસોફી ફંડના પ્રદર્શનને ખૂબ જ પ્રભાવિત કરે છે. સફળતાના ટ્રેક રેકોર્ડ અને રોકાણ માટે સતત અભિગમ ધરાવતા મેનેજરને શોધો.
● જોખમ અને અસ્થિરતા: શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જોખમ અને અસ્થિરતાને ધ્યાનમાં લો. માર્કેટમાં ફેરફારો માટે ફંડ કેટલું સંવેદનશીલ છે તે નિર્ધારિત કરવા માટે, તેના બીટા અને સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશનને. 
● ખર્ચનો રેશિયો: શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખર્ચ રેશિયોને ધ્યાનમાં લો. તે ફંડની સંપત્તિઓમાંથી કપાત કરેલી વાર્ષિક ફી સૂચવે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણના લાભને ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે મહત્તમ બનાવી શકાય છે.
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ: તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ પસંદ કરો અથવા જ્યારે તમે તમારા શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને હોલ્ડ કરવાની યોજના બનાવો છો. વિવિધ ભંડોળની રોકાણની ક્ષિતિજો અને યુક્તિઓ અલગ હોઈ શકે છે. ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટન્સ સાથે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયના ક્ષિતિજને મૅચ કરો.
● લિક્વિડિટી અને ફંડની સાઇઝ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સાઇઝ અને લિક્વિડિટીને ધ્યાનમાં લો. વધુ નોંધપાત્ર ફંડમાં સામાન્ય રીતે વધુ સારી લિક્વિડિટી હોય છે અને એકમો ખરીદતી અથવા વેચતી વખતે ટ્રાન્ઝૅક્શનલ ખર્ચ ઓછો થઈ શકે છે.
● એક્ઝિટ લોડ અને ખર્ચ: શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એક્ઝિટ લોડ માળખા અને કોઈપણ અતિરિક્ત ખર્ચને ધ્યાનમાં લો. જ્યારે તમારા એકમોને પૂર્વનિર્ધારિત સમયસીમાની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે ત્યારે એક્ઝિટ લોડનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે. ખાતરી કરો કે ફંડના ખર્ચ યોગ્ય છે અને તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને અનુરૂપ છે.
● ટૅક્સની અસરો: એસડબલ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી તમારા ટેક્સને કેવી રીતે અસર થશે તે જાણો. એસેટ એલોકેશન અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તકનીકોના આધારે, કેટલાક ફંડમાં વિવિધ ટૅક્સ સારવાર હોઈ શકે છે. ભંડોળ કેવી રીતે ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ છે તે નિર્ધારિત કરવા માટે, ટૅક્સ સલાહકાર સાથે વાત કરો.
● નિયમનકારી અને અનુપાલન પરિબળો: રોકાણકારની સુરક્ષા માટેના નિયમો અને ધોરણોનું પાલન કરવા અને ઘરની સ્થિતિ માટે SWP માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળને ધ્યાનમાં લો. ભંડોળના અનુપાલનના ટ્રેક રેકોર્ડ તેમજ પારદર્શિતા અને રોકાણકારની સેવાઓ માટે તેના સમર્પણને ધ્યાનમાં લો.

એસડબલ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ વૃદ્ધિની સંભાવના જાળવી રાખવા માંગે છે જ્યારે હજુ પણ તેમના રોકાણોમાંથી સતત આવકનો પ્રવાહ ઉત્પન્ન કરે છે. શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિવૃત્ત વ્યક્તિઓ અથવા સ્થિર રોકડ પ્રવાહ માટે કૉલ કરનાર નાણાંકીય ઉદ્દેશો ધરાવતા કોઈપણ વ્યક્તિ માટે ઉપયોગી હોઈ શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી એવા રોકાણકારો માટે અપીલ કરી શકે છે જેઓ એકસામટી રકમ ઉપાડ કરવાનું ટાળવા માંગે છે અને ધીમે ધીમે પૈસા ઉપાડવા માંગે છે. શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેમની ચોક્કસ રોકાણની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરે છે કે નહીં તે જાણવા માટે, રોકાણકારોએ તેમના નાણાંકીય ઉદ્દેશો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને નાણાંકીય સલાહકારની સલાહને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ.

તારણ

ભારતના ટોચના એસડબલ્યુપી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાથી રોકાણકારોને આવક પેદા કરવા અને સંભવિત વિકાસ કરવા માટે એક સારી વ્યૂહરચના પ્રદાન કરી શકે છે. આ ભંડોળ માસિક આવક ઉપાડ માટે શ્રેષ્ઠ એસડબલ્યુપી પ્રાપ્ત કરતી વખતે બજારમાં રોકાણ કરવાનું ચાલુ રાખવા માટે વ્યવહારિક વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો નિર્ણય લેતા પહેલાં, ફંડની પરફોર્મન્સ, એસેટ એલોકેશન, રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને ખર્ચના રેશિયો સહિતના કેટલાક પાસાઓને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. રોકાણકારોએ રોકાણના ઉદ્દેશો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને સમય ક્ષિતિજ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એસડબ્લ્યુપી સાથે મેળ ખાવો જોઈએ. નાણાંકીય સલાહકારો દ્વારા આ વેરિએબલ્સ અને કન્સલ્ટિંગને કાળજીપૂર્વક વજન આપીને, રોકાણકારો ભારતના ટોચના એસડબ્લ્યુપી ફંડ્સ દ્વારા પ્રદાન કરેલી સતત આવક અને વૃદ્ધિની ક્ષમતાથી લાભ મેળવી શકે છે.